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Wirecard CEE – Guido Piwonka Sicheres Bezahlen im Internet.

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Präsentation zum Thema: "Wirecard CEE – Guido Piwonka Sicheres Bezahlen im Internet."—  Präsentation transkript:

1 Wirecard CEE – Guido Piwonka Sicheres Bezahlen im Internet

2 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 2 Warum brauchen Sie uns?

3 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 3 Der Check

4 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 4 Checkliste Mit wie vielen Transaktionen wird gerechnet? Welche Zahlungsmittel sollen angeboten werden? Gibt es bestehende Verträge? Homepage – URL? × Welchen Waren/Dienstleistungen werden verkauft? × Woher kommen die Konsumenten? Welches Shopsystem wird verwendet? × In welche Länder wird verkauft? Welche Währungen sind notwendig? Welche Sprachen? Richtlinien

5 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 5 Betrugsbekämpfung im Internet Abfrage Kartenprüfwert Prüfziffern Verified by Visa, MasterCard SecureCode 1 registrierter Konsument = 1 Zahlungsmittel Genaue Prüfung der Bestellung Vorsicht bei: - Bestellungen über unüblich hohe Mengen und Beträge - hoher Bestellrhythmus - Adressen von Gratisprovidern (zB yahoo.com) Lieferadresse beachten Übereinstimmung Lieferadresse und Wohnsitz des Bestellers Herkunftsland der IP- oder Adresse weicht vom Herkunftsland des Bestellers ab Vorsicht bei Lieferungen in Entwicklungsländer / Postfachadressen / Hotel Sicherheiten

6 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 6 Rechtliche Details Händler haben direkt mit Finanzdienstleister einen Vertrag Datensicherheit geregelt (zB: 3DS) Rechtliche/Konditionen Details im Fernabsatzvertrag mit den Finanzdienstleistern geregelt Das Vertragsunternehmen verpflichtet sich… …sämtliche Informationen gemäß den jeweils geltenden gesetzlichen Bestimmungen... kund zu machen. Dazu gehören: Impressum Informations- und Rücktrittsrecht Bedingungen für Rückerstattung Vollständige Beschreibung der angegebenen Leistung Lieferbedingungen Maßnahmen zum Datenschutz AGBs Sicherheiten

7 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 7 Nicht an die Richtlinien gehalten?

8 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 8 An die Richtlinien gehalten!

9 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 9 1 Agenda Wirecard CEE – Tochterunternehmen der Wirecard AG 2 Ausrichtung der Händler - Zahlungsmittel - Shopsysteme 3 Der Prozess 4 Sicherheiten

10 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 10 Wirecard AG – Muttergesellschaft der Wirecard CEE GmbH Unternehmensdarstellung BezeichnungInhalt HauptsitzMünchen Gründungsjahr1999 NiederlassungenDeutschland, Gibraltar, Irland, Österreich, Singapur, Dubai Ergebnis 2010Umsatz: Mio. EUR 271,6 / + 19,0 % zum Vorjahr EBITA: Mio. EUR 73,3 / + 21,0 % zum Vorjahr Transaktionsvolumen12,6 Mrd Transaktionsvolumen bis Geschäftskunden Mitarbeiter+500 Mitarbeiter Börse/MarktsegmentDeutsche Börse, TecDax gelistet, Prime Standard, ISIN DE , WKN

11 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 11 Unternehmensüberblick. Wirecard Technologies AG CLICK2PAY GmbH Wirecard Communications Services GmbH Wirecard Retail Services GmbH Wirecard AG Wirecard Bank AG Wirecard Central & Eastern Europe GmbH Wirecard Asia Wirecard UK & Irland

12 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 12 Wirecard CEE GmbH – Ihr Payment Service Provider Unternehmensdarstellung BezeichnungInhalt HauptsitzÖsterreich / Kärnten Gründungsjahr2000 Keyfacts E-Payment Dienstleister - Marktführer in Österreich Kompetenzzentrum für Österreich und CEE Märkte Branchenlösungen rund um den bargeldlosen Zahlungsverkehr Alle Zahlungsmittel über eine Schnittstelle Händlerzentrierte Produktentwicklung, Entwicklung in-House Höchstwertige Beratung, Leistungserbringung, Service, Support Technische Infrastruktur im Rechenzentrum einer der größten österreichischen Bankengruppe Anerkannter Partner mit stabilem Geschäftsmodell Erster PCI zertifizierte österreichische PSP

13 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 13 Referenzen Wirecard CEE Retail Travel Digitale Güter

14 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 14 Agenda 1 Wirecard CEE 2 Ausrichtung der Händler - Zahlungsmittel - Shopsysteme 3 Der Prozess 4 Sicherheiten

