MyFolio Fonds Die Zukunft – professionell gemanagt

Präsentation zum Thema: "MyFolio Fonds Die Zukunft – professionell gemanagt"—  Präsentation transkript:

1 Standard Life MyFolio Passiv focussed Defensiv / Substanz / Balance / Chance / ChancePlus

2 MyFolio Fonds Die Zukunft – professionell gemanagt
Für jede Risikoneigung das passende Portfolio Die MyFolios sind … … klar in der Risikovorgabe … professionell gemanagt … in mehr als zehn Anlageklassen diversifiziert … einfach zu erklären Mehrwert einer aktiv gemanagten strategischen Asset Allokation durch die Experten von Standard Life Investments Die MyFolios investieren überwiegend in passive Indexfonds die die Wertentwicklung eines Marktindex vor Kosten abbilden. 1. 2. Breite Diversifikation über eine Vielzahl von Assetklassen 3. Die MyFolios reduzieren die Komplexität und bieten so einen kundenorientierten Zugang.

3 Abdeckung vieler Risikostufen MyFolio Passiv focussed Fonds
Schwankungskorridor und Asset-Allokation MyFolio Defensiv Balance ChancePlus 3,75– 6,00% 9,25– 13,00% 16,75– 20,00% Substanz Chance 6,00– 9,25% 13,00– 16,75% sicherheitsorientiert wachstumsorientiert erwartete Schwankungs-breite Quelle: Standard Life Investments, Erwarteter Schwankungskorridor, Stand August 2015.

4 Investmentprozess Drei Schritte
Die drei Schritte des Investmentprozesses Strategische Asset-Allokation (SAA) Passgenaue Zusammenstellung der Assetklassenmischung für angestrebtes Risiko Zielfonds und Portfoliokonstruktion Auswahl der besten Fonds für die jeweilige Assetklasse und Umsetzung der Gewichtung für jeden Fonds Rebalancing und Überwachung Laufende Kontrolle und Überwachung der Risikovorgaben und entsprechendes Rebalancing

5 Auswahl der Anlageklassen Review und Rebalancing
Übersicht Investmentprozess Schematische Darstellung Strategische- und taktische-Asset-Allokation Auswahl der Anlageklassen Strategische Asset Allokation Fonds Auswahl Portfolio Konstruktion Review und Rebalancing Strategische Asset-Allokation (SAA): Quartalsweiser Review von Standard Life Investments nach Berechnung von Moody’s Analytics Abgleich mit den Risikovorgaben Review der Zielfonds von Standard Life und Standard Life Investments und sicherstellen, dass Zielfonds passend zur Assetklasse sind. STATIC

6 STANDARD LIFE MyFolio Passiv focussed Defensiv Stand: 31. Dezember 2015
in % Neuauflage zum 01. Juli 2015 – Chart folgt später Wertentwicklung, auf 100 indexiert Top Positionen Anteil Zeitraum Performance Volatilität 1 Monat - 1,55% 3 Monate 2,22 % 6 Monate Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre p.a. (kum.) Seit Auflage kum 0,07 % Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund 44,40 % SLI Global Inflation Linked bond Fund (EUR Hedge) 11,10 % SLI Euro Global Liquidity Fund 9,40 % Vanguard Eurozone Stock Index Fund Vanguard Euro Government Bond Index Fund 7,50 % Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund 6,40 % SLI Global High Yield Bond Fund 2,90 % SLI Global REIT Fund 2,20 % Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert.

