Förderoptionen in Hessen

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1 Förderoptionen in Hessen
Beratungszentrum Hessen Agentur Wiesbaden, 2008

2 Gliederung Typen der Wirtschaftsförderung
Beratungszentrum für Wirtschaftsförderung Förderinstrumente Zuschüsse Darlehen Bürgschaften Beteiligungen

3 Beratungszentrum für Wirtschaftsförderung www. hessen-agentur
Beratungszentrum für Wirtschaftsförderung / Beratungszentrum Qualifizierte Scouts für alle Fragen auf dem Gebiet der Wirtschaftsförderung Beratung zu den monetären Förderangeboten des Landes Hessen, des Bundes und der EU: Zuschüsse, Kredite, Bürgschaften, Beteiligungen Information über die nicht-monetären Förderangebote des Landes: Beratung, Kooperationen, Analysen, Marketing Netzwerk zu der Investitionsbank Hessen, der KfW-Mittelstands-bank, den Wirtschaftsförderungen des Landes, der Regionen und der Kommunen, dem RKW, der Bürgschaftsbank Hessen, dem Wirtschaftsministerium, den Kammern, zu Business-Angel-Netzwerken, Transferstellen und Existenzgründungshilfevereinen

4 Beratungszentrum für Wirtschaftsförderung
Leistungsspektrum Orientierungsberatung zu Unterstützungsangeboten Firmenbesuche und persönliche Gespräche Sprechtage in Wetzlar/Dillenburg, Gießen, Limburg, Marburg, Wiesbaden und Darmstadt Vermittlung zu Netzwerkpartnern, Kreditinstituten, Kapitalgebern Besuch von Veranstaltungen: Vorträge, Messestände, Beratungen Mitarbeit an Publikationen: Broschüren, Fachartikel Sonderprojekte: Broschüre für Gründer, Leitfaden für Wirtschaftsförderer

5 Beratungszentrum für Wirtschaftsförderung
Ansprechpartner Wiesbaden: Ulrich Lohrmann, Telefon: 0611 / 774 – 8335 Christine Bischoff, Telefon: 0611 / 774 – 8253 Wetzlar: Thomas Peter, Telefon: / Kassel: Rainer Bong, Telefon: 0611 / / Beratungszentrum

6 Förderlinien und Förderinstrumente
Regional- / Sektoralförd. Umweltschutz Innovation / Forschung Existenz-gründung Zuschüsse GA-Förderung Dorferneuerung Biorohstoffe Modellprojekte PRO INNO II RKW-Beratung-programm Kredite GuW Hessen KfW-Umwelt-programm ERP-Innova-tionsprogramm ERP-EKH KfW-StartGeld Bürgschaften Landes-bürgschaften Bürgschaft ohne Bank Beteiligungen Film-Finanzie-rungs-Fonds Hessen-Kapital HTGründerfonds MBGH TFH II

7 Zuschüsse IBH Zuschuss-nehmer/in HA IHK Beratung und Prüfung
des Antrages Antragstellung vor Vorhabensbeginn Erstellung des Bewilligungs- bescheides Auszahlung, Verwendungs- nachweis Stellt einen Antrag beim Förderinstitut, d.h. kein Haus- bankprinzip

8 Fördergebiete .

9 Gemeinschaftsaufgabe (GA) www.ibh-hessen.de
Antragsteller Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft Fördergebiet C- und D-Fördergebiete in Nordhessen Förderzweck Errichtung einer Betriebsstätte Erweiterung einer Betriebsstätte um mind. 15 % zusätzl. Arbeitsplätze Verlagerung einer Betriebsstätte Förderfähige Investitionen alle Anlageinvestitionen mit mind. 5 Jahren Betriebsdauer alternativ: Lohnkosten für 2 Jahre bei hoher Qualifikation

