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INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio-Navigator Ausgezeichnet: Die exklusive Vermögensverwaltung.

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Präsentation zum Thema: "INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio-Navigator Ausgezeichnet: Die exklusive Vermögensverwaltung."—  Präsentation transkript:

1 INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Skandia Portfolio-Navigator Ausgezeichnet: Die exklusive Vermögensverwaltung

2 Seite 2 Skandia Deutschland Altersvorsorge muss betreut werden MSCI World Einmalanlage bis ; ohne Kosten der Fondspolice Quelle: Skandia, Protinus Disclaimer siehe notes Globale Marktdaten

3 Seite 3 Skandia Deutschland Und dann ändern sich auch noch die Lebensumstände Einzahlung

4 Seite 4 Skandia Deutschland Und dann ändern sich auch noch die Lebensumstände Flexible Zuzahlung

5 Seite 5 Skandia Deutschland Und dann ändern sich auch noch die Lebensumstände Beitragspause

6 Seite 6 Skandia Deutschland Fazit: Veränderte Lebensumstände erfordern angepasste Portfolios

7 Seite 7 Skandia Deutschland Man bräuchte eigentlich … Globale MarktdatenIndividuelle Daten Das gab es bisher leider nur für Reiche. … eine Individuelle Vermögensverwaltung

8 Seite 8 Skandia Deutschland Hohe Rendite Was wünscht sich Ihr Kunde? Hohe Sicherheit BequemlichkeitIndividualisierung Wunsch-Anlage

9 Seite 9 Skandia Deutschland Die Lösung: Der Skandia Portfolio-Navigator Die neueste Generation der Vermögensverwaltung

10 Seite 10 Skandia Deutschland Skandia Portfolio-Navigator Funktionsweise Globale MarktdatenIndividuelle Daten Skandia Portfolio-Navigator

11 Seite 11 Skandia Deutschland Erstklassig investiert in jeder Markt- und Lebenslage Funktionsweise

12 Seite 12 Skandia Deutschland Die Anlageklassen KONSERVATIVE EUR-Renten USD-Renten EUR-Cash Inflation-linked Immobilien AKTIEN Europa Amerika Japan ALTERNATIVE Multi-Invest Emerging Markets Debt AKTIEN Emerging Markets Nebenwerte

13 Seite 13 Skandia Deutschland Beispiel-Portfolio Chance Portfolios aus Fonds qualified by Skandia Beispiel-Portfolio Chance, Laufzeit 25 Jahre

14 Seite 14 Skandia Deutschland

15 Seite 15 Skandia Deutschland

16 Seite 16 Skandia Deutschland

17 Seite 17 Skandia Deutschland Skandia Portfolio-Navigator Die Vorteile gegenüber... Automatische Neuoptimierungen (dynamisch) Innovative Technologien Markowitz-Optimierer Optimiert in der Anspar- und Ablaufphase sowie über die gesamte Laufzeit Flexibel Ablauforientierung Individualisiert Neue Technologien Neue Asset-Klassen Gemanagten Portfolios

18 Seite 18 Skandia Deutschland Individualisiert Neue Technologien Neue Asset-Klassen Dynamische Optimierung Typische Portfolios der Banken Skandia Portfolio-Navigator Die Vorteile gegenüber... Individualisiert Auch für Auszahlphase optimal Target Fonds Individualisiert Höhere Renditechancen (keine Garantie) Garantiefonds

19 Seite 19 Skandia Deutschland Fazit Individuellere Daten +Neue Asset-Klassen +Innovative Technologien Exklusiv bei der Skandia!

