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Veröffentlicht von:Harmand Eggebrecht Geändert vor über 10 Jahren
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Vorsorgen: säen, pflegen, ernten… Mag. Karin Luger Wojciech Trzaska
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Bevölkerungswachstum und Lebenserwartung
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Bevölkerungswachstum und Lebenserwartung
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Bevölkerungswachstum und Lebenserwartung
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Bevölkerungswachstum und Lebenserwartung
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Berücksichtigung Alter / Lebensabschnitt des Kunden Umschichtung von Kapitalvermehrung zu Kapitalerhalt Keine Zweckgebundenheit Bankgeheimnis oberste Priorität kein Datentransfer an staatliche Behörden Individuelle Gestaltung der Ein- und Auszahlungsphase Keine Bindung an das gesetzliche Pensionsantrittsalter Verfügungen auch vor Pensionsantritt Vorsorge mit System Was spricht dafür?
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Vorteile: n aktive Vermögensverwaltung n Kapitalansparphase individuell gestaltbar n Entnahmeplan sehr flexibel n Indexierung empfehlenswert n Angespartes ist nicht zweckgebunden.
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Vorsorge mit System Eckdaten: Besonderheit: automatisierte Umschichtungen Ansparplan: ab 30,- Euro monatlich Risiko: mäßig Empfohlene Anlagedauer: mittelfristig Allokation: ca. 30% Aktien, 70% Anleihen
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Vorsorge mit System
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Vorsorge mit System Eckdaten: Besonderheit: Alter des Anlegers wird berücksichtigt Ansparplan: ab 30,- Euro monatlich Risiko: gesteigert Empfohlene Anlagedauer: längerfristig Allokation: je nach Alter unterschiedlich
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Vorsorge mit System
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Vorsorge mit System Eckdaten: Gewinnabschöpfung der Aktienerträge Ansparplan: ab 30,- Euro monatlich Risiko: gesteigert Empfohlene Anlagedauer: langfristig Allokation: Aktienanteil = Kapitaleinsatz
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Vorsorge mit System
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Ascensio I Global Micro Caps Fund Allgemeine Daten: Fondsauflegung am 1.4.1999 als Aktien-Dachfonds Seit 18.9.2005 reiner Aktienfonds
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Ascensio I Global Micro Caps Fund Managementstil: 2 Stufen Approach 1) Stock Picking 2) Portfolio-Optimierung auf Basis genetischer Algorithmen ( seit 1.9.2006)
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Ascensio I Global Micro Caps Fund Portfolio – Optimierung Genetische Algorithmen werden zur Lösung komplexer Optimierungsprobleme herangezogen. Dabei greift man auf das aus der Biologie durch Darwin bekannte Prinzip des Survival of the Fittest zurück (Evolutionstheorie).
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Ascensio I Global Micro Caps Fund Portfolio – Optimierung Markowitz-Modell: nErtrag-Risiko – Verhältnis nDiversifikation durch Korrelation Eine Reihe von realitätsfernen Annahmen liegen diesem Modell zu Grunde wodurch es leider nicht sehr praktikabel ist.
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Ascensio I Global Micro Caps Fund Portfolio – Optimierung Optimierung des Markowitz-Modells Nur ganzzahlige Lösungen Vorgegebene Anzahl an Wertpapieren Ober- und Untergrenzen für die einzelnen Wertpapiere Beliebige Erweiterbarkeit möglich
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Ascensio I Global Micro Caps Fund Branchenallokation
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Ascensio I Global Micro Caps Fund Quelle: Bloomberg NAV des Aktienfonds
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Ascensio II Absolute Return Bond Fund Allgemeine Daten: Fondsauflegung am 1.10.1999 als Anleihen-Dachfonds Seit 3.4.2006 reiner Anleihenfonds
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Ascensio II Absolute Return Bond Fund Managementstil: Aktives Management Staats- und Unternehmensanleihen Max. 30% des Fondsvolumens außerhalb Investmentgrade Max. 40% in Fremdwährung
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Bevölkerung und Lebenserwartung Vorsorge mit System SOLID SHIFT GROW Ascensio I Ascensio II Ascensio II Absolute Return Bond Fund Quelle: Bloomberg NAV des Anleihenfonds
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