Produktportfolio Allianz Vertrieb

Präsentation zum Thema: "Produktportfolio Allianz Vertrieb"—  Präsentation transkript:

1 Produktportfolio Allianz Vertrieb

2 Inhalt 1 2 3 4 5 Anlegerprofile und Vermittleranforderungen
Allianz AktivDepots 2 Allianz AufbauPlan 3 Einzelfonds im Allianz Vertrieb (Kompetenzmodell) 4 Ausgewählte Fondslösungen im Rahmen fondsgebundener Produkte der Allianz Lebensversicherungs-AG 5

3 Lernziele Die Kernprodukte von Allianz Global Investors für Sie und Ihre Kunden kennen Die Vorteile des Allianz AufbauPlans Kunden und Vermittlern präsentieren können Die erworbenen Kenntnisse auf weitere Produkte übertragen können Die erworbenen Kenntnisse auf weitere Produkte übertragen können Den Erwerb von Fonds im Rahmen fondsgebundener Versicherungen anhand ausgewählter Fondslösungen erklären können

4 1 1 2 3 4 5 Anlegerprofile und Vermittleranforderungen
Allianz AktivDepots 2 Allianz AufbauPlan 3 Einzelfonds im Allianz Vertrieb (Kompetenzmodell) 4 Ausgewählte Fondslösungen im Rahmen fondsgebundener Produkte der Allianz Lebensversicherungs-AG 5

5 Anlegerprofile und Vermittleranforderungen
Vom Anlageziel zur Produktauswahl Garantien Gier Risiken Anlagedauer Kundeninteressen Kapitalmärkte Kosten Steuer Kenntnisse Anlageformen Angst Anlageziele Erfahrungen Gesetze Chancen Produkte strukturierte Anlagekonzepte Veränderungen Beratung, Information, Aufklärung Entscheidungsgrundlagen für Kunden Produktauswahl und Kaufentscheidung

6 (Allianz Global Investors; Basis WpHG-Bogen)
Anlegertyp Sicherheits- orientiert Konservativ Gewinn- orientiert Risikobewusst Erwartung marktgerechte Verzinsung marktgerechte Verzinsung über Spar- und Festgeld mehr als das marktübliche Zinsniveau deutlich mehr als das markt- übliche Zins- niveau Risikobereit- schaft minimale Kurs- schwankungen kurzfristige, moderate Kursverluste höhere Kurs- schwankungen (z.B. Aktien) Nicht kalkulier- bare Verlust- risiken werden akzeptiert. Anlage- horizont eher kurz- bis mittelfristig eher mittel- bis langfristig eher langfristig langfristig Fonds nach Risiko- und Ertragsindikator* 1 und 2 3 und 4 sowie alle niedrigeren Klassen 5 und 6 sowie alle niedrigeren Klassen alle Klassen inkl. 7 * Pflichtangabe zu Investmentfonds seit durch Umsetzung der Richtlinien OGAW IV (OGAW = Organismus für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren)

7 für die zukunftsorientierte Geldanlage
Verstehen Handeln Bei allem Handeln steht stets das Interesse unserer Kunden im Mittelpunkt. Das von Ihnen geschenkte Vertrauen wollen wir uns jeden Tag neu verdienen. Der Name Allianz verpflichtet uns zu höchster Verantwortung und Zukunftssicherheit. Wir bieten Ihnen bestmögliche Anlagelösungen für jedes Marktumfeld. Unser aktives Management optimiert für Sie beständig die Rendite- chancen durch die Mischung der verschiedenen Anlageklassen.

