Private Vermögensplanung

Kennen Sie die Antwort? Wie hoch sind derzeit mein Vermögen und meine Liquidität? Wie entwickeln sich mein Vermögen und meine Liquidität? Wie hoch ist mein Finanzbedarf bei Krankheit, bei Berufsunfähigkeit oder Pflegebedürftigkeit? Habe ich für mich und meine Familie die Risiken ausreichend abgesichert? Wie hoch sind meine Altersversorgungsansprüche und mein Vermögen bei Eintritt in den Ruhestand? Starke Schwankungen von Ein- und Auszahlungen durch Vorleistungen oder saisonale Begebenheiten lassen sich günstiger über einen kurzfristigen Kredit finanzieren als über das Kontokorrentkonto. Wenn mehrere Bankkonten vorhanden sind, sollte regelmäßig geprüft werden, ob Konten im Minus durch Guthaben auf anderen Konten ausgeglichen werden können. Bei einer Investition lassen sich die zu erwartenden Werte hochrechnen: Durch Einnahmen und Ausgaben lässt sich die Änderung des Betriebsergebnisses simulieren und daraufhin die Auswirkungen von Abschreibungen und Steuern auf den Erfolg. Durch Ein- und Auszahlungen werden die Auswirkungen auf die Liquidität (und ggf. Erfolgsänderung bei Zinszahlungen) deutlich. Dadurch lassen sich mögliche Finanzierungsalternativen richtig einschätzen. Investitionen können sein: Kauf von Gebäuden, Maschinen, Fahrzeugen, größeren Ersatzteilen usw. Unsere Leistung: Wir geben Ihnen Antworten im Rahmen einer individuellen Finanz- und Vermögensplanung.

Zentrale Lebensaspekte Tod Aus-bildung Ruhestand Heirat zentrale Lebens-aspekte Berufsun-fähigkeit Kinder Scheidung Selbst-ständig- keit Starke Schwankungen von Ein- und Auszahlungen durch Vorleistungen oder saisonale Begebenheiten lassen sich günstiger über einen kurzfristigen Kredit finanzieren als über das Kontokorrentkonto. Wenn mehrere Bankkonten vorhanden sind, sollte regelmäßig geprüft werden, ob Konten im Minus durch Guthaben auf anderen Konten ausgeglichen werden können. Bei einer Investition lassen sich die zu erwartenden Werte hochrechnen: Durch Einnahmen und Ausgaben lässt sich die Änderung des Betriebsergebnisses simulieren und daraufhin die Auswirkungen von Abschreibungen und Steuern auf den Erfolg. Durch Ein- und Auszahlungen werden die Auswirkungen auf die Liquidität (und ggf. Erfolgsänderung bei Zinszahlungen) deutlich. Dadurch lassen sich mögliche Finanzierungsalternativen richtig einschätzen. Investitionen können sein: Kauf von Gebäuden, Maschinen, Fahrzeugen, größeren Ersatzteilen usw. Unsere Leistung: Wir beraten Sie zu allen Lebenssituationen. Besprechen Sie mit uns Ihre Vorstellungen. Wir erarbeiten mit Ihnen Lösungen und erstellen für Sie eine individuelle Finanz- und Vermögensplanung.

