Die Präsentation wird geladen. Bitte warten

Die Präsentation wird geladen. Bitte warten

Das UWP-Prinzip. Die Kombination aus Sicherheit und Rendite Das UWP-Prinzip kombiniert die scheinbar unvereinbaren Kundenwünsche nach hohen Renditechancen.

Ähnliche Präsentationen


Präsentation zum Thema: "Das UWP-Prinzip. Die Kombination aus Sicherheit und Rendite Das UWP-Prinzip kombiniert die scheinbar unvereinbaren Kundenwünsche nach hohen Renditechancen."—  Präsentation transkript:

1 Das UWP-Prinzip

2 Die Kombination aus Sicherheit und Rendite Das UWP-Prinzip kombiniert die scheinbar unvereinbaren Kundenwünsche nach hohen Renditechancen bei gleichzeitig garantierter Sicherheit Unitised = anteilsbezogen Mit den Beiträgen werden Anteile am UWP-Fonds erworben With profit = wertzuwachsberechtigt Ein sog. geglätteter Wertzuwachs wird jährlich festgelegt. Bei Ablauf kann ein Schlussbonus gewährt werden

3 Die Funktionsweise Für das Anteilguthaben werden zwei Werte notiert (2-Konten-Modell) Tatsächlicher Wert: Gibt den Marktpreis der dem Fonds zugrunde liegenden Kapitalanlagen wieder und unterliegt damit den marktüblichen Schwankungen Geglätteter Wert: Steigt gemäß einem jährlich deklarierten Wertzuwachs und bietet damit Schutz vor großen Marktschwankungen

4 Garantien wenn‘s drauf ankommt: Zum Rentenbeginn! Schematische Darstellung der Funktionsweise Rentenbeginn geglätteter Wert tatsächlicher Wert Ihre Sicherheit: Der geglättete Wert Der geglättete Wertzuwachs kann nicht negativ werden! 1,5 % p. a. garantierte durchschnittliche Mindestwertentwicklung zum Rentenbeginn

5 Garantien wenn‘s drauf ankommt: Zum Rentenbeginn! Schematische Darstellung der Funktionsweise Rentenbeginn geglätteter Wert tatsächlicher Wert Der höhere Wert wird ausgezahlt! Der geglättete Wertzuwachs kann nicht negativ werden! 1,5 % p.a. garantierte durchschnittliche Mindestwertentwicklung

6 Renditeorientierung mit Sicherheitsnetz – das Unitised-With-Profits-Prinzip (UWP) Die garantierte Mindestwertentwicklung von 1,5 % p.a. für den Vertrag zum Rentenbeginn ergäbe einen Gesamtwert von €. Das illustrative Schaubild basiert auf der Annahme, dass die Garantievoraussetzungen eingehalten wurden. Eingezahlter Beitrag 1. Geglätteter Wert € mögliche geglättete Wertentwicklung bei durchgängig angenom- menen 2,5 % p.a. 2. Tatsächlicher Wert € mögliche tatsächliche Wertentwicklung bei angenommenen 6 % p.a ,8 % € GENERATION private, 30 Jahre Laufzeit, monatlicher Beitrag 150 € + 40,8 % Der höhere Wert wird ausgezahlt! GARANTIE RENDITECHANCE

7 Der UWP-Fonds Der UWP-Fonds der Canada Life ist ein interner weltweit anlegender Mischfonds Auflegung des Fonds im Juli 2000 Aufteilung der Anlageklassen durch Canada Life Fondsmanagement durch Setanta Asset Management Dublin

8 Die Mischung macht‘s Geografische Aufteilung Quelle: Setanta Asset Management Ltd.,  Aktien Eurozone  Aktien Deutschland  Aktien Nordamerika  Aktien Großbritannien  Aktien Europa, ohne Eurozone und GB  Aktien Asien  Aktien Schwellenländer  Renten Eurozone  Immobilien  Liquide Mittel

9 Das unaufhaltsame Wachstum des UWP-Fonds: Langjährige Investmentexpertise Stand Mio. € Mio. € Wir verwalten derzeit über 2,06 Mrd. € an Kundengeldern. Davon sind fast 50 % im UWP-Fonds investiert.

10 Der geglättete Wert *Durchschnitt der Gesellschaften mit UWP-Produkten am Deutschen Markt (CMI, Standard Life, Prudential, Royal London, Canada Life, MPM) 5,5% 5,0% 4,0% 3,5% 2,5% 4,7% 4,9% 3,2% 1,9% 4,0% 1,5% 2,4% 2,1% 2,4% 2,1% 0% 1% 2% 3% 4% 5% 6% Canada Life Marktdurchschnitt ,5% 1,2% 2,3% ,0% Die Entwicklung des geglätteten Wertes seit Auflegung

11 Die Funktionsweise Wert Laufzeit Ursprünglicher Rentenbeginn Garantievoraussetzungen nicht erfüllt Garantievoraussetzungen erfüllt Mindestgarantie Tatsächlicher Wert Geglätteter Wert Wertangleichung Schlussbonus

12 Der Beratungsansatz Das UWP-Prinzip in 2 Sätzen Lieber Kunde, während der Aufschubzeit haben Sie durch den jährlich neu deklarierten Wertzuwachs die absolute Sicherheit eines Garantiekontos. Und zum Ablauf, nämlich dann, wenn Sie in die arbeitsfreie Zeit wechseln, haben Sie die Chance, ein Investment zu realisieren, ohne während der Aufschubzeit das Risiko dafür zu tragen.

13 Kompetenz eines starken Partners Canada Life ist seit 10 Jahren mit Unitised-With-Profits-Produkten in Deutschland vertreten. UWP funktioniert bereits seit Jahr- zehnten im angelsächsischen Raum. 160 Jahre Erfahrung aus Kanada

14 Unsere Basis sind feste Wurzeln Finanzstärke der Canada Life Assurance Company Die Canada Life Assurance Company erhält regelmäßig exzellente Bewertungen für ihre Finanzstärke. Aktuelle Ratings für The Canada Life Assurance Company, die Muttergesellschaft der Canada Life Europe, zum Stand: Januar 2011 A.M. Best CompanyFinanzstärke A+ (hervorragend) Dominion Bond Rating ServiceForderungszahlungsfähigkeit IC-1 (ausgezeichnet) Fitch RatingsKapitalkraft des Versicherers AA (sehr stark) Moody´s Investor ServiceKapitalkraft des Versicherers Aa3 (ausgezeichnet) Standard & Poor´s Rating ServiceKapitalkraft des Versicherers AA (sehr stark) Die Finanzstärke der kanadischen Muttergesellschaft, Canada Life Assurance Company, wird regelmäßig von führenden Rating-Agenturen ausgezeichnet.


Herunterladen ppt "Das UWP-Prinzip. Die Kombination aus Sicherheit und Rendite Das UWP-Prinzip kombiniert die scheinbar unvereinbaren Kundenwünsche nach hohen Renditechancen."

Ähnliche Präsentationen


Google-Anzeigen