20 Seite 20 Skandia Deutschland Wie geht das technisch? Vertrags- verwaltungssystem Vertragsdaten Optimiertes Portfolio

21 Seite 21 Skandia Deutschland Die Technik hinter dem Skandia Portfolio-Navigator

22 Seite 22 Skandia Deutschland Die Technik dahinter: Asset Liability Modelling An internationalen Elite-Universitäten entwickelt Bisher nur für institutionelle Investoren, z. B. American Express Merrill Lynch Hauck und Aufhäuser Bisher erst ab ca EUR

23 Seite 23 Skandia Deutschland Die Szenario-Technik

24 Seite 24 Skandia Deutschland Aktien Unternehmens- anleihen Immobilien Das Modell für die Rendite-Szenarien B.I.P. Zinsen Unternehmens- gewinne Inflation

25 Seite 25 Skandia Deutschland USA Das Modell für die Rendite-Szenarien EU Japan GB Pazifik

26 Seite 26 Skandia Deutschland Ein Beispiel-Szenario 25 Jahre * 4 Quartale = 100 Portfolio-Optimierungen nötig!

27 Seite 27 Skandia Deutschland 300 Beispiel-Szenarien 25 Jahre * 4 Quartale * 300 Szenarios = Portfolio-Optimierungen für einen Vertrag!

28 Seite 28 Skandia Deutschland Das Ergebnis: Klarer Rendite-Vorteil Skandia Portfolio-Navigator schlägt MSCI-World Einmalanlage bis ; ohne Kosten der Fondspolice Quelle: Skandia, Protinus Disclaimer siehe notes

29 Seite 29 Skandia Deutschland Das Ergebnis: Klarer Rendite-Vorteil Skandia Portfolio-Navigator schlägt MSCI-World Einmalanlage bis ; ohne Kosten der Fondspolice Quelle: Skandia, Protinus Disclaimer siehe notes

30 Seite 30 Skandia Deutschland Rückrechnung bis 2006

31 Seite 31 Skandia Deutschland Das Ergebnis: Klarer Rendite-Vorteil Überdurchschnittliche Rendite seit Auflage im Jahr 2005 Quelle: Skandia, exemplarische Wertentwicklung, bis , Vertrag mit regelmäßigen Beiträge Die dargestellten Renditen erlauben keine Rückschlüsse auf zukünftige Wertentwicklungen. Bitte beachten Sie zudem, dass sich im Jahr 2005 die Kurse an den meisten Börsen sehr erfolgreich entwickelt haben, so dass verschiedene Aktienindizes vergleichbar hohe Renditen erzielt haben.

32 Seite 32 Skandia Deutschland Institut für Vermögensaufbau: Unterstützt als unabhängige Institution Privatanleger beim Vermögensaufbau Gegründet von: tetralog systems AG Deutschen Schutzvereinigung für Wertpapierbesitz e.V. Schufa Renommierte Anwaltskanzleien Ausgezeichnet: Skandia Portfolio-Navigator

33 Seite 33 Skandia Deutschland Und was ist in der Bezugsphase / Rentenphase?

34 Seite 34 Skandia Deutschland Auszahlphase mit Kapitalerhalt Vertragswert * Monatliche Entnahme von 400 (4,8 % des Vermögens pro Jahr) Medain: 869 T; Mittelwert T; Beispiel: 16tes Perzentil Monatliche Entnahme

35 Seite 35 Skandia Deutschland Zeit Entwicklung Skandia Investment-Qualität Die Skandia - setzt Maßstäbe in Deutschland Skandia Portfolio-Navigator: Individualisierte Vermögensverwaltung Skandia Portfolio-Navigator: Individualisierte Vermögensverwaltung 2002: Garantiefonds 1998: Qualitatives Research 1997: Ablauforientierung 1994: Gemanagte Depots 1990: Flexible Police 1970: 1 Fonds anwählbar 2005/2006:

36 Seite 36 Skandia Deutschland Der Skandia Portfolio-Navigator: Die Vorteile für Sie! Bequemer Mehr Sicherheit Höhere Ertrags-Chancen

37 Seite 37 Skandia Deutschland Anwählbarkeit und Kosten In allen Skandia Fondspolicen / Fondsrenten für Bestand und Neugeschäft anwählbar: Kosten: 0,25% p. a. Management-Gebühr Auch in der bAV in der freien Anlage Kostenlos: Honorar-Tarife, Skandia Einmalbeitragpolice ebase bAV: Lebensphasenorientiertes Investment Management: 0,25% p. a. ebase Privat: Noch nicht anwählbar

