4,07 Billionen Euro Geldvermögen

Präsentation zum Thema: "4,07 Billionen Euro Geldvermögen"—  Präsentation transkript:

0 Die Deutschen und Ihr Geld…
Axel Schreiter Vertriebsdirektor

1 4,07 Billionen Euro Geldvermögen
Das Geldvermögen der Deutschen In 13 Jahren verdoppelt, aber wie... 4,07 Billionen Euro Geldvermögen Giro-, Spar- & Termineinlagen Mrd € Versicherungen Festverzinsliche Wertpapiere Investmentfonds 464 Aktien Und Sonstiges mit 385 Mrd € Stand Ende Quelle: Dt. Bundesbank

2 Das Vermögen der Deutschen – Sicher angelegt, aber nicht wertstabil!
Wertentwicklung in % p.a. verschiedener Geldanlageformen: - 0,32% p.a. … Sparbücher, Termin- und Festgelder - unter Einbeziehung der Inflation keine optimalen Lösungen! Berechnungszeitraum: Quelle: FVBS; alle Angaben in Prozent.

3 Die Deutschen sparen falsch!
Geldvermögen der Deutschen: 4,00 Billionen Euro davon Termin-/Spar-/Sichteinlagen: 1,45 Billionen Euro durch Inflation: Kaufkraft-Verlust real: ca TEUR p.a. Gegenwert von: ca VW Golf* "Staulänge" von km** = von Stockholm bis Palermo * Anschaffungspreis 25TEUR **1 VW Golf = 4,20m

4 Warum sparen die Deutschen falsch?

5 Warum legen die Deutschen zu 80% festverzinslich an?
Geldvermögen Euro Sicherheit Verfügbarkeit Bequemlichkeit Mein Banker hat mir das immer geraten

6 Der Wunsch nach Flexibilität wird immer wichtiger!
Was machen Kunden, die große Summen ausgezahlt bekommen? Ablaufende Lebensversicherungen Erbschaften Sonderzahlungen BonusScheck Lebens- versicherung Ihr Festgeld Oft: erstmal Parken -Festgeld & Sparbuch- Erbschaft

7 Flexibilität Ertrag Sicherheit
Das magische Dreieck Die Kunden wollen Rendite, aber kein Risiko! Flexibilität Ertrag Sicherheit

8 DWS FlexPension kombiniert Sicherheit und Ertragsmöglichkeiten
Kapitalgarantie & Höchststandsabsicherung DWS FlexPension Attraktive Ertragschancen Diverse Laufzeiten wählbar

9 DWS FlexPension kombiniert Sicherheit und Ertragsmöglichkeiten
Höchststandsabsicherung Aktien-Fonds Renten-Fonds DWS FlexPension Volle Ertragschancen

10 DWS FlexPension diverse Laufzeiten wählbar
DWS FlexPension 2025 Sparplan DWS FlexPension 2020 DWS FlexPension 2019 Wertentwicklung seit Auflegung 25,19 % (10,5% p.a.) DWS FlexPension 2018 DWS FlexPension 2017 DWS FlexPension 2016 DWS FlexPension 2015 Wertentwicklung seit Auflegung 17,71 % (7,5% p.a.) DWS FlexPension 2014 DWS FlexPension 2013 Stand:

11 DWS FlexPension im Überblick
 Volle Ertragschancen Höchststandsgarantie  Aber: Erst für Anlagen ab Anlagehorizont 7 Jahre! -kürzeste Laufzeit DWS FlexPension 2013-

12 Thema: Wiederanlage von ablaufenden LV´s

13 Ablaufende Lebensversicherungen
Auszahlungen dt. Lebensversicherungen für Abläufe und Erleben in Mrd. Euro ca. 67 Mrd. EUR 2006: D.h. pro Arbeitstag: ca. 291 Mio. EUR Wiederanlagequote ca % (Quelle: GDV, Tillinghast)

14 Wie sollte das „ideale Wiederanlageprodukt“ aussehen?
Aus Sicht des Kunden Aus Sicht des Vermittlers Sicherheit Gute Renditechancen Flexibilität Jederzeitige Entnahmemöglichkeit Kostentransparent & Preiswert  Innovatives Wiederanlagekonzept Einfaches Handling Unterstützung bei der Produktauswahl Hohe Produktqualität Attraktive Vergütung 