10 Gemeinschaftsaufgabe (GA)
Fördervoraussetzungen Primäreffekt: überregionaler Absatz Arbeitsplatzeffekt: mind. 15 % neue Arbeitsplätze bei Erweiterungen Nicht förderfähig Ersatzbeschaffungen gebrauchte Wirtschaftsgüter (Ausnahmen: bis 5 Jahre nach Gründung, Kauf aus Stilllegung) Fahrzeuge aller Verkehrsträger (Ausnahme: ohne Zulassung) Branchen: Primärproduktion, Kfz- und Kunstfaserindustrie, Bau, Transport, Einzelhandel u. a. Höhe des Zuschusses C: max. 35 % (KU) / 25 % (MU) / 15 % (GU) der förderfähigen Invest. D: max. 20 % (KU) / 10 % (MU) der förderfähigen Investitionen Sonstiges Antragstellung vor Vorhabensbeginn in den Ziel 2-Gebieten Kombination mit zinslosem Darlehen

11 Hessisches Strukturförderungsprogramm (HSFP) www.ibh-hessen.de
Antragsteller Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft Fördervoraussetzungen Anlageinvestitionen in Mittelhessen und im Odenwald (EFRE-Vorranggebiet) überregionaler Absatz (Primäreffekt) Errichtung einer Betriebsstätte Erweiterung: mind. 15 % neue Arbeitsplätze (Arbeitsplatzeffekt) innovative Produkte einzelne Branchen ausgenommen Höhe des Zuschusses max. 20 % (KU) bzw. 10 % (MU) der förderfähigen Investitionen Sonstiges Antragstellung vor Vorhabensbeginn Kombination mit zinslosem Darlehen möglich

12 Betriebsberatung und Unternehmerschulung www.rkw-hessen.de
Förderfähige Vorhaben Existenzgründungs- und Technologieberatung Kurzberatung zur Schwachstellenanalyse Unternehmens Check-up Übergabe-Kurz-Check Antragsteller Natürliche Personen, Freiberufler Kleine und mittlere Unternehmen (KMU) Förderhöhe 300 € bis 450 € pro Beratungstag (max. 5) Antragstellung vor Durchführung der Beratung beratendes Unternehmen muss beim RKW gelistet sein

13 Kredite HA IB H KfW DEG Endkredit-nehmer/in KMU Hausbank Zentral-
Refinanzierungs- kredit, eventuell teilweise Haftungs- freistellung Hausbank Zentral- institut berät Antrag Stellung von Sicherheiten IB H KfW DEG Beratung und Prüfung des Antrages erteilt die Zusage

14 Spezifika von Förderkrediten
Hausbankenverfahren bankübliche Sicherheiten / selbstschuldnerische Bürgschaft Bankgespräch vor Vorhabensbeginn keine Nachfinanzierung, i. d. R. keine Umschuldung nicht für Unternehmen in Schwierigkeiten Förderung kleiner (KU) und mittlerer (MU) Unternehmen EU-Kommission: MU (KU) haben weniger als 250 (50) Mitarbeiter und Jahresumsatz von max. 50 (10) Mio. € oder Bilanzsumme von max. 43 (10) Mio. € und Anteile von GU‘s oder an GU‘s unter 25 %

15 Vorteile von Förderkrediten
Zinsen unter Marktniveau lange Zinsbindungsdauer tilgungsfreie Anlaufjahre z. T. außerplanmäßige Tilgungen ohne Vorfälligkeitsentgelte z. T. Haftungskomponenten z. T. einfacher Antragsweg

16 Unternehmerkredit (KfW) www.kfw-mittelstandsbank.de
Antragsteller Existenzgründer / Freiberufler / KMU´s bis 500 Mio. € Umsatz Vollexistenz / Haupterwerbsgrundlage Förderfähige Vorhaben Existenzgründung / Existenzfestigung tätige Beteiligung / Unternehmensübernahme Förderfähige Investitionen Übernahmepreis Grundstücke und Gebäude Betriebs- und Geschäftsausstattung (Maschinen, Anlagen, Fahrzeuge) Material-, Waren-, Ersatzteillager

