IDD Anforderungen und Handlungsbedarf der Versicherer Kurzvorstellung Münster, im Mai 2016

IDD setzt Mindestanforderungen zum Vertrieb von Versicherungsprodukten – Versicherer müssen Umsetzung bis Anfang 2018 sicherstellen IDD Inhalte 1 Geltungsbereich und Begriffsbestimmungen Geltungsbereich: Alle am Vertriebs-/Betreuungsprozess Beteiligten inkl. Bankberater, Call-Center, Fachabteilungen mit Kundenkontakt 2 Registrierungsbedingungen Keine Relevanz, da Vermittlerregister in Deutschland bereits Praxis 3 Dienstleistungs- und Niederlassungsfreiheit Keine Relevanz, da Anforderung an nationale Gesetzgeber gestellt ist 4 Organisatorische Anforderungen Nachweisbare Erstqualifikation und verbindliche Weiterbildung Verschärfte Product-Governance für Versicherer und Vertriebe 5 Informationsanforderungen und Verhaltensregeln Erweiterte Anforderungen an den Beratungsprozess Vermeidung von Interessenkonflikten durch Vergütungssysteme 6 Zusätzliche Anforderungen Versicherungsanlageprodukte Zusätzliche Informations- und Beratungspflichten im Vertrieb von Versicherungsanlageprodukten (PRIIPs) 7 Sanktionen und Maßnahmen Drastische Sanktionen bei Verstößen gegen die IDD Festlegung von Verantwortlichkeiten Kurzvorstellung IDD -

IDD mit Implikationen auf Vertrieb, Produktentwicklung und Compliance – zeb Ansatz übersetzt Regelungsabschnitte in Unternehmensbereiche zeb Projektansatz (1/2) Aufwandsschätzung: N/A gering mittel hoch zeb Ansatz Übersetzung der Regelungsabschnitte in die Unternehmensbereiche: Vertrieb Produktentwicklung Compliance Betrachtung regulatorisch verpflichtender Handlungsfelder Ableitung resultierender Business Implikationen mit Chancen im Vertrieb Kurzvorstellung IDD -

Detailkonzeption und Umsetzung Workshop-basiertes Vorgehen Im Rahmen einer Vorstudie sollten zunächst Handlungsfelder konkretisiert und Zielbilder entwickelt werden zeb Projektansatz (2/2) I II Vorstudie Detailkonzeption und Umsetzung 1 2 3 4 5 Regulatorische Gap-Analyse Handlungs- optionen Entwicklung Zielbild Detailkonzeption/ Umsetzungsplan Umsetzung Analyse Ist-Situation betroffener Geschäftsfelder im Bereich Produkte, Vertrieb und Operations Identifikation und Bewertung des Handlungsbedarfs Ausarbeitung von Lösungsoptionen für die operativen und strategischen Themen Ausarbeitung der zu treffenden Richtungs- entscheidungen (Leitplanken) Abstimmung und Herbeiführen von Entscheidungen in strategischen Themen Konsolidierung strategische Themen in IDD-Zielbild Entwicklung weitere Konzeptions- und Umsetzungsplanung Dokumentation der Anforderungen aus Handlungsfeldern Ableitung Maß- nahmenpakete (fachlich/technisch/ prozessual) aus Handlungsfeldern Planung Umsetzungs- aktivitäten Erstellung Fach- und IT-Konzepte Implementierung der Anforderungen und Anpassung Arbeitsanweisungen Durchführung von Tests, Trainings Rollout, laufendes Monitoring Vertrieb Produkt Compl. Transparenz über Status quo in den betroffenen Bereichen sowie über die Handlungsfelder Transparenz über mögliche operative und strategische Stoßrichtungen Regulatorik-konformes Zielbild Versicherungs- geschäft legt Basis für weitere Umsetzung Transparenz über Vorgehen und Planung der Umsetzung Sicherstellung regulatorisch- strategische Zukunftsfähigkeit Workshop-basiertes Vorgehen Kurzvorstellung IDD -

Vorstellung und Verabschiedung durch Lenkungsausschuss Im Ergebnis liegt ein konsolidiertes IDD-Zielbild sowie der dazu notwendige Umsetzungsplan für 2017 vor Projektergebnis Ergebnisübersicht Gap-Analyse mit relevanten IDD-Handlungsfeldern des Versicherers bzw. Vertriebs Konsolidiertes Zielbild zur künftigen Aufstellung des Versicherungsgeschäfts insb. in den zentralen Themen Qualifikation und Beratungsstandards PRIIPs Struktur einer Vertriebsrichtlinie, die die künftigen Obliegenheiten des Versicherers und Vertriebspartnern im IDD-Kontext aktualisiert Umsetzungsplanung je Handlungsfeld inkl. Aufwandschätzung und Verantwortlichkeiten zur Vorbereitung der Budgetplanung 2017 Vorstellung und Verabschiedung durch Lenkungsausschuss Kurzvorstellung IDD -

Warum zeb? Einzigartige Kombination aus Regulierungs- und Vertriebs- Know how sowie erprobte Vorgehensmodelle zur IDD Vorbereitung USP zeb Kompetenzführer IDD mit internationaler Projekterfahrung, weitreichendem Expertennetzwerk und erprobtem Methodenmodell Kompetenzführer bei der als IDD-Blaupause geltenden MiFID-II-Umsetzung im europäischen Bankensektor Vertriebserfahrung des zeb Teams in Ausschließlichkeit, Makler- und Online-vertrieb sichert regulatorisch saubere Umsetzung mit Fokus auf Vertriebs-Chance Kurzvorstellung IDD -

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