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Liquidität ist Gelassenheit Selektives Factoring Das Finanzierungsmittel der Zukunft.

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Präsentation zum Thema: "Liquidität ist Gelassenheit Selektives Factoring Das Finanzierungsmittel der Zukunft."—  Präsentation transkript:

1 Liquidität ist Gelassenheit Selektives Factoring Das Finanzierungsmittel der Zukunft

2 2 Inhalte Basel II: Zielsetzung für Unternehmen, Konsequenzen Wesentliche Ratingkriterien Liquiditätssituation Die Skonto AG: Die Idee Leistungsportfolio und Mehrwert Kontakt

3 3 Basel II Konsequenzen für Ihr Unternehmen durch Basel II: aufgrund externer Richtlinien veränderte Kreditvergabeentscheidung (restriktive Kreditvergabe durch Banken) Keine Risikobereitschaft durch Kreditinstitute zunehmende Anforderungen an Unternehmenstransparenz Intensivierte Kommunikation Unternehmen – Bank i.d.R. steigende Kapitalkosten Konsequenzen

4 4 Basel II ANFORDERUNG FÜR DEN MITTELSTAND: Verbesserung der Finanzierungsstruktur durch Factoring fit für Rating Etablierung erforderlicher Planungs- und Steuerungssysteme Unterstützung des Unternehmers durch externes Controlling Präsentation des Unternehmens gegenüber der Bank Konsequenzen

5 5 AAAAA+ AAAA- A+ AA- BBB+BBBBBB-BB+ BB- B+ B B- CCC BB Anteil in % Verbesserung des eigenen Ratings durch aktive Beeinflussung Basel II Zielsetzung für Unternehmen

6 6 Wesentliche BRANCHEN- UND ENTWICKLUNGSUMFELD: Branchensituation Marktstellung Zukunftsaussichten FÜHRUNGS- UND KOMMUNIKATIONSSTRUKTUR: Management Controlling Risikostrategie LIQUIDITÄTSSITUATION: Eigenkapitalstruktur Finanzstruktur Zahlungsverhalten ca. 1/3 im Rahmen der Ratinggewichtung weniger beeinflussbar aktiv beeinflussbar Ratingkriterien

7 7 Bilanzverkürzung durch Verkauf von Forderungen und Abbau von Fremdkapital und damit Verbesserung der Eigenkapitalquote Beeinflussung der Finanzierungsstruktur Liquiditäts- AKTIVAPASSIVA situation

8 8 Anzahl der Geschäftspartner Liquidität Idee Finanzierung … vom Einkauf bis zur Forderung Selektiv Abgesichert und einfach zu nutzen Standard: Bis zu EUR je Einzelforderung Feste kalkulierbare Losgröße

9 9 Leistungsportfolio Kleine und mittelständische Unternehmen Selektives Factoring Zahlungsziel- Verlängerung Mit Forderungen bezahlt Finanzierung nach Maß

10 10 Selektives Factoring Vor Erstellung der Rechnung Bonitäts-Check Ihres Kunden Liquidität durch Ihre Rechnung Rechnung an Ihren Kunden (Original) Rechnung an den Abrechnungs-Service Der Skonto AG (Kopie per Fax od. Mail) Kaufpreis-Vorauszahlung 80 % an Sie abzgl. Skonto Gebühr Nach Zahlung durch Ihren Kunden Auszahlung des 20 % - igen Sicherheits-Einbehalts an Sie Arbeitstage

11 11 Zahlungsziel- Aktuelle Situation Ihr Zahlungsziel 10 Tage 3 % - 30 Tage netto Selektion und Bonitätsprüfung Ihrer Kreditoren Start des selektiven Factoring Ansprache Ihrer Kreditoren Ziel: Ihr neues Zahlungsziel 60 Tage netto Vorteile: Für Sie längeres Zahlungsziel ohne zusätzliche Kosten Für Ihre Lieferanten kurzfristige Liquidität (i. d. R. 3 Tage nach Rechnungsstellung) Verlängerung

12 12 Mit Forderungen bezahlen 1)Ihr Lieferant ist Kunde der Skonto AG... und reicht an unseren Abrechnungs-Service eine Forderung an Ihr Unternehmen ein. 2) Sie haben die Wahl Erste Möglichkeit Sie nutzen Ihre Liquidität und überweisen den Rechnungsbetrag: Zweite Möglichkeit Sie nutzen unser selektives Factoring zur Bezahlung und schonen dadurch Ihre Liquidität. Verrechnung … Ihrer Verbindlichkeit mit einer eingereichten Rechnung aus einem separaten Geschäftsvorfall.

13 13 Finanzierung Finanzieren Sie mit der Skonto AG. Selektiv. EinkaufVerkauf LagerProduktionLager Die Möglichkeiten sind vielfältig und orientieren sich an Ihren Bedürfnissen. Wichtig ist, dass wir ins Gespräch kommen. Gemeinsam erschließen wir Finanzierungsmöglichkeiten, die Ihren unternehmerischen Freiraum erhalten oder steigern sollen und unseren Sicherheits- und Effizienz-Kriterien entsprechen. Von der Finanzierung Ihres Einkaufs, also auch Ihrer Lager- bestände, bis zur Erhöhung Ihrer Liquidität durch Finanzierung Ihres Verkaufs. nach Maß

14 14 Ihr Nutzen Kleine und mittelständische Unternehmen Voller Erhalt oder Steigerung der Autonomie Bilanzverkürzung für höhere Eigenkapitalquote Hundertprozentige Absicherung der Forderungen Möglichkeit zur Finanzierung von Wachstum Bonitätsinformation für das Unternehmens-Image Flexible Anwendung

15 15 Die Zusammen- arbeit ca. 4 Arbeitstage Bonitätsprüfung (Auskunftei & Kreditversicherer) Vereinbarung Kooperations- vertrag Start der Zusammen- arbeit

16 16 Das Wesentliche Liquidität, wenn Sie sie benötigen Sicherheit, zu 100 % Entlastung, im Forderungs- management

17 17 Die Konditionen Für kürzere Laufzeiten, die sich beim Ankauf einer Forderung oder bei vorzeitiger Zahlung durch den belieferten Kunden ergeben, erhalten Sie eine Vergütung von 0,1% pro 5-Tages-Periode. Die Bruttoforderung wird zu 80% i.d.R innerhalb von 24 Stunden ausgezahlt. Die restlichen 20% ggf. gekürzt um Erlösschmälerungen nach Zahlungseingang durch den belieferten Kunden. Die Skontokondition bemisst sich an dem Ihrem jeweiligen Kunden eingeräumten maximalen Zahlungsziel und berücksichtigt hierbei die jeweilige Restlaufzeit bis zur Zahlungsfälligkeit. Maximales Restzahlungsziel der jeweils angekauften Forderung Skontoabzug (jeweils zuzüglich Mehrwertsteuer) 30 Tage 45 Tage 60 Tage 3,00% 3,60% 4,20% 4.90%75 Tage 90 Tage5,85%

18 18 Kontakt Die Skonto AG CampusSeilersee Reiterweg 26 a D Iserlohn Michael Wipplinger Vertriebsleiter Phone:+49 (0) Fax:+49 (0) Mobil:+49 (0) Mail:

19 19 Wir bedanken uns für Ihre Aufmerksamkeit und stehen Ihnen für weitere Fragen gerne zur Verfügung.


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