8 2 1 2 3 4 5 Anlegerprofile und Vermittleranforderungen
Allianz AktivDepots 2 Allianz AufbauPlan 3 Einzelfonds im Allianz Vertrieb (Kompetenzmodell) 4 Ausgewählte Fondslösungen im Rahmen fondsgebundener Produkte der Allianz Lebensversicherungs-AG 5

9 Sie entscheiden, was Ihnen wichtig ist
Die Depotvarianten Auch als Timing- Variante verfügbar Allianz AktivDepot Solide Allianz AktivDepot Plus Allianz AktivDepot Plus Auszahlplan Für sicherheitsbewusste Anleger Für renditeorientierte Anleger Ein flexibler Plan für besondere Extras Solide Wertorientiert Ausgewogen Chancenreich Auszahlplan (eigenständige Variante mit Aktienanteil zwischen 5% und 30%)

10 Chancen und Sicherheit ganz nach Ihrem Geschmack
Aktiv Depots AktivDepot Plus Chancenreich Risiko AktivDepot Plus Ausgewogen AktivDepot Plus Wertorientiert Renten: 30% bis 60% Aktien: 40% bis 70% AktivDepot Solide Renten: 50% bis 70% Aktien: 30% bis 50% Renten: 70% bis 90% Aktien: 10% bis 30% Renten: 100% Ertrag

11 Allianz AktivDepots – Kennzahlen und Abschlusskosten
Lösung Variante Anlegertyp Ø Risiko-/ Ertrags- indikator1 Aktienfonds- anteil2 Abschluss- gebühr AktivDepot Solide konservativ 3 0% 3,0% AktivDepot Plus Wertorientiert konservativ 4 10-30% 4,5% Ausgewogen gewinnorientiert 5 30-50% 5,0% Chancenreich gewinnorientiert 5 40-70% 5,5% Auszahlplan konservativ 4 5-30% 4,5% AktivDepot Plus Timing Wertorientiert konservativ 4 10-30%3 5,0% Ausgewogen gewinnorientiert 5 30-50%3 5,5% Chancenreich gewinnorientiert 5 40-70%3 6,0% 1 Stand 07/2016; Wert kann sich ändern. Der Ø-Risiko- und Ertragsindikator errechnet sich aus den gewichteten Risiko- und Ertragsindikatoren der im Depot befindlichen Fonds. 2 Genannter Aktienfondsanteil wird angestrebt, kann in Einzelfällen vorübergehend abweichen. 3 bezogen auf die Zielstruktur nach 24 Monaten

12 Kostenstruktur Allianz AktivDepots
Anleger bezahlt Abschlussgebühr von Anlagebetrag Anleger bezahlt Abschlussgebühr auf Zuzahlungsbetrag Fonds 2 Fonds 3 Fonds 2 Fonds 3 Fonds 4 Fonds 4 Fonds 1 Fonds 1 Neuer Fonds Fonds 5 1. Quartal 2. Quartal Fonds werden im AktivDepot zum Rücknahmepreis gekauft. Fondswechsel im AktivDepot werden zum Rücknahmepreis abgewickelt. Keine Kosten für den Anleger

13 Allianz AktivDepot Solide¹ im Detail
1 Depotstruktur wird jeweils zum Quartalsende überprüft. 2 Automatische Rebasierung (ab +/- 5 Prozentpunkte Abweichung) für jedes einzelne Allianz AktivDepot auf die aktuelle Zielallokation 3 Aufgrund eines sich ändernden Marktumfeldes können im Einzel- fall Fonds ausgetauscht werden. 4 Halbjährliches Kundenreporting Vorteile Durch die automatische Rebasierung wird das Risikoprofil im Depot beibehalten. Aktives Management der Fondsauswahl bei geändertem Marktumfeld Profitieren vom antizyklischen Handeln2 (Gewinnmitnahmen nach positiven Marktphasen und Nachkäufe nach Marktverlusten möglich) 1 Mindestanlagesumme EUR 2 Antizyklisches Handeln kann zu steuerbedingten Nachteilen führen.

