10-Minuten Präsentation Stephan M. Michel

Was machen wir?

Was machen wir? Depot-Analyse: Analyse eines bestehenden Wertpapier-Portfolios Kosten <.> Performance Struktur und Diversifikation Transparenz bei den Anlageprodukten Vorsorge-Analyse: Analyse der 1. / 2. und 3. Säule IST-Analyse der Leistungen aus allen 3 Säulen -> Hochrechnung Pensionierung BVG: Funktion und Leistungen im Unglücksfall Private Vorsorge: Wann macht eine 3. Säule Sinn / Möglichkeiten Optimierungsmöglichkeiten zur Erreichung der SOLL-Situation Finanz-Analyse: Analyse der gesamten finanziellen Situation Gesamteinkommen & Vermögen Finanzen Privatperson <-> Finanzen Firma (Firmeneigentümer) Liquiditäts- und Budgetplanung -> Gezieltes Sparen Miete <-> Eigenheim Frühpensionierung

Wie arbeiten wir?? Einzelanalyse im Stundenansatz à CHF 250.-- Kostenloses Erstgespräch Check Report: Analyse der IST-Situation -> Optimierungsvorschläge -> SOLL-Situation Kostenlose Präsentation Einmalige Kosten: CHF 1’000 bis 3’000 Begleitung bei der Umsetzung: 5er / 10er Paket à CHF 1’000 / CHF 2’000 Begleitung der in den Check Reports erwähnten Optimierungsvorschläge während Jahr Langfristige Planung und Überwachung Begleitung bei der Umsetzung Zeitlich unbegrenzte langfristige Planung und Überwachung Kosten: Prozentsatz des betreuten Vermögens oder Pauschalbetrag, jedoch mindestens CHF 2’500 pro Jahr Alle Bedürfnisse können abgedeckt werden

Wie kann man mich weiterempfehlen?

Privatpersonen mit einem Privatvermögen von mindestens CHF 150’00- Depot Analyse Zielgruppe: Privatpersonen mit einem Privatvermögen von mindestens CHF 150’00- 200’000 selber aktiv mitbestimmen und verstehen Kein Vertrauen mehr in die Banken Bedürfnisäusserung Erbschaft Unzufriedenheit mit der aktuellen Portfolio Bewirtschaftung (Kosten, Rendite, Berater etc.) Bankprodukte sind intransparent Ich möchte mein Portfolio aktiver bewirtschaften, aber weiss nicht wie

Mitten im Berufsleben (40 bis 50/ 55 Jahre alt) Vorsorge Analyse Zielgruppe: Mitten im Berufsleben (40 bis 50/ 55 Jahre alt) Sicherheitsorientierte Leute, fürs Alter planen und sich absichern selber aktiv mitbestimmen und verstehen PK-Kapital oder Freizügigkeitsleistung muss vorhanden sein Bedürfnisäusserung Was bekomme ich im Ereignisfall (Unfall / Krankheit / Pension) Reicht das? Altersvorsorge ist unverständlich und intransparent Frühpensionierung / Pensionsplanung (spätestens mit 55 planen!) PK-Einzahlung, weiss aber nicht was damit geschieht Stellenwechsel -> Freizügigkeitsgeld

Mitten im Berufsleben (40 bis 50/ 55 Jahre alt) Finanz Analyse Zielgruppe: Mitten im Berufsleben (40 bis 50/ 55 Jahre alt) Sicherheitsorientierte Leute, die planen und sich absichern wollen selber aktiv mitbestimmen und verstehen Firmeninhaber kleineres KMU Sehr vermögende Leute Bedürfnisäusserung Konkretes Sparziel -> Auswanderung / Selbständigkeit / Frühpensionierung Eigenheimwunsch: Was kann ich mir leisten? Wie kann am besten finanzieren? Firmeninhaber: Ausgliederung Finanzen der Firma (externer CFO) Ich hätte gerne jemand, der sich um meine gesamten Finanzen kümmert

Was macht uns einzigartig? Honorierung auf Stundenbasis und keine Produktevermittlungsgebühr Breites Fachwissen in den Bereichen Geldanlage, Altersvorsorge und Gesamtfinanzen Transparenz hinsichtlich Kosten und Produkten wollen Unabhängigkeit von Finanzprodukten und Finanzinstituten

Fragen?