Das UWP-Prinzip.

Präsentation zum Thema: "Das UWP-Prinzip."—  Präsentation transkript:

1 Das UWP-Prinzip

2 Die Kombination aus Sicherheit und Rendite
Das UWP-Prinzip kombiniert die scheinbar unvereinbaren Kundenwünsche nach hohen Renditechancen bei gleichzeitig garantierter Sicherheit Unitised = anteilsbezogen Mit den Beiträgen werden Anteile am UWP-Fonds erworben With profit = wertzuwachsberechtigt Ein sog. geglätteter Wertzuwachs wird jährlich festgelegt. Bei Ablauf kann ein Schlussbonus gewährt werden

3 Die Funktionsweise Für das Anteilguthaben werden zwei Werte notiert (2-Konten-Modell) Tatsächlicher Wert: Gibt den Marktpreis der dem Fonds zugrunde liegenden Kapitalanlagen wieder und unterliegt damit den marktüblichen Schwankungen Geglätteter Wert: Steigt gemäß einem jährlich deklarierten Wertzuwachs und bietet damit Schutz vor großen Marktschwankungen

4 Garantien wenn‘s drauf ankommt: Zum Rentenbeginn!
Ihre Sicherheit: Der geglättete Wert geglätteter Wert Spezielles Glättungsverfahren sowie garantierte Mindestwertentwicklung gewährleisten die Sicherheit der Anlage: Geglätteter Wert heißt: Das Anteilguthaben steigt gleichmäßig an und Schwankungen werden vermieden. Der geglättete Wertzuwachs kann nicht negativ werden und ergibt sich aus den jährlich gutgeschriebenen Wertzuwächsen, die jedes Jahr im April festgelegt werden. Er beträgt aktuell 2,5 % p.a., jedoch mindestens 1,5 % p.a im Durchschnitt für den Vertrag zum Rentenbeginn (Mindestwertzuwachs). Der geglättete Wert und der Mindestwertzuwachs gelten zum ursprünglichem Rentenbeginn, sofern alle Garantievorraussetzungen erfüllt sind. 1,5 % p. a. garantierte durchschnittliche Mindestwertentwicklung zum Rentenbeginn tatsächlicher Wert Der geglättete Wertzuwachs kann nicht negativ werden! Schematische Darstellung der Funktionsweise

5 Garantien wenn‘s drauf ankommt: Zum Rentenbeginn!
Der höhere Wert wird ausgezahlt! tatsächlicher Wert geglätteter Wert Spezielles Glättungsverfahren sowie garantierte Mindestwertentwicklung gewährleisten die Sicherheit der Anlage: Geglätteter Wert heißt: Das Anteilguthaben steigt gleichmäßig an und Schwankungen werden vermieden. Der geglättete Wertzuwachs kann nicht negativ werden und ergibt sich aus den jährlich gutgeschriebenen Wertzuwächsen, die jedes Jahr im April festgelegt werden. Er beträgt aktuell 2,5 % p.a. , jedoch mindestens 1,5 % p.a im Durchschnitt für den Vertrag zum Rentenbeginn (Mindestwertzuwachs). Der geglättete Wert und der Mindestwertzuwachs gelten zum ursprünglichem Rentenbeginn, sofern alle Garantievorraussetzungen erfüllt sind. 1,5 % p.a. garantierte durchschnittliche Mindestwertentwicklung Der geglättete Wertzuwachs kann nicht negativ werden! Schematische Darstellung der Funktionsweise

6 Der höhere Wert wird ausgezahlt!
Renditeorientierung mit Sicherheitsnetz – das Unitised-With-Profits-Prinzip (UWP) Der höhere Wert wird ausgezahlt! + 147,8 % 2. Tatsächlicher Wert € mögliche tatsächliche Wertentwicklung bei angenommenen 6 % p.a. + 40,8 % 1. Geglätteter Wert € mögliche geglättete Wertentwicklung bei durchgängig angenom- menen 2,5 % p.a. Eingezahlter Beitrag € GENERATION private, 30 Jahre Laufzeit, monatlicher Beitrag 150 € Durch die buchhalterische Trennung der individuellen geglätteten und tatsächlichen Anteile kann transparent berechnet werden, wie das Anlageergebnis Zustande kam. GARANTIE RENDITECHANCE Die garantierte Mindestwertentwicklung von 1,5 % p.a. für den Vertrag zum Rentenbeginn ergäbe einen Gesamtwert von €. Das illustrative Schaubild basiert auf der Annahme, dass die Garantievoraussetzungen eingehalten wurden.

