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Www.bawagpskfonds.at INVESTMENTSERVICE ROADSHOW HERBST 2012 Dr. Peter Pavlicek.

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1 INVESTMENTSERVICE ROADSHOW HERBST 2012 Dr. Peter Pavlicek

2 2 BAWAG P.S.K. INVEST GIBT ES EINE KRISE ?

3 3 BAWAG P.S.K. INVEST GIBT ES EINE KRISE ?

4 4 BAWAG P.S.K. INVEST VORLAUFINDIKATOREN: UNTERNEHMEN EUROPA - NEGATIV

5 5 BAWAG P.S.K. INVEST INDUSTRIEPRODUKTION: RÜCKLÄUFIG

6 6 BAWAG P.S.K. INVEST GIBT´S AUCH WAS POSITIVES ?

7 7 BAWAG P.S.K. INVEST GIBT´S AUCH WAS POSITIVES ?

8 8 BAWAG P.S.K. INVEST SONDERFAKTOREN: USA IMMOBILIEN

9 9 BAWAG P.S.K. INVEST US-ARBEITSMARKT

10 10 BAWAG P.S.K. INVEST UNTERNEHMENSGEWINNE USA Quelle: MJPerry BlogSpot;

11 11 BAWAG P.S.K. INVEST US-BANKEN Quelle: MJPerry BlogSpot;

12 12 BAWAG P.S.K. INVEST EUROPÄISCHE RISIKOAUFSCHLÄGE Quelle: Bloomberg Unternehmen Unternehmen + Banken gemischt nur Banken Staatsanleihen

13 13 BAWAG P.S.K. INVEST EINES DER BESTEN HALBJAHRE SEIT LANGEM !

14 14 BAWAG P.S.K. INVEST Cashfonds:BAWAG P.S.K. EURO CASH 1,17% (aktueller EURIBOR: 0,22%) EINES DER BESTEN HALBJAHRE SEIT LANGEM ! ytd per

15 15 BAWAG P.S.K. INVEST EINES DER BESTEN HALBJAHRE SEIT LANGEM ! ytd per Cashfonds:BAWAG P.S.K. EURO CASH 1,17% (aktueller EURIBOR: 0,22%) Anleihenfonds:BAWAG P.S.K. Mündel Rent 8,25% BAWAG P.S.K. Euro Rent 10,19% BAWAG P.S.K. Global High Yield Bond 12,76% (aktuell: Österreichische Staatsanleihen1 Jahr 0,09% 5 Jahre 0,85% 10 Jahre 2,02%)

16 16 BAWAG P.S.K. INVEST EINES DER BESTEN HALBJAHRE SEIT LANGEM ! ytd per Cashfonds:BAWAG P.S.K. EURO CASH 1,17% (aktueller EURIBOR: 0,22% Anleihenfonds:BAWAG P.S.K. Mündel Rent 8,25% BAWAG P.S.K. Euro Rent 10,19% BAWAG P.S.K. Global High Yield Bond 12,76% (aktuell: Österreichische Staatsanleihen1 Jahr 0,09% 5 Jahre 0,85% 10 Jahre 2,02% Mischfondsfonds BAWAG P.S.K. Mix Ausgewogen 8,17%

17 17 BAWAG P.S.K. INVEST EINES DER BESTEN HALBJAHRE SEIT LANGEM ! ytd per Cashfonds:BAWAG P.S.K. EURO CASH 1,17% (aktueller EURIBOR: 0,22% Anleihenfonds:BAWAG P.S.K. Mündel Rent 8,25% BAWAG P.S.K. Euro Rent 10,19% BAWAG P.S.K. Global High Yield Bond 12,76% (aktuell: Österreichische Staatsanleihen1 Jahr 0,09% 5 Jahre 0,85% 10 Jahre 2,02% Mischfondsfonds BAWAG P.S.K. Mix Ausgewogen 8,17% Aktienfonds BAWAG P.S.K. Asien Dynamik Stock 14,11% BAWAG P.S.K. Europa Stock 13,39% BAWAG P.S.K. Osteuropa Stock 18,28%