17 Unternehmerkredit (KfW)
Finanzierungsanteil max. 100 % der förderfähigen Investitionen (Sachinvestitionen) Kredithöhe max. 10 Mio. € Sicherheiten bankübliche Sicherheiten risikogerechtes Zinssystem bei Unternehmen, die länger als 2 Jahre am Markt sind: 50 %-ige Haftungsfreistellung möglich Konditionen Laufzeit max. 20 Jahre / max. 3 tilgungsfreie Anlaufjahre / endfällige Varianten 96 % Auszahlung

18 Unternehmerkredit – Betriebsmittel (KfW) www.kfw-mittelstandsbank.de
Antragsteller Existenzgründer / Freiberufler / KMU´s bis 500 Mio. € Umsatz Vollexistenz / Haupterwerbsgrundlage Förderfähige Vorhaben vorübergehende Liquiditätsengpässe (bis 6 Monate) Verbesserung der Finanzierungsstruktur Umschuldung eines Kontokorrentkredits, sofern die Hausbank die Kreditlinie beibehält Finanzierungsanteil max. 100 % der Betriebsmittel max. 30 % der letzten festgestellten Bilanzsumme

19 Unternehmerkredit – Betriebsmittel (KfW)
Kredithöhe max. 10 Mio. € Sicherheiten bankübliche Sicherheiten risikogerechtes Zinssystem Konditionen Laufzeit 6 Jahre / max. 1 tilgungsfreies Anlaufjahr 96 % Auszahlung

20 Gründungs- und Wachstumsfinanzierung (GuW) www.ibh-hessen.de
Antragsteller Existenzgründer / Freiberufler / KMU´s Vollexistenz in „angemessenem Zeitraum“ Förderfähige Vorhaben Variante a: Existenzgründung / Existenzfestigung / tätige Beteiligung / Unternehmensübernahme (innerhalb von 3 Jahren) Variante b: Schaffung zusätzlicher Dauerarbeits- oder Ausbildungsplätze Variante c: Investitionen, die für das Unternehmen eine besondere Herausforderung darstellen Förderfähige Investitionen Übernahmepreis Grundstücke und Gebäude Betriebs- und Geschäftsausstattung (Maschinen, Anlagen, Fahrzeuge) Immaterielle Anlagewerte Material-, Waren-, Ersatzteillager

21 Gründungs- und Wachstumsfinanzierung (GuW)
Finanzierungsanteil max. 100 % der förderfähigen Investitionen Kredithöhe Variante a: innerhalb 3 Jahren max € Variante b: je neuem Arbeitsplatz bis zu € je neuem Ausbildungsplatz bis zu € max € Variante c: max € Sicherheiten bankübliche Sicherheiten risikogerechtes Zinssystem

22 Unternehmerkapital für Arbeit und Investitionen www
Unternehmerkapital für Arbeit und Investitionen Antragsteller Freiberufler / KMU´s bis 500 Mio. € Umsatz ab 5 Jahre nach Gründung Förderfähige Vorhaben Existenzfestigung tätige Beteiligung / Unternehmensübernahme Förderfähige Investitionen Übernahmepreis Grundstücke und Gebäude Betriebs- und Geschäftsausstattung (Maschinen, Anlagen, Fahrzeuge) Betriebsmittel bis max. 20 % der Investitionen

23 Unternehmerkapital für Arbeit und Investitionen
Finanzierungsanteil max. 100 % der förderfähigen Investitionen + davon max. 20 % Betriebsmittel Kredithöhe max. 4 Mio. € Sicherheiten Fremdkapitaltranche: bankübliche Sicherheiten, risikogerechter Zins Nachrangtranche: incl. 100 %-iger Haftungsfreistellung Konditionen Laufzeit 10 Jahre, tilgungsfrei 2 (FK-) bzw. 7 (Nachrangtranche) Jahre 100 % Auszahlung Sonstiges beide Tranchen sind obligatorisch gleich groß keine außerplanmäßige Tilgung möglich

