Umsetzung Arbeitgeberzuschuss zur Entgeltumwandlung Kurz-Präsentation CONFIDENTIALITY LEVEL Umsetzung Arbeitgeberzuschuss zur Entgeltumwandlung Kurz-Präsentation WARNING: if you try to copy/paste slides from the former PPT version / layout you will probably face some technical issues. To avoid this, click on ‘new slide’ in the top menu and copy/paste the elements from your former slide onto the new one (do not copy/paste the slide itself). KM-VK / GF bAV / MPV Juni 2019 Title of the presentation

12 Millionen Verträge stehen zur Disposition!* CONFIDENTIALITY LEVEL Verpflichtender Arbeitgeberzuschuss zur Entgeltumwandlung Die Konkurrenz schläft nicht! 12 Millionen Verträge stehen zur Disposition!* § 1a Abs.1a BetrAVG: Der Arbeitgeber muss 15 Prozent des umgewandelten Entgelts zusätzlich als Arbeitgeberzuschuss an den Pensionsfonds, die Pensionskasse oder die Direktversicherung weiterleiten, soweit er durch die Entgeltumwandlung Sozialversicherungsbeiträge einspart! To change bullet colors, select the text and go to the HOME menu > Bullets and numbers > choose a bullet and select a color from the color palette * Quelle: GDV-2017 (Direktversicherungs-, Pensionskassen- u. Pensionsfondsverträge) Title of the presentation

Verpflichtender Arbeitgeberzuschuss zur Entgeltumwandlung CONFIDENTIALITY LEVEL Verpflichtender Arbeitgeberzuschuss zur Entgeltumwandlung Rahmenbedingungen 2019 2022 Start für Neuzusagen Start für Bestandsverträge Neuregelung für AG: Bei Entgeltumwandlung spart der AG i.d.R. Sozialversicherungs- beiträge, die er durch die Neuregelungen des BRSG nun weitergeben muss... Direktversicherung Pensionskasse Pensionsfonds AG hat die Wahl: 15% pauschaler Mindest-Zuschuss oder „spitze“ Abrechnung, falls SV-Ersparnis < 15% ist (bei Einkommen zwischen BBG´en Kranken- und RentenV)* * Zahlbeitrag zur bAV muss bei „spitzer“ Abrechnung gleichbleibend sein. Belegschaft in Betrieben gleich behandeln und AG-Zuschuss für alle Entgeltumwandlungen zeitgleich mit pauschalem Zuschuss von 15% (oder mehr) umsetzen! TIPP Title of the presentation

Verpflichtender Arbeitgeberzuschuss zur Entgeltumwandlung CONFIDENTIALITY LEVEL Verpflichtender Arbeitgeberzuschuss zur Entgeltumwandlung Warum die Aktion? Informationspflicht: Arbeitgeber müssen über die Änderungen durch das BRSG auf ihre bAV informiert werden. No1 No2 Anpassungserfordernis: Bestehende Regelungen zur Entgeltumwandlung sind an das BRSG anzupassen. No3 Nutzen: Arbeitgeber: Gleichbehandlung aller Mitarbeiter, Zufriedenheit in der Belegschaft & saubere Umsetzung BRSG Mitarbeiter: Mitnahme Arbeitgeberzuschuss zur Entgeltumwandlung und ggf. Anpassung der Entgeltumwandlung Vertriebspartner: Schutz vor Einbrechen in die Kundenbeziehung / Honorierung der Arbeit durch Mehrgeschäft Weitere Ansätze Anpassung der Entgeltumwandlung, um zusätzlich vorzusorgen, z.B. durch: max. Förderung (4% BBG West) ausschöpfen => Steigerung von 2002 (206 Euro) bis 2019 (268 Euro) um mtl. 62 Euro! Gehaltssteigerungen für bAV nutzen bestehende Verträge um selbständige Berufs-/ Erwerbsunfähigkeitsschutzabsicherung ergänzen AXA Lösung zur Umsetzung des AG-Zuschusses auch bei Firmen mit fremden Kollektivverträgen ansprechen To change bullet colors, select the text and go to the HOME menu > Bullets and numbers > choose a bullet and select a color from the color palette Title of the presentation

Verpflichtender Arbeitgeberzuschuss zur Entgeltumwandlung CONFIDENTIALITY LEVEL Verpflichtender Arbeitgeberzuschuss zur Entgeltumwandlung Vorgehen in der Aktion – Step by step klären & identifizieren Informationen zu gesetzlichen Änderungen informieren identifizieren relevante Kunden identifizieren und Vorgehen besprechen umsetzen Prüfung Kollektivvertrag Bestehenden Kollektivvertrag auf Umsetzung prüfen (siehe IIP-Tool) ggf. neuer KV zur Relax bAVRente Comfort Plus für AG-Zuschuss Ziehung Einzelverträge & Umsetzung Variante: Liste  Voraussetzung: einheitliche Regelungen zur Entgeltumwandlung in Firma  SAS-Excelliste nach versicherten Personen sortieren  Nach der Spalte Prämie eine weitere Spalte einfügen  Entgeltumwandlungs- betrag mit AG- Zuschuss multiplizieren Variante: Checkliste & Liste  Voraussetzung: unterschiedliche Regelungen zur Entgeltumwandlung in Firma  SAS-Excelliste nach versicherten Personen sortieren  Checkliste nutzen und ggf. mit Serienbrief-funktion personalisieren  Unterlagen für Vertriebspartner  Einzelberatung durchführen  Zugangsliste abschließen Unterlagen einreichen KV RRC+ und Zugangsliste zur Dokumentation einreichen To change bullet colors, select the text and go to the HOME menu > Bullets and numbers > choose a bullet and select a color from the color palette Title of the presentation

Verpflichtender Arbeitgeberzuschuss zur Entgeltumwandlung CONFIDENTIALITY LEVEL Verpflichtender Arbeitgeberzuschuss zur Entgeltumwandlung Vorgehen in der Aktion – Step by step: Unterstützung VKI Kollektivliste Präsentation & Kurzpager Webinare 15% klären & identifizieren informieren identifizieren IIP-Tool BRSG-Schnellcheck Musteranschreiben Kunde Word, PDF Formulare, Unterlagen im IIP-Tool Merkblatt SAS-Liste xyz umsetzen Prüfung Kollektivvertrag Ziehung Einzelverträge & Umsetzung Einzelverträge von AXA Zugangsliste Standard KV-Vertrag abschließen Unterlagen einreichen To change bullet colors, select the text and go to the HOME menu > Bullets and numbers > choose a bullet and select a color from the color palette Title of the presentation