14 Allianz AktivDepots Plus* im Detail
1 Depotstruktur wird mind. einmal pro Quartal überprüft. 2 Individuelle Anpassung der Allokation jeder einzelne Variante 3 Aufgrund eines sich ändernden Marktumfeldes können Fonds jederzeit ausgetauscht werden. 4 Halbjährliches Kundenreporting + größeres Spektrum an Fonds inkl. spezielle Investmentthemen * Mindestanlagesumme EUR

15 Serviceleistungen Allianz AktivDepot Plus
Regelmäßige Überprüfung der Depotstruktur durch Spezialisten von Allianz Global Investors Beispiel Austausch eines Fonds aufgrund geänderter Markt- einschätzungen + Kundenreporting Anpassung der Allokation aufgrund unterschiedlicher Wertentwicklung der Fonds + Kundenreporting Start- allokation Aufnahme eines neuen Fonds zur Verfolgung eines interessanten Trends Prüfung ergibt keinen Handlungsbedarf. 1. Quartal 2. Quartal 3. Quartal 4. Quartal

16 Allianz AktivDepot Plus mit Timing (I)
Schematischer Verlauf der Timing-Variante Das Anlagevolumen wird zunächst komplett in risikolose Geldmarktfonds investiert. Innerhalb von 24 Monaten wird das Vermögen sukzessive in die gewählten strukturierten Fondsanlagen umgeschichtet. % 100 50 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 Monate Monatliche Umschichtungen Kumulierte Umschichtungen Geldmarktfonds

17 Allianz AktivDepot Plus mit Timing (II)
Die Timing-Phase über 24 Monate im Detail. Funktionsweise Anlagebetrag wird zunächst voll in den „Timing-Fonds“* investiert. 1/23 des Timing-Fonds wird in die aktuellen Zielfonds des AktivDepots Plus umgeschichtet. 1/1 des Timing-Fonds wird in die aktuellen Zielfonds des AktivDepots Plus umgeschichtet. 1/24 des Timing-Fonds wird in die aktuellen Zielfonds des AktivDepots Plus umgeschichtet. 1/22 des Timing-Fonds wird in die aktuellen Zielfonds des AktivDepots Plus umgeschichtet. 1. Monat 2. Monat 3. Monat 24. Monat * Aktueller „Timing-Fonds“: SGB GELDMARKT – EUR (ISIN: DE )

18 Allianz AktivDepot Premium
Zusätzliche Serviceleistungen für Kunden mit einem Anlagevolumen von mind EUR in einem Allianz AktivDepot VIP-Kundenbetreuung bei der Fondsdepotbank Persönliche Ansprechpartner für Kunden und Vermittler Schneller und kompetenter Service durch speziell geschulte Mitarbeiter Exklusive Management-Einblicke Möglichkeit der Teilnahme an der halbjährigen Telefonkonferenz mit dem Anlagemanagement Ab 1 Mio. EUR keine Depotgebühr!

19 Hohe Transparenz – bestens informiert
Begrüßungsschreiben für neue Kunden Halbjahresreporting Kundenpostfach und Online-Banking in „Meine Allianz“ Herr Max Mustermann 12345 Musterstadt Musterstraße 1 Bestätigung der persönlichen Daten des Kunden sowie Informationen zur gewählten Variante des Allianz AktivDepots Individuelle Rückschau auf die Entwicklung des Allianz AktivDepots und Ausblick Betrachtung ausgewählter Einzelfonds und vorge- nommener Anpassungen Depotentwicklung einsehen Aufträge erteilen (z.B. Aufstockung des Allianz AktivDepots)

20 Vorteile für Kunden Passend zu den persönlichen Bedürfnissen 1
geeignete Depottypen nach Risikobereitschaft und Chancenorientierung für Einsteiger, Fortgeschrittene oder erfahrene Wertpapierkunden 2 Einmal entscheiden und dann zurücklehnen regelmäßige Überprüfung der Allianz AktivDepots durch Experten von Allianz Global Investors 3 Überschaubare Gebühren Kunden zahlen nur eine einmalige Abschlussgebühr. Umschichtungen innerhalb des Depots und die professionelle Verwaltung des Allianz AktivDepots sind kostenfrei.