? ? ? ? ? Haben Sie einen Überblick über Ihr Vermögen? Immo-bilien ? Beteili-gungen ? Schulden Unter-nehmen ? ? Lebens-versiche-rungen Gut-haben Hausrat Wert-papiere ? Wert-gegen-stände Renten- an-sprüche Fahr-zeuge Starke Schwankungen von Ein- und Auszahlungen durch Vorleistungen oder saisonale Begebenheiten lassen sich günstiger über einen kurzfristigen Kredit finanzieren als über das Kontokorrentkonto. Wenn mehrere Bankkonten vorhanden sind, sollte regelmäßig geprüft werden, ob Konten im Minus durch Guthaben auf anderen Konten ausgeglichen werden können. Bei einer Investition lassen sich die zu erwartenden Werte hochrechnen: Durch Einnahmen und Ausgaben lässt sich die Änderung des Betriebsergebnisses simulieren und daraufhin die Auswirkungen von Abschreibungen und Steuern auf den Erfolg. Durch Ein- und Auszahlungen werden die Auswirkungen auf die Liquidität (und ggf. Erfolgsänderung bei Zinszahlungen) deutlich. Dadurch lassen sich mögliche Finanzierungsalternativen richtig einschätzen. Investitionen können sein: Kauf von Gebäuden, Maschinen, Fahrzeugen, größeren Ersatzteilen usw. Unsere Leistung: Geben Sie uns Ihre Unterlagen. Wir erstellen für Sie eine Vermögensaufstellung, die Ihnen als Grundlage für künftige Entscheidungen dient.

Wie hoch ist Ihr Vermögen? Starke Schwankungen von Ein- und Auszahlungen durch Vorleistungen oder saisonale Begebenheiten lassen sich günstiger über einen kurzfristigen Kredit finanzieren als über das Kontokorrentkonto. Wenn mehrere Bankkonten vorhanden sind, sollte regelmäßig geprüft werden, ob Konten im Minus durch Guthaben auf anderen Konten ausgeglichen werden können. Bei einer Investition lassen sich die zu erwartenden Werte hochrechnen: Durch Einnahmen und Ausgaben lässt sich die Änderung des Betriebsergebnisses simulieren und daraufhin die Auswirkungen von Abschreibungen und Steuern auf den Erfolg. Durch Ein- und Auszahlungen werden die Auswirkungen auf die Liquidität (und ggf. Erfolgsänderung bei Zinszahlungen) deutlich. Dadurch lassen sich mögliche Finanzierungsalternativen richtig einschätzen. Investitionen können sein: Kauf von Gebäuden, Maschinen, Fahrzeugen, größeren Ersatzteilen usw. Unsere Leistung: Mit der Vermögensbilanz erhalten Sie eine übersichtliche Darstellung über die aktuelle Höhe Ihres Vermögens.

Wie setzt sich Ihr Vermögen zusammen? Starke Schwankungen von Ein- und Auszahlungen durch Vorleistungen oder saisonale Begebenheiten lassen sich günstiger über einen kurzfristigen Kredit finanzieren als über das Kontokorrentkonto. Wenn mehrere Bankkonten vorhanden sind, sollte regelmäßig geprüft werden, ob Konten im Minus durch Guthaben auf anderen Konten ausgeglichen werden können. Bei einer Investition lassen sich die zu erwartenden Werte hochrechnen: Durch Einnahmen und Ausgaben lässt sich die Änderung des Betriebsergebnisses simulieren und daraufhin die Auswirkungen von Abschreibungen und Steuern auf den Erfolg. Durch Ein- und Auszahlungen werden die Auswirkungen auf die Liquidität (und ggf. Erfolgsänderung bei Zinszahlungen) deutlich. Dadurch lassen sich mögliche Finanzierungsalternativen richtig einschätzen. Investitionen können sein: Kauf von Gebäuden, Maschinen, Fahrzeugen, größeren Ersatzteilen usw. Unsere Leistung: Wir zeigen Ihnen anschaulich Ihre Vermögensstruktur.

Welche Kredite haben Sie? Starke Schwankungen von Ein- und Auszahlungen durch Vorleistungen oder saisonale Begebenheiten lassen sich günstiger über einen kurzfristigen Kredit finanzieren als über das Kontokorrentkonto. Wenn mehrere Bankkonten vorhanden sind, sollte regelmäßig geprüft werden, ob Konten im Minus durch Guthaben auf anderen Konten ausgeglichen werden können. Bei einer Investition lassen sich die zu erwartenden Werte hochrechnen: Durch Einnahmen und Ausgaben lässt sich die Änderung des Betriebsergebnisses simulieren und daraufhin die Auswirkungen von Abschreibungen und Steuern auf den Erfolg. Durch Ein- und Auszahlungen werden die Auswirkungen auf die Liquidität (und ggf. Erfolgsänderung bei Zinszahlungen) deutlich. Dadurch lassen sich mögliche Finanzierungsalternativen richtig einschätzen. Investitionen können sein: Kauf von Gebäuden, Maschinen, Fahrzeugen, größeren Ersatzteilen usw. Unsere Leistung: Mit dem Kreditstatus erhalten Sie eine Aufstellung über Ihre Kredite.

