In einer Pensionszusage steckt ein Mehrwert: Ein Produkt von:

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1 In einer Pensionszusage steckt ein Mehrwert: Ein Produkt von:

2 System OPTIMIXxx Schulden Das Versorgungsvermögen von Herrn Xxx ist bereits im 7. Jahr des Rentenbezugs aufgezehrt. Wird die Rente 18 Jahre bezogen, so beziffert sich das negative Vermögen auf etwa 613.000,-. Versorgungsberechtigter: Herr Xxx Kein gutes Verkaufsargument und der Nachfolger wundert sich!

3 System OPTIMIXxx Altersrente Invalidenrente Hinterbliebenen- rente Neue Anlagestrategie Reduzieren, zerlegen und optimieren extern Träger der Versorgung ist die GmbH

4 Einfrieren einer Pensionszusage auf die erdienten Ansprüche Zusage, Termin Alters- renten- beginn zurückgelegte Dienstzeit erfüllbarer Anspruch Folgen: zugesagten Renten werden reduziert Ausfinanzierung wird erleichtert bei Finanzierungsneuordnung neue Optionen und Chancen 1. Schritt: abwerfen von Ballast

5 System OPTIMIXxx 2. Schritt: günstigere Prämien

6 System OPTIMIXxx Pensionszusage Neue Anlagestrategie 100% 75% 25% Einmalanlage Laufende Anlage, Zusatzversorgung Ausgleichsreserve extern intern Vorteile Entlastung der GmbH von wirtschaftlichen Risiken Bilanzbereinigung / Bilanzkennzahlenverbesserung Risikostreuung und Risikominimierung hohe Flexibilität und Reaktionsmöglichkeiten bei Planerfüllung deutlich höhere Renten, bzw. Kapitalleistung kein Mehraufwand Vorteile Entlastung der GmbH von wirtschaftlichen Risiken Bilanzbereinigung / Bilanzkennzahlenverbesserung Risikostreuung und Risikominimierung hohe Flexibilität und Reaktionsmöglichkeiten bei Planerfüllung deutlich höhere Renten, bzw. Kapitalleistung kein Mehraufwand

7 Gesamtkapital 40 bis 80% mehr Gesamtkapital 40 bis 80% mehr System OPTIMIXxx Pensionsfonds Zusatzversorgung Ausgleichsanlage extern intern Einmalbeitrag* * bei Planerfüllung ausfinanziert Laufende Finanzierung Der neue Aufbau erfolgt über drei unterschiedliche Strategien unter dem Gesichtspunkt der Risikostreuung und Risikominimierung. Gesamtrente 40 bis 80% mehr Gesamtrente 40 bis 80% mehr

8 System OPTIMIXxx

9 ein Beispiel Mehrwert Kein zusätzlicher Liquiditätsabfluß Gleicher Aufwand wie vorher!

10 System OPTIMIXxx