21 3 1 2 3 4 5 Anlegerprofile und Vermittleranforderungen
Allianz AktivDepots 2 Allianz AufbauPlan 3 Einzelfonds im Allianz Vertrieb (Kompetenzmodell) 4 Ausgewählte Fondslösungen im Rahmen fondsgebundener Produkte der Allianz Lebensversicherungs-AG 5

22 Das attraktive Fondsspar-Konzept
Der Allianz AufbauPlan Fonds Top-Fonds für unterschiedliche Anlageziele Laufzeit flexible Laufzeiten1 (mindestens 5 Jahre, maximal 15 Jahre) Konditionen Abschlussgebühr2 statt Ausgabeaufschlag, je nach Laufzeit über 50% Ersparnis! Sparrate mindestens 50 EUR (monatlich), mindestens 150 EUR (quartalsweise) oder mindestens 600 EUR (jährlich) Flexibilität Fondswechsel und Kapitalentnahme möglich!3 1 in vollen 1-Jahres-Schritten 2 Abschlussgebühr wird von den Sparraten des ersten Jahres einbehalten und beträgt maximal 33% des erstjährigen Sparvolumens. 3 erneute Wiederanlage der entnommenen Beträge nicht möglich

23 Allianz AufbauPlan Top-Fonds für unterschiedliche Anlageziele
Zielfondspalette: alle Fonds der Basis- und Expertenfondspalette mit einem Ausgabeaufschlag von mindestens 2% mit wenigen Einschränkungen* Allianz Vermögenskonzept-Fonds (Mischfonds in 3 Varianten) Weitere Mischfonds (z.B. Allianz Flexi-Rentenfonds oder Kapital Plus) Aktienfonds (z.B. Concentra, Fondak, Allianz Wachstum Europa) Rentenfonds (z.B. Allianz Rentenfonds, Allianz Emerging Markets Bond Fund) * siehe „Fondsdaten“ (AZGI-1003Z0)

24 Abschlussgebühr statt Ausgabeaufschlag
Beispiel: Sparrate 100 EUR monatlich Laufzeit in Jahren Ausgabe- aufschlag (AGA) AGA bei normalem Sparplan Abschluss- gebühr* beim Allianz AufbauPlan Ersparnis 5 3% 175 EUR 136,80 EUR 22% 5% 286 EUR 223,80 EUR 10 3% 350 EUR 208,80 EUR 40% 5% 571 EUR 340,80 EUR 15 3% 524 EUR 246,60 EUR 53% 5% 857 EUR 399,60 EUR * Abschlussgebühr = jährliche Vertragssollsparsumme x Laufzeit x Faktor lt. Tabelle (siehe Antrag)

25 bezogen auf die Gesamtsparleistung
Laufzeit in Jahren 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 5%* 3,73% 3,52% 3,33% 3,16% 2,99% 2,84% 2,70% 2,57% 2,45% 2,34% 2,22% 4%* 3,02% 2,85% 2,69% 2,55% 2,42% 2,29% 2,18% 2,08% 1,98% 1,89% 1,80% 3%* 2,28% 2,16% 2,94% 1,93% 1,83% 1,74% 1,65% 1,57% 1,50% 1,43% 1,37% 2%* 1,54% 1,45% 1,37% 1,30% 1,23% 1,17% 1,11% 1,06% 1,01% 0,96% 0,92% Beispiel Monatliche Sparrate 100 EUR, Laufzeit 10 Jahre, Allianz Vermögenskonzept Dynamisch (Ausgabeaufschlag 5%): 100 EUR x 12 x 10 Jahre x 0,0284 = 340,80 EUR Abschlussgebühr * Ausgabeaufschlag

26 Allianz AufbauPlan – Vorteile für den Vermittler
Hohe Provisionen Gleich zu Beginn erfolgt die Provisionszahlung für die gesamte Laufzeit. Begrenzte Stornohaftung Die Vertreterhaftung für Storni ist auf ein Jahr beschränkt. Laufend hohe Bestandsvergütung Erhalt der bei Sparplänen üblichen Bestandsvergütung auf alle im Depot gehaltenen Fondsanteile Gesprächs- aufhänger Die Allianz Global Investors informiert den GV/HV 3 Jahre vor Ablauf jedes Sparplans. Evtl. ist ein Kundengespräch hinsichtlich eines rechtzeitigen Wechsels in einen risikoärmeren Zielfonds sinnvoll. Beispiel 340,80 EUR Abschlussgebühr x 17,5 = 5.964,00 EUR bew. Anlagesumme 5.964 EUR x 20‰* = 119,28 EUR Abschlussprovision * individueller Provisionssatz des Vertreters

