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Gegenstand der Bauforderungsausfall-Versicherung Atradius versichert Lieferanten (Versicherungsnehmer) gegen Forderungsausfälle n von fakturierten, rechtlich.

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Präsentation zum Thema: "Gegenstand der Bauforderungsausfall-Versicherung Atradius versichert Lieferanten (Versicherungsnehmer) gegen Forderungsausfälle n von fakturierten, rechtlich."—  Präsentation transkript:

1 Gegenstand der Bauforderungsausfall-Versicherung Atradius versichert Lieferanten (Versicherungsnehmer) gegen Forderungsausfälle n von fakturierten, rechtlich begründeten Forderungen aus Baudienstleistung oder Warenlieferung - durch Zahlungsunfähigkeit seiner Kunden und - durch Nichtzahlung 5 Monate nach Fälligkeit (Protracted Default) n Der Versicherungsfall Zahlungsunfähigkeit tritt ein, wenn in Bezug auf versicherte Kunden n das Insolvenzverfahren eröffnet oder dessen Eröffnung vom Gericht mangels Masse abgelehnt worden ist n die Löschung von Amts wegen angeordnet wurde n die Annahme des Schuldenbereinigungsplanes vom Insolvenzgericht festgestellt wurde n mit der Mehrheit der Gläubiger ein außergerichtlicher Vergleich zustande gekommen ist n eine vom Versicherungsnehmer vorgenommene Zwangsvollstreckung nicht zur vollen Befriedigung geführt hat n Unversichert sind Forderungen n aus Vermietung und Verpachtung n aus Finanzkrediten n gegenüber öffentlich-rechtlichen Unternehmen n gegenüber verbundenen Unternehmen

2 Die Besonderheiten der Bauforderungsausfall- Versicherung n Versichert sind Forderungen aus Werkleistungen und halbfertigen Leistungen am Bau Leistung des Versicherungsnehmers am Gebäude oder Grundstück des Bestellers Bauleistung nur teilweise erstellt Besteller wird insolvent dadurch Nicht-Abnahme des Werks Versicherungsschutz für die Forderung aus bereits erbrachter Leistung, wenn die Teilleistungen separat innerhalb der Fakturierungsfrist fakturiert wurden ausgeschlossen vom Versicherungsschutz sind Schadenersatz wegen Nichterfüllung, Vertragsstrafen nTeilweise bestrittene Forderungen erfahren eine vorläufige Entschädigung des unbestrittenen Forderungsanteils Voraussetzung: Der unbestrittene Teil muss separat und eindeutig als unbestritten festzustellen sein. Hierfür ist z.B. ein Sachverständigengutachten notwendig. nMitversicherung von Forderungen an Privatpersonen

3 Prämie: Nettoumsatz bis 5 Mio. : 0,30 % (für Nichtverbandsmitglieder 0,35%) 5 bis 10 Mio. : 0,25 % (für Nichtverbandsmitglieder 0,30%) vom Jahresnettoumsatz (ohne Barumsätze und Umsätze mit der öffentlicher Hand) Mindestprämie (zzgl. Vers.-Steuer) (für Nichtverbandsmitglieder 1.300) Prüfungsgebührbis für Limite:über über 25 über generell45 Forderungsfranchise500 Entschädigungsleistung90% der Netto-Forderung Jahreshöchstentschädigung25-fache der Jahres-Nettoprämie Bauforderungsausfall-Versicherung - Fakten -

4 Bauforderungsausfall-Versicherung - Beispiel Prämienberechnung - Jahresumsatz: /. Bargeschäfte/Anzahlungen /. öffentliche Hand = bereinigter Jahresumsatz x 0,30% = Jahresprämie (zzgl. Vers-Steuer) Höchstentschädigung (25x Jahresprämie)

5 Wie erhalten Sie Versicherungsschutz? Bonitätsprüfung und -überwachung durch Atradius Prüfungsgebühren pro Kunde und Versicherungsjahr: Online-Anfrage25 Andere Anfragen45 Bonitätsprüfung und -überwachung durch den Versicherungsnehmer Neukunde: Pauschaldeckung durch Bank- oder Handelsauskunft Altkunde: Pauschaldeckung durch Zahlungserfahrung Versicherte Forderungen Online-Service Kunden ab Kunden bis Bonitätsprüfung und -überwachung durch Atradius Alt- und Neukunden: Online-Credit-Check5

6 Fristen in der Bauforderungsausfall-Versicherung Ablauf des max. Verlängerungszeitraumes von 60 Tagen: Beendigung des Versicherungsschutzes für zukünftige Lieferungen und Leistungen Innerhalb 30 Tage nach Ablauf des max. Verlängerungszeitraumes: Abgabe Nichtzahlungsmeldung (NZM) wahlweise mit Beauftragung des Inkasso Baudienstleistung oder Warenlieferung Fakturierung mit Zahlungsziel 30 Tage netto Fälligkeit der Lieferantenforderung vom JanuarFebruarAprilMaiJuniJuliAugustSeptemberOktoberNovemberDezemberMärz Eintritt des Versicherungsfalles Protracted Default Voraussetzung: Abgabe mit der NZM zum Inkasso Karenzfrist 5 Monate Max. Zahlungsziel 120 Tage Fakturierungsfrist 30 Tage Max. Verlängerungszeitraum 60 Tage Anzeigefrist 30 Tage

7 Kosten für das außergerichtliche Inkasso Mindestgebühren pro Inkassofall: 64 (Deutschland, Belgien, Dänemark, Finnland, Frankreich, Griechenland, Großbritannien, Irland, Italien, Luxemburg, Niederlande, Österreich, Portugal, Schweden, Spanien) Erfolgsabhängige Gebühren auf den eingezogenen Forderungsanteil 5% (Deutschland) auf den eingezogenen Forderungsanteil 14% (Belgien, Dänemark, Finnland, Frankreich, Griechenland, Großbritannien, Irland, Italien, Luxemburg, Niederlande, Österreich, Portugal, Schweden, Spanien) Bauforderungsausfall-Versicherung - Fakten -

8 Bauforderungsausfall-Versicherung - Beispiel Inkassokosten - Eingereichtes Forderungsvolumen : (deutsche Forderung) Bei Nichtrealisierung der Forderung: Mindestgebühr64 (zzgl. MWSt.) Bei Teilrealisierung der Forderung: eingezogener Forderungsanteil x 5%200 (zzgl. MWSt.) Bei vollständiger Realisierung der Forderung: Forderung x 5%500 (zzgl. MWSt.)

9 Bauforderungsausfall-Versicherung - Vorteile - nLiquiditätssicherungen für Ihren Betrieb nFlexibler und professioneller Forderungseinzug nSicherheit für Ihre Hausbank (Abtretung der Entschädigungsleistung) nVerbesserung Ihrer Bonität durch gesicherten Forderungsbestand nPrüfung und Überwachung Ihrer Kunden durch atradius nEinfache Handhabung des Vertrages (erweiterte Melde- und Interventionsfristen) nBequeme und schnelle Abwicklung über Online-Service


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