Swiss Life Premium Immo

Präsentation zum Thema: "Swiss Life Premium Immo"—  Präsentation transkript:

1 Swiss Life Premium Immo
Schulungsrollout September Neulancierungen

2 Agenda Swiss Life Premium Immo Das Produkt Zielgruppe
Rahmenbedingungen Verkaufsunterstützung 2

3 Die Highlights auf einen Blick
Swiss Life Premium Immo – Produkt Die Highlights auf einen Blick Swiss Life bietet als grösste private Immobilienbesitzerin eine Anlage mit eigenen Geschäftsliegenschaften an Attraktive Renditechance Inflationsgeschützte Sachwertanlage

4 Das Wichtigste zu Swiss Life Premium Immo auf einen Blick
Swiss Life Premium Immo – Rahmenbedingungen Das Wichtigste zu Swiss Life Premium Immo auf einen Blick Versicherungsart Anteilgebundene Lebensversicherung nach Schweizer Recht – Säule 3b Versicherte Leistung Garantiertes Todesfallkapital Versicherungsnehmer 1 Versicherte Person 1 Vorteil bei der Gesundheitsprüfung: bis CHF 500‘000 Risikosumme nur 2 Fragen Prämienzahler 1 Eintrittsalter versicherte Person Jahre Mindestprämie CHF 30‘000 (exklusive Stempelst.) Erster Versicherungsbeginn 19. November 2012 Laufzeit 10 Jahre Rabatt Nur Mitarbeiterrabatt Provisionsverzicht Möglich Rückkauf Jederzeit möglich, RKW = Fondsvermögen zzgl. unverbrauchte Reserven für Risiko und Kosten, Keine Rücknahmegebühren Darlehen 1. Jahr: 50% der Einmalprämie 2. Jahr: 50% vom Rückkaufswert

5 Das Wichtigste zum Immobilienfonds (1/2)
Swiss Life Premium Immo – Produkt Das Wichtigste zum Immobilienfonds (1/2) • Hochwertige Schweizer Immobilien • Inflationsgeschützte Anlage • Stabile Ertragschancen Fondsname: Swiss Life REF (LUX) Commercial Properties Switzerland Exklusive Geschäftsliegenschaften aus dem Bestand von Swiss Life Ausgezeichnete Liegenschaftsqualität und hervorragende Standortqualität Bestätigt durch externe Gutachter! Breite Streuung auf über 1‘500 Mieteinheiten Verwaltung durch Livit AG, gemanagt durch SL Property Management AG (beides 100% Töchter von Swiss Life) 5

6 Das Wichtigste zum Immobilienfonds (2/2)
Swiss Life Premium Immo – Produkt Das Wichtigste zum Immobilienfonds (2/2) • Hochwertige Schweizer Immobilien • Inflationsgeschützte Anlage • Stabile Ertragschancen Ausschüttender Fonds, automatische Reinvestition Konditionen im Fonds selber wie für Institutionelle Anleger Ausgabekommission 5% / TER 0.87% / kein Agio im Fondspreis günstig! Inflationsschutz durch lang laufende, meist indexierte Mietverträge Der Immobilienfonds ist wie ein Abbild des Geschäftsimmobilien-Portfolios von Swiss Life. Kein Fondsfactsheet weil Institutioneller Fonds 6

7 Nur die beste Qualität ist uns gut genug
Swiss Life Premium Immo – Produkt Nur die beste Qualität ist uns gut genug Kennzahlen Geografische Verteilung Lancierungsdatum 19.8% Genfersee 39.1% Zürich Maximales Zeichnungsvolumen CHF 600 Mio. Anzahl Liegenschaften 27 3.6% Westschweiz Mietzinseinnahmen CHF 28.5 Mio. Langfristiges Performanceziel* 4.0% – 5.0% 6.9% Südschweiz 10.6% Bern 3.2% Ostschweiz * Die Zielrendite ist keine Projektion, Voraussage oder Garantie für die zukünftige Performance oder das Erreichen derselben. 12.3% Nordwestschweiz 4.6% Innerschweiz Qualitätsprofil Nutzungsarten 11.2% Nebennutzung / Andere Breite Streuung über die starken Wirtschaftszentren Zürich, Genf-Lausanne, Basel und Bern, welche mit 10% Landesfläche rund 59% der Schweizer Wirtschaftsleistung (BIP) ausmachen. Geschäftsliegenschaften aus Mittelzentren ausserhalb der Grossregionen werden dem Portfolio beigemischt. 24.1% Verkauf / Gastronomie 64.7% Büro Quelle: Wüest & Partner

8 Eine kleine Auswahl unserer Immobilien...
Swiss Life Premium Immo – Produkt Eine kleine Auswahl unserer Immobilien...

9 Diese Rendite ist vielversprechend...!
Swiss Life Premium Immo – Produkt Diese Rendite ist vielversprechend...! • Hochwertige Schweizer Immobilien • Inflationsgeschützte Anlage • Stabile Ertragschancen Performanceentwicklung durchschnittlich 4.9% Die tatsächliche historische Performance des Immobilienportfolios von Swiss Life ist Basis für die in der Grafik dargestellte Entwicklung des Immobilienfonds. Bei der dargestellten Entwicklung wurde eine teilweise Fremdfinanzierung angenommen. Zudem wurden Managementgebühren und Steuern bereits abgezogen. Ca. 1% p.a. resultieren aus Wertsteigerungen, der Rest aus Ausschüttungen. Die dargestellten Wertentwicklungen sind keine Garantie für die zukünftige Performance.