7 STANDARD LIFE MyFolio Passiv focussed Substanz Stand: 31. Dezember 2015
in % Neuauflage zum 01. Juli 2015 – Chart folgt später Wertentwicklung, auf 100 indexiert Top Positionen Anteil Zeitraum Performance Volatilität 1 Monat - 2,09 % 3 Monate 3,66 % 6 Monate Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre p.a. (kum.) Seit Auflage kum. - 0,32 % Vanguard Euro Investment Grade Bd Index Fund 36,50 % SLI Global Inflation Linked Bd Fund (EUR Hedge) 16,10 % Vanguard Eurozone Stock Index Fund 15,30 % Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund 11,20 % SLI Global High Yield Bond Fund 4,60 % SLI Property Fund 3,50 % SLI Global REIT Vanguard Emerging Markets Equity Index Fund 3,20 % Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert. 20

8 STANDARD LIFE MyFolio Passiv focussed Balance
Stand: 31. Dezember 2015 MyFolio Passiv focussed Balance in % Neuauflage zum 01. Juli 2015 – Chart folgt später Wertentwicklung, auf 100 indexiert Top Positionen Anteil Zeitraum Performance Volatilität 1 Monat - 2,54 % 3 Monate 5,17 % 6 Monate Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre p.a. (kum.) Seit Auflage kum. - 1,53% Vanguard Eurozone Stock Index Fund 21,70 % Vanguard Euro Investment Grade Bond Index 20,05 % Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund 16,11 % SLI Global Inflation Linked bond Fund (EUR Hedge) 12,67 % SLI Global High Yield Bond Fund 6,60 % SLI UK Property Fund 5,04 % SLI Global REIT Fund 4,97 % Vanguard Emerging Markets Equity Index Fund 4,46 % Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert.

9 STANDARD LIFE MyFolio Passiv focussed Chance Stand: 31. Dezember 2015
in % Neuauflage zum 01. Juli 2015 – Chart folgt später Wertentwicklung, auf 100 indexiert Top Positionen Anteil Zeitraum Performance Volatilität 1 Monat - 2,98 % 3 Monate 6,68 % 6 Monate Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre p.a. (kum.) Seit Auflage kum. - 2,29 % Vanguard Eurozone Stock Index Fund 28,60 % Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund 20,60 % SLI Global High Yield Bond Fund 8,60 % Vanguard Euro Investment Grade Bond Index 6,90 % SLI Global Inflation Linked bond Fund (EUR Hedge) 6,50 % SLI UK Property Fund 6,40 % SLI Global REIT Fund Vanguard Emerging Markets Equity Index Fund 5,80 % Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert.

10 STANDARD LIFE MyFolio Passiv focussed ChancePlus Stand: 31
STANDARD LIFE MyFolio Passiv focussed ChancePlus Stand: 31. Dezember 2015 MyFolio Passiv focussed ChancePlus in % Neuauflage zum 01. Juli 2015 – Chart folgt später Wertentwicklung, auf 100 indexiert Top Positionen Anteil Zeitraum Performance Volatilität 1 Monat - 3,40 % 3 Monate 8,42 % 6 Monate Lfd. Jahr 1 Jahr 3 Jahre p.a. (kum.) Seit Auflage kum. - 2,49 % Vanguard Eurozone Stock Index Fund 35,30 % Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund 25,40 % SLI Global REIT Fund 9,00 % Vanguard Emerging Markets Equity Index Fund 7,10 % SLI UK Property Fund 5,80 % SLI Global High Yield Bond Fund 4,90 % Vanguard FTSE UK All Share Index Fund 4,50 % Vanguard Japan Stock Index Fund 4,40 % Wichtiger Hinweis: Die in der Vergangenheit erzielte Performance und die Erträge lassen keinen Rückschluss auf die zukünftige Performance und Erträge des Fonds zu. Die Performance ist nach Kapitalanlagekosten. Der Fonds ist weder mit einer Garantie noch mit einem Kapitalschutzmechanismus ausgestattet. Der in Euro umgerechnete Wert internationaler Anlagen des Fonds kann infolge von Wechselkursschwankungen (Währungsschwankungen) sowohl steigen als auch sinken. Der Wert des Fonds und damit der Wert ihres Investments kann gegenüber dem Einstandspreis steigen oder fallen. Dieser Fonds wurde als interner Fonds für die fondsgebundene Rentenversicherungen Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv von Standard Life Assurance Ltd. aufgelegt. Beschreibung: Die Darstellung zu der bisherigen Wertentwicklung basieren auf Berechnungen nach der BVI-Methode, soweit keine anderen Angaben gemacht werden. Das bedeutet, dass bei der Berechnung von einer Wiederanlage der Gesamtausschüttung (Barausschüttung zuzüglich evtl. Steuerguthaben) zum Anteilswert ohne Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte ausgegangen wurde. Die steuerliche Behandlung der Erträge unterliegt den jeweils gültigen steuerlichen Bestimmungen. Steuerliche Aspekte bleiben deshalb bei der Berechnung der Wertentwicklung unberücksichtigt. Werte indexiert.

