Regionale Wohnungsmärkte: Zwischen Blase und Preisverfall Regionale Wohnungsmärkte: Zwischen Blase und Preisverfall? Befunde aus Sicht der Finanzwirtschaft Dr. Karl-Peter Schackmann-Fallis Vortrag im Rahmen der Jahrestagung des Deutschen Verbandes Berlin, 22. November 2012
Sparkassen-Finanzgruppe als Marktführer bei den Wohnungsbaukredite im Neugeschäft Marktanteile bei den Baugeldauszahlungen 2011 in % Quelle: Kreditwirtschaftliche Verbände Rd. 139 Mrd. Euro haben die Kreditinstitute und Lebensversicherungen 2011 ausgezahlt; nach den Sparkassen sind die privaten und öffentlichen Bausparkassen die zweitstärkste Gruppe der Wohnimmobilienfinanzierer. Im Neugeschäft entfallen auf die Sparkassen-Finanzgruppe zusammen mit den Verbundinstituten LBS 40 %.
Goldmedaille der Zeitschrift „Immobilien-Manager“ Objektwerte Wohnen 2011 (in Mio. Euro) 1. Sparkassen-Finanzgruppe/LBS 7.341 2. Engel & Völkers 1.845 3. BHW Immobilien 687
LBS-Broschüre „Markt für Wohnimmobilien“
Allgemeine Trends auf dem Wohnungsmarkt Haupteinflussfaktoren Ökonomie Finanzierungsbedingungen Rendite alternativer Anlagen Wachstum: Einkommen/Beschäftigung Demographie 2011 erstmals wieder Bevölkerungszuwachs Mindestens 10 Jahre wachsende Haushaltszahlen Boom statt Leerstand im Medieninteresse
Steigende Preise für Bestandsimmobilien
Neubaubedarf nach Gebäudetypen bis 2025
Regionale Bezahlbarkeit von Wohneigentum
Sicherheitsfaktoren für die Wohnungsbaufinanzierung Relativ hoher Eigenkapitalanteil Langfristige Festzins-Bindung Tilgungsziel: Schuldenfrei im Rentenalter Hohe Zahlungsdisziplin Große Stabilität bei Wohnimmobilienpreisen
Zukünftige europäische Regulierungsanforderungen EU-Hypothekarkreditrichtlinie Verantwortungsvolle Kreditvergabe: Kein Nachholbedarf Kritisch ist wachsende Bürokratisierung Basel III Eigenkapitalanforderung für sichere Baufinanzierung bleibt Einlagensicherung und Bankenrestrukturierung Regulierung und Abgaben risikogerecht ausgestalten