15 DWS FlexPension kombiniert Sicherheit und Ertragsmöglichkeiten
DWS FlexProfit kombiniert Sicherheit und Ertragsmöglichkeiten Tägliche Höchststandsgarantie Kapitalgarantie & Höchststandsabsicherung DWS FlexProfit Auch für Entnahmepläne! Jetzt NEU!!! DWS FlexPension Auch für kurze Laufzeiten Keine Mindestlaufzeit Jederzeit verfügbar Attraktive Ertragschancen Diverse Laufzeiten wählbar

16 DWS FlexProfit Zwei Konzepte für “jeden Anlegertyp”
Chance-/Risikosteuerung über jeweils 4 Fondsportfolios DWS FlexProfit Portfolio mit DWS-Fonds DWS FlexProfit Mix Portfolio mit DWS- und Fremdfonds

17 DWS FlexProfit Die vier Fondsportfolios mit Garantie
Zeithorizont DWS FlexProfit 80 85 90 DWS FlexProfit Mix 90 Mix 85 Mix 80 DWS FlexProfit Cash Renditeerwartung risikoarm moderat mittel hoch DWS FlexProfit Cash = Geldmarktfonds mit Renditekick DWS FlexProfit (Mix) 90 = täglich anteilige Höchststandsgarantie DWS FlexProfit (Mix) 85 = täglich anteilige Höchststandsgarantie DWS FlexProfit (Mix) 80 = täglich anteilige Höchststandsgarantie

18 DWS FlexProfit DWS FlexProfit Cash EUR Geldmarktfonds. Investiert in kurzfristig laufende (durchschnittlich <12 Monate) Wertpapiere. Halbjährlich rollierende Garantie. Garantie bei Auflegung beträgt EUR 100. Zielgruppe: Anleger mit Wunsch nach höherverzinslichen Alternativen zum klassischen Termingeld

19 Aktuelle Renditeindikation: 3,05% p.a.
DWS FlexProfit Cash Der Geldmarktfonds mit „Renditekick“ - Backtestings 2003 DWS FlexProfit Cash DWS FlexProfit Cash Sparbuch Termingeld Sparbuch Termingeld 2004 2005 DWS FlexProfit Cash DWS FlexProfit Cash Sparbuch Termingeld Sparbuch Termingeld Aktuelle Renditeindikation: 3,05% p.a.

20 Wie wird investiert? DWS FlexProfit (Mix) 90 DWS FlexProfit (Mix) DWS FlexProfit (Mix) 80

21 DWS FlexProfit Die vier Fondsportfolios mit Garantie
Zeithorizont DWS FlexProfit 80 DWS FlexProfit 85 DWS FlexProfit 90 DWS FlexProfit Mix 80 DWS FlexProfit Mix 85 DWS FlexProfit Mix 90 DWS FlexProfit Cash Renditeerwartung risikoarm moderat mittel hoch DWS FlexProfit Cash = Geldmarktfonds mit Renditekick DWS FlexProfit (Mix) 90 = 90% tägliche Höchststandsgarantie DWS FlexProfit (Mix) 85 = 85% tägliche Höchststandsgarantie DWS FlexProfit (Mix) 80 = 80% tägliche Höchststandsgarantie

22 Die tägliche Höchststandsgarantie
DWS FlexProfit (Mix) 90 DWS FlexProfit (Mix) DWS FlexProfit (Mix) 80

23 DWS FlexProfit 90 tägliche verfügbare Höchststandsgarantie
Beispiel: systematische Darstellung der täglichen Höchststandssicherung - hier 90% Gewinnsicherung 110 105 100 Tag 6: Fondspreis: 112 EUR, davon 90 % Garantie = tägl. verfügbare Garantie 100,80 EUR 95 Tag 4: Fondspreis: 105 EUR, davon 90 % Garantie = täglich verfügbare Garantie 94,50 EUR Tag 5: Fondspreis: 108 EUR, davon 90 % Garantie = täglich verfügbare Garantie 97,20 EUR Tag 3: Fondspreis: 98 EUR, = Garantie 92,70 EUR bleibt bestehen Tag 2: Fondspreis: 103 EUR, davon 90 % Garantie = täglich verfügbare Garantie 92,70 EUR 90 Tag 1: Fondspreis: 100 EUR, davon 90 % Garantie = täglich verfügbare Garantie 90,00 EUR 85 Tag 1 Tag 2 Tag 3 Tag 4 Tag 5 Tag 6

