„Compliance in Versicherungsunternehmen“ von Dirk Petri Rechtsanwalt u

Präsentation zum Thema: "„Compliance in Versicherungsunternehmen“ von Dirk Petri Rechtsanwalt u"—  Präsentation transkript:

1 „Compliance in Versicherungsunternehmen“ von Dirk Petri Rechtsanwalt u
„Compliance in Versicherungsunternehmen“ von Dirk Petri Rechtsanwalt u. Fachanwalt für Strafrecht FK Tagung Versicherungsrecht am in Köln - Vereinigung der Versicherungsbetriebswirte e.V. - Bahnhofstr. 2 · Köln · Telefon (02203) · Telefax (02203) · ·

2 Compliance in Versicherungsunternehmen (1)
Compliance: Es ist nicht genug zu wissen, man muss auch anwenden; es ist nicht genug zu wollen, man muss auch tun! (Johann Wolfgang von Goethe) Brüssow & Petri · Köln ·

3 Compliance in Versicherungsunternehmen (2)
Bedeutung von Compliance Rechtliche Grundlagen von Compliance-Strukturen Ordnungsgemäße Geschäftsführung Einrichtung und Funktion eines Compliance-Systems Risikomanagementsystem Datenschutz und IT-Compliance Kartellrechts-Compliance Auswirkungen für Unternehmensjuristen Compliance Literatur 3 Brüssow & Petri · Köln ·

4 Compliance in Versicherungsunternehmen (3)
Vorstände, Geschäftsführer, leitende Angestellte sind Sachwalter fremden Vermögens. Sie haben daher die Pflicht: Für die Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen und unternehmensinternen Verhaltensregeln zu sorgen Das Unternehmen/die Mitarbeiter ordnungsgemäß zu organisieren und zu kontrollieren Schäden vom Unternehmen durch geeignete, erforderliche, zumutbare Maßnahmen abzuwenden 4 Brüssow & Petri · Köln ·

5 Compliance in Versicherungsunternehmen (4)
Bedeutung von Compliance Regelungsdichte im Versicherungsrecht Besonderheit des Versicherungsprodukts Spezialgesetze Aufsichtsrecht der BaFin Ordnungsgemäße Geschäftsorganisation Eingriffsmöglichkeiten der BaFin Entscheidung VG Frankfurt v (1 E 736/03) Selbstregulierung Nutzen von Compliance 5 Brüssow & Petri · Köln ·

6 Compliance und seine Bedeutung (5)
Rechtliche Grundlagen von Compliance-Strukturen 9. VAG-Änderungsgesetz vom § 64 a VAG § 6 AnlV § 7 FinRVV Solvency II ab 2012 6 Brüssow & Petri · Köln ·

7 Compliance und seine Bedeutung (6)
Ordnungsgemäße Geschäftsführung Gesamtverantwortung Business-Judgement-Rule § 93 Abs. 1 AktG Delegation der Verantwortung „walk the talk“ Verantwortung des Compliance Officers u. Haftungserweiterung nach Urt. BGH v (5 StR 394/08) 7 Brüssow & Petri · Köln ·

8 Compliance und seine Bedeutung (7)
Compliance-System im Unternehmen Funktion von Compliance Vier Komplexe von Compliance Information/Schulung/Beratung Code of Conduct 8 Brüssow & Petri · Köln ·

9 Compliance und seine Bedeutung (8)
Funktion von Compliance Überwachung des internen Kontrollsystems Beratung der Geschäftsleitung Frühwarnung zur Bewertung drohender Risiken Risikomanagement 9 Brüssow & Petri · Köln ·

10 Compliance und seine Bedeutung (9)
Compliance-Officer Compliance im Unternehmen garantieren und sicherstellen Im Rahmen sämtlicher relevanter Gesetze Mit dem geforderten Standard gerade für diesen Geschäftsbereich Mit der Verpflichtung zum regelmäßigen Report 10 Brüssow & Petri · Köln ·

11 Compliance und seine Bedeutung (10)
Compliance Beauftragte für Tax-Compliance Datenschutz und IT-Compliance Arbeit/Human-Resources-Compliance Transaktionsbezogene-Compliance bei Rückversicherungen (globale Geschäftstätigkeit) Compliance im Vertrieb Kartellrechts-Compliance Kapitalmarktrechtliche-Compliance 11 Brüssow & Petri · Köln ·

12 Compliance und seine Bedeutung (11)
Risikomanagementsystem Gesellschaftsrechtliche Anforderungen Aufsichtsrechtliche Anforderungen Risikobericht MaRisk VA 12 Brüssow & Petri · Köln ·

13 Compliance und seine Bedeutung (12)
Datenschutz u. IT-Compliance Speicherung und Verwaltung von Kundendaten Mitarbeiterüberwachung und Whistleblowing Auskunftsersuchen Dritter Outsourcing Strafbarkeit nach § 203 StGB / §§ 43, 44 BDSG § 32 BDSG Internetangriffe 13 Brüssow & Petri · Köln ·

14 Compliance und seine Bedeutung (13)
Bei Compliance-Verstößen drohen Geld- u. Freiheitsstrafen Unternehmensgeldbußen Schadensersatzforderungen Erhebliche negative Publizität Abberufung der Geschäftsleitung Zwangsverwaltung 14 Brüssow & Petri · Köln ·

15 Compliance und seine Bedeutung (14)
Fachliche Anforderungen an den Unternehmensjuristen Versicherungsaufsichtsrecht Versicherungsvertragsrecht Aktien- und Gesellschaftsrecht Europarecht Geldwäsche-, Datenschutz-, Kartellrecht Grundlagen des Straf- und Ordnungswidrigkeitenrechts 15 Brüssow & Petri · Köln ·

16 Compliance und seine Bedeutung (15)
Einführung und Umsetzung von Compliance Versicherungsrechtliche Compliance mit strafrechtlichem Hintergrund Bestimmung der Rechtsgebiete: Geldwäsche u. Terrorismusprävention, Datenschutz, Kartellrecht etc. Differenzierung nach Unternehmensbereichen: Personal, Vertrieb, Anlagen/Kapitalmarkt etc. 16 Brüssow & Petri · Köln ·

17 Compliance und seine Bedeutung (16)
Compliance im Unternehmensalltag Regelmäßige Bedarfsanalyse Compliance-Strukturen entwickeln und aufbauen Inhalte der geschaffenen Regelwerke vermitteln und trainieren Einhaltung = Befolgung kontrollieren Systemfortentwicklung Stresstests 17 Brüssow & Petri · Köln ·

18 Compliance und seine Bedeutung (17)
Literatur Brüssow/Petri, Arbeitsstrafrecht, 2008 Bürkle, Compliance in Versicherungsunternehmen, 2009 Korte/Romeike, MaRisk VA, 2009 Mengel, Compliance und Arbeitsrecht, 2009 Romeike/Müller-Reichart, Risikomanagement in Versicherungsunternehmen, 2. Auflage, 2008 Umnuß, Corporate Compliance Checklisten, 2008 18 Brüssow & Petri · Köln ·

19 Compliance und seine Bedeutung (18)
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Dirk Petri Rechtsanwalt Fachanwalt für Strafrecht Bahnhofstraße 2 51143 Köln Telefon: (02203) Telefax: (02203) Mobil: (0172) Internet: 19 Brüssow & Petri · Köln ·