Flexfolio flexfolio 2011 flexfolio Der Standard bei Einmalzahlung das abgeltungsteuer freie Fondsdepot Referent: Axel Junker Investmentcoach.

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1 flexfolio flexfolio 2011 flexfolio Der Standard bei Einmalzahlung das abgeltungsteuer freie Fondsdepot Referent: Axel Junker Investmentcoach

2 flexfolio flexfolio 2011 verbindet Transparenz und Handling des Fondsdepots mit den Steuerprivilegien einer Fondspolice

3 flexfolio flexfolio 2011 Die flexfolio Zielgruppe Jeder, der bereits Fonds hat Jeder, der Fonds für seine Altersvorsorge nutzen möchte

4 flexfolio flexfolio 2011 Fonds langfristig unschlagbar?

5 flexfolio flexfolio 2011 im Schnitt der letzten 30 Jahre erzielte Jahresrenditen: Gold3,91% Aktien Deutschland7,34% Aktien Global8,87% Aktien Europa9,94% Inflationsausgleich2,45% Quelle: FVBS

6 flexfolio flexfolio 2011 Immer mehr Anleger setzen auf Fonds!

7 flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten ZEW Studie Oktober 2010 60% aller deutschen Haushalte besitzen Investmentfonds (mehr als die Hälfte des Fondsvermögens ist dabei für Altversvorsorgezwecke vorgesehen)

8 flexfolio flexfolio 2011 Nichts ist mehr so wie früher!

9 flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Noch vor 15 Jahren… Tauschhäufigkeit analog der Wirtschaftszyklen alle 8-10 Jahre 4-5 unterschiedliche Fonds im Depot

10 flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Aktuell… Tauschhäufigkeit infolge verkürzter Wirtschaftszyklen alle 5 Jahre 7 unterschiedliche Fonds im Depot

11 flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Noch vor 2 Jahren… Erträge aus Wertsteigerungen nach mindestens 12 Monaten Haltedauer steuerfrei

12 flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Seit 1.01.2009 Erträge aus Wertsteigerungen unabhängig von der Haltedauer generell steuerpflichtig

13 flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Wenn also… Fondsanzahl im Depot + Tauschhäufigkeit

14 flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten und gleichzeitig… Steuern + Transaktionskosten

15 flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten …dann haben Fondsanleger ein Problem

16 flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten z.B. beim Fondstausch… 1.000 Euro Wertsteigerung kosten rund 280 Euro * Abgeltungsteuer zzgl. Ausgabeaufschlag * inkl. Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer

17 flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Negative Zinseszinseffekte verhindern optimalen Vermögensaufbau und fördern Verzögerungsverhalten!

18 flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Probleme sind Lösungen in Arbeitsmänteln

19 flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Lösungsansatz 1 Dachfonds

20 flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Dachfonds sind bei internen Transaktionen von der Abgeltungsteuer und Transaktionskosten befreit, aber…

21 flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Dachfonds werden laut Statistik genauso häufig getauscht wie andere Fonds

22 flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Lösungsansatz 2 Fondspolicen

23 flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Fondspolicen sind während ihrer Laufzeit von der Abgeltungsteuer befreit, aber…

24 flexfolio flexfolio 2011 Vergleich Fondspolicen Begrenzte Fondsauswahl Tausch zu Stichtagen Werteinsicht anfordern Keine Tauschgebühren Keine Abgeltungsteuer Fondseinlieferung nein

25 flexfolio flexfolio 2011 Vergleich Fondsdepots Offene Fondsauswahl Tausch börsentäglich Tauschgebühren Werteinsicht 24h Online Abgeltungsteuer Fondseinlieferung ja

26 flexfolio flexfolio 2011 Der Standard bei Einmalzahlung flexfolio Offene Fondsauswahl Tausch börsentäglich Keine Tauschgebühren Werteinsicht 24h Online Keine Abgeltungsteuer Fondseinlieferung ja

