V6 - Profikonzept Kind Azubi / Student Berufseinsteiger

Präsentation zum Thema: "V6 - Profikonzept Kind Azubi / Student Berufseinsteiger"—  Präsentation transkript:

1 V6 - Profikonzept Kind Azubi / Student Berufseinsteiger
30 – 49 jährige 50 + Rentner Stand: 11. Januar 2017

2 Kind 6 4 5 3 2 1

3 1. Kind Eltern!

4 2. Kind AM-Leben: Kinderinvaliditätsabsicherung mind Euro mtl. bis Endalter 25 über AM-Leben Tarif SK (selbständige KIZ) Vorteil: Umtausch zum Beginn der Lehre / Studium Umtausch in BU ohne Gesundheitsprüfung! Central: Mein Gesundheitsplan: Plan A + Plan S (Kinder unter 13. Monate sind alleine nicht versicherbar!)

5 3. Kind Unfall-Aktiv: Schutz vor Gesundheitsschäden durch Infektionen, Schutzimpfungen und Vergiftungen; Rooming-In; Nachhilfegeld

6 4. Kind Tarif VA AM-Leben:
Flexibler Vermögensaufbau mit Teilauszahlungsmöglichkeiten für Konsum und Rentenbaustein (optional mit KIZ als Kombination)

7 5. Kind Badenia ImmoFit = Mind. 10.000 Bausparsumme
Kleines Geld (sichere Geldanlage, Zinsbonus 600%)

8 6. Kind Fondsempfehlung als Ansparplan: Grundbesitz Global (sicher)
DWS Top Dividende (Risiko) Wichtig: Dies ist eine Empfehlung der Direktion 220 (1/2017) Jeder Vermögensberater muss selbst die Fonds nach den Ansprüchen des Kunden wählen und beraten.

9 Azubi / Student 6 4 5 3 2 1

10 1. Azubi / Student Zinskontoplus
TopZinsPaket ab mind Euro Einmalanlage db Ansparplan mind. Mtl. 25 Euro in folgende Fonds: Grundbesitz Global (sicher) DWS Top Dividende (Risiko) Wichtig: Dies ist eine Empfehlung der Direktion 220 (1/2017) Jeder Vermögensberater muss selbst die Fonds nach den Ansprüchen des Kunden wählen und beraten. Ansparen: Badenia ImmoFit = mind BSS Kleines Geld (sichere Geldanlage, Zinsbonus 600%)

11 2. Azubi / Student VASP: Absicherung der Arbeitskraft (BU) mind Euro mtl. + Einstieg Todesfallabsicherung Euro + Pflegeoption (Höhe wie BU-Rente) mit Einstieg Altersversorgung! Vorteil: Flexibler Vertrag der sich der Lebenssituation bei Bedarf anpasst! Dynamische Sparzielabsicherung! Central: Mein Gesundheitsplan: - bis Eintrittsalter 20 Plan 2 - ab Eintrittsalter 21 APlan 2 (Azubi/Student) EKTZ (nur Azubi!) wegen Absicherung Krankentagegeld nach 6 Wochen versicherbar!

12 3. Azubi / Student Young & Home Unfall-Aktiv mit 1000% Progression + Einbau Unfallrente Baustein Haftpflicht, Hausrat und Glas als Anwartschaft mitversichert! Kfz-Versicherung: Young & Drive ab 18. bis 30. Lebensjahr, fahren mit allen Autos der Familie die bei der AM versichert sind; Schadenfreie Jahre sammeln!!

13 4. Azubi / