1 Unsere Kunden, Sie stehen mit Ihren Wünschen und Zielen bei uns im Brennpunkt ! Freiheit und Flexibilität sind unserer Ansicht nach die Grundvoraussetzungen adäquat auf sich ändernde Lebens- und Marktsituationen reagieren zu können. Aus diesem Grund sind wir unabhängig ! In Zeiten wie diesen ist offene und ehrliche Beratung unerlässlich !
2 Deshalb meiden wir in Ihrem Sinne, wenn möglich, Finanz- und Versicherungsprodukte, die in sich unflexibel sind, oder zur Unzeit Ihnen unvorhersehbare Kosten verursachen. Transparenz ist unser Credo ! Transparenz ist unser Credo ! Das dies nicht immer gelingen kann, versteht sich von selbst, da man Einflüsse - kommender Gesetzgebung - Marktentwicklungen und - zukünftige Firmenpolitik der gewählten Unternehmen nicht zuverlässig vorhersagen kann. Getreu dem Spruch: Des Brot ich ess, des Lied ich sing., Denn ……..für alle Finanz-, Immobilien- und Versicherungsprodukte gilt: …..singen wir Ihr Lied, denn Sie vergüten uns unsere Dienstleistung !
3 Kaufe nur, was du verstehst ! wie die aktuelle Krise zeigt, nicht in erster Linie in den bodenständigen Aktienmärkten zu suchen. Bei Aktien weiss man, dass sie wirtschaftlichen Schwankungen unterliegen und kann ggf. entsprechend reagieren. Wir wollen zum Verständnis dieser Produkte ein wenig beitragen ! Risiken sind, es sind die vermeintlich s i c h e r e n Geldanlagen, die das juristische Risiko des sog. Emittenten beinhalten (z.B. Banken, Länder oder grosse Konzerne). Nein,
4 Oder, es ist die Struktur von Produkten, die aufgrund von juristischen Rahmenbedingungen innerhalb dieser Produkte Vorgänge möglich machen, die dem Anleger/Verbraucher verborgen bleiben – häufig mit zusätzlichen Kosten verbunden, die keiner sieht. Jüngste Beispiele hierfür waren Zertifikate - nicht nur die von Lehman Brothers. Vorsicht ist auch bei sog. Indexfonds (ETF´s) geboten, z. Zt. hoch gelobt, weil scheinbar kostenarm und transparent. Wir glauben, dass kaum einer derjenigen, der diese Fonds aufgrund obiger Gründe kauft, weiss, wie z.B. Swap-basierte ETF´s aufgebaut sind und funktionieren. Schützen Sie sich : Kaufen Sie nur, was Sie verstehen !