Hoffentlich Allianz … Toralf Schröter Allianz Lebensversicherungs AG 1.

Präsentation zum Thema: "Hoffentlich Allianz … Toralf Schröter Allianz Lebensversicherungs AG 1."—  Präsentation transkript:

1 Hoffentlich Allianz … Toralf Schröter Allianz Lebensversicherungs AG 1

2 Allianz Vertriebsunterstützung
Vielen Dank ! Toralf Schröter Allianz Vertriebsunterstützung

3 Rentennotstand in Deutschland
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6 Anlagennotstand in Deutschland
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7 Beispielhafte Darstellung
Was bedeutet diese Entwicklung für Ihre Kunden? Sparbücher und Tagesgeld sind Verlustgeschäfte Die tatsächliche Rendite ist geringer als man denkt. 2,00 % 1,50 % 1,00 % 0,50 % 0 % –0,50 % –1,00 % Früher Heute Sparbuch Inflation Rendite Beispielhafte Darstellung Kurzfristige Geldanlagen gleichen oft nicht einmal mehr den Kaufkraftverlust aus (reale Verluste). Keine Prognose für die Wertentwicklung einer Fondsanlage. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Quelle: Datastream, Allianz Global Investors Global Capital Markets & Thematic Research; Inflation (harmonisierter Verbraucherpreisindex Deutschland); Stand: © Copyright Allianz Deutschland AG, Marktmanagement, D-P-LbV

8 © Copyright Allianz Deutschland AG 2013

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10 Aktienmärkte bleiben weiter attraktiv…
Aktien-Quote (in % der Kapitalanlage zum ) Rendite 10jähriger Bundesanleihen vs. Dividendenrendite EURO STOXX 50 1,1% 9,1% 4,1% Rendite 10J Bundesanleihe EURO STOXX 50 Dividendenrendite …und Allianz Leben profitiert überdurchschnittlich © Copyright Allianz | Maklerauftakt Süd | Andreas Lindner | Stuttgart |

11 Alternative Investments
Immobilien Portfolio an Büroimmobilien und Shopping-Centern Strategie: Fokus auf Metropolen und großvolumige Investments >100 Mio. EUR z.B. Europapassage in HH Infrastruktur Beteiligung an Gaspipelinenetz in Nordsee und Tschechien Lizenz für Parkuhren in Chicago Strategie: Fokus auf regulierte, großvolumige Kerninfrastruktur mit stabilen Cash-Flows Erneuerbare Energien Aktuell 50 Wind- und Solarparks im Portfolio Energie für ca Haushalte Strategie: On-Shore Wind- und Solarparks in Ländern mit verlässlichen Rahmenbedingungen (z.B. Regulierung) Direct Lending Gewerbeimmobilien- Finanzierung: Deutsche Bank Towers: 271 Mio. EUR 4,9% Rendite Infrastruktur-Anleihe R1 (Autobahn Slowakei) 215 Mio. EUR 4,9% Rendite © Copyright Allianz | Maklerauftakt Süd | Andreas Lindner | Stuttgart | 11

12 Größe führt zu Kostenvorteilen bei der Kapitalanlage
Hohe Anlagevolumina Konzerneigene Asset Manager Managementgebühren in Prozent, die für verschiedene Anleger bei einem aktiv gemanagten Portfolio anfallen: Beim aktiv gemanagten Portfolio von Allianz Leben erhebliche Kostenvorteile durch: Privatanleger bei Erwerb eines Publikumsfonds: ca. 1,20 % Institutionelle Investoren (Mandatsgröße 50 Mio. EUR): ca. 0,30 % Institutionelle Investoren (Mandatsgröße 200 Mio. EUR): ca. 0,20 % Die Größenvorteile von Allianz Leben führen zu Skaleneffekten und damit zu erheblichen Kosteneinsparungen. Ein Rechenbeispiel: Private Anleger zahlen für aktiv gemanagte Wertpapierfonds eine jährliche Managementgebühr von etwa 1 Prozent (bei Rentenfonds) Institutionelle Investoren können bei einer Portfoliogröße von 200 Mio. Euro mit Kosten von rund 0,2 Prozent der Anlagesumme rechnen Gemessen am Marktwert der Kapitalanlagen ergibt sich bei Allianz Leben dagegen ein Kostenanteil von nur 0,08 Prozent Bezogen auf das Gesamtportfolio bedeutet dies einen rechnerischen Kostenvorteil von über 214 Mio. Euro gegenüber dem oben genannten institutionellen Investor Gesamte Kosten1 Allianz Leben: 0,08 % 1 Personal- und Sachaufwand 2012 von 136 Mio. EUR (Geschäftsbericht S. 8) in % Marktwert Kapitalanlagen per © Copyright Allianz | Maklerauftakt Süd | Andreas Lindner | Stuttgart |

13 Wer sich für eine Vorsorge entscheidet, plant seine Zukunft.
Erstklassige Unternehmenskennziffern Wer sich für eine Vorsorge entscheidet, plant seine Zukunft. Zeitraum ≥ 60 Jahre Alter 20 Alter 35 Alter 67 Alter 80+ Neben Einkommens-absicherung, erste Überlegungen eine Alters-versorgung abzuschließen, bspw. geförderte Altersvor-sorgeprodukte (u. a. RiesterRente). Für einen guten Start ins Berufsleben … Familiengründung. Ergänzender Absicherungs-bedarf. Falls noch nicht vorhanden: Einkommensabsicherung. Sich und die Familie abgesichert wissen … Eintritt ins Rentenalter. Monatliche Auszahlung der Renten aus der geförderten, privaten und betrieblichen Altersversorgung. Für einen sicheren Start in die Rente … Auch im hohen Alter profitieren unsere Kunden von lebenslangen Rentenzahlungen. Das Leben im Alter genießen … Welche Veränderungen danach wirklich eintreten oder auch nicht – das entscheidet das Leben. Die Allianz – Ihr richtiger Partner in der Vorsorge.

