Brancheninitiative Weiterbildung im Allianz Vertrieb A © Allianz Außendienst Akademie 1

A Worum geht es? „Lernen ist wie Rudern gegen den Strom. Hört man damit auf, treibt man zurück.“ Lǎozǐ, Chinesischer Philosoph © Allianz Außendienst Akademie

A Worum geht es? Was denken Sie? In welchen konkreten Situationen hat Ihnen „Bildung“ weitergeholfen? Wie beeinflusst Weiterbildung Ihren beruflichen Erfolg? Ist ein fachlich und verkäuferisch gut qualifizierter Verkäufer erfolgreicher? © Allianz Außendienst Akademie

A Fakten aus der Wissenschaft Studien haben gezeigt … … nur Versicherungsvermittler, die sich weiterbilden, sind langfristig überdurchschnittlich erfolgreich in Bezug auf Umsatz und Gewinn. Basis dieses Erfolgs ist i.d.R. eine systematische Planung. 20% Überdurchschnittlicher Erfolg Durchschnittlicher Erfolg 80% Quelle: ASSCompact, Fachmagazin für Risiko und Kapitalmanagement: Warum sich Weiterbildung lohnt. Prof. Dr. Matthias Beenken, Januar 2013, S. 84-86 © Allianz Außendienst Akademie

A Fakten aus der Wissenschaft Studien haben gezeigt … … wer sich in den vergangenen Jahren weniger weitergebildet hat, empfindet deutlich höhere Belastung aus gesetzlichen Regulierungen, namentlich aus Beratungs- Dokumentations-, Informations- und Kostenoffenlegungspflichten (…). Quelle: ASSCompact, Fachmagazin für Risiko und Kapitalmanagement: Warum sich Weiterbildung lohnt. Prof. Dr. Matthias Beenken, Januar 2013, S. 84-86 © Allianz Außendienst Akademie 5

A Fakten aus der Wissenschaft Promotoren „10“ 86 86 von 100 Kunden gaben (nach NPS Logik) eine 10, wenn Verkäufer spezielle Fragen zu Versicherungen zur vollen Zufriedenheit beantworten konnten. Promotoren „9“ 73 Δ 13 %- Pkt.* Passive Δ 18 %- 68 Pkt. 59 Prozent der Kunden waren sehr unzufrieden und verärgert (NPS Werte unter 6), wenn der Vertreter fachlich nicht kompetent erschien. Detraktoren Δ 27 %- Pkt. 59 50 60 70 80 90 � Fachkompetenz ist für die Kunden ausschlaggebend, um wirklich “begeistert” zu sein. Frage: *AD11* Bitte sagen Sie mir jeweils, wie gut Ihr Vertreter bzw. Betreuer bei der [...]-Versicherung diese (Beurteilungskriterien) erfüllt. Grundgesamtheit: Allianz Kunden (Sach) mit Vertreterkontakt im letzten Jahr; Darstellung: Top-1-Box („Stimme voll und ganz zu“) Quelle: Allianz Kunden-Dialog 2005-2009; Angaben in % © Allianz Außendienst Akademie 6

A Weiterbildung als Chance Eine solide Erstausbildung ist nur in Verbindung mit Weiterbildung eine Basis für den verkäuferischen und unternehmerischen Erfolg: Weiterbildung fördert in erheblichem Maße die Kundenzufriedenheit Die Kunden bleiben der Allianz treu und empfehlen sie weiter Die Verkäufer genießen höhere Umsätze und zufriedene Kunden Nutzen Sie Weiterbildung als Ihre Chance für die Zukunft! Quelle: Allianz Kunden-Dialog 2005-2009 © Allianz Außendienst Akademie

A Nutzen von Weiterbildung Kunden Verkäufer Erhöhte Beratungs- qualität durch fachlich fundiertes Wissen der Verkäufer Höheres Einkommen Kunden Verkäufer Auf die Kundensituation zugeschnittene Lösungen Zufriedene Kunden Branchen- initiative Fachliche und überfachliche Weiterent- wicklung Gut informiert zu aktuellen Themen Allianz Allianz Qualitative Verbesserung der Kundenbetreuung und damit Erhöhung Kundenzufriedenheit Nachvollziehbare Qualitätsstandards Verkäufer mit Kernkompetenz und Expertentum © Allianz Außendienst Akademie

A Ausgangslage in der Versicherungswirtschaft Etablierung kontinuierlicher Weiterbildung im Berufsstand der Versicherungsvermittler Erhöhung der Fach- und Beratungskompetenzen durch lebenslanges Lernen Weiterbildung nicht staatlich geregelt! Erstqualifizierung* zur Vermittlung von Versicherungsprodukten * Nachweis der Sachkunde durch Sachkundeprüfung Versicherungskaufmann/-frau IHK, Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen oder Diplomkaufmann/-frau Versicherungsfachmann/-frau IHK © Allianz Außendienst Akademie 9