18 18 BAWAG P.S.K. INVEST BAWAG P.S.K. GLOBAL HIGH YIELD BOND

19 19 BAWAG P.S.K. INVEST BAWAG P.S.K. GLOBAL HIGH YIELD BOND Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung des Investmentfonds zu. Der Wert von Investmentfonds kann steigen oder fallen. Die Performance von Investmentfonds wird von der BAWAG P.S.K. INVEST GmbH unter Verwendung ihrer eigenen Datenbasis entsprechend der OeKB-Methode berechnet. In der Wertentwicklung ist die Verwaltungsgebühr berücksichtigt. Der bei Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 4,00 % und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Wir verweisen auf die entsprechenden Rundungsdifferenzen laut gültigem Verkaufsprospekt. Währungsschwankungen bei Nicht-Euro-Veranlagungen können sich auf die Wertentwicklung ertragserhöhend oder ertragsmindernd auswirken. Wir weisen darauf hin, daß für Anleger mit anderer Heimatwährung als der Fondswährung, die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen kann. Wertentwicklung in Prozent unter Berücksichtigung der Wiederveranlagung der Ausschüttung bzw. Auszahlung. Die steuerliche Behandlung richtet sich nach den jeweiligen persönlichen Verhältnissen und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Vorbehaltlich Satz- und Druckfehler.

20 20 BAWAG P.S.K. INVEST ZUKUNFTSAUSSICHTEN

21 21 BAWAG P.S.K. INVEST NIEDRIGE INSOLVENZRATE Quelle: Baring AM

22 22 BAWAG P.S.K. INVEST EXTREM VIELE EMISSIONEN Quelle: Baring AM

23 23 BAWAG P.S.K. INVEST RATING ALS WEGWEISER Quelle: Baring AM

24 24 BAWAG P.S.K. INVEST RÜCKFLÜSE ALS MOTOR FÜR EMISSIONEN Quelle: Baring AM

25 25 BAWAG P.S.K. INVEST GIBTS WAS NEUES ?

26 26 BAWAG P.S.K. INVEST Zielrendite 2017 JA !

27 27 BAWAG P.S.K. INVEST Historisches Zinstief (tiefe Geldmarkt-, Kapitalmarkt- und Sparbuchzinsen) Starke Nachfrage nach höher verzinsten Anlageformen Trotzdem hoher Sicherheitsgedanke der Kunden: Wunsch nach verlässlichen Eckpunkten - Fixe jährliche Ausschüttung - Rückerstattung des eingesetzten Kapitals Planbarkeit der Veranlagung VERKAUFSSTORY, RAHMENBEDINGUNGEN

28 28 BAWAG P.S.K. INVEST VERKAUFSSTORY, RAHMENBEDINGUNGEN UNSERE LÖSUNG: Zielrendite 2017 Fonds, der aus Kundensicht wie eine herkömmliche Fixzins-Anleihe funktioniert…

29 29 BAWAG P.S.K. INVEST FONDSSTRATEGIE - KONZEPT Fixe jährliche Ausschüttung in Höhe von 3,25 %* Tilgung zu EUR 100 wird angestrebt Höher verzinste Anleihen (zB Unternehmensanleihen) Schwerpunkt Europa Fixe Laufzeit von ca. 5 Jahren Ø Rating bei Auflage BBB * Die KESt-Belastung der Ausschüttungen hängt von der Höhe der KESt-pflichtigen Erträge im Fondsvermögen ab, nicht von der Ausschüttungshöhe.

30 30 BAWAG P.S.K. INVEST FONDSSTRATEGIE - KONZEPT Beträge gerundet Statisches Portfolio. Ein Austausch der Papiere ist prinzipiell nicht vorgesehen. Ausschnitt aus voraussichtlicher Rating- und Branchenallokation Quelle: BAWAG P.S.K.INVEST

31 31 BAWAG P.S.K. INVEST FONDSSTRATEGIE - KONZEPT Ausschnitt aus voraussichtlicher Länderallokation 11 % Frankreich16 % Italien 9,5 % Spanien 4,3 % Irland8,0 % Großbritannien Statisches Portfolio. Ein Austausch der Papiere ist prinzipiell nicht vorgesehen. 8,5 % USA Quelle: BAWAG P.S.K.INVEST

