Leben bAV Allgemein Produkt-Suche Risikoklassen- und Fondsfinder

Präsentation zum Thema: "Leben bAV Allgemein Produkt-Suche Risikoklassen- und Fondsfinder"—  Präsentation transkript:

1 Leben bAV Allgemein Produkt-Suche Risikoklassen- und Fondsfinder
Vergangenheitsentwicklung FLV/FRV Doppelinvest Krankentagegeld TG6 für BU-Tarife Bedingungsverbesserungen BU (Comfort, Premium) ZulagenRente mit „Verkaufsseite“ Risikoprüfung mit verbesserter Bedienerführung bAV Unterstützungskasse Anmeldung zur Unterstützungskasse Bisex-Tarife in der Direktversicherung für Organmitglieder Gehaltsvergleich als PDF – jetzt auch ohne Angebot Allgemein Kundendatenbank (offline) Voreinstellungen erweitert Pflichtfelder farblich hervorgehoben PDF-Angebote in BTnet laden BTplus-Module in BTnet integriert

2 – Leben Produkt-Suche Für alle LV-Tarife (Privatgeschäft)
Vorgabe von Tarifbezeichnung oder Werbename Falls Eingabe nicht eindeutig  Auswahl aus Liste mit allen möglichen Tarifen Aufruf des entsprechenden Tarifmoduls mit Vorbelegung aller Produktmerkmale

3 – Leben Produkt-Suche 1 Suchbegriff (z.B. Werbename) o d e r
Kombination aus 2 Suchbegriffen o d e r Tarifbezeichnung (mind. 3 Zeichen)

4 – Leben Produkt-Suche Aufruf des entsprechenden Tarifmoduls und Vorbelegung aller Produktmerkmale

5 – Leben Mit dem Risikoklassen- und Fondsfinder …
… können Sie innerhalb kürzester Zeit die Risikobereitschaft Ihres Kunden ermitteln und die dazu passenden Produkte auswählen. umfangreiche Produktpalette im Bereich der privaten und staatlich geförderten Altersvorsorge 7 Fragen zur Risikobereitschaft des Kunden einfache und verständliche Fragen 5 Risikoklassen für eine konservative (Risikoklasse 1) bis risikofreudige (Risikoklasse 5) Anlegermentalität 7 Fondsklassen Einstufung erfolgt anhand der Volatilität (Chance-Risiko-Verhältnis) Dokumentation Sicherheit für Kunden und Vermittler

6 – Leben Für jeden Kunden das passende Produkt
Die NÜRNBERGER bietet eine umfangreiche Tarifpalette in den 3 Schichten der Altersvorsorge Im Risikoklassen- und Fondsfinder sind Tarife zur BasisRente, ZulagenRente und PrivatRente hinterlegt Die Tarife wurden 5 Risikoklassen zugeordnet mit unterschiedlichen Chance-Risiko-Verhältnis

7 – Leben Ermittlung der Risikoklasse anhand von 7 Fragen
Fragen zu allgemeinen Kenntnissen, gewünschter Garantiehöhe, finanziellen Verhältnissen, gewünschter Anlagedauer und zur Überschussverwendung Innerhalb kürzester Zeit wird die Risikoklassenempfehlung für den Kunden ermittelt Die Risikoklassenempfehlung erfolgt aufgrund der Antworten und eines im Hintergrund laufenden Scorings.

8 – Leben Produktzuordnung innerhalb der ermittelten Risikoklasse
Nach Ermittlung der empfohlenen Risikoklasse werden die passenden Produkte (Renten- Tarife) zur Auswahl angezeigt Im Einzelfall kann abweichend von der Empfehlung ein Rentenversicherungs-Tarif einer anderen Risikoklasse ausgewählt werden. Nach Festlegung des Renten-Tarifs wird die zum Kundenprofil passende Fonds-/ Überschusslösung zugeordnet

9 – Leben Finden der passenden Fondslösung
Fondsklassifizierung Schematische Darstellung der Fondsklassifizierung in sieben Fondsklassen bezogen auf das Chancen- Risiko-Verhältnis. Gesamte Fondspalette in 7 Fondsklassen unterteilt nach Chance-Risiko-Verhältnis Einstufung erfolgt anhand der Volatilität Von z.B. Geldmarktfonds (Fondsklasse 1) bis hin zu Aktienfonds z.B. mit Anlageschwerpunkten in den Emerging Markets oder kleineren Unternehmen (Fondsklasse 7)

10 – Leben Verlaufsgraphiken zur FRV – Tarife mit Garantie
Die 3 Graphiken Vergangenheitsentwicklung, Vertragsverlauf in der Ansparphase, Vertrags- verlauf in der Rentenphase gibt es jetzt auch in der Bildschirmansicht für die S- und G-Tarife.

