Wettbewerbsfähig bleiben in der schnelllebigen Welt der digitalen Transformation Christian kulnick 27.09.2018

Fakten Unzählige Studien haben ein gemeinsames Ergebnis: Die Welt verändert sich! Die Finanzwelt verändert sich!

Zum Einstieg einige Thesen Mit dem Smartphone ist die Angst vor Technologie verschwunden. Die Finanzindustrie ist ein Eldorado für die Digitalisierung. Finanz-Öko-Systeme statt traditionelle Finanzinstitute. Beratung findet nur noch digital statt. Die Regulierungswelle ist zu Ende.

Was bedeutet das für Sie? Ist das glas schon leer? Wenn Ihre Kunden digital sind, sollten Sie es auch sein. Wenn andere über Digitalisierung ihre Kosten optimieren, gerät Ihre Marge in Bedrängnis. Wenn Sie mehr Zeit mit der Regulierung als mit Ihren Kunden verbringen, werden Ihre USPs verwässern.

Was erwarten Ihre Kunden zukünftig? Die werte bleiben stabil… Performance Engagement Vertrauen

…unterliegen aber der Veränderung Performance Versteht mein Vermögensverwalter meine finanziellen Ziele? Bin ich auf dem richtigen Weg, um diese Ziele zu erreichen? Hat mein Vermögensverwalter die richtigen Tools? Engagement Kann ich zu meinen eigenen Bedingungen und in meiner eigenen Zeit Geschäfte machen? Ist die Interaktion mit meinem Vermögens-verwalter einfach und intuitiv? Vertrauen Kann ich meinem Vermögensverwalter meine wirtschaftliche Lage in Zeiten der Cyber-Kriminalität anvertrauen? Hat mein Vermögensverwalter mein bestes Interesse im Sinn?

Wohin entwickelt sich Ihr Markt? Kundenbedürfnisse rücken in den Vordergrund Unabhängige Vermögens-verwalter Family Offices Banken FinTechs Holistisches Wealth Management

Was bedeutet das für Sie als Anbieter? Investition in die Zukunft Mit einem hybriden Endkunden-Kanal sind Sie den anonymen Robo-Advisors spätestens in der nächsten Finanzkrise voraus. Mit der Digitalisierung können Sie Ihren Fokus auf Ihre Kernkompetenz zurückführen. Auf neuen digitalen Marktplätzen profitieren Sie von der Öffnung der Bank-Plattformen. Ihr IT Partner muss nicht nur die regulatorischen, sondern auch die Herausforderungen der IT Security meistern können.

Wie sieht eine realistische Transformation aus? Themenfokussierte Schritte mit messbarem Mehrwert Ausgangslage Mehrwertschaffende Digitalisierungslösung Visionäre Ausbaustufe

vwd adressiert die Herausforderungen Effizienzsteigerung für besseres kundenerlebnis Kundenerlebnis Kompetenz vwd Lösungen Digitalisierung Sicherheit

vwd wächst Agil – smart – innovativ BIS 2020 BIS 2010 BIS 2000 Cloud & SaaS Modularisierung Service Infrastruktur Sicherheit User Experience BIS 2000 vwd portfolio manager vwd market manager vwd data manager vwd web manager Web-Lösungen Data & News Listing & Distribution Distribution Products Solutions

Roadmap digitalisierung Hybride-Multikanal-Beratung und -Betreuung Kundenbetreuung und –beratung, je nach Segment mit mehr oder weniger Beraterkontakt ggü. Online-Self-Service Hybride Multikanal- Kundenbetreuung Onboarding Neukundengewinnung und –abschluss online für Vermögensverwaltung („Robo Advice“) Onboarding Customer Account Customer Account Interaktive Dashboards zu den Kunden-portfolios und Marktentwicklung Postbox Postbox Bereitstellung von Dokumenten wie z.B. Regel-reporting, Verlustschwelleninfo, Marktinfos

vwd customer account Postbox einstieg in den digitalen endkundenkanal

Customer Account Individuelles Kundenerlebnis

Beispiel: MiFID II Regulatorik: chance zur digitalisierung Profilierung Ex-Ante und Ex-Post Kostentransaprenz Postbox (Verlustbenachrichtigung) Zielmarkt Geeignetheit Profilierung & Kundenanalyse Beratung & Produktauswahl Betreuung Onboarding Robo Advice Customer Account

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Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit Christian Kulnick ckulnick@vwd.com +49 (0) 69 50701-348