11 Unser Partner für passive Investments
Vanguard im Überblick – Stand 31. Dezember 2014 Verwaltetes Vermögen: Über $ 3 Billionen Mehr als Mitarbeiter Gegründet im Jahr 1975 Strategische Partnerschaft mit der Standard Life Gruppe Ca. 160 Fonds in den USA und 120 international verfügbare Fonds Über 20 Millionen Investoren

12 Wichtige Hinweise Wesentliche Risiken:
Diese Fonds können in Investmentfonds investieren welche wiederum in eine breite Palette von anderen Vermögenswerten investieren kann. Der Anteil der hinterlegten Basiswerte (z.B Aktien, Anleihen oder Immobilien) können von Zeit zu Zeit variieren und sind mit individuellen Risiken verbunden. Der Fonds darf keine Kontrolle über die Aktivitäten jener Sub-Fonds haben in die der Fonds investiert. Aktien Risiko Diese Fonds können in Aktien investieren, die zu den eher volatilen Assetklassen gehören und kann damit zu plötzlichen Wertänderungen beitragen. Aktien können jedoch auf längere Sicht ein höheres Wachstumspotenzial als andere Anlageklassen bieten. Dies ist jedoch häufig mit einer höheren Volatilität verbunden. Anleihen Risiko Diese Fonds können in Anleihen investieren, wobei der Wert einer Anleihe fallen kann, wenn zum Beispiel der Emittent der Anleihe (Unternehmen und Regierungen) die Anleihe nicht zurückzahlen kann oder die damit verbundenen Zinsleistungen nicht aufbringen kann. Der Wert einer Anleihe kann auch durch Veränderungen des Zinsniveaus beeinflusst werden, die dazu führen kann, dass der Kurs der Anleihe steigt oder fällt. Dies kann (oder wird) den Wert des Fonds beeinflussen. Immobilien Risiko Diese Fonds können in Immobilien investieren. Der Wert von Immobilien, die in einem Immobilienfonds gehalten werden, wird in der Regel durch Gutachter bestimmt nicht durch Marktkriterien. Die Veräußerung von Immobilien kann schwierig sein, so dass Sie möglicherweise nicht in der Lage sein werden, Ihre Investition zu verkaufen, wenn Sie wollen. Keine Anlageberatung: Standard Life nimmt damit weder eine Finanz-, Anlageberatung oder andere Form der professionellen Beratung noch eine Produktempfehlung vor. Für eine Beratung wenden Sie sich bitte an Ihren Versicherungsvermittler, Finanzberater oder anderen professionellen Berater. Inhaltliche Richtigkeit: Standard Life stellt mit diesem Dokument ausschließlich Informationen über Fonds zur Verfügung, die derzeit im Rahmen der Versicherungsprodukte Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv ausgewählt werden können. Standard Life übernimmt keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen. Standard Life achtet mit aller angemessenen Sorgfalt darauf, dass die Informationen zum Zeitpunkt der Erstellung fehlerfrei, aktuell sowie gesetzlichen Erfordernissen und Regularien entsprechen. Trotzdem können Fehler oder Auslassungen aufgrund von Umständen, die außerhalb unserer Kontrolle liegen, auftreten und für die wir nicht haftbar gemacht werden können. Nähere, allgemeine Informationen zu Risiken und zum Risiko- und Ertragsprofil entnehmen Sie bitte der Unterlage „Wichtige Informationen zu den Fonds in Maxxellence Invest, ParkAllee komfort und ParkAllee aktiv“ (in Deutschland als Teil des Basispakets). Stand: