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In einer Pensionszusage steckt ein Mehrwert: Ein Produkt von:

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Präsentation zum Thema: "In einer Pensionszusage steckt ein Mehrwert: Ein Produkt von:"—  Präsentation transkript:

1 In einer Pensionszusage steckt ein Mehrwert: Ein Produkt von:

2 System OPTIMIXxx Schulden Das Versorgungsvermögen von Herrn Xxx ist bereits im 7. Jahr des Rentenbezugs aufgezehrt. Wird die Rente 18 Jahre bezogen, so beziffert sich das negative Vermögen auf etwa ,-. Versorgungsberechtigter: Herr Xxx Kein gutes Verkaufsargument und der Nachfolger wundert sich!

3 System OPTIMIXxx Altersrente Invalidenrente Hinterbliebenen- rente Neue Anlagestrategie Reduzieren, zerlegen und optimieren extern Träger der Versorgung ist die GmbH

4 Einfrieren einer Pensionszusage auf die erdienten Ansprüche Zusage, Termin Alters- renten- beginn zurückgelegte Dienstzeit erfüllbarer Anspruch Folgen: zugesagten Renten werden reduziert Ausfinanzierung wird erleichtert bei Finanzierungsneuordnung neue Optionen und Chancen 1. Schritt: abwerfen von Ballast

5 System OPTIMIXxx 2. Schritt: günstigere Prämien

6 System OPTIMIXxx Pensionszusage Neue Anlagestrategie 100% 75% 25% Einmalanlage Laufende Anlage, Zusatzversorgung Ausgleichsreserve extern intern Vorteile Entlastung der GmbH von wirtschaftlichen Risiken Bilanzbereinigung / Bilanzkennzahlenverbesserung Risikostreuung und Risikominimierung hohe Flexibilität und Reaktionsmöglichkeiten bei Planerfüllung deutlich höhere Renten, bzw. Kapitalleistung kein Mehraufwand Vorteile Entlastung der GmbH von wirtschaftlichen Risiken Bilanzbereinigung / Bilanzkennzahlenverbesserung Risikostreuung und Risikominimierung hohe Flexibilität und Reaktionsmöglichkeiten bei Planerfüllung deutlich höhere Renten, bzw. Kapitalleistung kein Mehraufwand

7 Gesamtkapital 40 bis 80% mehr Gesamtkapital 40 bis 80% mehr System OPTIMIXxx Pensionsfonds Zusatzversorgung Ausgleichsanlage extern intern Einmalbeitrag* * bei Planerfüllung ausfinanziert Laufende Finanzierung Der neue Aufbau erfolgt über drei unterschiedliche Strategien unter dem Gesichtspunkt der Risikostreuung und Risikominimierung. Gesamtrente 40 bis 80% mehr Gesamtrente 40 bis 80% mehr

8 System OPTIMIXxx

9 ein Beispiel Mehrwert Kein zusätzlicher Liquiditätsabfluß Gleicher Aufwand wie vorher!

10 System OPTIMIXxx


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