INTER – INCOME – TAX Investieren Sie systematisch mit staatlicher Förderung und lassen Sie mit INTER – INCOME – TAX Ihre Steuern für sich arbeiten! Investieren.

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1 INTER – INCOME – TAX Investieren Sie systematisch mit staatlicher Förderung und lassen Sie mit INTER – INCOME – TAX Ihre Steuern für sich arbeiten! Investieren Sie systematisch mit staatlicher Förderung und lassen Sie mit INTER – INCOME – TAX Ihre Steuern für sich arbeiten!

2 Bl 2007 - Selbständig INTER-INCOME-TAX Ehepartner durchläuft eine Rechtsunsicherheit Sozialversicherungsstatus nicht geklärt bzw. Risiken nicht bekannt Zukunftsängste INSOLVENZ- und HARTZ IV-Sicherheit Die spätere Rente aus den staatlichen Versorgungssystemen bleibt weit hinter dem gewohnten Einkommen zurück Sicher ist: Es wird zu wenig sein, um gut davon leben zu können Aktuelle Versorgungsunsicherheit... Gesucht: Eine Lösung für Sicherheit + Flexibilität + marktgerechte Rendite Individuelle Lösungen aus einer Hand Mit steigendem Einkommen entstehen zunehmende Steuerbelastungen Steuerentlastungen zugunsten einer privaten Altersvorsorge

3 Bl 2007 - Selbständig INTER-INCOME-TAX Staatlich geförderte Basisversorgung... Gesetzliche Rentenversicherung Berufsständische Versorgungseinrichtungen Landwirtschaftliche Alterskasse Basisrente („Rürup-Rente“)  INTER VitaPrivat® Möglich sind p.a. bis zu 20.000 € Sonderausgaben §10 Abs. 1 Nr. 2 + 3 EStG Investieren Sie systematisch mit staatlicher Förderung und lassen Sie mit INTER – INCOME – TAX „Ihre Steuern“ für sich arbeiten! Steuerbegünstigte Altersvorsorgeaufwendungen sind:

4 Bl 2007 - Selbständig INTER-INCOME-TAX Funktionsprinzip... Versorgungsoptimierun Ziel ist eine Versorgungsoptimierung in Ergänzung zu den gesetzlichen Grundlagen der Basisrente („Rürup-Rente“): Keine Kapitalabfindung Reglementierte Vererbbarkeit Zugunsten staatlicher FÖRDERUNG Zugunsten INSOLVENZ - Schutz Zugunsten HARTZ IV - Schutz X X mit INCOME-TAX Zugunsten STEUERFREIBETRAG in Rentenphase Kapitalabfindung

5 Bl 2007 - Selbständig INTER-INCOME-TAX Finanziert aus Steuerrückerstattungen Funktionsprinzip... ANLEGER INTER Finanzamt Frankfurter Fondsbank (Investmentdepot) z.B. ADIG Total Return Protect oder TEMPLETON Growth Fund € Basisrente Steuergut- schrift Ständige Liquiditätsreserve plus Aktiv-Rente Garantie- Rente lebenslang mit RGZ Beiträge Auch als flexibles Beitragsdepot einsetzbar Hinterbliebenen- Versorgung aus RGZ/Barwert  Neue Rente Hinterbliebenen- Versorgung aus Liquiditätsreserve  Neue Aktiv-Rente