32 32 BAWAG P.S.K. INVEST OPTIMALE ERRAGS/RISIKOMISCHUNG

33 33 BAWAG P.S.K. INVEST ECKDATEN Produktname Zielrendite 2017 ISINAT0000A0VQ18 (A) FondsmanagementBAWAG P.S.K. INVEST (Martin Hager) Laufzeit5 Jahre und 2 Monate bis Jährliche Ausschüttung 3,25 % * 1. Ausschüttungstermin Erster Rechenwert100 Euro Portfolioca. 60 Emittenten, kein Währungsrisiko Ausgabeaufschlag1,5 % Rücknahmeabschlag1,0 % Management Fee0,50 % p.a. Depotgebühr0,20 % p.a. zzgl. MwSt MiFID Kategoriemittleres Risiko Fondsstart AbwicklungT+2 Ansparfähignein *) Die KESt-Belastung der Ausschüttungen hängt von der Höhe der KESt-pflichtigen Erträge im Fondsvermögen ab, nicht von der Ausschüttungshöhe

34 34 BAWAG P.S.K. INVEST BEREITS ERFAHRUNG IM MANAGEMENT Zielrendite 2013 Zielrendite 2014 Auflagetermin: Schließungstermin: Auflagetermin: Schließungstermin: Grund für vorzeitige Schließung: Starker Kursanstieg veranlasste Kunden bzw. Berater zu Gewinnmitnahmen Unterschied zu Zielrendite 2017: Nun neues Anlagekonzept dadurch leichtere Verständlichkeit für Berater u. Kunden Statt Gewinn-Thesaurierung (Zielrendite 2013, 2014) nun fixe, jährliche Ausschüttung mit prognostizierbarem Tilgungskurs (analog Plain-Vanilla-Anleihen)

35 35 BAWAG P.S.K. INVEST TOLLE WERTENTWICKLUNG DER VORGÄNGERPRODUKTE Zielrendite 2014 AT0000A0D5F9 Emissionskurs:100 Tilgungskurs:120,13 Wertentwicklung:10,45% p.a. Emissionskurs:100 Tilgungskurs:118,87 Wertentwicklung: 7,69% p.a. Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds zu. Zielrendite 2013 AT0000A09ZB1

36 36 BAWAG P.S.K. INVEST AUSZUG MÖGLICHER EMITTENTEN Quelle: BAWAG P.S.K.INVEST

37 37 BAWAG P.S.K. INVEST GIBTS NOCH WAS NEUES ?

38 38 BAWAG P.S.K. INVEST JA ! BAWAG P.S.K. GLOBAL PLAYERS EQUITY FUND

39 39 BAWAG P.S.K. INVEST KONZEPT - FONDSSTRATEGIE Bestehender Fonds Going Public Equity Fund wird neu ausgerichtet Hintergrund: Anlageuniversum nicht mehr zeitgemäß bzw. in Relation zur Vergangenheit deutlich eingeschränkt (nachlassenden Emissionen, Börsengänge) BAWAG P.S.K. INVEST hat sich daher dazu entschlossen, die Fondsstrategie zu überarbeiten und den Fonds neu auszurichten Umstellung per Sämtliche Konditionen wie auch Fondssparpläne bleiben unverändert

40 40 BAWAG P.S.K. INVEST Globaler Aktienfonds mit Fokus auf globale Unternehmen, die überproportional vom Wachstum in den Schwellenländern profitieren Defensive Eigenschaften durch Branchen- und Titelauswahl Bevorzugte Branchen = Gesundheitsbereich, Energie, Konsumgüter (Nahrung, Tabak, Einzelhandel, Luxusgüter, Haushaltsprodukte u.ä.) Sachwertecharakter Fokus auf Werte, die Krisen überstehen können KONZEPT - FONDSSTRATEGIE Der Kapitalanlagefonds kann aufgrund der Portfoliozusammensetzung oder der verwendeten Managementtechniken eine erhöhte Volatilität aufweisen, d.h. die Anteilswerte sind auch innerhalb kurzer Zeiträume großen Schwankungen nach oben und nach unten ausgesetzt.

