Der neue Zahlungsverkehr in der Schweiz Die stille Revolution Thomas Kögler, tko consulting 21.11.2018

Um was geht es? Status quo Ziel: ISO 20022 Im Schweizer Zahlungssystem werden täglich ca. 500 Mrd. Franken abgewickelt Aktuell existieren zwei getrennte Systeme für Zahlungen (Postfinance und Banken) Es existieren mindestens sieben verschiedene Einzahlungsscheine Für Zahlungen in Europa wurde SEPA eingeführt Ziel: ISO 20022 Ein neues Zahlungssystem für alle Teilnehmer in der Schweiz Vereinfachung des Zahlungsverkehrs Schrittweise Einführung von Mitte 2018 bis Ende 2020 Sicherung der Wettbewerbsfähigkeit sowie Einhaltung von Richtlinien 21.11.2018

Was ändert sich? Überweisungen Lastschriften / E-Rechnung Harmonisierung der Überweisungsverfahren Lastschriften / E-Rechnung Eine Schnittstelle für beide Avisierung & Reporting Cash Management (camt) Meldungen (täglich, intraday) Einzahlungsscheine Einheitlicher oranger Einzahlungsschein mit QR Code in CHF und EUR 21.11.2018

Wer und welche Bereiche sind betroffen? Wer ist betroffen? Alle Nutzer des Zahlungsverkehrs in der Schweiz Welche Unternehmensbereiche sind betroffen? Management: Verantwortung, Migrationsstrategie, Budgetierung IT: Anpassung der Prozesse, Schnittstellen und ERP-Systeme HR: Sälarkonten anpassen Legal: Verträge anpassen Finanzen: Stammdaten anpassen, neue Formulare 21.11.2018

Wie sieht die Zeitplanung aus? 2016 2017 2018 2019 2020 Phasen Alte und neue Meldungen CHF & EUR Neue Meldungen XML basierend Handlungs-bedarf Überweisungen Unternehmen / Kunden Umstellung auf pain & camt CHF/EUR Phasen Alte Einzahlungsscheine Alte & neue Einzahlungsscheine neu Einzahlungsscheine Unternehmen / Kunden Umstellung auf Einzahlungsschein mit QR Pain: payment initiation Camt: cash management Phasen Alte Meldungen Alte & neue Meldungen Lastschriften Unternehmen / Kunden LSV und E-Rechnung getrennt Einheitliche Schnittstelle 21.11.2018

Was sind die Vorteile? Geschäftsprozesse allgemein Finanzbereich Höhere Effizienz durch bessere Automatisierung Verbesserte Prozesssicherheit und Zuverlässigkeit Senkung des administrativen Aufwands Finanzbereich Schnellere und günstigere Zahlungen Optimierung des Cash Managements / Working Capital Managements IT Bereich Konsolidierung von Applikationen Senkung von laufenden Betriebskosten 21.11.2018

Was können wir Ihnen anbieten? One-stop-shop für die Umstellung des Zahlungsverkehrs Koordinierung innerhalb Ihres Unternehmens Koordinierung mit Kunden und Lieferanten Projektleitung und Ansprechpartner über den gesamten Prozess 21.11.2018

Kontakt Thomas Kögler tko consulting Bahnhofstrasse 6 CH-6318 Walchwil / Zug +41-41-758 1670 thomas.koegler@tko-consulting.com www.tko-consulting.com 21.11.2018