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Präsentation zum Thema: "Www.wissenistmanz.at/wissenplus/newsletter Crowdfunding DIE neue Finanzierungsalternative?! Crowdfunding."—  Präsentation transkript:

1 Crowdfunding DIE neue Finanzierungsalternative?! Crowdfunding

2 „Du entdeckst im Internet ein Projekt, bist von der Idee begeistert und kannst dich an dem Unternehmen sofort und auf völlig unkomplizierte Weise finanziell beteiligen, dies auf Wunsch schon mit geringen Geldbeträgen. Welche Zeiten!“ (Beck, 2014) Crowdfunding

3 Eigene Darstellung; Daten entnommen aus: durch-crowdfunding-eingesammeltes-kapital/ Crowdfunding

4 Entwicklung von Crowdfunding 1885 ab US-Dollar konnten mittels einer Werbe- und Spendenkampagne für den Bau des Sockels der Freiheitsstatue eingesammelt werden. Einsammeln von Geldern via Internetplattformen Anfänge im Musiksektor Journalismus und Filmindustrie folgten erste Finanzierungen von Unternehmen Crowdfunding

5 2012: Crowdfunding-Volumen von 2,7 Mrd. US-Dollar 2013: Crowdfunding-Volumen von 5,1 Mrd. US-Dollar Erneut über 80 % Wachstum/Jahr! Crowdfunding Entwicklung von Crowdfunding Von 2011 auf 2012 wuchs das Crowdfunding-Volumen um 81%! größten Wachstumsraten: Nord-Amerika, Europa

6 Die 4 Finanzierungsmodelle Crowddonating karikative und soziale Projekte keine Gegenleistung des Kapitalnehmers Danksagungen, positive Erwähnungen Crowdsupporting kreative Projekte (Musik, Film, …) keine monetäre Gegenleistung vorgezogene Lieferung, namentliche Nennung im Vorspann eines Films Crowdfunding vgl. Beck, R. (2014): Crowdinvesting: Die Investition der Vielen, 3.Aufl., Kulmbach: Börsenbuchverlag Crowdlending Vergabe von Peer-to-Peer Kredite keine Einschaltung der Bank keine Beteiligung des Kapitalgebers am Unternehmen, jedoch Anspruch auf Verzinsung und Rückzahlung des Kreditbetrags Crowdinvesting ausschließliche Finanzierung von Unternehmen Kapitalgeber werden am Unternehmen beteiligt.

7 Crowdinvesting Quelle: Crowdfunding 3 Hauptakteure Kapitalgeber Kapitalnehmer Internet-Plattform

8 … wie läuft so ein Crowdinvesting- Prozess eigentlich ab?

9 1. Schritt: Kontaktaufnahme des kapitalsuchenden Unternehmens zur Plattform 2. Schritt: Prüfung und Unternehmensbewertung 3. Schritt: Präsentation des Unternehmens/Projekts 4. Schritt: Fundingphase5. Schritt: Umsetzung oder Rückzahlung Ablauf beim Crowdinvesting vgl. Beck, R. (2014): Crowdinvesting: Die Investition der Vielen, 3.Aufl., Kulmbach: Börsenbuchverlag Crowdfunding

10 … wie kann man sich denn am Unternehmen beteiligen?

11 ARTEN DER BETEILIGUNG Beteiligung am … partiarisches (Nachrang-) Darlehen typische stille Beteiligung atypische stille Beteiligung Genussrecht Gewinnja Verlustnein nur wenn vereinbart ja (begrenzbar auf die Einlage) Vermögennein janein Liquidationserlösnein jaoptional Tabelle in Anlehnung an Beck 2014: 139 und Pape 2011: 204

12 Welche Chancen und Risiken bestehen für …

13 … kapitalsuchende Unternehmen? Schließung des Finanzierungsengpasses in der Frühphase eines Unternehmens Nutzung von Marketing- und PR-Dienstleistungen von Plattformen Durch die „Weisheit der Menge“ kann der Erfolg des Projekts besser eingeschätzt werden. Beibehaltung der Kontrolle über das Unternehmen Preisgabe von wertvollen Informationen > Entwicklung- und Ideenvorsprünge werden möglicherweise verspielt Keine Finanzierungsgarantie möglicher Imageverlust bei Scheitern des Projekts Crowdfunding

14 … Investoren Verlust des Kapitaleinsatzes Zugriff auf eingesetztes Kapital meist erst nach Ablauf der Laufzeit möglich Beteiligung mittels kleiner Beträge möglich attraktive Renditen aufgrund höherer Wertsteigerungen bei Start-up-Unternehmen denkbar Crowdfunding-Plattform sorgt für eine vertragskonforme Abwicklung. keine Transaktionskosten Crowdfunding

15 Rechtliche Regelungen Die Europäische Union ist darum bemüht, eine einheitliche Gesetzeslage ins Leben zu rufen, um für eine einfachere Umsetzung des Crowdinvestings im europäischen Raum zu sorgen. In Österreich ist vor allem das Bankwesens- und das Wertpapieraufsichtsgesetz zu beachten! Crowdfunding

16 Welche rechtlichen Bedingungen sind für Unternehmer in Österreich relevant? Da es sich beim Crowdinvesting um ein öffentliches Angebot handelt wird die Prospektpflicht wirksam. Die Kosten und der Aufwand für die Erstellung eines Prospekts sind für KMUs kaum tragbar. Um die Prospektpflicht zu umgehen, besteht die Möglichkeit - die Finanzierungssumme unter Euro zu halten, oder - das Angebot an weniger als 150 Personen zu richten. Crowdfunding


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