Strategiedepot "Carus 4" Strategische Vermögensverwaltung Anlage in Investmentfondsanteilen – Top Ten Portfoliomanagement GmbH Beratung und Vermittlung der Strategie Marsing Finanzberatung Reinhard Marsing Albrecht – Dürer – Str. 2 91336 Heroldsbach Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach

Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach Strategiedepot "Carus 4" Inhalt Allgemeine Definition Strategiedepots Vermögensverwalter / Vermittler der Strategie „Carus 4“ Erläuterung der Anlagestrategie Umsetzung der Strategie Chancen und Risiken Kundenvorteile I. – III. Gebührenstruktur Kontaktdaten Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach

Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach Strategiedepot "Carus 4" Definition – Was sind Strategiedepots allgemein ? Strategiedepots sind eine besondere Variante der Vermögensverwaltung, die nur von Finanzdienstleistungsinstituten aufgelegt werden darf, die die Erlaubnis für Finanzportfolioverwaltung bei der BaFin erhalten haben. Im Gegensatz zur Vermögens- oder Anlageberatung werden dem Kunden bei der Vermögens- verwaltung nicht nur Anlageratschläge erteilt, sondern Anlageentscheidungen auch eigen- ständig durch den Vermögensverwalter auf Basis der im Vermögensverwaltungsvertrag vereinbarten Anlagestrategie getroffen - also ohne schriftlichen Kundenauftrag. Ziel der Vermögensverwaltung ist es, das Vermögen des Kunden unter Berücksichtigung seiner Risikoneigung entsprechend den Vorgaben aus dem Vermögensverwaltungsvertrag optimal zu verwalten. Die Strategie kann sich dabei aller im Vermögensverwaltungsvertrag definierten Anlageklassen bedienen und sich innerhalb der formulierten Anlagestrategie frei bewegen. Sie ist darüber hinaus keinen weiteren Restriktionen unterworfen. Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach

Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach Strategiedepot "Carus 4" Wer steckt hinter der Strategie „Carus 4“ ? Vermögensverwalter der Strategie ist die Top Ten Portfolio Management GmbH, Rollnerstr. 8, 90408 Nürnberg Sie ist ein seit 1997 von der BaFin zugelassenes Finanzdienstleistungsinstitut mit der Erlaubnis Bankdienstleistungen nach § 32 Kreditwesengesetz (KWG) zu erbringen, insbesondere Finanzportfolioverwaltung zu betreiben. Dadurch unterliegt Sie automatisch der Aufsicht durch die Deutsche Bundesbank und der BaFin. Die Beratung und Vermittlung der Strategie erfolgt durch: Marsing Finanzberatung Reinhard Marsing Albrecht – Dürer – Str. 2 91336 Heroldsbach Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach

Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach Strategiedepot "Carus 4" Anlagestrategie Die aktiv gemanagte Anlagestrategie CARUS 4 eignet sich für risikobewusste Anleger, die eine langfristige Wertsteigerung Ihrer Anlage anstreben und kontrollierte Schwankungen akzeptieren. Die Ertragserwartung liegt deutlich über der Verzinsung längerfristiger Euro-Staatsanleihen erstklassiger Bonität. Die Strategie setzt eine gewisse Risikobereitschaft und langfristigen Anlagehorizont von mindestens 5 Jahren voraus. Die Anlagestrategie investiert breit diversifiziert in Investmentfonds verschiedener Anlageklassen. Der Anleger ist bereit höhere Risiken aus Kursschwankungen und in bestimmten Marktphasen auch größere Verluste in Kauf zu nehmen. Um die Kursschwankungen begrenzen zu können, werden in der Strategie bevorzugt Investmentfonds mit vermögensverwaltendem Ansatz ( Wertsicherungsstrategien ) eingesetzt. Je nach Marktphase können einzelne Zielfonds ihre Aktienquote flexibel variieren (zwischen 0 % und 100 %). Darüber hinaus darf in alle sonstigen Investmentfonds investiert werden. Die Aktienquote innerhalb der gesamten Strategie kann je nach Marktlage zwischen 0 % und 100 % betragen. Vergleichsgröße: 20 % eb.rexx Money Market / 40 % iBoxx EUR overall / 40 % MSCI World Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach

Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach Strategiedepot "Carus 4" Konkrete Umsetzung der Anlagestrategie Breit diversifiziertes Depot über verschiedene Anlageklassen Strategische & taktische Allokation der Vermögenswerte Analyse und Auswahl von erstklassigen Zielfonds - bevorzugt mit integriertem aktiven Risikomanagement Integration unterschiedlicher Marktmeinungen / Managementansätze Kontinuierliche Beobachtung und Anpassung der Depotstruktur Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach

Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach Strategiedepot "Carus 4" Chancen: Aktienfonds: Markt-, Zyklen-, Branchen- und Unternehmensbedingte Einflussfaktoren können zu Kurssteigerungen führen Rentenfonds: Renditerückgang bzw. Kurssteigerungen auf den Rentenmärkten und/oder Rückgang der Renditeaufschläge bei höher verzinslichen Papieren Schwankungen des Anteilspreises können dazu führen, dass der Wert der Anlage über den Anschaffungswert steigt Chancen und Risiken Risiken: Aktienfonds: Markt-, Zyklen-, Branchen- und Unternehmensbedingte Einflussfaktoren können zu Kursrückgängen führen Rentenfonds: Renditeanstieg bzw. Kursverluste auf den Rentenmärkten und/oder Erhöhung der Renditeaufschläge bei höher verzinslichen Papieren Generelle Risiken bei Anlagen in Investmentfonds, wie z.B. Länder-, Emittenten-, Ausfall- und Kontrahentenbonitätsrisiken Ggfs. Einsatz derivativer Finanzinstrumente Schwankungen des Anteilspreises können dazu führen, dass der Wert der Anlage unter den Anschaffungswert fällt Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach

Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach Strategiedepot "Carus 4" Kundenvorteile I. Völlige Unabhängigkeit von Anbietern und Produkten Geringe Mindestanlagebeträge (bereits ab 10.000 €) Generell und dauerhaft 100 % Rabatt auf Ausgabegebühren ! - auch für alle späteren Umschichtungen innerhalb der Strategie Hohe Flexibilität - Börsentägliche Verfügbarkeit der Anlage - Jederzeit Zu- und Auszahlungen möglich Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach

Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach Strategiedepot "Carus 4" Kundenvorteile II. Aktives Risikomanagement - Überwachung einzelner Depotpositionen mittels dynamischer Stop Loss Limits - Regelmäßiges Rebalancing des Depots (Sicherung von Gewinnen) - Kontinuierliche Überwachung der Zielfonds (ggf. Austausch) - Tägliche Kontrolle der Verlustschwelle des Gesamtdepots - Schriftliche Benachrichtigung der Kunden bei Erreichen der Verlustschwelle Schnelle Reaktionsmöglichkeit auf Marktveränderungen für alle Kunden zeitgleich (Sammelorderfunktionalität) Ausführung und Überwachung sämtlicher Transaktionen (Übernahme der kompletten Orderabwicklung) Jederzeitige Online-Einsichtnahme ins Depot Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach

Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach Strategiedepot "Carus 4" Kundenvorteile III. Gesondertes Depot - keine Infizierung von anderen Fondsbeständen Automatische Gewinn- / Verlustverrechnung innerhalb des Depots Regelmäßiges professionelles Reporting - monatliches Factsheet - halbjährlicher Depot-Bericht (per 30.06. und 31.12.) Renommierte Depotbank: Frankfurter Fondsbank - Nr. 2 unter Deutschlands Fondsplattformen - Über 900.000 Kundendepots / über 15 Mrd. EUR verwaltetes Vermögen - Kooperation mit über 220 Kapitalanlagegesellschaften - Mehr als 8.000 Fonds verfügbar Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach

Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach Strategiedepot "Carus 4" Gebührenstruktur Einmalige Einrichtungs-, Beratungs- und Vermittlungsgebühr - 1,35 % des Anlagebetrags (zzgl. MwSt.) Laufende Strategiedepotvergütung - 1,35 % p.a. vom durchschnittlichen Depotvolumen (zzgl. MwSt.) - quartalsweise Abrechnung im Depot per 31.03. / 30.06. / 30.09. / 31.12. Keine Ausgabeaufschläge Keine Transaktionskosten Keine Depotgebühren * Keine Kontoführungsgebühren * * Entfällt für Kunden - wird von der Marsing Finanzberatung übernommen Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach

Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach Strategiedepot "Carus 4" Kontaktdaten Beratung / Vermittlung der Strategie: Marsing Finanzberatung Reinhard Marsing Albrecht-Dürer-Straße 2 91336 Heroldsbach Telefon 09190 / 99 55 46 Fax 09190 / 99 55 47 Mobil 0176 / 83 10 80 60 email reinhard@marsing-finanzberatung.de Vermögensverwalter / Vertriebszentrale: Top Ten Portfolio Management GmbH Rollnerstraße 8 90408 Nürnberg Tel. 0911 / 180 – 1000 www.topten-pm.de Marsing Finanzberatung - Albrecht-Dürer-Straße 2 - 91336 Heroldsbach