11 – Leben / Kranken Neu ab 04.2014: Krankentagegeld TG6 /15 EUR
Für GKV-Versicherte (Arbeitnehmer bzw. Selbstständige) Verzicht auf das ordentliche Kündigungsrecht Keine gesonderte Risikoprüfung für Krankentagegeld Einheitlicher BU-Begriff Verzicht auf Wartezeiten (Ausnahme Psychotherapie) Der Übergang von Krankentagegeld zur BU-Rente ist lückenlos

12 – Leben Bedingungsänderungen SBU-P, SBU-C, IBU-C, BUZ-C Schicht 3 Erhöhung der Wiedereingliederungshilfe auf 6 Monatsrenten max EUR Unbefristete zinslose Beitragsstundung während der BU-Leistungsprüfung Klarstellung, dass einfache und grob fahrlässige Verstöße (z.B. im Straßen- verkehr) nicht ausgeschlossen sind. Überarbeitung der Fristen während der Leistungsfallprüfung Aufnahme der sog. „Infektionsklausel“ für Ärzte, Zahnärzte und Tierärzte.

13 – Leben ZulagenRente mit „Verkaufsseite“
Grafische Darstellung von Eigenbeitrag, Zulagen und Steuerersparnis

14 – Leben Risikoprüfung mit verbesserter Bedienerführung
Bis zur vollständigen Beantwortung aller Details einer Gesundheitsfrage sind alle anderen Eingabefelder gesperrt. Die Beantwortung einer Gesundheitsfrage kann man jederzeit mit abbrechen; es werden dann alle Antworten zu dieser Frage gelöscht.

15 – bAV Neu in BTnet: Unterstützungskasse NEU in Btnet:
- Individuelle Voreinstellungen möglich KompaktRechner Steuer / SV-Betrachtung erweitert

16 – bAV Neu in BTnet: Anmeldung zur Unterstützungskasse NEU in Btnet:
- UK-Anmeldung zukünftig ohne Versicherungsantrag Gesundheitsfragen in Anmeldung integriert POS-Prüfung mit sofortigem Ergebnis auch in der UK

17 – bAV Ausnahmen von der Unisex-Pflicht
Wer ist von der Unisex-Pflicht nicht betroffen? Organmitglieder (Geschäftsführer, Vorstände) und Begünstigte aus Leistungszusagen sind von dem EuGH- Urteil vom nicht betroffen. Bei ausgewählten bAV-Tarifen bietet die NÜRNBERGER für diesen Personenkreis weiterhin eine geschlechtsspezifische Kalkulation an. Dies gilt für Rückdeckungsversicherungen im Rahmen von: - Unterstützungskassen Pensionszusagen Pensionsfonds sowie bei Liquidationsversicherungen. NEU ab BTnet : Bisex-Tarife auch in der NÜRNBERGER Direktversicherung

18  – bAV Steuer- und SV-Analyse
Gehaltsvergleich als PDF jetzt auch ohne Angebot möglich 

19 – Allgemein Kundendatenbank Extras > Kundendatenbank verwenden = ja
BTplus-Kunden importieren (nicht Angebote) < … > Eigene Dokumente > NBG_Kunden > KundenDB.bt <Kunden importieren>

20 – Allgemein Kundendatenbank Datei > Angebot öffnen
ggf. Suchbegriff eingeben < Suchen > Gewünschten Kunden markieren Keine Angebote vorhanden Kundendaten laden oder löschen BTnet-Angebote vorhanden Gewünschtes Angebot markieren Angebot laden, löschen oder exportieren (.btnet) Kundendaten laden oder löschen 20

21 – Allgemein Kundendatenbank Datei > Angebot speichern
Kunden mit identischem Namen und Geburtsdatum werden angezeigt Datenbank-Kunde mit den aktuellen Kundendaten überschreiben o d e r Angebot dem Datenbank-Kunden zuordnen o d e r Neuen Kunden in der Datenbank anlegen 21

22 – Allgemein Voreinstellungen Anzeige des aktuellen Benutzers
Programmsteuerung (z.B. Rechner ja/nein) Produktvoreinstellungen

23 – Allgemein Pflichtfelder jetzt farblich hervorgehoben

24 – Allgemein PDF-Angebote in BTnet laden
Mit BTnet erstellte PDF-Angebote (ab Version ) können in BTnet geladen und weiterbearbeitet werden. Alle erfassten Daten werden übernommen (analog Laden einer BTnet-Datei).

25 – Allgemein BTplus-Module in BTnet integriert
BTnet (Navigation) beinhaltet nun alle BTplus-Module, die noch nicht umgestellt sind (nur BTnet offline) 1 Programm mit allen NÜRNBERGER Sparten und Produkten.