10 Berechnungsbeispiele
Swiss Life Premium Immo – Produkt Berechnungsbeispiele Anlagebeispiel für einen 60-jährigen Mann Laufzeit: 10 Jahre, Investition CHF 100‘000 (exkl. 2.5 % Stempelsteuer) Garantierte Leistung im Todesfall CHF 111‘000 Voraussichtliche Gesamtauszahlung bei angenommener Fondsentwicklung von 4 %: CHF 128‘000 5 %: CHF 141‘000 6 %: CHF 155‘000 8 %: CHF 186‘000 Anlagebeispiel für eine 52-jährige Frau Laufzeit: 10 Jahre, Investition CHF 50‘000 (exkl. 2.5 % Stempelsteuer) Garantierte Leistung im Todesfall CHF 56‘000 Voraussichtliche Gesamtauszahlung bei angenommener Fondsentwicklung von 4 %: CHF 63‘000 5 %: CHF 69‘000 6 %: CHF 76‘000 8 %: CHF 91‘000 Die Hochrechnung in der Offerte mit 4%, 6% und 8% beruht auf SVV-Vorgaben.

11 Agenda Swiss Life Premium Immo Das Produkt Zielgruppe
Rahmenbedingungen Verkaufsunterstützung 11

12 Es wird vor allem an folgende Zielgruppe adressiert…
Swiss Life Premium Immo – Zielgruppe Es wird vor allem an folgende Zielgruppe adressiert… Personen zwischen Jahren die ein mittelfristiges Sparziel verfolgen und denen Renditechance und Steuervorteile wichtig sind.

13 Agenda Swiss Life Premium Immo Das Produkt Zielgruppe
Rahmenbedingungen Verkaufsunterstützung 13

14 Fristen und Bedingungen für die Annahme
Swiss Life Premium Immo – Rahmenbedingungen Fristen und Bedingungen für die Annahme Angebotsfrist Laufzeit 10 Jahre Frühzeichnungsphase Annahmebedingungen Der Antrag muss bis zum angenommen und die Einmalprämie eingegangen sein. Wenn die Einzahlung nicht mittels Einzahlungsschein (Fremdgeld) sondern aus einem Rückkauf / Ablauf / Prämiendepot- oder Wartekonto erfolgt, muss eine entsprechende Bemerkung auf dem Antragsdeckblatt erfasst werden. Sofern noch Volumen verfügbar ist, sind Verträge mit Versicherungsbeginn nach dem noch bis Ende 2012 möglich – die Investition in Fondsanteile des Immobilienfonds erfolgt zum jeweils aktuellen Anteilswert.

15 Swiss Life Premium Immo kann auch aus Abläufen finanziert werden
Swiss Life Premium Immo – Rahmenbedingungen Swiss Life Premium Immo kann auch aus Abläufen finanziert werden Keine Finanzierung aus Vertragsrückkäufen Ausnahme: Verträge im letzten Versicherungsjahr Finanzierung aus Darlehen auf bestehenden Policen möglich Eingelieferte Wertschriften werden nicht akzeptiert Verzinsung bei Wiederanlage: Wenn Swiss Life Premium Immo aus einer abgelaufenen Versicherung finanziert wird, wird die Ablaufsumme ab dem Fälligkeitsdatum bis zum mit 0.5% p.a. verzinst. Als Einmalprämie wird die Ablaufsumme inklusive der Zinsen in SL Premium Immo investiert.

