Gute Beratung ab jetzt noch besser – mit den Kraftpaketen der LV 1871

Präsentation zum Thema: "Gute Beratung ab jetzt noch besser – mit den Kraftpaketen der LV 1871"—  Präsentation transkript:

1 Gute Beratung ab jetzt noch besser – mit den Kraftpaketen der LV 1871
Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max: Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer Gute Beratung ab jetzt noch besser – mit den Kraftpaketen der LV 1871 Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge Beraterinformation Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden. Die Informationen haben den Stand von Juli Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

2 Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen
Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab: Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie und die VersVermV 2007 Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über den Versicherungsvertrag (VVG)‏ Veränderte Rahmenbedingungen – durch die Abgeltungsteuer ab 2009 Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte Herausforderungen.

3 Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei
Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services: Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote Praktische Bestandsverwaltung im Internet für Vermittler: Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren Persönliche Betreuung vor Ort NEU NEU NEU

4 Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf
Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt! Anleger und Sparer sind verunsichert “Steuerschutz-Modelle” werden stark nachgefragt Banken drängen mit Dachfonds auf den Markt Viele Kunden brauchen Orientierung Gut, dass Sie wissen, wo’s langgeht

5 Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie
Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice: Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei während der Laufzeit Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert entnehmen Die LV 1871 leistet aktive Beratungs- Unterstützung – mit umfangreichen Service-Unterlagen Unterlagen verfügbar ab August 2008

6 1. Kapitel: Das Investment

7 Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache...
...wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.

8 Denn über das künftige Wachstum entscheidet...
der Investment-Kern Chancenreiches Investment hoher Qualität Viel Flexibilität für anspruchsvolle Anleger und ambitionierte Sparer Deshalb...

9 Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871
Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

10 Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte
Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen Herausforderungen: Die Vorsorgelücke wird stetig größer Die Inflationsrate entwertet bestehende Vermögen Das staatliche Rentensystem gerät ins Wanken Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge benötigt ein renditestarkes Investment Die Aktienmärkte wachsen im langfristigen Mittel um 7% pro Jahr. Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

11 Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871

12 NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie
+ DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds

13 Investment – die neue “Kern”kompetenz der LV 1871
Professionelles Investment braucht umfangreiche Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen: Umfangreiche Fondsauswahl Aktive Vermögensverwaltung 3 Garantievarianten Intelligentes Anlagemanagement zum An- und Ablauf Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds jetzt neu: 50 Fonds Mit starken Partnern Individuelle Lösung NEU bei der LV 1871 DER Trend!

14 Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV 1871
50 ausgewählte Einzelfonds 10 namhafte Fondsgesellschaften Top-Fonds aller Fondskategorien (Assetklassen)‏ NEU Breites Länder- und Branchenspektrum zur Anlagenstreuung (Diversifikation)‏ Individuelle Portfoliozusammen-stellung möglich (Asset Allocation)‏

15 Breite Auswahl durch viele Anlageklassen: die Fondsauswahl der LV 1871

16 Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen
4 aktiv gemanagte Fondsportfolios Verschiedene Risikoklassen wählbar Von Fondsmanagement-Profis betreut Partner mit langjähriger Erfahrung und großer Expertise Vermögensverwaltungsfonds sind eine komfortable Lösung für alle, die keine Zeit für und/oder keine Erfahrung in der pro- fessionellen Vermögensverwaltung haben DJE Alpha Global P DJE Vermögensverwaltungsfonds DWS Vermögensmandate Defensiv Balance Dynamik

17 Garantievarianten – gut gesichert investieren
3 Garantievarianten stehen zur Auswahl: Keine Garantie: 100% Investment für chancenorientierte Anleger Beitragserhalt für die Grundsicherung Ihrer Anlage Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung zur vollständigen Risikominimierung Profitieren Sie bei allen Garantievarianten von der Anlage der Überschüsse in die von Ihnen gewählten Investmentfonds Renditechance/ Risiko Keine Garantie: % Investment Überschuss- investment Überschuss- investment Aktuell: 2,25 % Garantie- verzinsung Beitrags- erhalt Keine Garantie Beitragserhalt Maximale Garantie Garantie/Sicherheit

18 Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft
Aktuell gute Wertentwicklung von Öko-Investments Nachhaltigkeit bleibt weiter „hoch im Kurs“ Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit und ressourcenschonenden Umgang mit der Umwelt Investieren Sie mit gutem Gewissen in chancenreiche Anlagen mit „nachhaltigem“ Potential in der Zukunft Nachhaltigkeits- und Ökofonds ComInvest Klima Aktien PANDA Vermögensmanagement DJE P Pioneer Funds Global Ecology DWS Invest Responsability

19 2. Kapitel: Die Lösungen

20 Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

21 Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer
Performer Flex

22 3. Kapitel: Performer Max

23 Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment
DAS HIGHLIGHT für ANLEGER Intelligentes Anlaufmanagement Ab EUR Anlagekapital 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen Aktive Vermögensverwaltung optional Portfolioanpassungen kostenfrei Depotübertragung möglich Steueroptimierte Entnahme 3 Garantievarianten Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung

24 Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

25 Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können
Monatliche Investition von Euro zum jeweiligen Kurs Januar: Kauf von 120 Anteilen à 100 Euro pro Anteil Fondswert: Euro 31. Dezember: Besitz von 134,23 Anteilen zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil Fondswert: ,20 Euro 31. Dezember: Besitz von 120 Anteilen zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil Fondswert: Euro Wert des Fondskapitals ohne Anlaufmanagement 16.800,00 Euro Wert des Fondskapitals mit Anlaufmanagement 18.792,20 Euro Kurswert in Euro Anzahl gekaufter Anteile

26 Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse
Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast. Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich. Günstiger Zeitraum zur Steueropti-mierung. Durch die schritt-weise Auszahlung von Kapitalerträgen versteuern Sie nur das Nötigste. 17,72 % 30,04 % 42,00 % 30,50 % 19,13 %

27 Fondspolicen – von der Steuer begünstigt
Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice bei Entnahmen mit der sog. „Halbeinkünftebesteuerung“ (Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr)‏ für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen aus ablaufenden Lebensversicherungen Die Hälfte Ihres Ertrags ist steuerfrei! Erzielter Ertrag Einzahlung Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren). Quelle: Eigene Berechnung

28 4. Kapitel: Performer Flex

29 Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer
Ab 25 EUR Monatsbeitrag Beitragspausen, -erhöhungen und -reduzierungen flexibel möglich Individuelles Portfolio oder aktive Vermögensverwaltung Portfolioanpassungen bis zu zwölf mal pro Jahr kostenfrei Optionales Ablaufmanagement Optionale Absicherungsoptionen (Hinterbliebenenversorgung, BU und Kindervorsorge)‏ Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75 Jahren Individuelle Auszahlungsoptionen Titelgrafik wird noch aktuell übernommen.

30 Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter
Mit steigendem Alter sinkt der Anteil des zu versteuernden Ertrags Rentenzahlungen werden ertragsanteilbesteuert Steuersatz sinkt mit zunehmendem Renteneinstiegsalter Anleger und Sparer profitieren bei spätem Rentenbeginn

31 Performer Max und Flex: Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen
Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase: Vollauszahlung (Kapitalisierung)‏ Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten Flexible Rentenzahlung Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar Übertragung von Fondsanteilen in Depot möglich Wiederanlage möglich

32 LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil
Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften Überschüssen. Lebensversicherung von 1871 a. G. München Maximiliansplatz 5 · München Telefon: 089/ Fax: 089/ Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum ; künftige Änderungen sind möglich.