24 90% Garantie 85% Garantie 80% Garantie 100 % 100 % 100 %
DWS FlexProfit Startportfolios 100 % DWS FlexProfit (Plus) 90 Cash min. 60% 100 % DWS FlexProfit (Plus) 85 Fondsportfolio max. 75% Cash min. 25% 100 % DWS FlexProfit (Plus) 80 Fondsportfolio max. 100% 90% Garantie 85% Garantie 80% Garantie Renditekick durch Partizipation an den folgenden Fondskörben:

25 DWS FlexProfit Die vier Fondsportfolios mit Garantie
Zeithorizont DWS FlexProfit 90 90% tägliche Höchststandsgarantie DWS FlexProfit Cash risikoarm moderat mittel hoch Renditeerwartung Risikoklasse 1 Risikoklasse 2

26 DWS FlexProfit Die vier Fondsportfolios mit Garantie
Zeithorizont DWS FlexProfit 85 DWS FlexProfit 90 85% tägliche Höchststandsgarantie DWS FlexProfit Cash risikoarm moderat mittel hoch Renditeerwartung Risikoklasse 1 Risikoklasse 2

27 DWS FlexProfit Die vier Fondsportfolios mit Garantie
Zeithorizont DWS FlexProfit 85 80% tägliche Höchststandsgarantie DWS FlexProfit 90 DWS FlexProfit Cash risikoarm moderat mittel hoch Renditeerwartung Risikoklasse 1 Risikoklasse 2

28 Wie hätten sich die Fonds in der Vergangenheit entwickelt
Wie hätten sich die Fonds in der Vergangenheit entwickelt? DWS FlexProfit (Mix)

29 DWS FlexProfit Wie hätten die Fonds in der Vergangenheit abgeschnitten
DWS FlexProfit Wie hätten die Fonds in der Vergangenheit abgeschnitten? (3-Jahressimulation – 1751 rollierende Zeiträume ) DWS FlexProfit (Mix) 90 DWS FlexProfit (Mix) 85 DWS FlexProfit (Mix) 80 Historische Ergebnisse p.a. DWS DWS FlexProfit FlexProfit 90 Mix 90 Historische Ergebnisse p.a. DWS DWS FlexProfit FlexProfit 85 Mix 85 Historische Ergebnisse p.a. DWS DWS FlexProfit FlexProfit 80 Mix 80 Max. 7,03% 5,89% Ø 3,92% 3,57% Min. 1,95% 2,21% Max. 12,30% 10,37% Ø 4,77% 3,83% Min. -1,60% -0,13% Max. 14,18% 12,48% Ø 5,29% 4,80% Min. -2,82% -1,40% Jan 03 –Jan 06 (p.a.) 3,81 % ,07% Jan 03 –Jan 06 (p.a.) 7,81% ,53% Jan 03 –Jan 06 (p.a.) 11,12% ,39% Für dreijähige Haltedauer - Zeitraum Jan bis Jan auf täglich rollierender Basis.

30 Konditionen DWS FlexProfit

31 DWS FlexProfit Fondsüberblick*
EUR Fondswährung: 2 1 Risikoklasse: April 2006 Àpril 2006 Auflegungstermin: 31.12. Geschäftsjahresende: Open end Laufzeit: Lux SICAV Rechtsform: 1,5% 1,2% 0,9% 0,35% plus performance fee*** Kostenpauschale p.a.: EUR 105 EUR 104 EUR 103 EUR 101 Erstausgabepreis**: DWS S.A Ausschüttend 1% FlexProfit Cash DWS S.A. Kapitalgarantie: Thesaurierend Ertragsverwendung: 5% 4% 3% Ausgabeaufschlag: FlexProfit 80 FlexProfit 85 FlexProfit 90 * Produkte sind nur Indikationen. Änderungen sind vorbehalten. Absicherungskosten werden hier nicht berücksichtigt. **inklusive Ausgabeaufschlag ***1/3 der Wertentwicklung über 3-Monats EUR LIBID