15 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 15 Basisfragen zum Businessmodell Internationale Händler – länderspezifische Zahlungsmittel Händler im deutschsprachigem Raum Registrierte Kunden / Nicht registrierte Kunden Wiederkehrende Zahlungen Usability - Klickverhalten Standardisierte Shopsoftwaren Branchen Retail Travel Digitale Güter Ausrichtung der Händler

16 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 16 Logos müssen auf der Startseite/Bezahlseite ersichtlich sein: Ausrichtung der Händler OnlineshopVor-Ort Geschäft

17 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 17 Die Qual der Wahl Zahlungsmittel Unterscheiden an wen / auf welche Art u. Weise / zu welchem Preis der Händler seine Waren/Dienstleistungen verkauft! Branche: Retail – Travel – Digitale Dienstleistungen

18 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 18 Aufteilung der Zahlungsmittel Produktvorstellung

19 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 19 Wirecard CEE – Die Zahlungsmittel inkl. Verbreitung Produktvorstellung InternationalLänderspezifisch Kreditkarten: Visa (Verified by Visa), MasterCard (MasterCard Secure Code), Diners Club, American Express, JCB Bankensysteme: eps Online Überweisung (AT), Giropay (D), iDeal (NL), Verbreitung: Österreich, Deutschland, Holland Debitkarte: Maestro SecureCode Bankeinzug: Elektronisches Lastschriftverfahren Verbreitung: Österreich, Deutschland Prepaidkarten: paysafecard, Cash-Ticket Mobile payments: paybox, Orange, T-mobile, telering, A1 Verbreitung: Österreich Alternative: PayPal, CLICK2PAY, Sofortüberweisung UATP Verbreitung: Österreich

20 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 20 Plugins für gängige Shopsysteme Shopsysteme

21 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 21 Agenda 1 Wirecard CEE 2 Ausrichtung der Händler - Zahlungsmittel - Shopsysteme 3 Der Prozess 4 Sicherheiten

22 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 22 Szenario einer Transaktion Überblick FinanzdienstleisterWirecard CEE Händler Kunde Übernahme der eingegebenen Zahlungsdaten Eingabe der Bezahldaten Sichere Zahlungsübermittlung durch modernste Technologien und Zertifizierungen Prüfung und Verarbeitung der Bezahldaten Direkter Geldfluss Rückgabe der Information über Erfolg der Zahlung

23 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 23 Der Prozess Auswahl ZahlungsmittelShopsysteme QPAY QCALL QFILE QTILL Produktlösungen

24 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 24 QPAY - Zahlungsabwicklung im Internet Produktvorstellung BezeichnungInhalt ProduktQPAY – Die Bezahlseite für Ihren Internetshop ZielmarktUnternehmen, die Ihre Waren/Dienstleistungen im Internet anhand eines Onlineshops verkaufen wollen NutzenAnbindung aller gängigen Zahlungsmittel über eine Schnittstelle – die der Wirecard CEE Keyfacts Keine Softwareinstallation Keine PCI-Zertifizierung und kein eigenes SSL-Zertifikat notwendig Vorgefertigte Plugins für eine einfache Integration In vielen Sprachen und Währungen verfügbar QPAY LIVE erlebenwww.demoshop.at

25 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 25 QPAY Bezahlfenster

26 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 26 Kreditkarte

27 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 27 eps Online Überweisung

28 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 28 QCALL – Abwicklung Telefonverkauf Produktvorstellung BezeichnungInhalt ProduktQCALL - Verarbeitung telefonisch übermittelter Bezahldaten ZielmarktUnternehmen, die Bestellungen telefonisch und/oder schriftlich entgegennehmen NutzenCall Center Agent gibt die Bezahldaten der Kunden in die QCALL-Oberfläche ein und erhält sofortige Rückmeldung über den Erfolg der Zahlung Keyfacts Keine Softwareinstallation, rein webbasierend Einzel- und Mehrplatznutzung Prüfung der Bezahldaten in Echtzeit Zugang mit Benutzername und Passwort geschützt Keine PCI-Zertifizierung notwendig

29 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 29 QFILE – Verarbeitung von Zahlungsdaten in Listenform Produktvorstellung BezeichnungInhalt ProduktQFILE – Zahlungsdaten in Tabellenfom hochladen und verarbeiten - Batchverfahren ZielmarktUnternehmen, die nicht echtzeitkritische Zahlungen verarbeiten (z.B. Katalogbestellungen, wiederkehrende Zahlungen, Abonnements, Buchhaltungsoberflächen...) NutzenTabelle mit Bestell- und Kreditkartendaten auf die browserunabhängige Weboberfläche QFILE hochladen und verarbeiten. Keyfacts Keine Softwareinstallation, rein webbasierend Prüfung der Bezahldaten in Echtzeit Zugang mit Benutzername und Passwort geschützt