A Umfrage 1: Ich habe bereits von der Brancheninitiative gehört und kenne die wesentlichen Inhalte der Offensive… Ja Nein © Allianz Außendienst Akademie

A Ausgangslage in der Versicherungswirtschaft Das anspruchsvolle Berufsbild des Versicherungsvermittlers umfasst diejenigen, die… Kunden bedarfsgerecht beraten, Versicherungsschutz vermitteln und Kunden langfristig betreuen. Versicherungsvermittler kümmern sich um die finanzielle Sicherheit im Schadenfall sowie um die Vorsorge des Kunden. Versicherungsvermittler tragen eine sozialpolitische Verantwortung! © Allianz Außendienst Akademie

A Notwendigkeit von Weiterbildung „Lernen auf Vorrat“ ist im sich schnell wandelnden Versicherungsgeschäft nicht möglich. Gründe hierfür sind u.a. … häufige gesetzliche Änderungen (z.B. EU-Vermittlerrichtlinie, telefonische Werbeerlaubnis (EWE), Änderungen im VVG, etc.) Innovationen bei Produkten (z.B. neue Tarife wie MeinAuto, Privatschutz, etc.) Innovationen bei Dienstleistungen (z.B. Erreichbarkeit über Internet und E-Mail, Meine Allianz, etc.) Kontinuierliche Weiterbildung ist erforderlich und sollte für professionelle Versicherungsvermittler selbstverständlich sein! © Allianz Außendienst Akademie

A Rahmenbedingungen von Weiterbildung Die Versicherungswirtschaft steht in einem politischen Klima, das derzeit von der Wirtschafts- und Finanzkrise geprägt ist Viele Verbraucher sind seither verunsichert, insbesondere Kunden des Finanzdienstleistungsbereichs Die europäische Politik hat bereits darauf reagiert: Mit der Revision der EU-Vermittlerrichtlinie (IMD2) Das eigene Weiterbildungsengagement soll für den Kunden transparent und nachvollziehbar dargestellt werden. © Allianz Außendienst Akademie

A Rahmenbedingungen von Weiterbildung Revision der EU-Vermittlerrichtlinie (IMD2, gemäß Entwurf Juli 2012) „Die Mitgliedsstaaten tragen dafür Sorge, dass Versicherungs- und Rückversicherungsvermittler sowie mit Versicherungsvermittlungstätigkeiten befasste Mitarbeiter von Versicherungsunternehmen ihre Kenntnisse und Fertigkeiten durch ständige berufliche Weiterbildung auf den neusten Stand bringen, um ein angemessenes Leistungsniveau aufrecht zu erhalten.“ Entwicklung einer Kultur der selbstverantwortlichen Weiterbildung aller Versicherungsvermittler! © Allianz Außendienst Akademie

Rahmenbedingungen von Weiterbildung Verhaltenskodex des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft für den Vertrieb von Versicherungsprodukten 8. Hoher Stellenwert der Vermittlerqualifikation Die Versicherungsunternehmen stellen eine hochwertige Ausbildung der Vermittler sicher…………… Die stetige Weiterbildung der Versicherungsvermittler ist in der Versicherungswirtschaft Standard. Die Versicherungsunternehmen arbeiten nur mit Versicherungsvermittlern zusammen, die sich laufend fortbilden und dies auch nachweisen. 15

A Was ist die Brancheninitiative? Die Branchenintiative Weiterbildung ist die Antwort der Verbände der Versicherungswirtschaft auf die Anforderungen der Öffentlichkeit nach einem hohen Aus- und Weiterbildungsniveau der Versicherungsvermittler. Professionalisierung aller Versicherungsvermittler in Bezug auf Fach- und Beratungskompetenz im Interesse der Kunden! © Allianz Außendienst Akademie

A 12 Pilotunternehmen in 2013 Allianz Deutschland AG AXA Versicherungen Barmenia Versicherungen Debeka Versicherungen ERGO Versicherungsgruppe AG Gothaer Versicherungen LVM Versicherungen R+V Allgemeine Versicherung AG SIGNAL IDUNA Gruppe SV SparkassenVersicherung AG Württembergische Versicherung AG Zürich Gruppe Deutschland Breitenrollout 01.01.2014 © Allianz Außendienst Akademie

A Leitbild der Weiterbildung (I) §1, Abs. 4 Berufsbildungsgesetz Basis sind alle Maßnahmen, die dazu geeignet sind, die Qualität und den Prozess der Kundenberatung positiv zu beeinflussen. Damit wird die berufliche Handlungsfähigkeit des Versicherungsvermittlers erhalten, angepasst oder erweitert. Das Leitbild der Weiterbildung orientiert sich am Kundenbedarf! © Allianz Außendienst Akademie

