Banking Business KPIs extraction overview Eugenio Rinella, 2011

Banking Business Key Performance Indicators KPIs Framework Elements Bilanz & Erfolgsrechnung   Verbindlichkeitsquote Strukturmarge Konditionenmarge Nettozuführungsquote Ausfallquote Bestandsquote / Risikoquote Risikoadjustierte Konditionenmarge Refinanzierungsaufwändungen für Leasinganlagen Refinanzierungsaufwand für nicht selbst genutzte Immobilien Ergebnisbeitrag Beteiligungen Refinanzierungsaufwändungen für Beteiligungen Ergebnisbeitrag Beteiligungen nach Refinanzierungsaufwand Rentabilität des anrechnungsfähigen Eigenkapitals Rentabilität des marktbewerteten bilanziellen Eigenkapitals Volkswirtschaftliche Indikatoren   Wirtschaftswachstum Zürich Investitionen & Kredite Einkommen & Konsumkraft Inflation, Teuerung Branchenwachstum Zinsspread Börsenindex Beschäftigungsgrad Sparquote Insolvenzquote Steuereinnahmen Immobilien Mobilität Versorgungsbeitrag Unterstützungsbeitrag Nachhaltigkeitsbeitrag … Kapitalflussrechnung   Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit Cashflow aus Investitionstätigkeit Cashflow aus Finanzierungstätigkeit Cash Flow   Ordentlicher Brutto Cashflow Finanzwirtschaftlicher Cashflow Cashflow-Eigenkapitalrendite Cashflwo - Gewinnverhältnis Cashflow Umsatzrendite Cash Conversion Cycle (CCC) Cashflow-Zinsdeckungsfaktor Cashflow-Finanzierungsgrad Selbstfinanzierungsquote Cash-Burn-Rate Cashflow-Marge Liquidität   Liquidität 1. Grades Liquidität 2. Grades Liquidität 3. Grades Working Capital Working Capital Ratio Verschuldungsgrad Gearing Kreditverbindlichkeiten in % des Gesamtkapitals Fremdkapitalquote Eigenkapitalquote Vermögensstruktur Anlageintensität (Anlagequote) Umlaufintensität / Arbeitsintensität Vermögensveränderung Vorratsintensität Investitionsquote Investitionsdeckung Abschreibungsquote Anlagedeckungsgrad Kapitalbindung Cash Conversion Cycle (CCC) Goldene Finanzierungsregel Goldene Bilanzregel Basel III   Erwarteter Verlust (Expected Loss, EL) Ausfallwahrscheinlichkeit (Probability of Default, PD) Kreditvolumen bei Ausfall (Exposure at Default, EAD) Verlustquote (Loss given Default, LGD) Aktien & Anleihen   Zerobond Rendite Anleihe Stückzinsen Anleihe: Spread, Clean Price, Full Price Diskontpapiere: Kaufpreis Börsenkapitalisierung Dividenden-Rendite Performance Beta-Faktor Rentabilität   Eigenkapitalrentabilität / ROE Gesamtkapitalrentabilität - ROI Gesamtkapitalrentabilität - ROA - ROTC – RONOA Gesamtkapitalrentabilität nach Steuern Umsatzrentabilität / Return on Sales Kapitalumschlag

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