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1 Internationales Finanzwesen Prof. Dr. Schellberg University of Applied Sciences Faculty of Business Law Business Administration, Corporate Recovery.

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Präsentation zum Thema: "1 Internationales Finanzwesen Prof. Dr. Schellberg University of Applied Sciences Faculty of Business Law Business Administration, Corporate Recovery."—  Präsentation transkript:

1 1 Internationales Finanzwesen Prof. Dr. Schellberg University of Applied Sciences Faculty of Business Law Business Administration, Corporate Recovery

2 2

3 3

4 4 Teil I: Einführung Risiken internationaler Unternehmenstätigkeit Geschäftsrisiko Insolvenz, Liquiditätsprobleme Politisches Risiko Zahlungsunfähigkeit des Landes Kapitaltransfer (z. B. Thailand) Kulturelles Risiko (z. B. transparency.org) Mikrorisiken (Gesetze oder Maßnahmen der Regierung; Arbeitsrecht) Wechselkursrisiko Zins- und Inflationsrisiko

5 5 Bonitätsatlas der Creditreform AG Z. B.: Risikoklasse I : Ausfallquote <1,5% Risikoklasse VI: Ausfallquote > 3 % Geschäftsrisiko

6 6 Kulturelles Risiko

7 7 Wechselkursrisiko

8 8

9 9

10 10 Wechselkursrisiko

11 11 Wechselkursrisiko

12 12 Teil II: Devisenhandel und Derivate 1.Devisenhandel Wechselkurs: Preis, zu dem zwei Währungen ausgetauscht werden.

13 13 1. Devisenhandel Wechselkurs Preisnotierung Mengennotierung

14 14 Teil II: Devisenhandel und Derivate Dollar- Angebot Dollar- Nachfrage Dollar- Menge Preis des USD

15 15 Notierungen in der Zeitung und im Internet Mengennotierung Welche Menge ausländischer Währung bekomme ich für eine Einheit inländische Währung? Preisnotierung Welchen Preis hat eine Einheit ausländischer Währung?

16 16 Wechselkursrisiko

17 17 Mengennotierung EUR Aufgabe 1: In der Zeitung lesen Sie: Wechselkurs 4,30 RON/EUR Geben Sie Mengen- und Preisnotierung a) aus RON- und b) aus EUR-Sicht an!

18 18 Notierungen in der Zeitung und im Internet Mengennotierung USD/EUR

19 19 Preisnotierung und Mengennotierung EUR Aufgabe 2: In den Nachrichten hören Sie: 1 EUR entspricht 1,3193 USD Geben Sie die Werte der Preis- und der Mengennotierung (aus EUR-Sicht) an!

20 20 Sorten und Devisen Sorten: ausländische gesetzliche Zahlungsmittel, ausländisches Bargeld (Banknoten, Münzen) Devisen: an ausländischen Plätzen unbare Zahlungsmittel in fremder Währung (insbesondere Buchgeld, Wechsel und Schecks)

21 21 aus Sicht der Bank Sorten (Quelle: Frankfurter Allgemeine Zeitung; ) Notenpreise für 1 EUR aus Sicht der Bank WährungAnkaufVerkaufWährungAnkaufVerkauf USD1,25531,3853Mex. Peso14,694322,5805 AUD1,84292,0529NZD2,08082,6508 Bras. Real2,13525,2952Norw. Kro8,48239,4823 GBP0,89500,9651Pol. Zloty4,15965,6848 DKK7,10517,8551Russ.Rub38,838452,5816 Estl. Krone12,711518,1108SEK10,505211,6552 JPY121,770135,770CHF1,47791,5579 CAD1,57831,7383Sing. $1,82292,2629 Kroat. Kuna6,06259,309ZAR11,001615,4016 Lett. Lats0,62300,7849Türk. Lira2,08142,3814 Lit. Litas2,97883,9787Ung.Forint237,910367,910

22 22 Sorten, Kroatien Aufgabe 3: Sie erwerben am für eine Urlaubsreise nach Kroatien Banknoten dieses Landes. Wie viele Kuna erhalten Sie für 100 EUR?

