Was kann «Mein Private Banker»?

Präsentation zum Thema: "Was kann «Mein Private Banker»?"—  Präsentation transkript:

1 Was kann «Mein Private Banker»?
Stärkt den Anleger mit umfassender Finanzberatung und Finanzwissen entweder automatisiert übers Internet oder im persönlichen Gespräch Beantwortet zentrale Finanzfragen Wie soll ich mein Vermögen anlegen? Was passiert, wenn...? Wie finanziere ich mein Eigenheim? Wann kann ich mich pensionieren lassen? Welches Finanzwissen sollte ich mir aneignen? Mein Private Banker 1 © 2017 Mein Private Banker

2 Was ist «Mein Private Banker»?
Ein Buch INNEN AUSSEN U Wissen Ein Leitfaden für die selbstständige Vermögensverwaltung Ein Roboadvisor Umsetzung Automatisiert und global skalierbar Ein Mensch Persönliche Beratung CFA und Finanzplaner mit 20 Jahren Berufserfahrung Mein Private Banker 2 © 2017 Mein Private Banker

3 Spezielle Finanzthemen
Der «Mein Private Banker» Ansatz INNEN Das Innen Fokus auf Variablen, die wir beeinflussen können: Finanzkennzahlen, Risiko- und Anlegerprofil Erarbeitung einer Strategie als Schlüssel zum Erfolg U AUSSEN Das Aussen Fokus auf Variablen, die wir nicht beeinflussen können: Wirtschaft, Unternehmenszahlen und Finanzmärkte Erarbeitung eines Anlageausblicks Spezielle Finanzthemen Risiken des Innen: Vorsorge- und Pensionsplanung Risiken des Aussen: Absicherungs- strategien Steuern: Steuerplanung Finanzierung: Hypothekar- und Finanzierungsstrategien Anbieter: Anbieterauswahl und Gebührenanalyse Die Schnittmenge Fokus auf Anlageinstrumente, mit denen wir mit unserem Vermögen am Aussen partizipieren wollen Erarbeiten eines Anlagevorschlags (U) Mein Private Banker 3 © 2017 Mein Private Banker

4 U Sechs Schritte zur Strategie INNEN AUSSEN Wie reich bin ich?
Wie viel Geld kann ich auf die Seite legen? Schritt 2 Meine Finanz-kennzahlen Welches Risiko will ich nehmen? Schritt 3 Was für ein Anleger bin ich? Schritt 4 Mein Profil Was will ich erreichen? Schritt 5 Wie soll ich mein Vermögen anlegen? Schritt 6 Meine Strategie Mein Private Banker 4 © 2017 Mein Private Banker

5 U Fünf Schritte zum Anlageausblick INNEN AUSSEN
Wie läuft die Wirtschaft? Schritt 1 Wie geht es den Unternehmen? Schritt 2 Die Fakten Was machen die Entscheidungsträger? Schritt 3 Wie ist die Stimmung der Marktteilnehmer? Schritt 4 Die Trans-formation Wie entwickeln sich die Finanzmärkte? Schritt 5 Die Preise Mein Private Banker 5 © 2017 Mein Private Banker

6 U Universum der Anlageinstrumente INNEN AUSSEN
Investieren direkt in einen Basiswert. Anleger wird zum Gläubiger oder (Mit-)Eigentümer. Bargeld, Bankkonten, Termingeldanlagen, Anleihen, Aktien und Immobilien Direkte Anlageinstrumente Bilden die Entwicklung eines Basiswertes nach vorgegebenen Regeln ab. Exchange-Traded-Funds (ETFs), Derivate und Strukturierte Produkte Regelbasierte Anlageinstrumente Ergänzen eine Anlage mit einer Versicherungs- und Vorsorgekomponente. Bieten steuerliche Vorteile. Pensionskasse, Freizügigkeitskonten und -depots, die Säule 3a und kapitalbildende Versicherungen Vorsorge- und Steueroptimierte Anlageinstrumente Überlassen die Anlageentscheidungen einem Fondsmanager oder Vermögensverwalter. Anlagefonds, Private-Equity-Fonds, Hedge-Fonds und Vermögensverwaltungsmandate Talentorientierte Anlageinstrumente Mein Private Banker 6 © 2017 Mein Private Banker

7 U Beratungsfelder INNEN AUSSEN Spezielle Finanzthemen Risiken
Unbekannte Risiken Bekannte Risiken Risiken des Innen Pensionierung Invalidität Tod Scheidung Pflegefall Arbeitslosigkeit … Risiken des Aussen Rezession Inflation Katastrophe Kurseinbruch in einer Anlage- klasse Steuern Persönliche Steuerkenn- zahlen Spar- möglichkeiten Finanzierung Finanzierung von Anlagen Finanzierung von Immobilien Anbieter Gebühren Auswahlkriterien Mein Private Banker 7 © 2017 Mein Private Banker

8 Spezielle Finanzthemen
«Mein Private Banker»Beratungsmodelle INNEN AUSSEN U Spezielle Finanzthemen Risiken des Innen: Vorsorge- und Pensionsplanung Risiken des Aussen: Absicherungs- strategien Steuern: Steuerplanung Finanzierung: Hypothekar- und Finanzierungsstrategien Anbieter: Anbieterauswahl und Gebührenanalyse Comfort Für Anleger, die laufende Betreuung und umfassende Beratung in allen Finanzfragen suchen. Betreuung Beratung Anlagen Kosten p.a. Persönlicher Coach Unbegrenzte Anzahl Beratungsgespräche Zugang zu Experten Innen: Strategie Aussen: Anlageausblick Alle speziellen Finanz- themen Anlagevorschlag und Ideen-Scout Vermögensverwaltung gemäss Strategie 0.5% auf Depotwert Minimum CHF 6’400 Coach Für Anleger, die bei den wichtigsten Finanz- entscheiden gezielt Unterstützung suchen. Persönlicher Coach Zwei Beratungs- gespräche pro Jahr Innen: Strategie Aussen: Anlageausblick Speziellen Finanz- themen 4 und 5 Anlagevorschlag mit ETFs Vermögensverwaltung gemäss Strategie 0.35% auf Depotwert Minimum CHF 1’600 Solo Für Anleger mit der Zeit und dem Wissen, ihr Vermögen selbstständig zu verwalten. Keine Telefonische Beratung möglich (CHF 150 pro Stunde) Innen: Strategie (automatisiert via Internet) Anlagevorschlag mit ETFs (automatisiert via Internet) Kostenlos Mein Private Banker 8 © 2017 Mein Private Banker