Virtual Communities in der Finanzbranche Communities Virtual Communities in der Finanzbranche Communities? Compliance in Banken und Unternehmen und WpHG (Handel von Mitarbeitern) Potsdam Gruppe 6: Kreinsen und Skorniak

Gliederung Definition von Compliance Besonderheiten bei Unternehmen wie z.B. Kreditinstituten Organisation von Compliance im Banken Diskussion

1. Definition von Compliance Konzept des Wohlverhaltens, das alle Maßnahmen in einem Unternehmen erfasst, um recht- und ordnungsmäßiges Verhalten der Mitarbeiter sicherzustellen (Gabler Börsenlexikon, 2000) … im Einklang mit geltendem Recht und beschreibt die ethische Grundhaltung im Umgang mit den Kunden (Ehrler, 1997) „Verhalten in Übereinstimmung mit geltenden Regeln“(Jerusalem, 1996)

2. Besonderheiten bei Unternehmen wie z.B. Banken Hohe volkswirtschaftliche Bedeutung der Banken Stark vertrauensabhängig Direkt bzw. indirekt von Regelverstößen betroffen Zur Lösung von Interessenkonflikten: mit Kunden mit Mitarbeitern zwischen Kunden zwischen Mitarbeitern und Kunden

3. Organisation von Compliance in Banken Compliance Officer Überblick über Konflikte Orientierungsrahmen Kontrolle und Einhaltung der Verhaltensregeln Aufklärung und Ausbildung der MA Auslegung der Compliance-Regeln Interner und externer Ansprechpartner

3. Organisation von Compliance in Banken Chinese Walls Vertraulichkeitsbereiche Verhinderung unkontrollierten Informationsflusses Verhinderung unsachgemäßer Verwendung von Insider-Informationen Trennbankensystem im angelsächsischen Gebiet Räumliche und personelle Trennung

Vielen Dank für die Aufmerksamkeit

4. Diskussion These: Compliance-Regeln wären nicht notwendig, wenn sich alle an die gesetzlichen Regeln halten würden. Frage: Welche Rolle spielt die Globalisierung für die Compliance-Regeln?

Literaturverzeichnis Baur, G. (2004): Insider im Rampenlicht, In: Die Bank 10/2004, S. 14-17. Bennemann, Dr. J. (2002): Handbuch der Compliance-Organisation, Stuttgart, Deutscher Sparkassen Verlag. Haueisen, G. K. (2000): Unternehmensethik als Steuerungsproblem, München, Rainer Hampp Verlag. Jerusalem, K. (1996): Die Regelung der Mitarbeitergeschäfte im Bankgewerbe durch Compliance, Berlin, Erich Schmidt Verlag. Jütten, H. (1999): Compliance-Richtlinie schließt Regelungslücke, In: Die Bank 2/99, S. 126-129. Schmidt, P. (1995): Insider Trading, Ludwigsburg-Berlin, Verlag Wissenschaft und Praxis. Weimann, S. (2001): Interessenkonflikte im Bereich der Wohlverhaltenspflichten nach WpHG. Weiss, U. (1993): Compliance-Funktion in einer Deutschen Universalbank, In: Die Bank 3/93, S. 136-139.