Die Präsentation wird geladen. Bitte warten

Die Präsentation wird geladen. Bitte warten

Seite 1AMKT Stand 07/2008 Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max: Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer Gute Beratung ab jetzt.

Ähnliche Präsentationen


Präsentation zum Thema: "Seite 1AMKT Stand 07/2008 Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max: Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer Gute Beratung ab jetzt."—  Präsentation transkript:

1 Seite 1AMKT Stand 07/2008 Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max: Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer Gute Beratung ab jetzt noch besser – mit den Kraftpaketen der LV 1871 Fondspolicen für laufende Beiträge und Einmalbeiträge Beraterinformation Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV1871) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden. Die Informationen haben den Stand von Juli Die LV 1871übernimmt weder die Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen.

2 Seite 2AMKT Stand 07/2008 Ein Jahr voller Herausforderungen... und Chancen Der Gesetzgeber verlangt Ihnen eine Menge ab: Strenge Vorgaben – durch die EU-Vermittlerrichtlinie und die VersVermV 2007 Neue Pflichten – durch das reformierte Gesetz über den Versicherungsvertrag (VVG) Veränderte Rahmenbedingungen – durch die Abgeltungsteuer ab 2009 Wer gute Partner hat, bewältigt auch größte Herausforderungen.

3 Seite 3AMKT Stand 07/2008 Nutzen Sie Ihre Chancen, wir helfen Ihnen dabei Wir unterstützen Sie mit vielen neuen Services: Vorsorge-Lösungen mit Investment-Kern Steuerbegünstigungen für Anleger und Sparer Überzeugende Vertriebsunterlagen für Ihre Kunden Komfortable Tarifsoftware für individuelle Angebote Praktische Bestandsverwaltung im Internet für Vermittler: Wahlweise Antrags- oder Invitatio-Modell Bewertungszeitraum von bis zu 50 Jahren Persönliche Betreuung vor Ort NEU

4 Seite 4AMKT Stand 07/2008 Die Abgeltungsteuer kommt – und mit ihr Beratungsbedarf Unabhängige Beratung wird wieder geschätzt! Anleger und Sparer sind verunsichert Steuerschutz-Modelle werden stark nachgefragt Banken drängen mit Dachfonds auf den Markt Viele Kunden brauchen Orientierung Gut, dass Sie wissen, wos langgeht

5 Seite 5AMKT Stand 07/2008 Fondspolicen und Steuerschutz – beste Argumente für Sie Überzeugen Sie Ihre Kunden mit klaren Argumenten von den Vorteilen der Fondspolice: Kapitalerträge aus Fondspolicen sind steuerfrei während der Laufzeit Auszahlbeträge lassen sich steueroptimiert entnehmen Die LV 1871 leistet aktive Beratungs- Unterstützung – mit umfangreichen Service-Unterlagen Unterlagen verfügbar ab August 2008

6 Seite 6AMKT Stand 07/ Kapitel: Das Investment

7 Seite 7AMKT Stand 07/2008 Steuerbegünstigte Fondspolicen sind eine runde Sache......wenn man sich nicht am Investment die Zähne ausbeißt.

8 Seite 8AMKT Stand 07/2008 Denn über das künftige Wachstum entscheidet... der Investment-Kern Chancenreiches Investment hoher Qualität Viel Flexibilität für anspruchsvolle Anleger und ambitionierte Sparer Deshalb...

9 Seite 9AMKT Stand 07/2008 Im Kern nur das Beste: Die neuen Kraftpakete der LV 1871 Qualitäts-Investment für Anleger und Sparer: Performer Flex und Max

10 Seite 10AMKT Stand 07/2008 Die Kraft im Kern: mit den Chancen der Aktienmärkte Die Zukunft der Vorsorge steht vor großen Herausforderungen: Die Vorsorgelücke wird stetig größer Die Inflationsrate entwertet bestehende Vermögen Das staatliche Rentensystem gerät ins Wanken Fazit: Eine ausreichende Altersvorsorge benötigt ein renditestarkes Investment Die Aktienmärkte wachsen im langfristigen Mittel um 7% pro Jahr. Quelle: Morgan Stanley Capital Investment

11 Seite 11AMKT Stand 07/2008 Investment – die neue Kernkompetenz der LV 1871

12 Seite 12AMKT Stand 07/2008 NEU: Mehr professionelle Investment-Tools für Sie + DER TREND: Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds

13 Seite 13AMKT Stand 07/2008 Investment – die neue Kernkompetenz der LV 1871 Professionelles Investment braucht umfangreiche Optionen. Die LV 1871 bietet Ihnen: Umfangreiche Fondsauswahl Aktive Vermögensverwaltung 3 Garantievarianten Intelligentes Anlagemanagement zum An- und Ablauf Zukunftsorientiertes Investment mit Nachhaltigkeitsfonds NEU bei der LV 1871 jetzt neu: 50 Fonds Mit starken Partnern DER Trend! Individuelle Lösung

14 Seite 14AMKT Stand 07/2008 Da steckt viel drin: Die Fondsauswahl der LV ausgewählte Einzelfonds 10 namhafte Fondsgesellschaften Top-Fonds aller Fondskategorien (Assetklassen) Breites Länder- und Branchenspektrum zur Anlagenstreuung (Diversifikation) Individuelle Portfoliozusammen-stellung möglich (Asset Allocation) NEU

15 Seite 15AMKT Stand 07/2008 Breite Auswahl durch viele Anlageklassen: die Fondsauswahl der LV 1871

16 Seite 16AMKT Stand 07/2008 Vermögensverwaltungsfonds – Kapital in starken Händen 4 aktiv gemanagte Fondsportfolios Verschiedene Risikoklassen wählbar Von Fondsmanagement-Profis betreut Partner mit langjähriger Erfahrung und großer Expertise Vermögensverwaltungsfonds sind eine komfortable Lösung für alle, die keine Zeit für und/oder keine Erfahrung in der pro- fessionellen Vermögensverwaltung haben DJE Alpha Global P DJE Vermögensverwaltungsfonds DWS Vermögensmandate Defensiv Balance Dynamik

17 Seite 17AMKT Stand 07/2008 Garantievarianten – gut gesichert investieren 3 Garantievarianten stehen zur Auswahl: Keine Garantie: 100% Investment für chancenorientierte Anleger Beitragserhalt für die Grundsicherung Ihrer Anlage Maximale Garantie: 2,25 % Mindestverzinsung zur vollständigen Risikominimierung Profitieren Sie bei allen Garantievarianten von der Anlage der Überschüsse in die von Ihnen gewählten Investmentfonds Garantie/Sicherheit Renditechance/ Risiko Keine Garantie: 100 % Investment Überschuss- investment Beitrags- erhalt Überschuss- investment Aktuell: 2,25 % Garantie- verzinsung Keine GarantieBeitragserhaltMaximale Garantie

18 Seite 18AMKT Stand 07/2008 Nachhaltigkeitsfonds – Investitionen in die Zukunft Aktuell gute Wertentwicklung von Öko-Investments Nachhaltigkeit bleibt weiter hoch im Kurs Investment unterstützt menschenwürdige Arbeit und ressourcenschonenden Umgang mit der Umwelt Investieren Sie mit gutem Gewissen in chancenreiche Anlagen mit nachhaltigem Potential in der Zukunft Nachhaltigkeits- und Ökofonds ComInvest Klima Aktien PANDA Vermögensmanagement DJE P Pioneer Funds Global Ecology DWS Invest Responsability

19 Seite 19AMKT Stand 07/ Kapitel: Die Lösungen

20 Seite 20AMKT Stand 07/2008 Die Performer – echte Kraftpakete mit Investment-Kern

21 Seite 21AMKT Stand 07/2008 Performer Max & Flex – stark für Anleger und Sparer Performer MaxPerformer Flex

22 Seite 22AMKT Stand 07/ Kapitel: Performer Max

23 Seite 23AMKT Stand 07/2008 Performer Max – ein leistungsstarkes Stück Investment Intelligentes Anlaufmanagement Ab EUR Anlagekapital 50 erstklassige Einzelfonds und -lösungen Aktive Vermögensverwaltung optional Portfolioanpassungen kostenfrei Depotübertragung möglich Steueroptimierte Entnahme 3 Garantievarianten Überdurchschnittliche Rendite im Marktvergleich Möglichkeit der laufenden flexiblen Zuzahlung DAS HIGHLIGHT für ANLEGER

24 Seite 24AMKT Stand 07/2008 Anlaufmanagement – Schritt für Schritt ein starker Auftritt

25 Seite 25AMKT Stand 07/2008 Anlaufmanagement – damit Sie kräftig profitieren können Januar: Kauf von 120 Anteilen à 100 Euro pro Anteil Fondswert: Euro 31. Dezember: Besitz von 120 Anteilen zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil Fondswert: Euro Wert des Fondskapitals ohne Anlaufmanagement ,00 Euro Wert des Fondskapitals mit Anlaufmanagement ,20 Euro Kurswert in Euro Anzahl gekaufter Anteile Monatliche Investition von Euro zum jeweiligen Kurs 31. Dezember: Besitz von 134,23 Anteilen zu einem Kurs von 140 Euro pro Anteil Fondswert: ,20 Euro

