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FinanzSchneider Über 100.000 Euro Steuern sparen. Gerade ältere Kunden verfügen oftmals über größere Depots oder Guthaben. Bei der Anlageauswahl spielt.

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Präsentation zum Thema: "FinanzSchneider Über 100.000 Euro Steuern sparen. Gerade ältere Kunden verfügen oftmals über größere Depots oder Guthaben. Bei der Anlageauswahl spielt."—  Präsentation transkript:

1 FinanzSchneider Über Euro Steuern sparen. Gerade ältere Kunden verfügen oftmals über größere Depots oder Guthaben. Bei der Anlageauswahl spielt neben der Flexibilität auch die Steuerbelastung für die Erben eine wichtige Rolle. Mit dem unabhängigen Beratungstool Steuern steuern lassen sich die Unterschiede der Anlageoptionen einfach darstellen. Rund 260 Milliarden Euro werden bis 2020 jedes Jahr in Deutschland vererbt. Denn es nähert sich eine Generation dem Lebensende, die 60 Jahre Zeit hatte Vermögen aufzubauen. Doch nicht nur die Sicherung und der weitere Ausbau des Wohlstands ist das Ziel dieser rüstigen Rentner. Auch der Wunsch nach einer möglichst verlustfreien Übertragung auf die Erben beschäftigt die Eltern, Großeltern, Onkel und Tanten. Über EUR zusätzlich vererben Der Staat erhält per Gesetz große Teile der Rendite und des Vermögens. 25% Abgeltung- steuer auf die Erträge und zum Teil zusätzlich bis zu 30% Erbschaftsteuer. Die Helvetia positioniert sich hier bereits seit 10 Jahren mit CleVesto Allcase, einer intelligenten Versicherungslösung, die speziell den Kundenwunsch nach steueroptimierter Vermögensübertragung erfüllt. Denn die steuerrechtliche Situation im Erbschaftsfall ist besonders bei einer Versicherung von Vorteil. Im Gegensatz zu einer herkömmlichen Anlage oder einem Depot sind die Erträge bei Auszahlung einkommensteuerfrei – je nach Freibetrag ggf. auch erbschaftsteuerfrei. Beratungstool Steuern steuern zeigt Vorteile Wie vorteilhaft diese Situation sein kann, zeigt ein konkretes Beispiel aus dem unabhängigen Beratungstool der Unternehmensberatung SMARTcompagnie. Im Erbschaftsfall ist die Auszahlung an die Hinterbliebenen komplett einkommensteuerfrei. Bei einer Direktanlage hingegen wären in diesem Beispiel rund EUR an Abgeltungsteuer zu zahlen. Steuerfreie Anlage / Depot Neben einer einkommensteuerfreien Vererbung kann CleVesto Allcase natürlich auch für Kapitalanleger genutzt werden. Das Konzept ermöglicht eine steuerfreie Anlage, indem eine zweite Person mitversichert wird. Optimal ist die Konstellation mit einem Elternteil oder anderen älteren Verwandten. Durch die lebenslange Laufzeit ist sichergestellt, dass der Vertrag erst mit dem Todesfall der älteren Person – und damit steuerfrei- endet. Eine Gesundheitsprüfung ist dennoch nicht erforderlich. Höchstmaß an Flexibilität Neben den Flexibilität in der Anlage, zwischen 100% Sicherheit (Deckungsstock) und 100% Chance (Fonds) sind Verfügungen über den Vertrag einfach und auf verschiedene Weisen möglich. Ganze oder teilweise Entnahmen aus dem Guthaben, automatisierte Auszahlpläne, verschiedene Verrentungsoptionen (auch mit CashOption) sowie die Kombination der Verfügungsarten lassen keine Wünsche offen. Ihr Wettbewerbsvorteil mit Helvetia Sicherheit nach Wunsch Flexibilität wie bei einem Depot einkommensteuerfreie Anlage/Vererbung Steuervorteile bei Rentenschenkungen Fordern Sie jetzt das Beratungstool Steuern steuern kostenfrei an: Weitere Informationen zur Steuerfreiheit: Fondspolice Beispiel: Ergebnis aus Steuern steuern,Einmalanlage Euro bei 6 % p. a. Verzinsung und einer Laufzeit von 12 Jahren, unterstelltes Einkommen: Euro p. a.


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