Welche Lebensversicherungen haben Sie? Starke Schwankungen von Ein- und Auszahlungen durch Vorleistungen oder saisonale Begebenheiten lassen sich günstiger über einen kurzfristigen Kredit finanzieren als über das Kontokorrentkonto. Wenn mehrere Bankkonten vorhanden sind, sollte regelmäßig geprüft werden, ob Konten im Minus durch Guthaben auf anderen Konten ausgeglichen werden können. Bei einer Investition lassen sich die zu erwartenden Werte hochrechnen: Durch Einnahmen und Ausgaben lässt sich die Änderung des Betriebsergebnisses simulieren und daraufhin die Auswirkungen von Abschreibungen und Steuern auf den Erfolg. Durch Ein- und Auszahlungen werden die Auswirkungen auf die Liquidität (und ggf. Erfolgsänderung bei Zinszahlungen) deutlich. Dadurch lassen sich mögliche Finanzierungsalternativen richtig einschätzen. Investitionen können sein: Kauf von Gebäuden, Maschinen, Fahrzeugen, größeren Ersatzteilen usw. Unsere Leistung: Für einen schnellen Überblick zu ausgewählten Vermögensteilen, z. B. Lebensversicherungen, bieten wir Ihnen Einzelaufstellungen.

Wie entwickelt sich Ihr Vermögen? Starke Schwankungen von Ein- und Auszahlungen durch Vorleistungen oder saisonale Begebenheiten lassen sich günstiger über einen kurzfristigen Kredit finanzieren als über das Kontokorrentkonto. Wenn mehrere Bankkonten vorhanden sind, sollte regelmäßig geprüft werden, ob Konten im Minus durch Guthaben auf anderen Konten ausgeglichen werden können. Bei einer Investition lassen sich die zu erwartenden Werte hochrechnen: Durch Einnahmen und Ausgaben lässt sich die Änderung des Betriebsergebnisses simulieren und daraufhin die Auswirkungen von Abschreibungen und Steuern auf den Erfolg. Durch Ein- und Auszahlungen werden die Auswirkungen auf die Liquidität (und ggf. Erfolgsänderung bei Zinszahlungen) deutlich. Dadurch lassen sich mögliche Finanzierungsalternativen richtig einschätzen. Investitionen können sein: Kauf von Gebäuden, Maschinen, Fahrzeugen, größeren Ersatzteilen usw. Unsere Leistung: Wir zeigen Ihnen detailliert den möglichen Verlauf jeder Vermögensposition für den gesamten Planungszeitraum.

Wie entwickelt sich Ihr Vermögen? Starke Schwankungen von Ein- und Auszahlungen durch Vorleistungen oder saisonale Begebenheiten lassen sich günstiger über einen kurzfristigen Kredit finanzieren als über das Kontokorrentkonto. Wenn mehrere Bankkonten vorhanden sind, sollte regelmäßig geprüft werden, ob Konten im Minus durch Guthaben auf anderen Konten ausgeglichen werden können. Bei einer Investition lassen sich die zu erwartenden Werte hochrechnen: Durch Einnahmen und Ausgaben lässt sich die Änderung des Betriebsergebnisses simulieren und daraufhin die Auswirkungen von Abschreibungen und Steuern auf den Erfolg. Durch Ein- und Auszahlungen werden die Auswirkungen auf die Liquidität (und ggf. Erfolgsänderung bei Zinszahlungen) deutlich. Dadurch lassen sich mögliche Finanzierungsalternativen richtig einschätzen. Investitionen können sein: Kauf von Gebäuden, Maschinen, Fahrzeugen, größeren Ersatzteilen usw. Unsere Leistung: Die Entwicklung Ihres Vermögens grafisch anschaulich aufbereitet.

Haben Sie einen Überblick über Ihre Ein- und Auszahlungen? Versiche-rungs-beträge Divi-denden Beteili-gungs-erträge Lebens-haltungs-kosten Mietaus-gaben Tilgung von Darlehen Gehalt Wert-papier-erträge Mietein-nahmen Gut-haben-zinsen Dar-lehens-zinsen Strom-kosten Grund-/ KFZ-Steuer Gewinn Unter-nehmen Renten Aus-schüt-tungen Starke Schwankungen von Ein- und Auszahlungen durch Vorleistungen oder saisonale Begebenheiten lassen sich günstiger über einen kurzfristigen Kredit finanzieren als über das Kontokorrentkonto. Wenn mehrere Bankkonten vorhanden sind, sollte regelmäßig geprüft werden, ob Konten im Minus durch Guthaben auf anderen Konten ausgeglichen werden können. Bei einer Investition lassen sich die zu erwartenden Werte hochrechnen: Durch Einnahmen und Ausgaben lässt sich die Änderung des Betriebsergebnisses simulieren und daraufhin die Auswirkungen von Abschreibungen und Steuern auf den Erfolg. Durch Ein- und Auszahlungen werden die Auswirkungen auf die Liquidität (und ggf. Erfolgsänderung bei Zinszahlungen) deutlich. Dadurch lassen sich mögliche Finanzierungsalternativen richtig einschätzen. Investitionen können sein: Kauf von Gebäuden, Maschinen, Fahrzeugen, größeren Ersatzteilen usw. Unsere Leistung: Aus Ihren Daten erstellen wir Ihnen eine Liquiditätsübersicht.

Wie entwickelt sich Ihre Liquidität? Starke Schwankungen von Ein- und Auszahlungen durch Vorleistungen oder saisonale Begebenheiten lassen sich günstiger über einen kurzfristigen Kredit finanzieren als über das Kontokorrentkonto. Wenn mehrere Bankkonten vorhanden sind, sollte regelmäßig geprüft werden, ob Konten im Minus durch Guthaben auf anderen Konten ausgeglichen werden können. Bei einer Investition lassen sich die zu erwartenden Werte hochrechnen: Durch Einnahmen und Ausgaben lässt sich die Änderung des Betriebsergebnisses simulieren und daraufhin die Auswirkungen von Abschreibungen und Steuern auf den Erfolg. Durch Ein- und Auszahlungen werden die Auswirkungen auf die Liquidität (und ggf. Erfolgsänderung bei Zinszahlungen) deutlich. Dadurch lassen sich mögliche Finanzierungsalternativen richtig einschätzen. Investitionen können sein: Kauf von Gebäuden, Maschinen, Fahrzeugen, größeren Ersatzteilen usw. Unsere Leistung: Wir zeigen Ihnen detailliert den Verlauf jeder Ein- und Auszahlung für den gesamten Planungszeitraum. Voraussichtliche Liquiditätsüberschüsse/-defizite sind erkennbar.

