Network-Convention Budapest AXA – Ihr verläßlicher Partner in

Präsentation zum Thema: "Network-Convention Budapest AXA – Ihr verläßlicher Partner in"—  Präsentation transkript:

1 Network-Convention Budapest AXA – Ihr verläßlicher Partner in Existenzsicherung und Vermögensaufbau

2 Ihre AXA Agenda Strategie Vorsorge 2012 Spezialitäten Biometrie
öffentlicher Dienst Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012 Erfolg in der bAV

3 AXA Deutschland Teil einer starken weltweiten Gruppe
Die AXA Gruppe in Zahlen 2010 Einnahmen: 91,0 Mrd. Euro Konzernergebnis (IFRS): 2,7 Mrd. Euro Operatives Ergebnis (Underlying Earnings): 3,9 Mrd. Euro Verwaltetes Vermögen: Mrd. Euro Mitarbeiter: weltweit Exklusiv-Vermittler: weltweit Der AXA Konzern in Zahlen 2010 Einnahmen: 10,4 Mrd. Euro Konzernergebnis (IFRS): 413 Mio. Euro Operatives Ergebnis (Underlying Earnings): 367 Mio. Euro Kapitalanlagen: 64 Mrd. Euro Mitarbeiter: Exklusiv-Vermittler: 4.649

4 Ihre Maklerbetreuer Maklerbetreuer Vorsorge Maklerbetreuer Komposit
Günter Kazen Maklerbetreuer Vorsorge Tel.: Mobil.: Fax: Dirk Schapals Maklerbetreuer Komposit Tel.: Mobil.: Fax:

5 Allgemeines Agenda Strategie Vorsorge 2012 Spezialitäten Biometrie
öffentlicher Dienst Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012 Erfolg in der bAV

6 als verantwortungsvoller und nachhaltiger Partner im Vorsorgegeschäft
Strategie Vorsorge 2012 Klare Top-Produkte für Zielgruppenausrichtung AXA als verantwortungsvoller und nachhaltiger Partner im Vorsorgegeschäft Angebot eines vollständigen Produktsortiments für alle Kundensegmente mit besonderen Highlights Privatkunden Top-Produkte bei Existenzsicherung: BU und RisikoLV i.V. mit Innovation ESV; für die Altersvorsorge: FondsRente OptiGarant klassische Produkte Firmenkunden Top-Produkte AXA bedient alle 5 Durchführungswege der bAV für Direktversicherung und Rückdeckung: bAV-RentePlus und SBV als Direktversicherung Starke bAV-Kompetenz; Öffentlicher Dienst Top-Produkte durch hervorragend positionierte Anwärterprodukte und Top-DU; Zielgruppenlösungen für den Öffentlichen Dienst DU Navigator Ärzte / Heilwesen zielgruppenadäquate bAV-Lösungen (GesundheitsRente & ApothekenRente)

7 Leben Produktportfolio 2012 Breite Produktpalette mit Highlights
Existenz sichern Altersvorsorge gestalten Fonds-Rente ohne Garantie mit Garantie Klassik- Rente Berufsunfähigkeits- versicherung Dienstunfähigkeits- versicherung Existenzschutz- versicherung Risikoleben

8 Allgemeines Agenda Strategie Vorsorge Spezialitäten Biometrie
öffentlicher Dienst Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012 Erfolg in der bAV

9 Was macht einen hervorragenden BU-Anbieter aus?
Annahme-politik Top Service auch schon während der Vertragsanbahnung hohe Annahmequote Leistungs- prüfung schnelle Bearbeitungszeit faire Leistungsprüfung Qualität Top Ratings bedarfsgerechte Produkte für bestimmte Zielgruppen Top Positionierung Risikogerechte Preise abhängig von der genauen beruflichen Tätigkeit Preis

10 Risikoprodukte Nachhaltige Top-Positionierung bei BU/DU und Risiko
Preispositionierung Neupositionierung BU/DU 2010: Top-Preispositionierung erreicht  2011 2012  2nd Quartil Top 3rd 4th  Positionierung trotz Repricing der Wettbewerber gehalten Auch in 2012 Top Positionierung  Top Qualität durch Ratings bestätigt  

11 Beratungsergebnis Berufsunfähigkeit
Die BU/DU ist die Absicherung 1. Wahl - Die Existensschutzversicherung eine gute Alternative/Ergänzung Beratungsergebnis Berufsunfähigkeit Abschluss BU/DU Abschluss ESV Risiko- voranfrage Angebot ESV Ablehnung Annahme Absicherung 1. Wahl Annahme- fähigkeit eingeschränkt / Prämie ggf. zu hoch Angebot BU/DU

