Finanzplan - Liquiditätsplan

Präsentation zum Thema: "Finanzplan - Liquiditätsplan"—  Präsentation transkript:

1 Finanzplan - Liquiditätsplan
5 HLW

2 Steffis Finanzplan: So wenig Geld und noch so viel Monat!
Jan Feb Mar Apr Taschengeld Babysitten Oma Einnahmen Telefonrechnung Kosmetik Kino, Weggehen Ausgaben Überschuss, Fehlbetrag Sparbuch (täglich fällig) Zahlungsmittebestand (Liquidität) pro Periode Liquidität kumulativ Kapitalsparbuch (gebunden)

3 Steffis Finanzplan: So wenig Geld und noch so viel Monat!
Jan Feb Mar Apr Taschengeld 50 Babysitten 40 Oma 10 Einnahmen 100 60 Telefonrechnung -25 Kosmetik -30 Kino, Weggehen -40 Ausgaben -95 Überschuss, Fehlbetrag 5 -35 Sparbuch (täglich fällig) 70 Zahlungsmittebestand (Liquidität) pro Periode Liquidität kumulativ 75 Kapitalsparbuch (gebunden) 1000

4 Möglichkeiten: Einnahmen erhöhen Ausgaben senken
Fremdfinanzieren (sich Geld ausborgen) Nicht notwendiges Vermögen verkaufen

5 Finanzplan (Haushaltsplan) eines Kreditinstitutes

6 Finanzplan: AA 5 TextilhandelsgmbH
Finanzplan (1.000,00 €): THE TextilienhandelsgmbH Einzahlungen Sept. Okt. Nov. Dez. laufende Einzahlungen 1 Barerlöse (7% des Umsatzes, Rest nach 30T) 133 2 Eingang fälliger Kundenforderungen 1.200 außerordentliche Einzahlungen 3 außerordentliche Einzahlungen (Verkauf von Anlagen) 10 4 Zinserträge 70 Fremdkapitalaufnahme - Zahlungen von Gesellschaftern Summe der Einzahlungen 1.413 Auszahlungen laufende Auszahlungen 5 Material (30% des Umsatzes) -570 6 Personal -740 7 Miete, Leasing -120 8 sonstige Auszahlungen -60 9 Steuern 10 Zinsen -20 Kreditrückzahlungen 11 Bankkredite Rückzahlungen -70 12 fällige Lieferverbindlichkeiten -190 Investitionen 13 Gebäude -50 14 Betriebsausstattung 15 Betriebseinrichtung Zahlungen an Gesellschafter -30 Summe Auszahlungen -1.960 Summe Einzahlungen Über/Unterdeckung je Periode -547 Zahlungsmittel / Liquidität 16 Barbestände 500 17 Bankguthaben 1.900 Summe Zahlungsmittel 2.400 Liquidität je Periode 1.853 Kumulativ