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INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator.

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Präsentation zum Thema: "INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator."—  Präsentation transkript:

1 INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio Navigator

2 Seite 2 Skandia Deutschland Wie bekomme ich das für meinen Individuellen Kunden Optimale Portfolio? Wie passe ich es über die Jahre an?

3 Seite 3 Skandia Deutschland Was wünscht sich der Kunde? Wunsch Viel RenditeViel Sicherheit BequemIndividualisiert

4 Seite 4 Skandia Deutschland Wunsch des Kunden Positionierung Chance Risiko Skandia Garantiefonds Wunsch-Anlage Aktienfonds-Portofolios Cash

5 Seite 5 Skandia Deutschland Individualisierte Vermögensverwaltung

6 Seite 6 Skandia Deutschland Die Technik hinter dem Skandia Portfolio Navigator Zugrundeliegende Technik: Asset Liability Modelling Wurde an mehreren internationalen Elite-Universitäten entwickelt Wird bisher nur für institutionelle Investoren angewendet. Eine derartige Optimierung gibt es erst ab

7 Seite 7 Skandia Deutschland Renommiert An mehreren internationalen Elite-Universitäten entwickelt Andere Nutzer dieser Software: u.a. American Express; Merrill Lynch; Siemens; Tillinghast Towers Perrin Hauck und Aufhäuser

8 Seite 8 Skandia Deutschland Skandia Portfolio Navigator Funktionsweise

9 Seite 9 Skandia Deutschland Die Anlageklassen AktienAlternativeKonservative EuropaMulti-Invest-Renten AmerikaEmerging Market Debt$-Renten Japan-Cash Emerging MarketsInflation-linked NebenwerteImmobilien

10 Seite 10 Skandia Deutschland Das Skandia Portfolio Navigator Portfolio Chancenreich, Sparplan 25 Jahre

11 Seite 11 Skandia Deutschland Jahr Zwischenziel Sparziel MSCI World Fondsvermögen Funktionsweise

12 Seite 12 Skandia Deutschland Individualisierte Vermögensverwaltung

13 Seite 13 Skandia Deutschland Der Skandia Portfolio Navigator ist mehr als ein … Gemanagtes PortfolioIndividualisiert Neue Technologien, Neue Assetklassen AblauforientierungArbeitet über die gesamte Laufzeit Markowitz OptimiererAutomatische Neuoptimierungen Neue Technologien GarantiefondsIndividualisiert; Mehr Renditechancen (keine Garantie) Target-FondsIndividualisiert; Auch für Auszahlphase optimal

14 Seite 14 Skandia Deutschland Skandia Portfolio Navigator Positionierung Chance Risiko 50% Aktien Portfolio Skandia Portfolio Navigator Aktienfonds-Portofolios Cash

15 Seite 15 Skandia Deutschland Historische Wertentwicklung Einmalanlage, verschiedene Laufzeiten, Stand , Quelle: Lipper, Skandia

16 Seite 16 Skandia Deutschland Rendite 2005 Einmalanlage, verschiedene Laufzeiten, Stand , Quelle: Lipper, Skandia

17 Seite 17 Skandia Deutschland Anwählbarkeit und Kosten In allen Skandia Fondspolicen / Fondsrenten für Bestand und Neugeschäft anwählbar: Kosten: 0,25 % p.a. In den Honorar Tarifen, alten A-Tarife und der Skandia Einmalbeitragspolice gratis Ebase bAV: Lebensphasenorientiertes Investment Management: 0,25 % p.a. Ebase Privat: Noch nicht anwählbar

18 Seite 18 Skandia Deutschland Beratungsgespräch Garantie, Gemanagt oder Einzelfonds? Individualisiert oder Standardisiert? Volle Renditechance / volles Risiko bis zum Ende: Gemanagtes Portfolio Berater erfragt Rendite-/ Risikoklasse Risikoprofilfragebogen: Rechtlich in einer Fondspolice nicht vorgeschrieben, aber sinnvoll. Rückrechnungsgrafik reicht hier Der Skandia Portfolio Navigator ist weniger riskant als der Templeton Growth! Fragebogen zum Download mySkandia (Downloads)

19 Seite 19 Skandia Deutschland Antragsformular Nur Skandia Portfolio Navigator oder andere Investmentauswahl In alten Anträgen unter Bemerkungen oder Fondsauswahl

20 Seite 20 Skandia Deutschland In der Angebotssoftware

21 Seite 21 Skandia Deutschland 7 Generationen der Fondspolice 1.70er Jahre: Nur ein Fonds 2.Ein Fonds, aber Fondswechsel möglich 3.Mehrere Fonds zur Auswahl und kombinierbar 4.Gemanagte Portfolios 5.inkl. Ablauforientierung 6.Mit variablem Garantieanteil und Höchststand-Garantie 7.Zielorientierte Individualisierte Vermögensverwaltung

22 INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Vielen Dank!

23 Seite 23 Skandia Deutschland Rechtliche Hinweise Diese Präsentation ist Eigentum der Skandia Lebensversicherung AG. Die Präsentation darf vom Empfänger nur für eigene Zwecke verwendet werden. Eine Weitergabe an Dritte oder eine Präsentation vor Dritten im Ganzen oder von Teilen darf ohne vorherige Zustimmung der Eigentümerin nicht erfolgen. Alle Angaben über Wertentwicklungen von Investmentfonds sind nur erläuternd und bedeuten nicht, dass diese oder eine andere Wertentwicklung erwartet werden kann. Die Wertentwicklung von Investmentfonds folgt den jeweiligen Märkten und kann sowohl positiv als auch negativ sein. Soweit für Fonds mit bestimmten Leistungen geworben wird, sind die Prospekte dieser Fonds für die Beschreibung der Leistung ausschlaggebend.

24 Seite 24 Skandia Deutschland Nutzen für Ihre Kunden Kunde Auf persönliche Bedürfnisse abgestimmt An Elite- Universitäten entwickelte Technik Vermögens- verwaltung auch für Kleinanleger Renditestark Automatische Anpassung Sicher durch maß- geschneidertes Portfolio

25 Seite 25 Skandia Deutschland Nutzen für Sie als unser Geschäftspartner Berater Maß- geschneidert auf die Bedürfnisse Ihrer Kunden Neuste Technik Langfristige Kundenbindung Alleinstellungs- merkmal Automatische Anpassung Ihrer Kunden- Portfolios Sicherheit für Sie und Ihre Kunden

26 Seite 26 Skandia Deutschland Markowitz Optimierer Individualisiert Muss regelmäßig wiederholt werden, von Hand Der Skandia Portfolio Navigator verglichen mit Gemanagte Portfolios Regelmäßig optimiert Standardisiert Skandia Portfolio Navigator Individualisiert Vollautomatisch Tool zur Risikosteuerung Hochkomplexe Optimierung; rechnet 20 Züge voraus

27 Seite 27 Skandia Deutschland Wie schlägt man Markowitz? Neue Assetklassen mit hoher Rendite und geringer Korrelation Dynamische Allokation Neue Optimierungstechnologien


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