12 Existenzschutzversicherung Viele schwierige Fälle versicherbar
Gründe für die Ablehnung bzw. erschwerte Annahme einer Berufsunfähigkeitsvorsorge Annahmepolitik Existenzschutzversicherung Psychotherapie aufgrund Burn-Out Ohne Erschwernis BWS-Syndrom, Massage verschrieben Gut eingestellter Bluthochdruck mit Einnahme von 2 blutdrucksenkenden Mitteln BMI über 30 und keine zusätzlichen Erkrankungen Ohne Erschwernis bis BMI 36 Kunde in Berufsgruppe 5 (z. B. Sängerin) Die meisten Berufe versicherbar

13 Die ESV hat vier Leistungskomponenten und Leistungsvoraussetzungen
Ab einem fest definierten Schweregrad der Beein-trächtigung bestimmter Organe (Organkonzept) Organkonzept 1 Soweit mindestens 100 Punkte gemäß des definierten Grundfähig-keitenkatalogs erfüllt sind Verlust Grund-fähigkeiten 2 Pflege- bedürftigkeit Ab Pflegestufe I gemäß Sozialgesetz-buch 3 Ab einem Invaliditätsgrad von 50% (gemäß Gliedertaxen-systematik) Unfallrente 4

14 Allgemeines Strategie Vorsorge Spezialitäten Agenda Biometrie
öffentlicher Dienst Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012 Erfolg in der bAV

15 Das Geschäft mit Beamten
ist zu kompliziert...???

16 Ausgangslage Kein Standard-Geschäft mit Kunden im öffentlichen Dienst
Welche gesetzlichen Ansprüche hat der ÖD-Kunde? Gibt es Besonderheiten, die ich beachten muss? Was kann ich/ was sollte ich anbieten? Wunsch: Haftungssicher beraten und verkaufen!

17 der DU-Navigator - unsere Hilfe für Sie

18 Die Idee des DU-Navigators 3 Anforderungen in einem Tool
Ein Tool für die Beantwortung aller Fragen und die automatische Erstellung von Lösungen Versorgungs- analyse automatisches Angebot Antrag 1. 2. 3.

19 Berechnungen im DU Navigator Allgemeines
Nach Eingabe von sieben Grundinformationen Geburtsdatum Geschlecht Familienstand Eintritt in den öffentlichen Dienst Beruf Besoldungsgrundlage (Bund / Land) Besoldungsgruppe erfolgt die Versorgungsanalyse und Angebotsberechnung

20 Unsere Unterstützung Die Vorteile des DU-Navigators zusammengefasst
Sie können schnell optimal Ihre Kunden des ÖD beraten Von der Versorgungsanalyse bis zum Antrag Alle Besonderheiten der jeweiligen Berufsgruppe werden berücksichtigt Alle wesentlichen Grundlagen zu den benötigten Tarifen sind vorbelegt Der DU-Navigator bringt Sicherheit in Ihre Beratung

21 Unsere Unterstützung So erhalten Sie noch heute den DU-Navigator
Laden Sie noch heute das Tool auf Ihren PC: An unserem Messestand hilft man Ihnen gerne.

22 Allgemeines Strategie Vorsorge Agenda Spezialitäten Biometrie
öffentlicher Dienst Fonds-Rente mit und ohne Garantie Erfolg in der bAV

23 Investmentqualität Fondsauswahl
Ausgezeichnete Fondspalette* für mehr Rendite: AXA WF Global Inflation Bonds Schroder ISF Euro Bond ACM Bernstein Global Growth Trends Portfolio JP Morgan EU Government Bond Fund Strategiedepot Chance Strategiedepot Wachstum Strategiedepot Defensiv Gemanagte Systeme AXA Wachstum Invest AXA Chance Invest AXA Defensiv Invest Strategiedepot Index AXA Roseberg Global Equity Alpha Fund Pioneer Investments Substanzwerte Invesco Japanese Value Equity Fund Carmignac Investissement M&G Global Basics Fund Euro Fidelity - South East Asia Fund Euro Cominvest Fondak P Sarasin Oekosar Equity Global Templeton Growth Fund Magellan C JP Morgan Emerging Markets Equity HSBC GIF Global Macro Fund M1C Cap DWS Deutschland U.S. Pioneer Fund Spezialitäten DJE - Dividende & Substanz Black Rock Global Funds - European Fund AXA Roseberg Eurobloc Equity Alpha Fund Entwickelte Märkte Fidelity Funds - European Growth Fund * es können bis zu 3 Fonds gleichzeitig bespart werden. Shiften ist jährlich kostenlos möglich, switchen ist monatlich kostenlos möglich.

