flexfolio flexfolio 2011 flexfolio Der Standard bei Einmalzahlung das abgeltungsteuer freie Fondsdepot Referent: Axel Junker Investmentcoach

flexfolio flexfolio 2011 verbindet Transparenz und Handling des Fondsdepots mit den Steuerprivilegien einer Fondspolice

flexfolio flexfolio 2011 Die flexfolio Zielgruppe Jeder, der bereits Fonds hat Jeder, der Fonds für seine Altersvorsorge nutzen möchte

flexfolio flexfolio 2011 Fonds langfristig unschlagbar?

flexfolio flexfolio 2011 im Schnitt der letzten 30 Jahre erzielte Jahresrenditen: Gold3,91% Aktien Deutschland7,34% Aktien Global8,87% Aktien Europa9,94% Inflationsausgleich2,45% Quelle: FVBS

flexfolio flexfolio 2011 Immer mehr Anleger setzen auf Fonds!

flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten ZEW Studie Oktober % aller deutschen Haushalte besitzen Investmentfonds (mehr als die Hälfte des Fondsvermögens ist dabei für Altversvorsorgezwecke vorgesehen)

flexfolio flexfolio 2011 Nichts ist mehr so wie früher!

flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Noch vor 15 Jahren… Tauschhäufigkeit analog der Wirtschaftszyklen alle 8-10 Jahre 4-5 unterschiedliche Fonds im Depot

flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Aktuell… Tauschhäufigkeit infolge verkürzter Wirtschaftszyklen alle 5 Jahre 7 unterschiedliche Fonds im Depot

flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Noch vor 2 Jahren… Erträge aus Wertsteigerungen nach mindestens 12 Monaten Haltedauer steuerfrei

flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Seit Erträge aus Wertsteigerungen unabhängig von der Haltedauer generell steuerpflichtig

flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Wenn also… Fondsanzahl im Depot + Tauschhäufigkeit

flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten und gleichzeitig… Steuern + Transaktionskosten

flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten …dann haben Fondsanleger ein Problem

flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten z.B. beim Fondstausch… Euro Wertsteigerung kosten rund 280 Euro * Abgeltungsteuer zzgl. Ausgabeaufschlag * inkl. Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer

flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Negative Zinseszinseffekte verhindern optimalen Vermögensaufbau und fördern Verzögerungsverhalten!

flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Probleme sind Lösungen in Arbeitsmänteln

flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Lösungsansatz 1 Dachfonds

flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Dachfonds sind bei internen Transaktionen von der Abgeltungsteuer und Transaktionskosten befreit, aber…

flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Dachfonds werden laut Statistik genauso häufig getauscht wie andere Fonds

flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Lösungsansatz 2 Fondspolicen

flexfolio flexfolio 2011 Fakten, Fakten, Fakten Fondspolicen sind während ihrer Laufzeit von der Abgeltungsteuer befreit, aber…

flexfolio flexfolio 2011 Vergleich Fondspolicen Begrenzte Fondsauswahl Tausch zu Stichtagen Werteinsicht anfordern Keine Tauschgebühren Keine Abgeltungsteuer Fondseinlieferung nein

flexfolio flexfolio 2011 Vergleich Fondsdepots Offene Fondsauswahl Tausch börsentäglich Tauschgebühren Werteinsicht 24h Online Abgeltungsteuer Fondseinlieferung ja

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flexfolio flexfolio 2011 Der Standard bei Einmalzahlung flexfolio Offene Fondsauswahl Tausch börsentäglich Keine Tauschgebühren Werteinsicht 24h Online Keine Abgeltungsteuer Fondseinlieferung ja Zusätzlich ETFs Kein Verrentungszwang Variable Vertragsoptionen Whole-Life-Konzept Variable Kostenstruktur Institutioneller Status

flexfolio flexfolio 2011 Der Standard bei Einmalzahlung Was bedeutet Institutioneller Status? Wo ist der Vorteil für den Kunden? Mehrertrag durch anderen Status?

flexfolio flexfolio 2011 Der Standard bei Einmalzahlung Wussten Sie, das es für ein und den selben Fonds verschiedene Aufschläge für Kosten und Verwaltung gibt? Und das die Fonds, die normalerweise bei Versicherungen innerhalb einer Fondspolice hinterlegt werden, immer die höchsten Kostenstruktur haben? Deshalb ist der institutionelle Status innerhalb der Fondpalette innerhalb der flexfolio Police bares Geld wert!

flexfolio flexfolio 2011 Alleinstellungsmerkmal Garantie: dauerhaft open-invest Testsieger (auch die von morgen) an Bord

flexfolio Barriere frei Kündigung bestehender Anlagen entfällt Übernahme bestehender Fondsdepots statt Bargeld möglich Keine Zwischenstation über die Hausbank Mehr als Fonds ohne Ausgabeaufschläge, Transaktions- Kosten und vor allem steuerneutral (Zinseszinseffekt!!!) flexfolio 2011 Alleinstellungsmerkmal

flexfolio Online - Frontend flexfolio 2011 Alleinstellungsmerkmal

flexfolio flexfolio 2011 Auf einen Blick Fondsgebundene LV; Einmalbeitrag (ab ); Zuzahlungsoption Vertragseröffnung wahlweise durch Übertragung bestehender Fonds (OneStep) oder durch Überweisung von Barkapital Depotbündelung auch mit vorhandenen Anteilen, sogar von Deka, Union,... Whole Life Konzept mit praktisch lebenslanger Laufzeit Versicherungsschutz 10 % der gezahlten Prämien, abschmelzend zum Laufzeitende (bis Lebensalter 85) Entnahmen jederzeit möglich ab Euro, ab 60 Lebensjahr nach mindestens 12 jähriger Laufzeit nach Steuerprivileg AEG Ein oder zwei Vertragsinhaber und eine oder zwei versicherte Personen Integration einer gezielten Nachfolgeplanung durch widerrufliche oder unwiderrufliche Begünstigung Rechtlich gesichert durch BMF

flexfolio flexfolio – Entstehungsgeschichte, Hintergründe und Rechtssicherheit flexfolio 2011 Versicherungskosten Transparent VVG Richtlinien konform

flexfolio flexfolio 2011 Erfolgsmodell Bis zu 50% Mehrertrag für jeden Kunden

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flexfolio flexfolio 2011 Zusammenfassung Das abgeltungsteuerfreie Fondsdepot Verbindet Transparenz und Handling eines Fondsdepots mit den steuerlichen Begünstigungen einer Versicherung

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