6 Bl 2007 - Selbständig INTER-INCOME-TAX Finanziert aus Steuerrückerstattungen Funktionsprinzip... Selbständiger, verheiratet, Alter 52 Jahre (wie Gattin), 74.000 € zvEK p.a., 13 J. x Beitrag 10.000 € p.a. ANLEGER INTER Finanzamt Basisrente Steuerrück- erstattung 2.240 € ständige Liquditätsreserve ca. 42.788 € plus aus den kalkulierten Erträgen Aktiv-Rente 205 € ewig Basisrente* 677 € lebenslang plus 14 Jahre RGZ 10.000 € p.a. Ansparplan 2.240 € p.a. 2007 sind 64% der Beiträge steuerlich abzugsfähig. Der abzugsfähige Betrag steigt jährlich um 2% Auch als flexibles Beitragsdepot einsetzbar Vorgaben: Steuersatz 35%. Es wird eine Wertentwicklung des Investmentdepot von 6 % p.a. unterstellt; zukünftige Steigerungen der Steuerersparnis wurden nicht berücksichtigt. Die Höhe der Aktiv-Rente basiert auf einer jährlichen Wertentwicklung der Liquiditätsreserve von 6% ab dem 65. Lebensjahr. Diese ist nicht garantiert! * Die dargestellte monatliche Basisrente beinhaltet Überschüsse (Garantie-Rente = 597 €)! Durch die Überschüsse und Rentendynamik ab Beginn der Rentenzahlung erhöht sich die monatliche Rente entsprechend. Überschüsse können nicht garantiert werden. Die Rentengarantiezeit beträgt 14 Jahre. In der Hinterbliebenendarstellung ist der Tod des VN nach 5 Jahren Rentenbezug unterstellt und die Übertragung des LV-Barwerts(62.207 €) in einen neuen Vertrag(VN = Gattin) + der aktuelle Wert des Investmentdepots Hinterbliebenen- Versorgung aus Liquditätsreserve Aktiv-Rente 205 € ewig oder 355 € für 15 Jahre Hinterbliebenen- Versorgung aus RGZ/Barwert Garantie-Rente ca. 265 € lebenslang Frankfurter Fondsbank (Investmentdepot) z.B. ADIG Total Return Protect oder TEMPLETON Growth Fund €

7 Bl 2007 - Selbständig INTER-INCOME-TAX Die Mischung macht‘s... GARANTIE GARANTIE lebenslange Rente aus der INTER Basisrente mtl. 677 € ggf. inkl. Hinterbliebenen-Rente STEUERLICHEFÖRDERUNG gesamt über die Laufzeit ca. 34.000 € LIQUIDITÄT 42.788 € plus kalkulierte Ertrags-Rente mtl. 205 € inkl. Hinterbliebenen-Rente Systematisch und planungssicher INTERVERSICHERUNGEN FrankfurterFondsbank FINANZAMT

8 Bl 2007 - Selbständig INTER-INCOME-TAX GARANTIE STEUERLICHE FÖRDERUNG LIQUIDITÄT FLEXIBILITÄT  Eigenaufwendungen [13 Jahre x 10.000 €] 130.000 € * Die Höhe der Überschüsse können nicht garantiert werden! ** Die Höhe der Aktiv-Rente basiert auf einer jährlichen Wertentwicklung der Liquiditätsreserve von 6%. Diese ist nicht garantiert! plus Rentendynamik  Rentenbezug Basisrente* [14 J. x 677 €] 132.692 € + daraus Rentenbezug Aktiv-Rente** [14 J. x 205 €] 34.440 €  ständige Liquiditätsreserve ca. 42.788 € Ideal für eine nachgelagerte Hinterbliebenenversorgung Bei Umstellung der ständigen Liquiditätsreserve nach 14 Jahren auf eine nachgelagerte Hinterbliebenenversorgung mit Kapitalverzehr kalkuliert über z. B. 15 Jahre Entnahmedauer  Rentenbezug Aktiv-Rente** [15 J. x 355 €] 63.900 € Kapitalstand n. 14 J. ca. 77.228 € + Versorgungsbaustein 2.) systematisch aus steuerlicher Förderung finanziert:./. ca. 34.000 € Steuervorteile Versorgungsbaustein 1.) aus der Basisrente („Rürup-Rente“) : + Versorgungsbaustein 3.) aus der ständigen Liquiditätsreserve: Ertragsbetrachtung Betrachteter Zeitraum  „Bilanz nach Ablauf der Rentengarantiezeit von 14 Jahren“

9 Bl 2007 - Selbständig INTER-INCOME-TAX Fazit... INTER-INCOME-TAX verfolgt einen systematischen Vermögensaufbau Ziel einer Altersversorgung für einen selbst und/oder Ehegatten finanziert mit steuerlicher Förderung mit INSOLVENZ- Schutz mit HARTZ IV- Schutz auf Wunsch mit integrierten Hinterbliebenenversorgung aus der eigentlichen INTER-Basisrente (RGZ/Barwert) aus der Liquiditätskomponente, refinanziert zu 100% aus Steuervorteilen Umstellung auf kalkulierten Entnahmeplan mit/ohne Kapitalverzehr jederzeit übertragbar und vererbbar an jedermann mit garantiert lebenslanger Leistungszusage aus der INTER-Basisrente dieses Kapital ist jederzeit zu 100% verfügbar mit festem Steuerfreibetrag in der Rentenbezugszeit