Grundausbildung – Prüfungsvorbereitung zur VBA-Prüfung 2 Investmentfonds AG 528 B1 2 Investmentfonds 31.03.2012 S. 1 © Deutsche Vermögensberatung AG

Geldvermögen der privaten Haushalte in Deutschland (in Euro) - Jahresendstände AG 528 B1 2 Investmentfonds 31.03.2012 S. 2 © Deutsche Vermögensberatung AG

Formen der Kapitalanlage Kapitalanlageformen Einlagen bei Kredit- instituten Lebens-ver-sicherung Wert- papiere Immo- bilien Gold u.a. AG 528 B1 2 Investmentfonds 31.03.2012 S. 3 © Deutsche Vermögensberatung AG Direkt- anlage Invest- mentfonds

Die Situation des Anlegers Sachwert oder Geldwertanlage? Steuerliche Fragen? Gebühren? Sicherheit? Abwicklung Aufwand? Renditechancen? Mindestanlage? u.v.m. AG 528 B1 2 Investmentfonds 31.03.2012 S. 4 © Deutsche Vermögensberatung AG

Aktien / Renten / Immobilien / Geldmarkt Was ist ein Investmentfonds? A N L E G R Investment- gesellschaft Fondsvermögen AG 528 B1 2 Investmentfonds 31.03.2012 S. 5 © Deutsche Vermögensberatung AG Aktien / Renten / Immobilien / Geldmarkt

Cost Average – mit Kursschwankungen auf Erfolgskurs Zu welchem Ergebnis führt eine regelmäßige Anlage von 300,- € bei der nachfolgend angenommenen Kursentwicklung? 150,- 50,- 100,- Anzahl der erworbenen Anteile: eingezahlt wurden €: 3 + 2 + 3 + 6 + 3 = 17 300,- + 300,- + 300,- + 300,- + 300,- 1.500,- € Anteile insgesamt: zum Anteilswert von: entspricht einem Depotwert von: 17 100,- € 1.700,- € Kurs Euro Gesamteinzahlung AG 528 B1 2 Investmentfonds 31.03.2012 S. 6 © Deutsche Vermögensberatung AG

Der offene Immobilienfonds AG 528 B1 2 Investmentfonds 31.03.2012 S. 7 © Deutsche Vermögensberatung AG

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Sehr hohe Sicherheit durch staatliche Überwachung Zum Schutz der Anleger gibt es für die Verwaltung von Investmentfonds strenge gesetzliche Vorschriften. AG 528 B1 2 Investmentfonds 31.03.2012 S. 8 © Deutsche Vermögensberatung AG Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Kreditwesengesetz Investmentgesetz

Die Kontoeröffnung AG 528 B1 2 Investmentfonds 31.03.2012 S. 9 © Deutsche Vermögensberatung AG

Prüfen Sie Ihr Wissen 1. Welche Vorteile hat die Anlage in Investmentfonds im Vergleich zur Direktanlage? Der persönliche Aufwand ist bei Investmentfonds geringer. Der Anleger kann mit geringen Beiträgen profitable Märkte betreten. Der Anleger kann seine Anlagewerte selbst aussuchen. Weitgehender Kapitalerhalt bei Garantiefonds-Konzepten. x AG 528 B1 2 Investmentfonds 31.03.2012 S. 10 © Deutsche Vermögensberatung AG

Prüfen Sie Ihr Wissen 2. Bei welchen Anlageformen erhöht die Risikostreuung die Sicherheit für den Anleger? Immobilienfonds Eigentumswohnung Wertpapierfonds Stille Beteiligungen x AG 528 B1 2 Investmentfonds 31.03.2012 S. 11 © Deutsche Vermögensberatung AG

Prüfen Sie Ihr Wissen 3. Wer wählt die Anlagewerte (Immobilien, Festverzinsliche Wertpapiere, Aktien) bei Investmentfonds aus? Der Vermögensberater Der Fondsmanager Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Die Depotbank x AG 528 B1 2 Investmentfonds 31.03.2012 S. 12 © Deutsche Vermögensberatung AG

Prüfen Sie Ihr Wissen 4. Welcher Grundsatz gilt bei Anlage in Investmentfonds? Wer mehr einzahlt, profitiert mehr. Alle Anleger sind gleichberechtigt. Je nach Anlagebetrag sind die Anlagen höher oder niedriger verzinst. Bereits mit 25,- € mtl. können Investmentanteile erworben werden. x AG 528 B1 2 Investmentfonds 31.03.2012 S. 13 © Deutsche Vermögensberatung AG

Prüfen Sie Ihr Wissen In welchen Gesetzen finden sich Regelungen, die eine Grundlage für die Sicherheit beim Investmentsparen bilden? Kreditwesengesetz Investmentgesetz Bausparkassengesetz Bürgerliches Gesetzbuch (BGB) x AG 528 B1 2 Investmentfonds 31.03.2012 S. 14 © Deutsche Vermögensberatung AG

Prüfen Sie Ihr Wissen 6. Welche Aussagen zum privaten Geldvermögen treffen zu? Das Geldvermögen wuchs in der Vergangenheit kontinuierlich. Durch zahlreiche Erbschaften entsteht Beratungsbedarf. Der größte Teil des privaten Geldvermögens wird noch immer bei Banken als Spar- und Festgeldanlage sowie Guthaben auf Giro-konten gehalten. Umfragen bestätigen: Banken bieten oft nur mangelhafte Beratung x AG 528 B1 2 Investmentfonds 31.03.2012 S. 15 © Deutsche Vermögensberatung AG

Prüfen Sie Ihr Wissen 7. Welche Unterlagen muss der Vermögensberater beim Abschluss eines Investmentkontos aushändigen? Rechenschaftsbericht Antragsdurchschrift Vereinfachter Verkaufsprospekt / Wesentlichen Anlegerinformationen (KIID) Besuchsbestätigung x AG 528 B1 2 Investmentfonds 31.03.2012 S. 16 © Deutsche Vermögensberatung AG

Prüfen Sie Ihr Wissen 8. Was ist unter dem Begriff Sondervermögen zu verstehen? Besonders gute Investmentfonds. Die Trennung der Kundengelder (= Sondervermögen) von dem eigenen Vermögen (= Eigenkapital) der Fondsgesellschaft. Der Begriff hat nichts mit Investmentanlagen zu tun. Der jeweilige »Investmentfonds« x AG 528 B1 2 Investmentfonds 31.03.2012 S. 17 © Deutsche Vermögensberatung AG