30 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 30 QTILL – für komplexe Anwendungen Produktvorstellung BezeichnungInhalt ProduktQTILL – Online Payment Software ZielmarktIdeal für Zahlungsabwicklung und Zusammenspiel mit anderen Systemen (SAP, Buchhaltung, Logistik,…) NutzenQTILL kann nicht nur für Echtzeit-Zahlungen genutzt werden, sondern auch im Hintergrund arbeiten, indem das Programm Transaktionen mit bereits vorerfassten Bezahldaten aus einer Datenbank durchführt. Keyfacts Software Höherer Integrationsaufwand – maximale Flexibilität PCI – Zertifizierung und eigenes SSL Zertifikat notwendig

31 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 31 Payment Center – Die Verwaltungsoberfläche Produktvorstellung BezeichnungInhalt ProduktPayment Center – Verwaltungsoberfläche aller Zahlungen DE – EN – IT – HU NutzenBestandteil aller Wirecard CEE Produkte, welche eine einfache Kontrolle und Verwaltung Ihrer Zahlungen ermöglicht und ist als Buchhaltungsoberfläche konzipiert. Keyfacts Genehmigungen Tagesabschlüsse Stornierungen Gutschriften Keine Softwareinstallation, rein webbasierend Zugang mit Benutzername und Passwort geschützt Zahlreiche Automatisierungsmöglichkeiten Mehrsprachige Bedienungsanleitung und Weboberfläche

32 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 32 Machen Sie mehr aus Ihrem Onlineshop Features Ihr Onlineshop ist von überall aus erreichbar Das Layout ist frei layoutierbar QPAY Bezahlfenster ist für alle gängigen Smartphones geeignet Viele Länder – viele Sprachen Sprechen Sie die Sprache Ihrer Kunden Mehr als 25 Sprachen stehen Ihnen bei uns zur Verfügung Andere Länder – andere Währung Kunden möchten mit der eigenen Währung bezahlen Währungen aller Nationen möglich (Acquirer- abhängig)

33 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 33 AUSZUG: Toolkit light Abbuchen, Stornos, Gutschriften, Synchronisieren von zB Buchungssystem, Warenwirtschaftssystem, etc. Keine Softwareinstallation! QPAY für Smartphones Wiederkehrende Zahlungen Rückgabe des Ablaufdatums Kreditkarte Features

34 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 34 verwandelt jede Webcam in einen Kreditkartenscanner direkt in Ihr Bezahlfenster integrierbar – Betrugsbekämpfung!! Tippfehler werden somit umgangen und Kaufabbrüche werden vermieden. Kunde keine Webcam installiert – Weiterleitung auf manuelle Eingabe 3-D Secure unberührt und funktioniert wie gewohnt. Funktioniert mit allen Kreditkarten Zum Demovideo:

35 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 35 Agenda 1 Wirecard CEE 2 Ausrichtung der Händler - Zahlungsmittel - Shopsysteme 3 Der Prozess 4 Sicherheiten

36 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 36 PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) Definierte Sicherheitsanforderungen für die Verarbeitung, Speicherung und Übertragung vertraulicher Informationen Jährlicher Zertifizierungsprozess Wirecard CEE ist der erste österreichische PSP der nach dem PCI-Standard zertifiziert wurde Datensicherheit bei der Transaktionsabwicklung

37 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 37 3D - SecureCode Datensicherheit bei einer Transaktionsabwicklung Sicherheitstandard für Zahlungen im Internet Passwort zur Identifikation des Karteninhabers Vorteile für den Händler Zahlungsgarantie Vermeidung von Missbrauch Automatische Abfrage bei QPAY/QTILL

38 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 38 Es ist keine spezielle Software seitens des Händlers notwendig 3-D Secure fügt sich in den normalen Kreditkartenbezahlprozess ein Reduzierung der Anzahl von Chargebacks Reduzierung des finanziellen Schadens- risikos durch Zahlungsausfälle

39 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 39 Dem Kunden Sicherheit und Vertrauen zum Unternehmen geben Impressum, AGB`S müssen verfügbar sein Zertifikate Einfach, sicher und benutzerfreundlich Sicherheit - Logos Certified by Diners Club Austria

40 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 40 Wirecard CEE – Secure Logo Positionierung auf der Startseite zu den Zahlungsmittel Klare Kommunikation: Zertifizierungen transparente Unternehmensdaten Darstellung eines sicheren Bezahlverfahrens Eine starke Marke vermittelt Sicherheit! Datensicherheit bei einer Transaktionsabwicklung

41 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 41 Warum brauchen Sie uns? Darum brauchen Sie uns!

42 © 2011 Wirecard CEE GmbH – Guido Piwonka 42 AMEX – WD CEE Landingpage Händleranzahl/Lizenzen ~ 500 (+20% in 2011) 2011 inkl. Okt TRX: ~ (+3 %) Vol: ~ 9,3 Mio (+2 %)

43 Danke für Ihre Aufmerksamkeit! Wirecard CEE GmbH Reininghausstraße 13a | A Graz Guido Piwonka Telefon: Fax: Web:


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