„Compliance in Versicherungsunternehmen“ von Dirk Petri Rechtsanwalt u „Compliance in Versicherungsunternehmen“ von Dirk Petri Rechtsanwalt u. Fachanwalt für Strafrecht FK Tagung Versicherungsrecht am 19.11.2009 in Köln - Vereinigung der Versicherungsbetriebswirte e.V. - Bahnhofstr. 2 · 51143 Köln · Telefon (02203) 95 57-10 · Telefax (02203) 95 57-19 · info@anwaltkanzlei.de · www.anwaltkanzlei.de

Compliance in Versicherungsunternehmen (1) Compliance: Es ist nicht genug zu wissen, man muss auch anwenden; es ist nicht genug zu wollen, man muss auch tun! (Johann Wolfgang von Goethe) Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de

Compliance in Versicherungsunternehmen (2) Bedeutung von Compliance Rechtliche Grundlagen von Compliance-Strukturen Ordnungsgemäße Geschäftsführung Einrichtung und Funktion eines Compliance-Systems Risikomanagementsystem Datenschutz und IT-Compliance Kartellrechts-Compliance Auswirkungen für Unternehmensjuristen Compliance Literatur 3 Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de

Compliance in Versicherungsunternehmen (3) Vorstände, Geschäftsführer, leitende Angestellte sind Sachwalter fremden Vermögens. Sie haben daher die Pflicht: Für die Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen und unternehmensinternen Verhaltensregeln zu sorgen Das Unternehmen/die Mitarbeiter ordnungsgemäß zu organisieren und zu kontrollieren Schäden vom Unternehmen durch geeignete, erforderliche, zumutbare Maßnahmen abzuwenden 4 Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de

Compliance in Versicherungsunternehmen (4) Bedeutung von Compliance Regelungsdichte im Versicherungsrecht Besonderheit des Versicherungsprodukts Spezialgesetze Aufsichtsrecht der BaFin Ordnungsgemäße Geschäftsorganisation Eingriffsmöglichkeiten der BaFin Entscheidung VG Frankfurt v. 09.07.2004 (1 E 736/03) Selbstregulierung Nutzen von Compliance 5 Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de

Compliance und seine Bedeutung (5) Rechtliche Grundlagen von Compliance-Strukturen 9. VAG-Änderungsgesetz vom 01.01.2008 § 64 a VAG § 6 AnlV § 7 FinRVV Solvency II ab 2012 6 Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de

Compliance und seine Bedeutung (6) Ordnungsgemäße Geschäftsführung Gesamtverantwortung Business-Judgement-Rule § 93 Abs. 1 AktG Delegation der Verantwortung „walk the talk“ Verantwortung des Compliance Officers u. Haftungserweiterung nach Urt. BGH v. 17.07.2009 (5 StR 394/08) 7 Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de

Compliance und seine Bedeutung (7) Compliance-System im Unternehmen Funktion von Compliance Vier Komplexe von Compliance Information/Schulung/Beratung Code of Conduct 8 Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de

Compliance und seine Bedeutung (8) Funktion von Compliance Überwachung des internen Kontrollsystems Beratung der Geschäftsleitung Frühwarnung zur Bewertung drohender Risiken Risikomanagement 9 Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de

Compliance und seine Bedeutung (9) Compliance-Officer Compliance im Unternehmen garantieren und sicherstellen Im Rahmen sämtlicher relevanter Gesetze Mit dem geforderten Standard gerade für diesen Geschäftsbereich Mit der Verpflichtung zum regelmäßigen Report 10 Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de

Compliance und seine Bedeutung (10) Compliance Beauftragte für Tax-Compliance Datenschutz und IT-Compliance Arbeit/Human-Resources-Compliance Transaktionsbezogene-Compliance bei Rückversicherungen (globale Geschäftstätigkeit) Compliance im Vertrieb Kartellrechts-Compliance Kapitalmarktrechtliche-Compliance 11 Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de

Compliance und seine Bedeutung (11) Risikomanagementsystem Gesellschaftsrechtliche Anforderungen Aufsichtsrechtliche Anforderungen Risikobericht MaRisk VA 12 Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de

Compliance und seine Bedeutung (12) Datenschutz u. IT-Compliance Speicherung und Verwaltung von Kundendaten Mitarbeiterüberwachung und Whistleblowing Auskunftsersuchen Dritter Outsourcing Strafbarkeit nach § 203 StGB / §§ 43, 44 BDSG § 32 BDSG Internetangriffe 13 Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de

Compliance und seine Bedeutung (13) Bei Compliance-Verstößen drohen Geld- u. Freiheitsstrafen Unternehmensgeldbußen Schadensersatzforderungen Erhebliche negative Publizität Abberufung der Geschäftsleitung Zwangsverwaltung 14 Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de

Compliance und seine Bedeutung (14) Fachliche Anforderungen an den Unternehmensjuristen Versicherungsaufsichtsrecht Versicherungsvertragsrecht Aktien- und Gesellschaftsrecht Europarecht Geldwäsche-, Datenschutz-, Kartellrecht Grundlagen des Straf- und Ordnungswidrigkeitenrechts 15 Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de

Compliance und seine Bedeutung (15) Einführung und Umsetzung von Compliance Versicherungsrechtliche Compliance mit strafrechtlichem Hintergrund Bestimmung der Rechtsgebiete: Geldwäsche u. Terrorismusprävention, Datenschutz, Kartellrecht etc. Differenzierung nach Unternehmensbereichen: Personal, Vertrieb, Anlagen/Kapitalmarkt etc. 16 Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de

Compliance und seine Bedeutung (16) Compliance im Unternehmensalltag Regelmäßige Bedarfsanalyse Compliance-Strukturen entwickeln und aufbauen Inhalte der geschaffenen Regelwerke vermitteln und trainieren Einhaltung = Befolgung kontrollieren Systemfortentwicklung Stresstests 17 Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de

Compliance und seine Bedeutung (17) Literatur Brüssow/Petri, Arbeitsstrafrecht, 2008 Bürkle, Compliance in Versicherungsunternehmen, 2009 Korte/Romeike, MaRisk VA, 2009 Mengel, Compliance und Arbeitsrecht, 2009 Romeike/Müller-Reichart, Risikomanagement in Versicherungsunternehmen, 2. Auflage, 2008 Umnuß, Corporate Compliance Checklisten, 2008 18 Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de

Compliance und seine Bedeutung (18) Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Dirk Petri Rechtsanwalt Fachanwalt für Strafrecht Bahnhofstraße 2 51143 Köln Telefon: (02203) 955710 Telefax: (02203) 955719 Mobil: (0172) 2913974 Email: petri@anwaltkanzlei.de Internet: www.anwaltkanzlei.de 19 Brüssow & Petri · Köln · www.anwaltkanzlei.de