Wie hoch ist Ihre Liquidität? Starke Schwankungen von Ein- und Auszahlungen durch Vorleistungen oder saisonale Begebenheiten lassen sich günstiger über einen kurzfristigen Kredit finanzieren als über das Kontokorrentkonto. Wenn mehrere Bankkonten vorhanden sind, sollte regelmäßig geprüft werden, ob Konten im Minus durch Guthaben auf anderen Konten ausgeglichen werden können. Bei einer Investition lassen sich die zu erwartenden Werte hochrechnen: Durch Einnahmen und Ausgaben lässt sich die Änderung des Betriebsergebnisses simulieren und daraufhin die Auswirkungen von Abschreibungen und Steuern auf den Erfolg. Durch Ein- und Auszahlungen werden die Auswirkungen auf die Liquidität (und ggf. Erfolgsänderung bei Zinszahlungen) deutlich. Dadurch lassen sich mögliche Finanzierungsalternativen richtig einschätzen. Investitionen können sein: Kauf von Gebäuden, Maschinen, Fahrzeugen, größeren Ersatzteilen usw. Unsere Leistung: Die Entwicklung Ihrer Liquidität wird anschaulich aufbereitet.

Welche Leistungen würden Sie bei Eintritt von Risiken bekommen?   Unsere Leistung: Ein Risikovorsorgestatus zeigt Ihnen, was Sie aktuell bei Eintritt eines Risikos an Leistung erhalten würden.

Wie hoch ist Ihr Vermögen und Ihre Liquidität bei Eintritt in den Ruhestand?   Unsere Leistung: Wir simulieren für Sie Ihren Eintritt in den Ruhestand und zeigen Ihnen die Auswirkungen auf Ihr Vermögen und Ihre Liquidität.

Wie wirkt sich eine Berufsunfähigkeit auf Ihr Vermögen und Ihre Liquidität aus? Unsere Leistung: Wir simulieren für Sie Risiken, wie z. B. eine Berufsunfähigkeit, und zeigen Ihnen die Auswirkungen auf Vermögen und Liquidität.

Wie verändert sich Ihre Liquidität? Unsere Leistung: Alle Auswertungen und Ergebnisse erhalten Sie übersichtlich in einem Bericht zusammengestellt.

Unsere Leistungen im Überblick Dokumen-tation Dokumentation aller wichtigen Unterlagen Abbildung des kompletten Privatvermögens Analyse Erstellung eines Vermögens- und Liquiditätsstatus Beurteilung der Vorteilhaftigkeit einzelner Vermögensgegenstände Aufzeigen der Vermögensstruktur Planung Vermögens- und Liquiditätsplanung: Prognose durch Fortschreibung des Status quo Vorsorgeplanung: Simulation der Ruhestandsphase Risikoplanung: Simulation von Risiken Strategie Besprechung von Gestaltungsmöglichkeiten Unterstützung bei der Umsetzung der Vermögensstrategie, z. B. Vorbereitung des Bankgesprächs Regelmäßige Überprüfung der Finanz- und Vermögenssituation Starke Schwankungen von Ein- und Auszahlungen durch Vorleistungen oder saisonale Begebenheiten lassen sich günstiger über einen kurzfristigen Kredit finanzieren als über das Kontokorrentkonto. Wenn mehrere Bankkonten vorhanden sind, sollte regelmäßig geprüft werden, ob Konten im Minus durch Guthaben auf anderen Konten ausgeglichen werden können. Bei einer Investition lassen sich die zu erwartenden Werte hochrechnen: Durch Einnahmen und Ausgaben lässt sich die Änderung des Betriebsergebnisses simulieren und daraufhin die Auswirkungen von Abschreibungen und Steuern auf den Erfolg. Durch Ein- und Auszahlungen werden die Auswirkungen auf die Liquidität (und ggf. Erfolgsänderung bei Zinszahlungen) deutlich. Dadurch lassen sich mögliche Finanzierungsalternativen richtig einschätzen. Investitionen können sein: Kauf von Gebäuden, Maschinen, Fahrzeugen, größeren Ersatzteilen usw.

Lassen Sie uns über die vielfältigen Möglichkeiten einer für Sie maßgeschneiderten Beratung sprechen.

Meine Mitarbeiter und ich stehen Ihnen gerne zur Verfügung. Haben Sie Fragen? Sie sind an dieser Dienstleistung unserer Kanzlei interessiert? Meine Mitarbeiter und ich stehen Ihnen gerne zur Verfügung. Wir unterstützen Sie gerne!

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