32 DWS FlexProfit Mix Fondsüberblick*
EUR Fondswährung: 2 Risikoklasse: April 2006 Auflegungstermin: 31.12. Geschäftsjahresende: Open end Laufzeit: Lux SICAV Rechtsform: 1,6% 1,3% 1,0% Kostenpauschale p.a.: EUR 105 EUR 104 EUR 103 Erstausgabepreis**: DWS S.A. Kapitalgarantie: Thesaurierend Ertragsverwendung: 5% 4% 3% Ausgabeaufschlag: DWS FlexProfit Mix 80 DWS FlexProfit Mix 85 DWS FlexProfit Mix 90 * Produkte sind nur Indikationen. Änderungen sind vorbehalten. Absicherungskosten werden hier nicht berücksichtigt. **inklusive Ausgabeaufschlag ***1/3 der Wertentwicklung über 3-Monats EUR LIBID

33 Einsatzmöglichkeiten
DWS FlexProfit

34 Ihre Einsatzmöglichkeiten DWS FlexProfit
Die verschiedensten Kundensituation, können Sie jetzt problemlos selbst lösen! Erbschaft BonusScheck Lebens- versicherung

35 Individuelle Kundenlösungen
DWS FlexProfit

36 Mit einem individuellen Beratungskonzept!
DWS FlexProfit Individualisierte Angebotserstellung Wie erstelle ich für meine Kunden ein optimales Angebot? Ganz einfach: Mit einem individuellen Beratungskonzept! - Freiwillig einsetzbare Hilfestellung für den Berater - Ersetzt nicht den Kundenbefragungsbogen - Schlüssigkeit mit Kundenbefragungsbogen erforderlich - Fragebogen verbleibt beim Kunden

37 ”Geprüfte Qualitätsberatung”.
DWS FlexProfit Beratungsprozess Damit Sie sicher sein können, dass die Depotstruktur zu den Anlagezielen passt, hat die DWS Investment GmbH gemeinsam mit unabhängigen Experten den nachfolgenden Beratungsprozess entwickelt. Der Beratungsprozess wurde auf der Basis wissenschaftlicher Erkenntnisse der Risikoforschung des Max-Planck-Insituts entwickelt und vom Institut für Vermögensaufbau, in dessen Beirat die Deutsche Schutzvereinigung für Wertpapierbesitz e.V. mitwirkt, geprüft. Nur wenn das Ergebnis daraus ein optimales Risiko-Rendite-Verhältnis ausweisst, erhält der Prozess von den Investment-Spezialisten das Siegel ”Geprüfte Qualitätsberatung”.

38 DWS FlexProfit Beratungsprozess
Mit 11 einfachen Fragen zum Ziel! Sie füllen gemeinsam mit Ihrem Kunden den DWS FlexProfit-Fragebogen aus, werten diesen auf der Folgeseite sofort selbst aus und können Ihrem Kunden die richtige Anlageaufteilung präsentieren. Ersetzt nicht den WpHg-Kundenbefragungsbogen.

39 DWS FlexProfit Fragebogen 4 Fragen zur Anlegersituation:

40 DWS FlexProfit Fragebogen 6 Fragen zur Risikobereitschaft + 1 Frage zum Anlagehorizont

41 DWS FlexProfit Fragebogen

42 DWS FlexProfit Fragebogen
2 X 11 X

43 DWS FlexProfit Fragebogen
2 11 X

44 Vertriebsunterstützende Unterlagen
DWS FlexProfit

45 Kundenbroschüre: Flyer: Ablaufende LV´s Zusätzlich: Musterbrief-Vorlagen Flyer: Sparbücher Zusätzlich: Musterbrief-Vorlagen

46     Anteilige tägliche Höchststandsgarantie Gute Renditechancen
DWS FlexProfit Ihre Vorteile im Überblick  Anteilige tägliche Höchststandsgarantie Gute Renditechancen Tägliche Verfügbarkeit Individuell gestaltbare Strategien   

47 Ihre Vertriebschancen
DWS FlexProfit eine clevere Anlagealternative Nutzen Sie Ihre Vertriebschancen mit DWS FlexProfit !!!