23 23 Sorten, Schweiz; Kauf CHF Aufgabe 4: Sie wollen in die Schweiz reisen. Wie viele EUR müssen Sie am hergeben, wenn Sie 400 CHF benötigen?

24 24 Sorten, Schweiz, Verkauf CHF Aufgabe 5: Sie wollten in die Schweiz reisen und haben 400 CHF gekauft. Die Reise wird abgesagt. Deshalb wollen Sie am Ihre CHF wieder in EUR tauschen. Wie viele EUR bekommen Sie?

25 25 Sorten, Kauf und Verkauf Gründe für Kursspanne: erhöhte Kosten für Versicherung, Transport erhöhter Arbeitsaufwand Zinsverluste bei der Bargeldhaltung

26 26 Sorten, USA, Kauf USD Aufgabe 6: Sie wollen in die USA reisen. Wie viele EUR müssen Sie am hergeben, wenn Sie 250 USD benötigen?

27 27 Sorten, Japan, Kauf JPY Aufgabe 7: Sie wollen nach Japan reisen. Wie viele EUR müssen Sie am hergeben, wenn Sie JPY benötigen?

28 28 Sorten, Japan, Verkauf JPY Aufgabe 8: Am Ende Ihrer Japan-Reise haben Sie noch JPY. Sie tauschen Sie am bei Ihrer Bank. Wie viele EUR bekommen Sie?

29 29 Devisen, Import Aufgabe 9: Die Firma Import GmbH bezieht aus Hong Kong regelmäßig Computer-Chips. Zur Begleichung einer Verbindlichkeit werden 2 Mio. USD benötigt. Das Unternehmen wendet sich am Montag, den an seine Bank, um ein Kassageschäft abzuschließen. Folgende Kurse werden angeboten: Geld 1,3140 USDBrief 1,3146 USD Am erfolgen die Dollar-Kontogutschrift und die Euro-Kontobelastung. (Die entsprechenden Zahlungsströme werden handelsüblich zwei Bankarbeitstage (nicht Samstag, Sonntag, Feiertag) nach Abschluss ausgeführt.) Wie hoch ist die Euro-Kontobelastung?

30 30

31 31 Devisenkassahandel Auch: Spot oder Spot-Market Kassa steht für sofortige Erfüllung, d. h. nach der in der Praxis gültigen Usance zwei Bankarbeitstage nach Abschluss. Valuta kompensiert: von beiden Seiten an demselben Tag zu erfüllen

32 32 Devisen (Quelle: Frankfurter Allgemeine Zeitung; ) Devisenkurse für 1 EUR WährungGeldBriefWährungGeldBrief USD (USA)1,31401,3193MXN (Mexiko)18,76019,060 AUD (Australien)1,93401,9380NZD (Neuseeland)2,33832,3448 BRL (Brasilien)3,05333,0613NOK (Norwegen)8,96108,9910 GBP (Großbritannien)0,92900,9295PLN (Polen)4,72154,7565 DKK (Dänemark)7,44707,4492RUB (Russ. Föd.)44,60744,907 EKK (Estland)15,637215,6533SEK (Schweden)10,95710,969 JPY (Japan)128,020128,150CHF (Schweiz1,51581,5168 CAD (Kanada)1,65181,6548SGD (Singapur)1,99932,0033 HRK (Kroatien)7,46947,4848ZAR (Südafrika)12,779612,8496 LVL (Lettland)0,70810,7101TRL (Türkei)2,20212,2821 LTL (Litauen)3,45063,4576HUF (Ungarn)308,890311,890

33 33 Geld- und Briefkurs in der Mengennotierung Geldkurs Bank kauft EUR Briefkurs Bank kauft USD Spanne Bank

34 34 Kursnotierungen vom Geldkurs Briefkurs Sorten Geld/ Ankauf 1,2553 Geldkurs Devisen 1,3140 Mittelkurs Briefkurs Devisen 1,3146 Sorten Brief/ Verkauf 1,3853 Perspektive: Ankauf/Verkauf durch die Bank EUR !