27 Allianz AufbauPlan – 5 starke Argumente
Der Allianz AufbauPlan bietet viele Vorteile Attraktive Renditechancen mit Top-Fonds von Allianz Global Investors Über 50% Ersparnis gegenüber normalem Sparplan möglich Ausdauer wird belohnt durch den Zinseszinseffekt. Flexibel während und nach der Ansparphase: Während des Ansparzeitraums – nach Ablauf der Haftzeit von 12 Monaten – Fondswechsel jederzeit möglich* Kostenloser Tausch in Sicherheit: Zum Laufzeitende zur Abmilderung von Kursschwankungsrisiken: kostenfreier Wechsel von Aktienfonds in einen Rentenfonds * jedoch nur in einen Fonds mit gleichem bzw. niedrigerem Ausgabeaufschlag sowie aus der aktuellen Fondspalette

28 Hohe Transparenz – bestens informiert
Mit dem Begrüßungsschreiben für neue Kunden Bestätigung der persönlichen Daten des Kunden sowie Laufzeit, Sparrate, Zahlungsweise etc. Kurzporträt des ausgewählten Fonds Beispielrechnung für die Wertentwick- lung und den Endwert des Sparplans

29 4 1 2 3 4 5 Anlegerprofile und Vermittleranforderungen
Allianz AktivDepots 2 Allianz AufbauPlan 3 Einzelfonds im Allianz Vertrieb (Kompetenzmodell) 4 Ausgewählte Fondslösungen im Rahmen fondsgebundener Produkte der Allianz Lebensversicherungs-AG 5

30 nach dem Allianz Kompetenzmodell¹
Fokussiertes Produktangebot mit defensiver Grundausrichtung Allianz AktivDepots Einzelfonds Allianz AktivDepot Solide Allianz AktivDepot Wertorientiert2 Allianz Mobil-Fonds Allianz Rentenfonds Allianz Flexi Rentenfonds Allianz Vermögenskonzept Defensiv Voraussetzung für Vermittler und Angestellte im Ausschließlichkeitsvertrieb Basisqualifikation nach dem Anlegerschutzgesetz (Sachkundenachweis) und Registrierung bei der BaFin 1 Umsetzung des Anlegerschutzgesetzes zum im Allianz Vertrieb 2 Jeweils auch als Timingvariante

31 Einzelfonds Basisfondspalette
Name ISIN R/E-I1 Anleger- typ2 Ausgabe- aufschlag3 Jährliche Vergütung4 Aktienfonds Deutschland Allianz Rentenfonds - A - EUR DE 3 2 2,5% 1,00% Allianz Mobil-Fonds - A- EUR DE 2 1 2,0% 0,70% Allianz Flexi Rentenfonds - A - EUR DE 4 2 3,5% 1,14% zzgl. Performance-Fee 0,06% ( ) Allianz Vermögenskonzept Defensiv - C - EUR LU 4 2 4,0% 1,55% 1 ausgewiesener Risiko-/Ertragsindikator gemäß wesentliche Anlegerinformationen Eine mögliche Änderung des R/E-I kann zu einer veränderten Zuordnung des Produktes entsprechend des Anlegertyps führen. 2 Anlegertyp gemäß WpHG-Angaben. Klassifizierung aufgrund des Risiko-/Ertragsindikators. (Typ 1 = sicherheitsorientiert; Typ 2 = konservativ; Typ 3 = gewinnorientiert; Typ 4 = risikobewusst) 3 aktuell erhobener Ausgabeaufschlag 4 entspricht der Pauschalvergütung bei deutschen, luxemburgischen und irischen AGI-Fonds Stand 07/2016