48 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit !
Weitere Infos rund um die DWS: Benutzerkennung: dws Passwort: partner

49 DWS ZukunftsPlan/System: Was gibt es Neues???
Sparen mit der Nr. 1

50 Wunschzettel aus Kundensicht
DWS ZukunftsPlan/System Die Fakten, oder Wunschzettel aus Kundensicht Rendite Gebührenfrei Steuervorteil Kostentransparenz Sicherheit Flexibilität

51 Wunschzettel aus Kundensicht
DWS ZukunftsPlan/System Wunschzettel aus Kundensicht Rendite Gebührenfrei Komplette Luxemburger Fondspalette der DWS sofort hohe Rückkaufswerte Depotführung 10,-€ p.a. Kostentransparenz Steuervorteil Kauf ohne Ausgabeaufschlag einmalige Abschlußgebühr kostenloses Ablaufmanagement Kursgewinne steuerfrei (>12 M.) Halbeinkünfteverfahren Flexibilität Sicherheit 5-30 Jahre Laufzeit Sparrate ab 25 € p.m. jederzeitige Verfügbarkeit Beiträge ruhen lassen, senken, erhöhen... Zuzahlungen und Entnahmen jederzeit möglich Höchststandsabsicherung mit DWS FlexPension möglich

52 DWS ZukunftsPlan/System Vorteil für Sie
Sofortprovision Bisher: Sparplan bisher Ø 3,5 Jahre Lfz., 100 Euro mtl. 5 Euro x 12 Monate x 3, 5 Jahre = 210 Euro Ertrag pro Monat* = 3,25 Euro Ab sofort: DWS ZukunftsPlan System bisher Ø 16 J. Lfz., 100 Euro mtl Abschlusskosten = 629,76 Euro Ertrag pro Abschluß* = 409,34 Euro * Angenommener Provisionssatz: 65%

53 DWS ZukunftsPlan/System: Die Verkaufsstory
Bisher: Sparplan bisher 15 Jahre Lfz., 100 Euro mtl Euro x 12 Monate x 15 Jahre= Euro Sparleistung x 5 % Ausgabeaufschlag = 900 Euro Ab sofort: DWS ZukunftsPlan System 15 Jahre Lfz., 100 Euro mtl. 100 Euro x 12 Monate x 15 Jahre= Euro Sparleistung x 3,36 % Abschlußkosten = 604,80 Euro Kostendifferenz 295,20-- EUR (ca. 30%)

54 DWS ZukunftsPlan/System: Empfehlungschancen

55 Zusätzliche Einmalzahlungen möglich !!!
DWS ZukunftsPlan/System: Die Fondsauswahl - DWS Vermögensbildungsfonds I (LUX) - DWS Invest BRIC Plus - DWS Invest Top 50-Serie DWS Flex Pension-Serie DWS Global Value DWS Invest New Resources DWS Invest European Equities Komplette Luxemburger Fondspalette Vorauswahl auf dem Beilegeblatt im Antrag Zusätzliche Einmalzahlungen möglich !!!

56 DWS Global Value

57 DAS Marktthema auch 2006: Rendite + Stabilität
DWS Global Value Morningstar Rating™ µµµµ Unsere besten Ideen für internationale Value-Aktien. Solidität und Substanz: Interessante und attraktiv bewertete Aktien mit Nachholpotential sorgen in bewegten Märkten für Ruhe im Depot. Konstant bessere Wertentwicklung als Benchmark und Peergroup Ausgezeichnetes Fondsmanagement Ideal für jedes Kundendepot Fondsdaten ISIN / WKN LU / Fondsvolumen 887 Mio. EUR Ausgabeaufschlag 5% Kostenpauschale 1,450% DAS Marktthema auch 2006: Rendite + Stabilität Wertentwicklung nach BVI-Methode, d. h. ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages. Wertentwicklungen der Vergangenheit bieten keine Gewähr für zukünftige Entwicklungen. Stand: Ende März 2006

58 DWS Global Value Wertentwicklung seit Auflegung gegen Indizes
+ 42,6% + 2,8% - 2,8% Wertentwicklung nach BVI-Methode, d. h. ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages. Wertentwicklungen der Vergangenheit bieten keine Gewähr für zukünftige Entwicklungen. = 100 Punkte Quelle: Datastream Stand: 31. März 2006

59 DWS Invest BRIC Plus Investieren in den größten und derzeit wachstumsstärksten globalen aufstrebenden Ländern

60 BRIC: Brasilien, Russland, Indien, China Investmentstory
Rohstofflager der Welt China: Die Werkhalle der Welt:  Fertigung  Inlandsnachfrage Indien: Denkfabrik der Welt  Generika  Services Russland: Zapfsäule der Welt  Rohöl und Erdgas Quelle: Sydinvest International