A Leitbild der Weiterbildung (II) Kompetenzbasierte Weiterbildung orientiert sich an… den Erfordernissen des Marktes den rechtlichen Anforderungen der betrieblichen Praxis der Fachkompetenz der personellen Kompetenz Nur durch Weiterbildung in allen Bereichen bleibt die Beratungskompetenz erhalten! © Allianz Außendienst Akademie

A Leitbild der Weiterbildung (III) Durch eine kontinuierliche Weiterbildung ergibt sich eine… situations- und bedarfsgerechte Beratung von Privat- und Gewerbekunden Entwicklung kundengerechter Versicherungs- und Vorsorgelösungen regelmäßige und nachhaltige Betreuung von Bestandskunden zügige und umfassende Organisation notweniger Servicemaßnahmen im Schadenfall sach- und vertragsgerechte Schadenregulierung hohe Qualität der Beratungs- und Betreuungsprozesse © Allianz Außendienst Akademie 20

A Ziele der Brancheninitiative Weiterbildung Stärkung der Fach- und Beratungskompetenz Förderung einer Kultur der selbstverantwortlichen Weiterbildung in der Versicherungswirtschaft Beitrag zur Professionalisierung der Versicherungsvermittler im Rahmen der EU-Vermittlerrichtlinie Transparenz und Nachvollziehbarkeit für Dritte Nachweisbarkeit für den Kunden © Allianz Außendienst Akademie

A Die Grundidee Vermittler erwerben Weiterbildungspunkte (WP) durch die Teilnahme an Weiterbildungsmaßnahmen. Dokumentation der Bildungsaktivitäten durch WP analog der freien Berufe z.B. Ärzte… in einem Weiterbildungskonto. In einer Weiterbildungsdatenbank (WBD) des Bildungswerk der Deutschen Versicherungswirtschaft (BWV) werden alle teilnehmenden Vermittler inkl. Punktestand, die teilnehmenden akkreditierten Bildungsdienstleister, und die sogenannten Trusted Partner geführt. Transparenz für Kunden, Vermittler und die Öffentlichkeit! © Allianz Außendienst Akademie

A Zielgruppe Im ersten Schritt nehmen an der Brancheninitiative folgende Vermittler teil: GV/HV KB/ KBV LVR / KVR DBA © Allianz Außendienst Akademie

Die Funktionsweise Weiterbildungsangebot Seminar „A“ 10 Punkte Seminar „B“ 5 Punkte Seminar „C“ Seminar „D“ 15 Punkte Weiterbildung wird transparent Zertifikat 200 WP in 5 Jahren Jahresbescheinigung 40 WP** im Jahr Weiterbildungspass 80 WP*** in 2 Jahren 5 P 10 10 P 15 P 10 P 15 P 5 P 10 P 10 P 10 P K O N T O 5 Jahre = 200 P 24

Anbindung der Allianz Systeme an die Weiterbildungs- DB des GdV / BWV in der Stufe 1 (2013) TGIC (Trusted German Insurance Cloud) / ISTS (Insurance Security Token Service) GdV WBD Meldung Weiterbildungs- punkte GdV WBD AZ Systeme Meldung Weiterbildungs- punkte Serviceschicht GdV-Konnektor Aussteuerung Kontoeröffnung / Pflege Stammdaten Business Logik / Transaktionshandling PSB Erweiterung Belieferung BMS (AAA) ALOOM (AMA) ext. gehosted Aussteuerung Trigger Prozesse Kontoeröffnung, Änderung,Löschung … um die GdV-Konten-ID Trigger Prozesse WP-Meldung u. Storno Personalstammdatensysteme Bildungsmanagementsysteme ISTS Client / Authentifizierung über x.509-Zertifikat 25

Push-Mail und mTan Verfahren Jährliches Zwischenzertifikat : Erstellung über Push Mail Verfahren Jederzeit Abruf aktueller Punktestand möglich Zwei Wege zum Abruf Punkte: Angabe Mobilfunknummer und Zugang über mTan Verfahren Push Mail nach jeder Punktemeldung Zertifikat nach 5 Jahren Rettungsjahr: Bei Nichterreichen der notwendigen Punktzahl am Ende der fünf Jahre, können WP aus dem sechsten Jahr in das fünfte transferiert werden, sofern in den ersten fünf Jahren mindestens 160 WP erzielt wurden („5+1-Regel“). 26