24 Das neue Strategiedepot Index Struktur
Fondsaufteilung im Strategiedepot Index preisgünstige ETFs mit geringer Verwaltungsvergütung breite Streuung über verschiedene KAGen verschiedene Indizes dadurch erhöhte Renditechancen bei geringerem Risiko Rebalancing durch die Experten von AXA  Beispielhafte Allokation ComStage ETF iBoxx € Liquid Sovereigns Diversified Overall TR (Renten Eurozone) db x-trackers Euro STOXX50 (Eurozone) Credit Suisse ETF (IE) on MSCI Pacific ex Japan (Asien) ComStage ETF NIKKEI225 (Japan) Anlegermentalität chancenorientiert Anlagehorizont langfristig Auflegungsdatum Verwaltungsvergütung 1,25% Ausgabeaufschlag keiner Fondsmanager Managementteam AXA Aktienanteil % Credit Suisse ETF (IE) on FTSE 100 (Großbritannien) ComStage ETF SMI (Schweiz) Credit Suisse ETF (IE) on S&P 500 (USA)

25 Das dynamische Rebalancing von AXA Funktionsweise
Durch das Rebalancing (Glättung) werden Über- und Untergewichtungen, die durch die unterschiedliche Performance der einzelnen Fonds innerhalb der Baskets entstanden sind, wieder auf das ursprüngliche Verhältnis ausbalanciert. Vorteil: Rücksetzung bedeutet Anteile besser performander Einzelfonds im Basket werden verkauft (Gewinnmitnahme) und Anteile der sich schlechter entwickelnden Einzelfonds werden zugekauft (Nutzung günstiger Einkaufskurse). t0 Ende t0 Anfang t1 100 % 0 % 50 % 10 % 20 % 50 % 10 % 20 % 50 % 25 % 10 % 40 %

26 Das neue OptiGarant System Funktionsweise / Beschreibung
Kapital / Beiträge bis zu 3 Fonds konventionelles Sicherungsvermögen = Beitragsgarantie (GarantModul) beträgt das Fondsguthaben mind. 10% der Garantiesumme? (Überprüfung durch AXA 1 mal pro Jahr) ja, Info an Kunden nein Entscheidung des Kunden, ob Garantie-Option erhöht werden soll Ja, dann Investition / Erhöhung der Garantie-Option => Erhöhung Sicherheit Nein, Geld bleibt in Fonds investiert => Erhöhung Renditechance

27 Neu ab 01.01.2012: Das OptiGarantSystem
mögliche Ablaufleistung aus Fondsguthaben mögliche Garantie auf 121% der Bruttobeiträge mögliche Garantie auf 110% der Bruttobeiträge Garantie auf 100% der Bruttobeiträge Ablauf Garantie = Beitragssumme AXA überprüft einmal jährlich, ob der Kunde seine bisher erreichte Garantie zum Ablauf um mindestens 10 % erhöhen kann (mind €). In diesem Fall bieten wir dann den Shift in die Garantie-Option an.

28 klassische Rentenvers. Renditen
Wie sind die aktuellen Renditen 10j. Bundesanleihen? Garantiezins 1,75 %

29 klassische Rentenvers
klassische Rentenvers. lange Laufzeiten, Senkung der möglichen Rente spürbar Laufende Beiträge, Eintrittsalter 25 Jahre, Laufzeit 40 Jahre, Monatsbeitrag 75 €, Beitragssumme € Garantierte Rente Mögliche Rente 320,20 € 317,06 € 291,16 € 276,69 € 173,42 € 178,18 € 143,42 € 145,47 € AG1 MR3 AG1 MR3 AG1 MR3 AG1 MR3 TG 2010 TG 2012 TG 2010 TG 2012

30 klassische Rentenvers. Absenkung der möglichen Kapitalabfindung gering
Laufende Beiträge, Eintrittsalter 25 Jahre, Laufzeit 40 Jahre, Monatsbeitrag 75 €, Beitragssumme € Garantierte Kapitalabfindung Mögliche Kapitalabfindung € € € € € € € € AG1 MR3 AG1 MR3 AG1 MR3 AG1 MR3 TG 2010 TG 2012 TG 2010 TG 2012

31 Allgemeines Strategie Vorsorge Agenda Spezialitäten Biometrie
öffentlicher Dienst Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012 Erfolg in der bAV

32 IT-gestützte Beratung Vertriebsunterstützung durch Tools
bAV-Beratung ist mehr als Produktverkauf Haftung des Beraters Haftung des Arbeitgebers langfristige finanzielle Verpflichtungen Kompetenz wird durch Tools unterstützt bAV-Profitool Pensions-Check Gehalts-umwandlungs-rechner Versorgungs-lückenrechner Rürup-Rechner

33 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit, und
wir sehen uns am Messestand der AXA!

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