61 DWS Invest BRIC Plus: Branchen- und Länderallokation
Branchenstruktur Länderstruktur Zehn größte Werte PETROBRAS 4,9% • Unibanco-Uniao 4,0% • Cia Vale do Rio Doce 3,9% Gazprom 3,5% • LUKOIL 3,3% • Hon Hai Precision 2,9% • Petrochina 2,7% Transneft 2,6% • Samsung Electronics 2,3% • UBS 2,3% Stand: Ende Januar 2006 in % des Fondsvermögens Stand: Ende Februar 2006

62 DWS Invest BRIC Plus Wachsende Bedeutung der Emerging Markets
+ 82,0% + 28,8% *) MSCI World hier nur zur Anschauung; DWS Invest BRIC Plus verfügt offiziell über keine Benchmark Wertentwicklung nach BVI-Methode, d. h. ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages. Aufgrund unterschiedlicher Bewertungszeitpunkte zwischen Fonds und deren Benchmarks kann es bei der Darstellung von tagesgenauen Wertentwicklungen zu Abweichungen kommen. Wertentwicklungen der Vergangenheit bieten keine Gewähr für zukünftige Entwicklungen. = 100 Punkte Quelle: DWS, Datastream Stand: 28. April 2006

63 DWS Invest New Resources
Von der Ressourcenknappheit profitieren

64 DWS Invest New Resources Genug Ressourcen für alle???
Rasanter Anstieg der Weltbevölkerung Wasser Nahrung Energie

65 DWS Invest New Resources Von der Ressourcenknappheit profitieren
Wasser Regenerative Energie Agrochemie

66 DWS Invest New Resources Wasser – das „blaue Gold“?
75 Prozent der Erde ist mit Wasser bedeckt Verfügbarkeit von Trinkwasser aber nur 0,3% Versiebenfachung des Wasserverbrauchs in den letzten 100 Jahren Enormer Investitionsbedarf in Wasserinfrastruktur/-dienstleistungen: Mrd. USD allein in China bis Mrd. USD in den USA in den kommenden 20 Jahren - „höhere Umweltstandards“ in den Industrieländern

67 DWS Invest New Resources Von der Ressourcenknappheit profitieren
Wasser Regenerative Energie Agrochemie

68 DWS Invest New Resources Agrochemie: Produktivitätszwänge in Landwirtschaft
Weltbevölkerung (in Mrd.) Ackerland pro Person (in Hektar) 1950 2,5 0,5 1975 4,0 0,4 2000 6,0 0,3 2030 8,0 0,2 Quelle: Lehman Brothers, Monsanto Werte für 2030 Prognose

69 DWS Invest New Resources Agrochemie: Wachstumsmarkt der Zukunft
Anpassung von Nahrungs- und Futtermitteln: - Erhöhung der Pflanzenresistenz (Klima, Schädlinge) - Steigerung der Pflanzenqualität Profiteure: Anbieter von - Mineraldünger - Saatgut - Pflanzenschutzmitteln - Gentechnik

70 DWS Invest New Resources Von der Ressourcenknappheit profitieren
Wasser Regenerative Energie Agrochemie

71 DWS Invest New Resources Wachsender Appetit auf knappes Öl!
60 Mrd. Barrel/Jahr Produktion muss steigen… 50 40 30 20 … aber es wird kaum neues Öl gefunden 10 1930 1940 1950 1960 1970 1980 1990 2000 2010 2020 Entdeckungen Entdeckungen neu Quelle: C. Campbell, 2005

72 DWS Invest New Resources Sonne und Wind schicken keine Rechnung
Solarenergie: Photovoltaik & Solarthermie Windenergie: Umwandlung Wind in elektrische Energie Wasserkraft: Form der Solarenergie Biomasse: Älteste Energiequelle der Erde Geothermie: Erdwärme wird zur Nutzwärme Erwartung von global zweistelligen Wachstumsraten p.a.