38 Seite 38 Skandia Deutschland Mal ganz praktisch … Modellrechnung Antragsformular Kundeninformationen

39 Seite 39 Skandia Deutschland Skandia Portfolio-Navigator in der Angebotssoftware Gleiche Berechnung wie sonst auch

40 Seite 40 Skandia Deutschland Skandia Portfolio-Navigator in der Angebotssoftware Angebot rechnen und Fondsauswahl zur Modellrechnung festlegen NEU! Zum Skandia Portfolio-Navigator sind ca. 240 Muster-Portfolios hinterlegt

41 Seite 41 Skandia Deutschland Skandia Portfolio-Navigator in der Angebotssoftware Skandia Portfolio-Navigator mit individuellem Muster-Portfolio im Angebotsausdruck

42 Seite 42 Skandia Deutschland Kundeninformation Police Jährliche Wertmitteilung (Depotauszug). Die Optimierung erfolgt vor dem Versand Jederzeit außerordentliche Wertmitteilung aus Bestand Online oder auf Anfrage in Berlin

43 Seite 43 Skandia Deutschland Kundeninformation

44 Seite 44 Skandia Deutschland Beratungsgespräch Garantie, Gemanagt oder Einzelfonds? Individualisiert oder standardisiert? Volle Renditechance / volles Risiko bis zum Ende: Gemanagtes Portfolio Berater erfragt Rendite-/ Risikoprofil Risikoprofil-Fragebogen: Rechtlich in einer Fondspolice nicht vorgeschrieben, aber sinnvoll. Rückrechnungs-Grafik reicht hier Der Skandia Portfolio-Navigator ist weniger riskant als der Templeton Growth! Fragebogen mySkandia (Downloads)

45 Seite 45 Skandia Deutschland Antragsformular Zusatzblätter nur ausfüllen, wenn … Todesfallschutz mehr als 10 % und/oder Beitragssumme mehr als EUR Einschluss einer BUZ oder Dread-Disease Zusatzversicherung Nur Skandia Portfolio-Navigator oder andere Investmentauswahl In alten Anträgen unter Bemerkungen oder Fondsauswahl

46 Seite 46 Skandia Deutschland Im Antrag Alle dunkelblauen Felder des Antrags sind relevant für den Skandia Portfolio-Navigator.

47 Seite 47 Skandia Deutschland Der Skandia Portfolio-Navigator Auszahlplan vs. Rente RenteAuszahlplan ZahlungMonatlich gleich, leicht steigend Wie benötigt, auch bei größeren Ausgaben VererbbarNein, bis auf Rentengarantiezeit Vollständig SteuerAuf %; Keine KESt-Freibeträge nutzbar Halbeinkünfteverfahren; KESt-Freibeträge nutzbar Zahlung bisTod, min. RentengarantiezeitVertragsende; Kapitalverbrauch möglich AnlageDeckungsstockVom Anleger entschieden; Renditestark

48 INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Vielen Dank!

49 Seite 49 Skandia Deutschland Rechtliche Hinweise Diese Präsentation ist Eigentum der Skandia Lebensversicherung AG. Die Präsentation darf vom Empfänger nur für eigene Zwecke verwendet werden. Eine Weitergabe an Dritte oder eine Präsentation vor Dritten im Ganzen oder von Teilen darf ohne vorherige Zustimmung der Eigentümerin nicht erfolgen. Alle Angaben über Wertentwicklungen von Investmentfonds sind nur erläuternd und bedeuten nicht, dass diese oder eine andere Wertentwicklung erwartet werden kann. Die Wertentwicklung von Investmentfonds folgt den jeweiligen Märkten und kann sowohl positiv als auch negativ sein. Soweit für Fonds mit bestimmten Leistungen geworben wird, sind die Prospekte dieser Fonds für die Beschreibung der Leistung ausschlaggebend.

50 Seite 50 Skandia Deutschland Anhang


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