A Das Weiterbildungskonto Nachweis über Erstqualifizierung des teilnehmenden Vermittlers liegt vor Weiterbildungskonto* wird durch die Allianz (Trusted Partner), konkret durch die GS, eröffnet Zugang zum Konto erfolgt über Internet** Jeder Vermittler erhält eine eindeutige Registrierungsnummer (ID) Kontoauszug als PDF * Es wird eine Gebühr bei Eröffnung und dann erneut alle fünf Jahre fällig ** Zugangsdaten = Benutzername und Passwort i.V.m. mTan oder Online- Personalausweisfunktion © Allianz Außendienst Akademie 27

A Die Funktionsweise Weiterbildung wird honoriert Weiterbildung wird dokumentiert Weiterbildung wird transparent 200 WP* in 5 Jahren Zertifikat 200 WP in 5 Jahren Einrichtung eines individuellen Weiterbildungskontos 1 Unterrichtseinheit = 45 Minuten = 1 WP Jahresbescheinigung 40 WP** im Jahr Angerechnet wird Weiterbildung zur Fach- und Beratungskompetenz Überbetriebliche Weiterbildungsdaten- bank Weiterbildungspass 80 WP*** in 2 Jahren Ordnungskennziffer OKZ 1 = Rundum-Vermittler OKZ 2 = Nebenberufliche Vermittler OKZ 3 = Produktakzessorische Vermittler * 100 WP OKZ 2, 20 WP OKZ 3 ** 20 WP OKZ 2, 4 WP OKZ 3 *** 40 WP OKZ 2, 8 WP OKZ 3 © Allianz Außendienst Akademie

A Nachweis von Weiterbildung Erfüllung der Weiterbildungsanforderungen: Exklusives 5-Jahres-Zertifikat* durch den BWV e.V. Jahreszertifikat zum selbst ausdrucken über die Weiterbildungsdatenbank (WBD) Weiterbildungsausweis im Scheckkartenformat mit Lichtbild und Identifikationsnummer auf Antrag Empfehlung: Kontinuierlicher Besuch von Weiterbildungs- maßnahmen mit einer Anzahl von 40 WP pro Jahr * Ausnahmeregel: Bei Nichterreichen der notwendigen Punktzahl am Ende der fünf Jahre können WP aus dem sechsten Jahr in das fünfte transferiert werden, sofern in den ersten fünf Jahren mindestens 160 WP erzielt wurden („5+1-Regel“). © Allianz Außendienst Akademie

A Das System im Überblick Vermittler absolviert Weiterbildung Anbieter schreibt WP auf Konto des Vermittlers gut Konto- einsicht Weiterbildungs- datenbank Vermittler/in Vermittler/in kann Weiterbildung nachweisen Bildungsanbieter Kunde © Allianz Außendienst Akademie 30

A Regeln zur Anrechenbarkeit von Punkten Alle Beteiligten und Interessierten kennen die Regeln: Versicherungsunternehmen Vermittler Anbieter von Bildungsmaßnahmen Kunden Verbraucherschutzorganisationen Presse/Medien © Allianz Außendienst Akademie

A Regeln zur Anrechenbarkeit von Punkten Punkte erhalten Sie für Weiterbildung zur Fach- und Beratungskompetenz durch verschiedene Formen: Präsenzseminare E-Learning-Formen Praxisbegleitung als Individualtraining (Coaching) Weiterbildungsmaßnahmen können sowohl bei internen als auch bei externen Bildungsdienstleistern durchgeführt werden. Gutschrift der WP bis spätestens zwei Wochen nach Seminarende* * Reklamationszeit: Drei Monate © Allianz Außendienst Akademie

A Kompetenzmodell des Deutschen Qualifikationsrahmens (DQR*) Basis dieses Kompetenzmodells ist das berufstypische Tätigkeitsprofil eines Versicherungsvermittlers * Deutscher Qualifikationsrahmen für lebenslanges Lernen; www.deutscherqualifikationsrahmen.de © Allianz Außendienst Akademie

A Kompetenzen eines Vermittlers Kundenberatung und Vermittlung Bestandskundenbetreuung Schadenservice und Beschwerdemanagement Schaden- und Leistungsbearbeitung Sicherstellung der Beratungsprozesse * Deutscher Qualifikationsrahmen für lebenslanges Lernen; www.deutscherqualifikationsrahmen.de © Allianz Außendienst Akademie

A Weiterbildungsanbieter Ihre Geschäftsstelle führt über Führungskräfte, Spezialisten, Trainer der AAA sowie weitere Trainer Schulungen durch Allianz Außendienst Akademie www.aaa-portal.de Angebote des LSP Externe Bildungsanbieter © Allianz Außendienst Akademie

A Informationsmöglichkeiten Nähere Informationen gibt es auf der Homepage www.gutberaten.de © Allianz Außendienst Akademie