27 flexfolio flexfolio 2011 Der Standard bei Einmalzahlung flexfolio Offene Fondsauswahl Tausch börsentäglich Keine Tauschgebühren Werteinsicht 24h Online Keine Abgeltungsteuer Fondseinlieferung ja

28 flexfolio flexfolio 2011 Der Standard bei Einmalzahlung flexfolio Offene Fondsauswahl Tausch börsentäglich Keine Tauschgebühren Werteinsicht 24h Online Keine Abgeltungsteuer Fondseinlieferung ja Zusätzlich ETFs Kein Verrentungszwang Variable Vertragsoptionen Whole-Life-Konzept Variable Kostenstruktur Institutioneller Status

29 flexfolio flexfolio 2011 Der Standard bei Einmalzahlung Was bedeutet Institutioneller Status? Wo ist der Vorteil für den Kunden? Mehrertrag durch anderen Status?

30 flexfolio flexfolio 2011 Der Standard bei Einmalzahlung Wussten Sie, das es für ein und den selben Fonds verschiedene Aufschläge für Kosten und Verwaltung gibt? Und das die Fonds, die normalerweise bei Versicherungen innerhalb einer Fondspolice hinterlegt werden, immer die höchsten Kostenstruktur haben? Deshalb ist der institutionelle Status innerhalb der Fondpalette innerhalb der flexfolio Police bares Geld wert!

31 flexfolio flexfolio 2011 Alleinstellungsmerkmal Garantie: dauerhaft open-invest Testsieger (auch die von morgen) an Bord

32 flexfolio Barriere frei Kündigung bestehender Anlagen entfällt Übernahme bestehender Fondsdepots statt Bargeld möglich Keine Zwischenstation über die Hausbank Mehr als 5.000 Fonds ohne Ausgabeaufschläge, Transaktions- Kosten und vor allem steuerneutral (Zinseszinseffekt!!!) flexfolio 2011 Alleinstellungsmerkmal

33 flexfolio Online - Frontend flexfolio 2011 Alleinstellungsmerkmal

34 flexfolio flexfolio 2011 Auf einen Blick Fondsgebundene LV; Einmalbeitrag (ab 10.000 ); Zuzahlungsoption Vertragseröffnung wahlweise durch Übertragung bestehender Fonds (OneStep) oder durch Überweisung von Barkapital Depotbündelung auch mit vorhandenen Anteilen, sogar von Deka, Union,... Whole Life Konzept mit praktisch lebenslanger Laufzeit Versicherungsschutz 10 % der gezahlten Prämien, abschmelzend zum Laufzeitende (bis Lebensalter 85) Entnahmen jederzeit möglich ab 5.000 Euro, ab 60 Lebensjahr nach mindestens 12 jähriger Laufzeit nach Steuerprivileg AEG Ein oder zwei Vertragsinhaber und eine oder zwei versicherte Personen Integration einer gezielten Nachfolgeplanung durch widerrufliche oder unwiderrufliche Begünstigung Rechtlich gesichert durch BMF

35 flexfolio flexfolio – Entstehungsgeschichte, Hintergründe und Rechtssicherheit flexfolio 2011 Versicherungskosten Transparent VVG Richtlinien konform

36 flexfolio flexfolio 2011 Erfolgsmodell Bis zu 50% Mehrertrag für jeden Kunden

37 flexfolio flexfolio 2011 Mit flexfolio gewinnen alle außer …

38 flexfolio flexfolio 2011

39 flexfolio flexfolio 2011 Zusammenfassung Das abgeltungsteuerfreie Fondsdepot Verbindet Transparenz und Handling eines Fondsdepots mit den steuerlichen Begünstigungen einer Versicherung

40 flexfolio flexfolio 2011 FAQ

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42 flexfolio 2011 Vertragspartner

43 flexfolio flexfolio 2011 Ansprechpartner