24 Outgoing: Unternehmerkredit Ausland (KfW) www.kfw-mittelstandsbank.de
Antragsteller Deutsche Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft Tochtergesellschaften deutscher Unternehmen mit Sitz im Ausland Joint-Ventures mit maßgeblicher deutscher Beteiligung im Ausland Jeweils bis 500 Mio. € Gruppenumsatz Freiberuflich Tätige, z. B. Architekten, aus Deutschland Förderfähige Vorhaben Errichtung und Erwerb von Unternehmen oder Unternehmensbeteiligungen Kosten von unternehmensbezogener F& E im Hinblick auf neue Produkte und/oder Verfahren Anlaufkosten im Zusammenhang mit der Gründung, Ingangsetzung und Erweiterung eines Geschäftsbetriebes Vorbereitende Untersuchungen bzw. Projektstudien zu einem konkreten Investitionsvorhaben

25 Outgoing: Unternehmerkredit Ausland (KfW) 2/2
Finanzierungsanteil max. 100 % der förderfähigen Investitionen (Sachinvestitionen) Kredithöhe max. 10 Mio. € Sicherheiten bankübliche Sicherheiten risikogerechtes Zinssystem Absicherung des politischen Risikos über eine Garantie des Bundes (Antrag über PwC Deutsche Revision, Hamburg) Abtretung der Garantieansprüche an das durchleitende Kreditinstitut Konditionen Laufzeit in der Regel 10 Jahre bei 2 Tilgungsfreijahren Entfallen mind. 2/3 der Investitionskosten auf Baukosten/ Grunderwerb: maximal 20 Jahre Laufzeit bei 3 Tilgungsfreijahren 100 % Auszahlung

26 Outgoing: Finanzierungsinstrumente der DEG (1/2)
DEG: Deutsches Entwicklungsfinanzierungsinstitut für die Förderung der Privatwirtschaft in Entwicklungs- und Reformländern Antragsteller Private Unternehmen aus allen Wirtschaftsbereichen Tochtergesellschaften deutscher Unternehmen mit Sitz im Ausland Joint-Ventures mit deutscher Beteiligung im Ausland Finanzierbare Vorhaben Investitionsvorhaben in Entwicklungs- und Reformländern Finanzierungsinstrumente: Langfristige Darlehen Mezzanine Finanzierungen Kapitalbeteiligungen Kennzeichen: Langfristigkeit, Besicherung im Ausland, in Risikomärkten

27 Outgoing: Finanzierungsinstrumente der DEG (2/2)
Vorteile Bereitstellung langfristiger Finanzierungen, Mezzanin-Finanzierung, Mitwirkung als Gesellschafter in Form von Minderheitsbeteiligungen, Darlehen mit lokaler Besicherung => Risikoadäquate Finanzierung DEG trägt i. d. R. volles Projekt- und Länderrisiko Beurteilung von Länder- und Projektrisiken DEG kann zusätzliche Mittel über KfW und andere europäische Entwicklungsbanken mobilisieren „Geländerfunktion“ der DEG Bereitstellung lokaler Netzwerke DEG verfügt über Büros vor Ort und bietet umfassendes Länder Know-How Ansprechpartner: Herr Tobias Troost, DEG Deutsche Investitions- und Entwicklungsgesellschaft mbH, Tel. 0221/

28 Bürgschaften Bürgschafts-bank Kredit-nehmer/in Hausbank Bürge Zentral-
bis 1 Mio. € Bürgschaften erhält den Kredit Bürge Kredit-nehmer/in Hausbank Zentral- institut Landes- bürgschaft ab 1 Mio. € Antragstellung und Beratung über die IB H Bürgschafts- vertrag mit vereinbarter Laufzeit und Provision Stellung der Bürgschaft ersetzt fehlende Sicherheiten

29 Bürgschaftsbank Hessen (BBH) www.bb-h.de
Antragsteller Existenzgründer / Freiberufler / KMU´s Verbürgte Kredite Investitionskredite (z. B. für Übernahmen, Gebäude, Fahrzeuge) Betriebsmittelkredite (z. B. für Personal, Miete, Leasing) Avalkredite (Anzahlungen, Vertragserfüllungen, Gewährleistungen) Umfang der Bürgschaft max. 80 % bei Sachinvestitionen max. 60 % bei Betriebsmitteln max € Sicherheiten alle verfügbaren Sicherheiten, evtl. Bankbürgschaften von ausländischer Bank