26 Seite 26AMKT Stand 07/2008 Steueroptimierte Teilauszahlung – für starke Ergebnisse Günstiger Zeitraum zur Steueropti- mierung. Durch die schritt- weise Auszahlung von Kapitalerträgen versteuern Sie nur das Nötigste. 17,72 % 30,04 % 42,00 % 30,50 % 19,13 % Optimal: Reduzierung der jährlichen Steuerlast. Unter berücksichtigung der Freibeträge sogar bis auf 0 Euro möglich.

27 Seite 27AMKT Stand 07/2008 Fondspolicen – von der Steuer begünstigt Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile der Fondspolice bei Entnahmen mit der sog. Halbeinkünftebesteuerung (Mindestlaufzeit 12 Jahre, ab dem 60. Lebensjahr) für steueroptimierte Wiederanlagen, z. B. von Vermögen aus ablaufenden Lebensversicherungen Die Grafik demonstriert den grundsätzlichen Vorteil der so genannten endfälligen Besteuerung und der gleichzeitigen Halbierung der Bemessungsgrundlage (Halbeinkünfteverfahren). Quelle: Eigene Berechnung Einzahlung Die Hälfte Ihres Ertrags ist steuerfrei! Erzielter Ertrag

28 Seite 28AMKT Stand 07/ Kapitel: Performer Flex

29 Seite 29AMKT Stand 07/2008 Performer Flex – Das Kraftpaket für Investmentsparer Ab 25 EUR Monatsbeitrag Beitragspausen, -erhöhungen und -reduzierungen flexibel möglich Individuelles Portfolio oder aktive Vermögensverwaltung Portfolioanpassungen bis zu zwölf mal pro Jahr kostenfrei Optionales Ablaufmanagement Optionale Absicherungsoptionen (Hinterbliebenenversorgung, BU und Kindervorsorge) Flexibler Rentenbeginn zwischen 60 und 75 Jahren Individuelle Auszahlungsoptionen Titelgrafik wird noch aktuell übernommen.

30 Seite 30AMKT Stand 07/2008 Ertragsanteilbesteuerung – Besteuerung im besten Alter Rentenzahlungen werden ertragsanteilbesteuert Steuersatz sinkt mit zunehmendem Renteneinstiegsalter Anleger und Sparer profitieren bei spätem Rentenbeginn Mit steigendem Alter sinkt der Anteil des zu versteuernden Ertrags

31 Seite 31AMKT Stand 07/2008 Performer Max und Flex: Volle Flexibilität, wenn Sie sie brauchen Profitieren Sie von den flexiblen Optionen der LV 1871 Fondspolicen in der Leistungsphase: Vollauszahlung (Kapitalisierung) Flexible Teilauszahlungen/Teilrenten Flexible Rentenzahlung Rentenbeginn zwischen 60 und 75 frei wählbar Übertragung von Fondsanteilen in Depot möglich Wiederanlage möglich

32 Seite 32AMKT Stand 07/2008 LV 1871: unsere Tradition – zu Ihrem Vorteil Seit über 130 Jahren steht die LV 1871 für Innovation in der privaten Vorsorge.Dies gilt für unsere zeitgemäßen Produkte und Dienstleistungen eben sowie für unser Unternehmensmodell: Gegründet als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit (VVaG) beteiligen wir statt Anlegern und Investoren unsere Versicherten an den erwirtschaften Überschüssen. Lebensversicherung von 1871 a. G. München Maximiliansplatz 5 · München Telefon: 089/ Fax: 089/ Die in dieser Präsentation gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung.Die Informationen beruhen auf den derzeit geltenden Steuer- und Rechtsvorschriften (Stand 06/2008) und den geplanten Änderungen bezüglich der Abgeltungsteuer zum ; künftige Änderungen sind möglich.


Herunterladen ppt "Seite 1AMKT Stand 07/2008 Die neuen Fondspolicen Performer Flex & Performer Max: Steueroptimiertes Investment für Anleger und Sparer Gute Beratung ab jetzt."

Ähnliche Präsentationen


Google-Anzeigen