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Veröffentlicht von:Edsel Reichlin Geändert vor über 9 Jahren
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Warum ratierliche Prämienzahlungen von Vorteil sind!
Januar 2012 Cost Average Effekt Warum ratierliche Prämienzahlungen von Vorteil sind!
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Der Cost Average Effekt
Durch den Cost-Average-Effekt (übersetzt zu deutsch: „Durchschnittskosten-Effekt“) können sich Kursrückgänge von Investmentfonds als sehr nützlich erweisen. Durch regelmäßige Einzahlungen (wie z.B. monatliches Sparen) erreicht der Anleger, dass bei niedrigen Kursen automatisch mehr Fonds- anteile erworben werden. Gerade über wirtschaftliche Krisen hinweg erweist sich dies für den Anleger als äußerst vorteilhaft. Doch Bilder sagen mehr als Worte … Martin Stenger , Seite 2
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Der Cost Average Effekt
Kurs in EUR 100 Kann man bei solchen Kursverläufen Gewinne erzielen? 75 50 25 Monate 1 2 3 4 5 6 7 Martin Stenger , Seite 3
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Der Cost Average Effekt
Kurs in EUR 100 Kein Problem! … wenn Sie monatlich sparen 75 50 25 Monate 1 2 3 4 5 6 7 Martin Stenger , Seite 4
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Der Cost Average Effekt
Kurs in EUR 100 Beispiel: Sie sparen 100 EUR im Monat 75 50 25 100 € 100 € 100 € 100 € 100 € 100 € usw. Monate 1 2 3 4 5 6 7 Martin Stenger , Seite 5
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Der Cost Average Effekt
Kurs in EUR Beispiel: Sie sparen 100 EUR im Monat 100 Je weiter der Kurs fällt … … desto mehr Fondsanteile werden für Ihre 100 € gekauft. 1 Anteil zu 100 € 75 2 Anteile zu 50 € 2 Anteile zu 50 € 50 4 Anteile zu 25 € 4 Anteile zu 25 € 25 8 Anteile zu 12,50 € 100 € 100 € 100 € 100 € 100 € 100 € usw. Monate 1 2 3 4 5 6 7 Martin Stenger , Seite 6
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Sie haben insgesamt 600 € eingezahlt …
Der Cost Average Effekt Sie haben insgesamt 600 € eingezahlt … Kurs in EUR 100 1 Anteil zu 100 € 75 Ihnen gehören jetzt also: 21 Anteile Zum aktuellen Kurswert von: 50 € 2 Anteile zu 50 € Das sind: € 50 2 Anteile zu 50 € 4 Anteile zu 25 € 4 Anteile zu 25 € 25 Ihr Gewinn: 450,- € 8 Anteile zu 12,50 € 100 € 100 € 100 € 100 € 100 € 100 € usw. Monate 1 2 3 4 5 6 7 Martin Stenger , Seite 7
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Der Cost Average Effekt
Und zum Schluss zeigen wir Ihnen noch ein Beispiel aus der Praxis – Nach dem sogenannten „Schwarzen Freitag“ von 1929 – 1935. Martin Stenger , Seite 8
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Vielen Dank, dass Sie sich die Zeit dafür genommen haben!
Martin Stenger , Seite 9
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