14 Die Qualität eines Garantiekonzeptes erkennt man nicht in guten Börsenzeiten! Sondern dann, wenn‘s mal nicht so gut läuft …

15 Mr. Dax © Copyright Allianz Deutschland AG 2013

16 Kundenerwartungen erfolgreich managen: Sicherheit plus Chance
Das Vorsorgekonzept IndexSelect Allianz Lebensversicherungs-AG Allianz Deutschland AG/Marktmanagement

17 Gewinne mitnehmen, Verluste vermeiden?
Sicherheit plus Chance – Kundenerwartungen erfolgreich managen mit IndexSelect Gewinne mitnehmen, Verluste vermeiden? Kurs Möglicher Indexverlauf Zeit Mit IndexSelect können Sie an den Boom-Zeiten der Aktienwelt teilhaben und Krisen unbeschadet überstehen. © Copyright Allianz Deutschland AG 2014

18 Sicherheit plus Chance
Sicherheit plus Chance – Kundenerwartungen erfolgreich managen mit IndexSelect Aktienkurse fahren manchmal Achterbahn. Fahren Sie nur mit, wenn es nach oben geht. 15,49 %1 November Sicherheit plus Chance 13,2 %1 Oktober Erzielte Jahresrenditen zu den unterschiedlichen Indexstichtagen des Jahres 2013 9,46 %1 September 24,17 %1 Juni 12,46 %1 März 3,07 %1 April 2,04 %1 März 1 Vergangenheitsbetrachtungen basieren auf historischen Daten. Künftige Wertentwicklungen können daraus nicht abgeleitet werden. Der Cap wird für jedes Indexjahr jährlich neu festgelegt. © Copyright Allianz Deutschland AG 2014

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21 Neues Verfahren zur Rentenberechnung bei Rentenbeginn
Unsere Kunden profitieren in allen Vorsorgekonzepten von unserem professionellen Sicherungsvermögen Wirkung des Sicherungsvermögens Ansparphase Sicherungsvermögen als Basis für eine effektive Garantieabsicherung Individuelle Fondsanlage Vollständige Investition im Sicherungsvermögen + Index-partizipation + Individuelle Fondsanlage Rentenphase Kapitalanlage im Sicherungsvermögen Unsere kunden-individuellen Lösungen Klassik Perspektive IndexSelect Invest alpha-Balance Invest Das Sicherungsvermögen spielt bei allen fünf Vorsorgekonzepte eine wichtige Rolle – auch bei den kapitalmarktnahen Konzepten. Für die Zahlung einer lebenslangen Rente ist ein starker, leistungsfähiger Partner gerade auch in der Rentenphase wichtig. In der Rentenphase ist der Kunde bei all unseren Vorsorgekonzepten, auch bei Invest, im leistungsstarken Sicherungsvermögen der Allianz Leben investiert. Folglich gilt es bei Vertragsabschluss nicht nur den Fokus auf die Ansparphase zu richten, sondern auch auf die Kapitalanlage in der Rentenphase. Auch bei kapitalmarktnahen Vorsorgekonzepten profitieren unsere Kunden in der Rentenphase von der attraktiven Verzinsung unseres Sicherungsvermögens

22 Renditechance durch Indexpartizipation
Sicherheit plus Chance – Kundenerwartungen erfolgreich managen mit IndexSelect Die Anlageausrichtung Sicherheit plus Chance: das Vorsorgekonzept IndexSelect: IndexSelect Garantie der für die Alters-vorsorge eingezahlten Beiträge zum Rentenbeginn und bei Tod in der Aufschubdauer. Planungssicherheit durch eine bereits bei Vertragsabschluss festgelegte garantierte Mindestrente in Euro Renditechance durch Beteiligung an der Wertentwicklung des EURO STOXX 50®* Transparenz durch Koppelung an täglich nachvollziehbare Indexentwicklung Sicherheit Renditechance durch Indexpartizipation Jährliche Sicherung bereits erzielter Erträge („Lock-In“) Risikostreuung durch Aktien verschiedener Länder und Branchen über die Beteiligung am EURO STOXX 50®* Leistungsstarkes Sicherungsvermögen als Renditemotor Wahlmöglichkeit Jährliche Wahlmöglichkeit zwischen Indexpartizipation und sicherer Verzinsung Auch Mischungen in 25 %-Schritten möglich (sog. Quotierung) neu Chance auf hohe lebenslange Garantierente durch Rentenberechnung zum Rentenbeginn * Der EURO STOXX 50® ist ein eingetragenes Warenzeichen der STOXX Limited („Lizenzgeber“) und wurde für die Nutzung lizenziert. Die auf dem Index basierenden Produkte sind in keiner Weise von den Lizenzgebern gefördert, herausgegeben, verkauft oder beworben, und der Lizenzgeber trägt diesbezüglich keinerlei Haftung. © Copyright Allianz Deutschland AG 2013 © Copyright Allianz Deutschland AG 2013 22 22 22

23 Einladung zur Open Space Runde
Niedrigzinsumfeld und Altersvorsorgeprodukte – Auswirkungen auf unsere Beratung? © Copyright Allianz Lebensversicherungs-AG