73 DWS Invest New Resources Branchen- und Länderallokation
Branchenstruktur Länderstruktur Stand: Ende Februar 2006

74 Portfoliobildung DWS ZukunftsPlan/System: ...wie geht es weiter?
Flexibilität wird künftig noch größer geschrieben durch Portfoliobildung 74

75 DWS ZukunftsPlan/System:
Portfoliobildung Wachstum Balance Einkommen Anteil Fonds mit Ausgabeaufschlag 5% mind. 75% Andere Portfolio- zusammensetzungen als Einkommen bzw. Wachstum Anteil Fonds mit Ausgabeaufschlag 3% mind. 75% Beispiel: Kunde möchte DWS Global Value (AA 5%) DWS Invest New Resources (AA 5%) DWS Invest BRIC Plus (AA 5%) DWS Eurorenta (AA 3%) zu gleichen Teilen á 12,50 € besparen, Laufzeit 25 Jahre.

76  DWS ZukunftsPlan/System: Portfoliobildung - Beispiel Wachstum
Balance Einkommen Anteil Fonds mit Ausgabeaufschlag 5% mind. 75% Andere Portfolio- zusammensetzungen als Einkommen bzw. Wachstum Anteil Fonds mit Ausgabeaufschlag 3% mind. 75% DWS Global Value 25 DWS Invest New Resources LD 25 DWS Invest BRIC Plus LD 25 25 DWS Eurorenta 75 25

77 2,98% DWS ZukunftsPlan/System: Portfoliobildung -Abschlusskosten
,98% 2,98% Abschlusskosten:

78 DWS ZukunftsPlan/System: Portfoliobildung - der Antrag
5 2 8 9 4 3 U DWS Eurorenta 1 DWS Invest BRIC Plus LD 6 7 DWS Invest New Resources LD DWS Global Value 2 8 9 . 1 5

79 Professionelle Vertriebsunterstützung
- Broschüre - Artikel-Nr: - Beratersoftware Power Inside

80 CD Power Inside Berechnungstool

81 Einsatzmöglichkeiten DWS ZukunftsPlan/System
Manfred S. : „Ich suche eine Ergänzungslösung zur Lebensversicherung – besonders für Kunden die einen Ablauf vor dem 60. Lebensjahr benötigen“

82 20,94 € + ca. 769,- € Provision 79,- € = 100,- €
Zielgruppe: Person männlich, 30 Jahre, Lfz. 25 Jahre, 100 Euro monatliche Sparrate; Auszahlung im Alter von 55 J. erwünscht: 1. Baustein - Absicherung Risiko LV über Euro Bruttobeitrag 39,88 € Nettobeitrag 20,94 € (39,88 x 12 x 25= x 30 ‰) = ca. 359,- € Provision Risiko LV über Euro = ca. 359,- € Provision 20,94 € + ca. 769,- € Provision 2. Baustein - Sparteil 79,- € DWS ZukunftsPlan System = ca. 410,- € Provision DWS ZukunftsPlan System 100€ - 20,94€ = 79,06 € Nettobeitrag (im Aktienfonds 5% AA) = ca. 486,- € Provision = 100,- €

83 Einsatzmöglichkeiten DWS ZukunftsPlan/System
Anja M., Beratungsschwerpunkt: Eigenheimfinanzierung: „Meine Kunden benötigen ein Produkt als Tilgungsersatz/Sondertilgung.“

84 Einsatzmöglichkeiten DWS ZukunftsPlan/System
Dora L.: „Ich betreue viele Familien. Eltern möchten Ihren Kindern eine gute Ausbildung ermöglichen!

85 Einsatzmöglichkeiten DWS ZukunftsPlan/System
Peter K.: Meine Kunden möchten raus aus der gesetzl. Krankenversicherung. Kann ich die „PKV- Beiträge“ meiner Kunden optimieren?

86 DWS ZukunftsPlan/System: langfristige Kundenbindung
x DWS ZukunftsPlan/System: Ø 16 Jahre!* x DWS ZukunftsPlan/System: Ø 93,-- € p.M.!* 1.) Disziplinierung durch Rabatt 2.) „Termindruckmaschine“ : sofort hohe Rückkaufwerte zeitnahe Betreuung möglich - „Cross Selling“ - Chancen 3.) Empfehlungsgeschäft: Marktführer mit Rabatt faires, transparentes Preismodell jederzeitige Verfügbarkeit Fazit: * Stand Anfang 2006

87 DWS ZukunftsPlan/System: …eine echte „Win-Win-Situation“…
Erfolg wird belohnt !

88 Die Deutschen und Ihr Geld…