30 Bürgschaftsbank Hessen (BBH)
Konditionen einmalige Bearbeitungsgebühr: 1,5 % der Kreditsumme, mind. 250 €, max € jährliche Provision: 1,5 % der Kreditsumme Sonstiges Hausbankenverfahren / Antrag + ergänzende Unterlagen Laufzeit an die Darlehenslaufzeit angepasst (max. 23 Jahre) keine Verbürgung von Sanierungskrediten / i.d.R. keine Umschuldungsbürgschaft Voraussetzungen geordnete finanzielle Verhältnisse / Tragfähigkeit kaufmännisch und fachlich qualifizierte Führung Es müssen Steuern in Deutschland anfallen, d. h. die Niederlassung muss ein rechtlich selbstständiges Unternehmen sein

31 Stille Beteiligung Beteiligungs-geber (BG) Beteiligungsnehmer (BN)
IFD HessenFonds Hessen Kapital Regionalfonds Mittelhessen KMU Beteiligungs-geber (BG) Beteiligungsnehmer (BN) keine Eintragung in das Handelsregister feste Konditionen für die gesamte Laufzeit keine Sicherheiten Rückzahlung zum Nominalbetrag haftendes Kapital Beteiligungsentgelt regelmäßige Information für den BG kostenlose Beratung für den BN

32 IFD HessenFonds (DZ u.a.) www.ifd-hessenfonds.de
Fokus: etablierte mittelständische Unternehmen mit Sitz oder wesentlichen wirtschaftlichen Aktivitäten in Hessen, Jahresumsatz über 10 Mio. €, Jahresabschlüsse der letzten 3 Geschäftsjahre Beteiligungsanlass: Wachstumsphase Stille Beteiligungen oder Nachrangdarlehen Beteiligungshöhe: 1 Mio. € bis 5 Mio. € Laufzeit: 5 bis 8 Jahre Vergütung: abhängig von Bonität und Risikoeinstufung (mind. BB)

33 Hessen Kapital (BM H) www.hessen-kapital.de (www.bmh-hessen.de)
Fokus: bereits gegründete mittelständische Unternehmen mit Sitz oder wesentlichen wirtschaftlichen Aktivitäten in Hessen unter 250 Beschäftigten, 50 Mio. € Umsatz oder 43 Mio. € Bilanzsumme, unabhängig von Großunternehmen (Hessen Kapital I) unter 500 Beschäftigten, 50 (75) Mio. € Umsatz, unabhängig von Großunternehmen (Hessen Kapital II) Beteiligungsanlass: Finanzierung des Unternehmensstarts, von Innovationen und der Expansion vornehmlich stille Beteiligungen, offene Beteiligungen und Nachrangdarlehen sind möglich Beteiligungshöhe: 200 T€ bis 1,5 Mio. € Laufzeit: im Regelfall 8 Jahre, max. 12 Jahre Vergütung: feste Vergütung nach einem risikoorientierten Zinssystem, ergebnisabhängige Vergütung 2,5 % (0,5 % in den EFRE-Vorranggebieten), max. 50 % des Jahresgewinns

34 Regionalfonds Mittelhessen GmbH www.regiomit.de (www.bmh-hessen.de)
Fokus: innovative, technologieorientierte mittelständische Unternehmen Region: Gießen, Wetzlar, Landkreis Gießen Beteiligungsanlass: Gründungs- oder Wachstumsphase bis 60 Monate nach HR-Eintrag Stille Beteiligungen, in Ausnahmefällen auch offene Beteiligungshöhe: 25 T€ bis 250 T€ Laufzeit: 5 bis 7 Jahre, max. 10 Jahre Vergütung: 10 % fest + 1,5 % ergebnisabhängig des Beteiligungsbetrags (max. 1,5 % der Einlage bzw. 50 % des Gewinns)

35 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit !