Firma: SüdwestRing Versicherungsmakler GmbH

Präsentation zum Thema: "Firma: SüdwestRing Versicherungsmakler GmbH"—  Präsentation transkript:

1 Firma: SüdwestRing Versicherungsmakler GmbH
Tätigkeit: Versicherungsmakler Gegründet: 1961 Sitz: Weingarten, Abt-Hyller Str. 4 Mitarbeiter: 9 Geschäftsführer: Roman Brenner und Jochen Brenner Klientel: Mittelständische Unternehmen und deren Mitarbeiter, Verbände und deren Mitgliedern (Gruppenverträge), Privatkunden

2 Vorstellung Altersversorgung- die Schichten und warum soll ich das überhaupt machen?
Warum Altersversorgung ? Schicht Basisversorgung Schicht Riester-Rente Betriebliche Altersversorgung Schicht Private Rentenversicherung Resultat – Vergleichsrechner – Empfehlung

3 Zukunftsproblematik der gesetzlichen Rentenkasse
43 61 1960 heute Rentner je 100 Beitragszahler 9,9 Jahre 16,0 1960 heute Rentenbezugsdauer 72,4 81,2 1960 heute Lebenserwartung (Männer)

4 Zukunftsproblematik der gesetzlichen Rentenkasse
Vom „Tannenbaum“ zum „Döner-Spieß“ 2050 2001 1950

5 Steuerfreier Anteil der Renten sinkt
Derzeit 73% steuerfreier Rentenanteil (Rentenbeginn 65 J.) Wer bis Ende 2005 in Rente geht, versteuert 50% jeweils konstant für die gesamte Rentenlaufzeit Renten der Jahrgänge ab 2040 sind voll steuerpflichtig 2005 2010 2020 2030 2015 2040

6 Schicht 1 – Basisversorgung
Versorgungsform Erwerbsphase (während des Arbeitslebens) Renten-/Leistungsphase (in Rente) Gesetzliche Rentenversicherung Berufsständische Versorgungswerk Basisrente Beiträge bis € p.a. sind Sonderausgaben In 2005 sind 60% des Beitrages absetzbar, steigend bis 2025 auf 100% Nachgelagerte Besteuerung In 2005 sind 50% der Renteneinkünfte steuerpflichtig, der Anteil steigt bis 2040 auf 100% - Die Steuerhöhe wird im Jahr des Rentenbeginns festgelegt Nachteil: Vererbung der Basisrente erheblich eingeschränkt (Ehefrau und kindergeldberechtigte Kinder)

7 Schicht 2 – Kapitalgedeckte Zusatzversorgung
Versorgungsform Erwerbsphase (während des Arbeitslebens) Renten-/Leistungsphase (in Rente) Betriebliche Altersversorgung 5 Durchführungswege: Direktversicherung Pensionskasse Pensionsfonds U-Kasse Pensionszusagen Riester-Rente 4% BBG (in € p.m.) steuerfrei (laufend) und Sozialversich-erungsfrei (bis 2008) + 150 € p.m. jedoch nur steuerfrei Zulagen + Steuerrücker-stattungen Nachgelagerte Besteuerung

8 Schicht 3 – Kapitalprodukte
Versorgungsform Erwerbsphase (während des Arbeitslebens) Renten-/Leistungsphase (in Rente) Private Leben- und Rentenversich-erungen Anlage in Fondsanlage oder Anlagestock des Versicherers (konservative Anlage mit Garantiezins) Beiträge aus dem Nettoeinkommen, ohne steuerliche Förderung Reduzierte Besteuerung Renteneinkünfte nur mit Ertragsanteil Kapital nur mit 50% des Ertrags

9 Faktoren für die Produktauswahl
Steuerentlastung Sozialversicherungsbefreiung Krankenversicherungsbeiträge Volle Besteuerung Ertragsanteilbesteuerung Vererbbarkeit Verfügbarkeit Hartz IV Schutz Kapitalwahlrecht

10 Fall 1: Mann, 30.000 € Jahreseinkommen, ledig, keine Kinder, Anlage 100 € p.m.

11 Fall 2: Frau, 12.000 € Jahreseinkommen, ledig, 2 Kinder, Anlage 50 € p.m.

12 Fall 3: Frau, 50.000 € Jahreseinkommen, ledig, keine Kinder, Anlage 200 € p.m.

13 Den optimalen Schutz für den Kunden finden

14 Den optimalen Schutz für den Kunden finden

15 Dabei wird aus dem gesamten Versicherungsmarkt ausgewählt so z.B. aus
Versicherungsmakler Die Tätigkeit des Versicherungsmaklers besteht darin, den optimalen Versicherungsschutz in Beitrag und Leistung für den Kunden zu besorgen sowie die anschließende Betreuung der Verträge. Das kann ein Vertreter, der nur eine Versicherungsgesellschaft vertritt, nicht immer. Dabei wird aus dem gesamten Versicherungsmarkt ausgewählt so z.B. aus Allianz, Aachener & Münchner, Alte Leipziger, Alte Oldenburger, Al-Rechtsschutz, ARAG, AXA, Baden-Badener, Barmenia, Basler, Bayer. Vers.Verband, BBV, Canada Life, Central, Concordia, Condor, Continentale, DARAG, DAS, DBV, Deutscher Herold, Dialog, DKV, Europa, Gerling, Generali, Gothaer, Haftpflichtkasse Darmstadt, Hallesche Nationale, Hamburg-Mannheimer, Hannoverische Leben, Hanse Merkur, Helvetia, Inter, Inter Risk, Karlsruher, K & M, KS Auxilia, LKH, LV1871, Mannheimer, MetLife, Münchner Verein, Neue Leben, Nürnberger, R+V, Rechtsschutz Union, Rheinland, SAVAG, Schweizer National, SDK, Signal, Standard Life, Stuttgarter, Sparkassen Versicherung, Uelzener, Union, Universa, VHV, Victoria, Volksfürsorge, Wüba, Würzburger, WWK, Zürich u.a.

16 Alles gecheckt? Wenn nicht, melden bei…

17 SüdwestRing Versicherungsmakler GmbH
Abt-Hyller Str. 4 88250 Weingarten Telefon Telefax Internet

18 Lust auf guten Ausbildungsplatz?
Gute Bezahlung Interessante Tätigkeit Nette Mitarbeiter Schöne Räumlichkeiten Angenehmes Betriebsklima

19 Danke für die Aufmerksamkeit und bis bald (?) Alles Gute!