41 41 BAWAG P.S.K. INVEST FOKUS AUF GLOBAL PLAYERS MIT STARKEN MARKEN Investmentuniversum: ca. 434 Aktien

42 42 BAWAG P.S.K. INVEST BEISPIEL: PROCTER & GAMBLE Marktkapitalisierung USD 183 Mrd. Multinationaler Konsumgüter-Konzern aktiv in über 180 Länder mit 83 Mrd. USD Umsatz Starke Marken wie Pampers, Ariel, Pantene, Gillete, Tide, Duracell Gut diversifiziertes Produktportfolio, hohe Marktanteile, starke Präsenz in den Schwellenländern Diese Ausrichtung soll auch weiterhin für ein nachhaltiges Umsatz- und Gewinnwachstum sorgen Langfristig etablierte Historie von Dividendensteigerungen

43 43 BAWAG P.S.K. INVEST BEISPIEL: McDONALD´s Marktkapitalisierung USD 88 Mrd. Umsatzstärkste Fastfood Kette der Welt aktiv in über 110 Ländern Die tägliche Kundenfrequenz liegt mit 62 Millionen höher als die Einwohnerzahl Groß- britanniens Man verkauft 75 Hamburger pro Sekunde McDonald`s plant in den nächsten 3 Jahren täglich ein Restaurant in China zu eröffnen Stabiles globales Geschäftsmodell mit Marktanteilszugewinnen Historie kontinuierlicher Umsatz-, Gewinn- und Dividendensteigerungen

44 44 BAWAG P.S.K. INVEST DAHER

45 45 BAWAG P.S.K. INVEST DAHER nicht raunzen sondern kaufen

46 46 BAWAG P.S.K. INVEST DAHER nicht raunzen sondern kaufen Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!

47 47 BAWAG P.S.K. INVEST RECHTLICHE HINWEISE Generell Sämtliche in den vorliegenden Unterlagen enthaltenen Daten wurden aus Quellen erhoben, die von der BAWAG P.S.K. INVEST GmbH als verläßlich eingestuft werden. Auch wenn diese Informationen einer sorgfältigen Prüfung unterzogen wurden, kann für deren Vollständigkeit und Aktualität keine Haftung oder Garantie übernommen werden. Diese Unterlage stellt insbesondere kein Angebot und keine Empfehlung für eine Veranlagungsentscheidung dar. Für eine Anlageentscheidung wird die vorhergehende Beratung durch einen Anlage- oder Steuerberater empfohlen. Wir weisen darauf hin, daß sich die steuerliche Behandlung nach den persönlichen Verhältnissen richtet und künftigen Änderungen unterworfen sein kann. Investmentfonds weisen je nach ihrer produktsspezifischen Ausgestaltung ein unterschiedlich hohes Anlagerisiko auf. Jede unerlaubte Verwendung dieses Dokumentes, insbesondere die Veränderung von Bestandteilen ist untersagt. Die vorliegende Unterlage ist eine Marketingmitteilung im Sinne des WAG Zum Prospekt Die veröffentlichten Prospekte und die Kundeninformationsdokumente (Wesentliche Anlegerinformationen) stehen Ihnen in deutscher Sprache kostenlos bei der Kapitalanlagegesellschaft BAWAG P.S.K. INVEST GmbH, Georg-Coch-Platz 2, 1010 Wien, der BAWAG P.S.K. Bank für Arbeit und Wirtschaft und Österreichischen Postsparkasse AG, Georg-Coch- Platz 2, 1018 Wien (Depotbank) bzw. in deren Filialen sowie unter zur Verfügung. Zur Performance Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds zu. Die Performance der Investmentfonds wird von der BAWAG P.S.K. INVEST GmbH unter Verwendung ihrer eigenen Datenbasis entsprechend der Oesterreichischen Kontrollbank (OeKB)-Methode berechnet. In der Wertentwicklung ist die Verwaltungsgebühr berücksichtigt. Der bei Kauf anfallende einmalige Ausgabeaufschlag (die konkrete Höhe finden Sie unter bzw. entnehmen Sie den gültigen Prospekten) und andere ertragsmindernde Kosten wie individuelle Konto- und Depotgebühren sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Wertentwicklung in Prozent unter Berücksichtigung der Wiederveranlagung der Ausschüttung bzw. Auszahlung. Wir weisen darauf hin, dass für Anleger mit anderer Heimatwährung als der Fondswährung, die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen kann. Vorbehaltlich Satz- und Druckfehler.


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