7 Der UWP-Fonds Der UWP-Fonds der Canada Life ist ein interner weltweit anlegender Mischfonds Auflegung des Fonds im Juli 2000 Aufteilung der Anlageklassen durch Canada Life Fondsmanagement durch Setanta Asset Management Dublin

8 Geografische Aufteilung
Die Mischung macht‘s Geografische Aufteilung Aktien Eurozone Aktien Deutschland Aktien Nordamerika Aktien Großbritannien Aktien Europa, ohne Eurozone und GB Aktien Asien Aktien Schwellenländer Renten Eurozone Immobilien Liquide Mittel Quelle: Setanta Asset Management Ltd.,

9 Langjährige Investmentexpertise
Das unaufhaltsame Wachstum des UWP-Fonds: Mio. € Wir verwalten derzeit über 2,06 Mrd. € an Kundengeldern. Davon sind fast 50 % im UWP-Fonds investiert. Investment hat bei Canada Life Tradition. Seit 10 Jahren ist Canada Life mit fondsgebundenen Produkten in Deutschland vertreten. In Kanada, Großbritannien und Irland blicken wir auf eine jahrzehntelange Investmenthistorie zurück. Dieses Know-how spiegelt sich in den Canada Life Versicherungen wider. Canada Life Deutschland verwaltet derzeit über 1,78 Mrd. € an Kundengeldern. Davon sind fast 50 % im UWP-Fonds investiert. 19 Mio. € 2002 2010 Stand

10 Die Entwicklung des geglätteten Wertes seit Auflegung
Der geglättete Wert Die Entwicklung des geglätteten Wertes seit Auflegung 6% 5,5% 5,5% Canada Life 5,0% 4,9% Marktdurchschnitt 5% 4,7% 4,0% 4,0% 4,0% 4,0% 4,0% 4% 3,5% 3,5% 3,2% 3% 2,5% 2,5% 2,4% 2,4% 2,3% 2,1% 2,1% 2% 1,9% 1,5% 1,2% 1,0% 1% 0% 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 *Durchschnitt der Gesellschaften mit UWP-Produkten am Deutschen Markt (CMI, Standard Life, Prudential, Royal London, Canada Life, MPM)

11 Die Funktionsweise Wert Schlussbonus Tatsächlicher Wert
Garantievoraussetzungen nicht erfüllt Garantievoraussetzungen erfüllt Schlussbonus Tatsächlicher Wert Mindestgarantie Wertangleichung Geglätteter Wert Laufzeit Ursprünglicher Rentenbeginn

12 Der Beratungsansatz Das UWP-Prinzip in 2 Sätzen Lieber Kunde, während der Aufschubzeit haben Sie durch den jährlich neu deklarierten Wertzuwachs die absolute Sicherheit eines Garantiekontos. Und zum Ablauf, nämlich dann, wenn Sie in die arbeitsfreie Zeit wechseln, haben Sie die Chance, ein Investment zu realisieren, ohne während der Aufschubzeit das Risiko dafür zu tragen.

13 Kompetenz eines starken Partners
Canada Life ist seit 10 Jahren mit Unitised-With-Profits-Produkten in Deutschland vertreten. UWP funktioniert bereits seit Jahr- zehnten im angelsächsischen Raum. Das Unitised-With-Profits-Prinzip ist ein jahrzehntelang erprobtes Konzept und stammt aus dem angelsächsischen Raum. Dort ist das UWP-Prinzip bereits eine bewährte Form der Altersvorsorge, die ein klares Ziel verfolgt: Attraktive Renditechancen in Kombination mit Garantien. 160 Jahre Erfahrung aus Kanada

14 Unsere Basis sind feste Wurzeln
Finanzstärke der Canada Life Assurance Company Die Finanzstärke der kanadischen Muttergesellschaft, Canada Life Assurance Company, wird regelmäßig von führenden Rating-Agenturen ausgezeichnet. A.M. Best Company Finanzstärke A+ (hervorragend) Dominion Bond Rating Service Forderungszahlungsfähigkeit IC-1 (ausgezeichnet) Fitch Ratings Kapitalkraft des Versicherers AA (sehr stark) Moody´s Investor Service Kapitalkraft des Versicherers Aa3 (ausgezeichnet) Standard & Poor´s Rating Service Die Canada Life Assurance Company erhält regelmäßig exzellente Bewertungen für ihre Finanzstärke. Aktuelle Ratings für The Canada Life Assurance Company, die Muttergesellschaft der Canada Life Europe, zum Stand: Januar 2011