Michael von Wartburg, Finanzplaner Front

Präsentation zum Thema: "Michael von Wartburg, Finanzplaner Front"—  Präsentation transkript:

1 Michael von Wartburg, Finanzplaner Front

2 Meine Wohnsituation im Alter? Kann ich mein Vermögen optimieren?
Rente oder Kapital? Wie kann ich Steuern Sparen? Genügt meine Rente? Ist mein Partner abgesichert? Wie sieht mein Budget aus? Wie viel kann ich vererben? Wann in Pension?

3 Rente und Kapital Früh-pensionierung Rentenübersicht erstellt Hypothek amortisieren Steuern sparen Budget erstellt Vermögen optimiert Vererben Partner abgesichert

4 Fragen die unsere Kunden beschäftigen…
Wie ist die Absicherung meines Partners/Partnerin? Möchte ich den Übergang in Teilschritten planen? Ist meine rechtliche Vorsorge geregelt? (Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung) Wann ist der richtige Zeitpunkt, um aus dem Arbeitsprozess auszuscheiden? Ist die Vermögens- übergabe nach meinen Wünschen geregelt? Plane ich Schenkungen abgestimmt auf einen möglichen Vermögensverzehr? Kunde Altersleistungen in Rentenform oder Kapital beziehen? Wie entwickelt sich das Budget im Ruhestand? Wie gehen wir mit dem Vermögen um nach der Pensionierung? Wie sieht die optimale Finanzierung des Eigenheims im Alter aus? Wie entwickeln sich die Einnahmen im Ruhestand? Wenn sich unsere Kunden Richtung Alter 50 zugehen und sich langsam insbesondere mit dem finanzielle Ruhestand auseinandersetzen, entstehen automtasich Fragestellungen, auf welche unsere Kunden Antworten suchen. Sie stehen eben auch quasi an einer Weggabelung, wo sie sich entscheiden müssen, welcher Weg eingeschlagen werden soll. Und weil es eben nicht nur DEN weg nach Rom gibt, ist die Entscheidungen auch nicht immer ganz einfach zu fällen und die Kunden sind froh, wenn sie kompetente Unterstützung erhalten. Zeitpunkt aus dem Arbeitsprozess auszusteigen: Früher oder später gehen, oder ordentlich? Wie sieht es mit PK-Einkäufen aus? Kann die PK noch optimiert werden? Versicherter Lohn? Übergang in Teilschritten Weil nicht auf einen Schlag aufhören will oder Weil z.B. das Nachfolgeplanung erfordert Verkauf Firma – Erlös? Altersvorsorge? Muss der Erlös in private Situation berücksichtigen Absicherung Partner Mit welchen Einnahmen kann mein Partner rechnen Tragbarkeit vom Eigenheim Patientenverfügung / Vorsorgeauftrag Testament Rente oder Kapital? Abhängig von vielen Faktoren -> Vermögen, Gesundheit, Pers. Präferenzen Einnahmen? Dividenden? Verkauf? Budget? Budget gemacht? Ausgaben oft gleich hoch -> nur Verschiebung Pflegefall? Optimale Finanzierung Eigenheim Tragbarkeit Wann ist der richtige Zeitpunkt für Amo, Flexibiltät? Vermögen? Optimierung der Anlagen bzgl. Liquiditätsbedarf, bzw. Vermögensverzehr Schenkung? Was ist möglich? Und all diese Antworten haben eine starke Abhängigkeit zu einander – > Beispiel Rente oder Kapital -> höheres Vermögen, tiefere Steuern, Auswirkungen auf Budget und auf Einnahmen und das hat wiederum Auswirkungen auf den Vermögensverzehr…….. Deshalb ist es so wichtig, Fragen nicht isoliert anzuschauen…….,

5 Übersicht über Ihre Steuerbelastung vor und nach der Planung
Pensionierung Unterschied pro Jahr Erwerbsphase

6 Ihre Vermögensübersicht vor und nach der Planung
Erwerbsphase Pensionierung Unterschied pro Jahr

7 Massgeschneiderter Etappenplan: das erste Herzstück

8 Individueller Massnahmenplan: das zweite Herzstück

9 Das Wichtigste in Kürze: das dritte Herzstück

10 Ohne Finanzplanung Mit Finanzplanung
Steuern optimiert? 63 Pension Alter 65? Wohnsituation? Ungewissheit?

11 Entscheidungs-freiheit
Sie erhalten… Entscheidungs-freiheit Sicherheit Übersicht

12

13 So fängt Zukunft an.