32 nach dem Allianz Kompetenzmodell¹
Expertenfondspalette Allianz AktivDepots Einzelfonds Alle Allianz AktivDepot Varianten der Basisfondspalette Allianz AktivDepot Plus Ausgewogen2 Allianz AktivDepot Plus Chancenreich2 Alle Einzelfonds der Basis- fondspalette Zusätzlich weitere Einzelfonds aus den Kategorien Renten-, Misch- und Aktienfonds Voraussetzung für Vermittler und Angestellte im Ausschließlichkeitsvertrieb Ausbildung zum/zur „geprüften Finanzanlagenfachmann/-frau (IHK)“ und zusätzliche Fondsexperten-Qualifikation (allianzintern) 1 Umsetzung des Anlegerschutzgesetzes zum im Allianz Vertrieb 2 Jeweils auch als Timingvariante

33 Kategorie Aktienfonds (I)
Name ISIN R/E-I1 Anleger- typ2 Ausgabe- aufschlag3 Jährliche Vergütung4 Aktienfonds Deutschland Allianz Vermögensbildung Deutschland - A - EUR DE 6 3 5,0% 1,80% Allianz Nebenwerte Deutschland - A - EUR DE 6 3 5,0% 1,80% zzgl. Performance-Fee -0,06% ( ) Concentra - A -EUR DE 6 3 5,0% 1,80% zzgl. Performance-Fee 1,10% ( ) Fondak - A - EUR DE 6 3 5,0% 1,70% 1 ausgewiesener Risiko-/Ertragsindikator gemäß wesentliche Anlegerinformationen Eine mögliche Änderung des R/E-I kann zu einer veränderten Zuordnung des Produktes entsprechend des Anlegertyps führen. 2 Anlegertyp gemäß WpHG-Angaben. Klassifizierung aufgrund des Risiko-/Ertragsindikators. (Typ 1 = sicherheitsorientiert; Typ 2 = konservativ; Typ 3 = gewinnorientiert; Typ 4 = risikobewusst) 3 aktuell erhobener Ausgabeaufschlag 4 entspricht der Pauschalvergütung bei deutschen, luxemburgischen und irischen AGI-Fonds Stand 07/2016

34 Kategorie Aktienfonds (II)
Name ISIN R/E-I Anleger- typ Ausgabe- aufschlag Jährliche Vergütung Aktienfonds Europa Allianz Vermögensbildung Europa - A - EUR DE 6 3 5,0% 1,65% zzgl. Performance-Fee 1,64% ( ) Allianz Wachstum Europa - A - EUR DE 6 3 5,0% 1,80% zzgl. Performance-Fee 0,98% ( ) Allianz European Equity Dividend - A - EUR LU 5 3 5,0% 1,80% Allianz Eastern Europe Equity - A - EUR IE 6 3 5,0% 2,25% Allianz Wachstum Euroland - A - EUR DE 6 3 5,0% 1,80% zzgl. Performance-Fee 0,85% ( ) Allianz Europe Small Cap Equity - A - EUR LU 6 3 5,0% 2,05% Stand 07/2016

35 Kategorie Aktienfonds (III)
Name ISIN R/E-I Anleger- typ Ausgabe- aufschlag Jährliche Vergütung Aktienfonds global Allianz Interglobal - A - EUR DE 6 3 5,0% 1,65% zzgl. Performance-Fee 1,61% ( ) Allianz Fonds Japan - A - EUR DE 6 3 5,0% 1,80% Allianz US Equity - A - EUR IE 6 3 5,0% 1,80% Allianz BRIC Stars - A - EUR LU 6 3 5,0% 2,25% zzgl. Performance-Fee 0,38% ( ) Allianz Global Equity Dividend - A - EUR DE 6 3 5,0% 1,80% zzgl. Performance-Fee 0,00% ( ) Allianz China Fund - A - EUR IE 6 3 5,0% 2,25% Stand 07/2016

36 Kategorie Aktienfonds (IV)
Name ISIN R/E-I Anleger- typ Ausgabe- aufschlag Jährliche Vergütung Branchenfonds Allianz Rohstofffonds - A - EUR DE 7 4 5,0% 1,80% Allianz Energy - A - EUR DE 7 3 5,0% 1,80% Allianz Global EcoTrends - A - EUR LU 6 3 5,0% 2,05% Allianz Global Agricultural Trends - A - EUR LU 6 4 5,0% 2,05% Stand 07/2016

37 Kategorien Renten-, Misch- und Geldmarktfonds (I)
Name ISIN R/E-I1 Anleger- typ2 Ausgabe- aufschlag3 Jährliche Pauschalvergütung4 Rentenfonds Allianz Flexible Bond Strategy - A - EUR LU 2 1 2,5% 0,94% Allianz Emerging Markets Bond Fund - A - EUR IE 4 2 3,0% 1,45% Allianz Euro Rentenfonds >>K<< - A - EUR DE 2 1 2,0% 0,65% 1 ausgewiesener Risiko-/Ertragsindikator gemäß wesentliche Anlegerinformationen Eine mögliche Änderung des R/E-I kann zu einer veränderten Zuordnung des Produktes entsprechend des Anlegertyps führen. 2 Anlegertyp gemäß WpHG-Angaben. Klassifizierung aufgrund des Risiko-/Ertragsindikators. (Typ 1 = sicherheitsorientiert; Typ 2 = konservativ; Typ 3 = gewinnorientiert; Typ 4 = risikobewusst) 3 aktuell erhobener Ausgabeaufschlag 4 entspricht der Pauschalvergütung bei deutschen, luxemburgischen und irischen AGI-Fonds Stand 07/2016

38 Kategorien Renten-, Misch- und Geldmarktfonds (II)
Name ISIN R/E-I Anleger- typ Ausgabe- aufschlag Jährliche Pauschalvergütung Mischfonds Allianz Flexi Euro Dynamik - A - EUR DE 5 3 5,0% 1,45% zzgl. Performance-Fee 0,29% ( ) Allianz Flexi Euro Balance - A - EUR DE 5 2 4,0% 1,20% zzgl. Performance-Fee 0,25% ( ) Allianz Vermögenskonzept Ausgewogen - C - EUR LU 4 2 4,0% 1,65% Allianz Vermögenskonzept Dynamisch - C - EUR LU 5 3 5,0% 1,85% Kapital Plus - A - EUR DE 4 2 3,0% 1,15% Geldmarktfonds Allianz Geldmarktfonds Spezial - A - EUR DE 1 1 0,0% 0,55% zzgl. Performance-Fee 0,00% ( ) Stand 07/2016 Stand 07/2016

39 5 1 2 3 4 5 Anlegerprofile und Vermittleranforderungen
Allianz AktivDepots 2 Allianz AufbauPlan 3 Einzelfonds im Allianz Vertrieb (Kompetenzmodell) 4 Ausgewählte Fondslösungen im Rahmen fondsgebundener Produkte der Allianz Lebensversicherungs-AG 5

40 Fondsgebundene Versicherungen
Rechtliche Grundlagen Versicherungs- vertragsgesetz (VVG) Gewerbe- ordnung Fonds- gebundene Versicherung Beratungs-, Informations- und Dokumentations- pflichten gemäß EU-Vermittlerrichtlinie Versicherungs- aufsichtsgesetz (VAG)