35 35 Devisen, Import Ungarn Aufgabe 10: Sie importieren aus Ungarn. Die Rechnung beträgt Forint, die Sie bargeldlos begleichen wollen. Wie viele EUR müssen Sie am für die Devisen aufwenden?

36 36 Devisen, Import Großbritannien Aufgabe 11: Sie importieren aus Großbritannien. Die Rechnung beträgt GBP. Wie viele EUR müssen Sie am für die Devisen aufwenden?

37 37 Devisen, Export Japan Aufgabe 12: Sie exportieren nach Japan. Die Rechnung beträgt JPY. Wie viele EUR erhalten Sie am ?

38 38 Devisen, Export USA Aufgabe 13: Die Export AG erhält durch den Verkauf von Waren ins Ausland 1 Mio. USD auf ihrem Währungskonto gutgeschrieben. Da das Unternehmen EUR-Liquidität benötigt, möchte es die Dollar verkaufen. Das Unternehmen bekommt am von seiner Bank folgende EUR/USD-Quotierung genannt: 1,3140 USD zu 1,3146 USD Wie viele EUR würden Ihnen am auf Ihrem EUR-Konto gutgeschrieben?

39 39 Devisen, Export Schweden Aufgabe 14: Sie exportieren nach Schweden. Die Rechnung beträgt Schwedische Kronen. Wie viele EUR werden Ihrem EUR-Konto am gutgeschrieben?

40 40 Saturdays and Sundays are not business days. Kassadevisen werden grundsätzlich 2-arbeitstägig (Bankarbeitstage) Valuta kompensiert gehandelt. Verkäufer und Käufer müssen sich gegenseitig am zweiten Arbeitstag nach Abschluss des Geschäftes die gehandelten Beträge zur Verfügung stellen. Außerdem müssen die US-amerikanischen Feiertage berücksichtigt werden, da der USD als Basiswährung dient. Beide Kontrahenten müssen die gehandelten Beträge anschaffen, ohne zum Zeitpunkt der Auftragserteilung zu wissen, ob ihr Partner seiner Anschaffungsverpflichtung ebenfalls nachgekommen ist. Es entsteht ein Erfüllungsrisiko. Der Bonität der Vertragspartner muss besondere Aufmerksamkeit gewidmet werden.

41 41 Cross Rate (Kreuzkurse) Bilateraler Handel: Landeswährungen der Handelspartner werden gegeneinander gehandelt Multilateraler Handel: bei mindestens einem Handelspartner ist keine Heimatwährung betroffen

42 42 Devisen-Cross-Rates 1) EURUSDJPYGBPSFR EUR1, ,670,92591,5138 USD0,761196,88000,70491,1522 JPY 2) 7,826110,28287,248511,8509 GBP1,07941, ,851,6345 SFR0,66010,867384,30180, )HSBC Trinkaus & Burkhardt, )1.000 Einheiten

43 43 Determining Cross Exchange Rates Aufgabe 15a: Ein Mexikaner benötigt für seine Reise nach Nepal Rupien (NPR). Gegeben sind die beiden Wechselkurse 0,09760 USD/MXN und 0,01358 USD/NPR. Ermitteln Sie die MXN-NPR cross rate! (Wie viele Pesos muss der Mexikaner für eine Rupie hergeben?)

44 44 Determining Cross Exchange Rates Aufgabe 15b: A Mexican traveler wants to go hiking in the Nepalese Himalayas and would like to change his pesos (MXN) for Nepalese rupees (NPR). Given the USD-MXN exchange rate (0,09760 USD = 1 MXN) and the USD- NPR exchange rate (0,01358 USD = 1 NPR), find the MXN-NPR cross rate. Hinweis: Preisnotierung

45 45 Determining Cross Exchange Rates Aufgabe 16: Ein Däne benötigt für seine Reise nach Chile Pesos. Gegeben sind die beiden Wechselkurse 740 Chil. Pes./USD und 7,5 DKK/USD. Wie viele Chil. Pesos bekommt man für eine DKK?


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