16 Einkommenssteuerfreie Erträge für Kunden von 50 bis 65 Jahren
Swiss Life Premium Immo – Rahmenbedingungen Einkommenssteuerfreie Erträge für Kunden von 50 bis 65 Jahren Es gelten die steuerlichen Rahmenbedingungen der anteilgebundenen Lebensversicherung mit Einmalprämie Beim Bund und in den Kantonen sind Kapitalleistungen aus anteilgebundenen Lebensversicherungen unter folgenden Bedingungen von der Einkommenssteuer befreit: die vereinbarte Laufzeit beträgt mindestens 10 Jahre der Versicherungsabschluss erfolgt vor dem vollendeten 66. Altersjahr des Versicherten der Versicherte hat bei der Auszahlung des Kapitals das 60. Altersjahr vollendet der Versicherungsnehmer und die versicherte Person sind identisch Für die steuerliche Privilegierung im Rückkaufsfall wird eine effektive Vertragslaufzeit von mindestens 5 Jahren verlangt. Vermögenssteuer: Der Rückkaufswert per unterliegt der Vermögenssteuer

17 Agenda Swiss Life Premium Immo Das Produkt Zielgruppe
Rahmenbedingungen Verkaufsunterstützung 17

18 Agenda Swiss Life Premium Immo Das Produkt Zielgruppe
Rahmenbedingungen Verkaufsunterstützung 18

19 Der Verkauf wird mit verschiedenen Massnahmen unterstützt
à Swiss Life Premium Immo - Verkaufsunterstützung Der Verkauf wird mit verschiedenen Massnahmen unterstützt Massnahme Beschreibung Frühzeichner-Kit inkl. Verkaufsvideo Wertschätzung und emotionale Bindung des Kunden Produktbroschüre Interesse wecken durch emotionale + sachliche Ansprache (neue Darstellung – Kundeninputs aus Fokusgruppe) neu Werbevorlagen (Publireportage; Inseratevorlage) Kann von den Vertrieben selbständig eingesetzt werden Homepage: Teaser Frontpage/Eigene Produktseite Wahrnehmung des Produktes im Markt, bei bestehenden Kunden und bei Zielkunden; Interesse wecken und informieren Kundenmagazin Artikel in der November-Ausgabe des Update Weiteres Medienmitteilung Fachartikel z.B. in der Schweizer Versicherung tbd Social Media Kampagne einige Monate nach Lancierung

20 à Swiss Life Premium Immo - Verkaufsunterstützung
Verkaufsvideo

21 à Swiss Life Premium Immo - Verkaufsunterstützung
Für Swiss Life Premium Immo steht ab 15. August ein Frühzeichner-Kit zur Verfügung 21 21

22 à Swiss Life Premium Immo - Verkaufsunterstützung
Während der offiziellen Zeichnungsfrist steht eine Produktbroschüre zur Verfügung 22 22

23 Die Dokumente sprechen den Kunden persönlich an
à Swiss Life Premium Immo - Verkaufsunterstützung Die Dokumente sprechen den Kunden persönlich an 23

24 Die Dokumente sprechen den Kunden persönlich an
à Swiss Life Premium Immo - Verkaufsunterstützung Die Dokumente sprechen den Kunden persönlich an 24

25 Die Highlights auf einen Blick
Swiss Life Premium Immo – Produkt Die Highlights auf einen Blick Swiss Life bietet als grösste private Immobilienbesitzerin eine Anlage mit eigenen Geschäftsliegenschaften an Attraktive Renditechance Inflationsgeschützte Sachwertanlage

26 Interessant zu wissen... Swiss Life Premium Immo – Backup
Weshalb trennt sich SL von ihren Immobilien? Stärkung des Fondsgeschäfts von SLAM – mehr Fee-Business Umstrukturierung des Immobilien-Portfolios von Swiss Life hin zu sehr grossen Objekten. Besteht die Gefahr einer Blasenbildung im CH- Immomarkt? Die Gefahr besteht grundsätzlich für Wohnliegenschaften in den Ballungszentren. Der Fonds in SL Premium Immo investiert jedoch in Geschäftsliegenschaften und ist zudem entsprechend der Wirtschaftsleistung geografisch diversifiziert. Wie verhält sich der Immofonds bei steigenden / sinkenden Hypothekarzinsen? Nach einem allgemeinem Verständnis führen steigende Zinsen zu sinkenden Immobilienwerten. Dies folgt daraus, dass einerseits die Kosten für die Fremdfinanzierungen steigen und anderseits die ans Zinsniveau gebundenen Obligationen als Anlageklasse wieder interessanter werden (Opportunitätsanlage). Der Effekt kann aber durchaus mit einiger Zeitverzögerung auftreten. Wird durch den zeitgleichen Ablauf der SL Premium Immo Verträge der Kurswert des Immobilienfonds negativ beeinflusst? Nein. Der Wert der Fondsanteile wird nicht durch Angebot und Nachfrage im Immobilienfonds, sondern nur durch den Wert der Immobilien bestimmt (NAV = Net Asset Value). Diese Wertermittlung führt nicht Swiss Life selbst durch, sondern ein externer Anbieter (Wüest & Partner AG). Swiss Life gewährleistet eine Rücknahme der Fondsanteile zu diesem Wert. Anmerkung: Der Immobilienfonds selbst ist unbefristet. Den Grossteil der Anteile werden voraussichtlich weiterhin institutionelle Investoren halten.

27 Haben Sie Fragen?

28 So fängt Zukunft an. Präsentation, Ort, Datum 28