41 Möglichkeiten der Allianz Fondspalette
Komfortlösungen von Allianz Global Investors (AGI) Allianz AktivDepot Plus Allianz Vermögens- konzept Fonds Allianz FinanzPlan (Zielfonds) Allianz Strategiefonds Gemanagtes Vorsorge- depot im Rahmen einer fondsgebundenen Versicherung Varianten - Wertorientiert - Ausgewogen - Chancenreich Strukturierung über Anlageprofile mit flexibler Reaktionsmöglichkeit innerhalb größerer Bandbreiten Varianten - Defensiv - Ausgewogen - Dynamisch „Life-Cycle-Ansatz“: Strukturierung über vorher definierten Zeithorizont Sukzessive Umschichtung von chancenreicheren zugunsten wertstabilerer Anlageformen im Zeitverlauf Strukturierung über Mischungsverhältnis Aktien/Renten innerhalb definierter Bandbreiten Varianten - Stabilität - Balance - Wachstum - Wachstum Plus Individuelle Top-Fondspalette von AGI und weiterer renommierter Fondsgesellschaften Gemanagte Strategien Aktien- fonds Themen- fonds Nachhaltigkeit- fonds ETFs Rentenfonds Geldmarkt- fonds

42 fondsgebundener Versicherungen
AktivDepots Risiko AktivDepot Plus Chancenreich AktivDepot Plus Ausgewogen AktivDepot Plus Wertorientiert Renten: 30% bis 60% Aktien: 40% bis 70% Renten: 50% bis 70% Aktien: 30% bis 50% Renten: 70% bis 90% Aktien: 10% bis 30% Ertrag

43 Multi-Asset-Lösungen mit dynamischer Risikokontrolle
Allianz Vermögenskonzept Dynamisch 23%* 30 70 Ertragschancen Aus- gewogen 17%* 50 Defensiv 10%* 70 30 Risiken chancenreiche Anlagen wertstabile Anlagen angestrebtes max. Verlustrisiko auf Jahressicht * Hierbei handelt es sich nicht um eine Garantie. Ein Erfolg der Strategie kann nicht garantiert und Verluste können nicht ausgeschlossen werden. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilswerts kann erhöht sein. Bitte beachten Sie auch die Risiken!

44 Anlagestrategie: Allianz FinanzPlan Fonds (I)
Kapitalanlage nach dem Lifecycle-Ansatz „Für die Alters- vorsorge was zur Seite legen.“ Allianz FinanzPlan 2055 Allianz FinanzPlan 2050 Allianz FinanzPlan 2045 „Noch einige Jahre sparen und dann ein kleines Häuschen kaufen.“ Allianz FinanzPlan 2040 Allianz FinanzPlan 2035 Allianz FinanzPlan 2030 „Wenn ich mal groß bin, möchte ich Pilot werden.“ Allianz FinanzPlan 2025 Allianz FinanzPlan 2020 Anlagehorizont

45 Anlagestrategie: Allianz FinanzPlan Fonds (II)
Allianz FinanzPlan – Optimierung der Routenplanung Schematische Darstellung der Zusammensetzung Anteil am Portfolio Obergrenze Untergrenze chancenreichere Anlagen wertstabilere Anlagen Laufzeit Aktive Risikosteuerung durch Lebenszyklus-Ansatz und Anpassung der Vermögensaufteilung an die aktuelle Marktlage

46 Anlagestrategie: Allianz FinanzPlan Fonds (III)
Konzept Allianz FinanzPlan – Renditeerwartung und Risikosteuerung im Zeitverlauf Renditeerwartung Risikosteuerung Wert des Portfolios Volatilität Zeit Zeit In der frühen Phase des Ansparzyklus setzt das Konzept auf chancenreichere Anlageformen, um damit den Grundstock für das Ansparziel zu legen. Zum Ende des Ansparzyklus wird die sichere Zielerreichung des Sparziels priorisiert. Das Risiko der Anlage nimmt daher im Zeitverlauf ab, je näher der Zielzeitpunkt rückt.

47 Anlagestrategie: Allianz Strategiefonds
Anlageschwerpunkt (in ca. %) Allianz Strategiefonds Wachstum Plus* Allianz Strategiefonds Wachstum* Allianz Strategiefonds Balance* Allianz Strategiefonds Stabilität* 15-35% 40-60% 0-25% 100% 65-85% 40-60% 75-100% Aktien weltweit Euro-Anleihen * Aktuelle Monatsberichte AMIS Tarifierung Leben

48 Ende Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit.

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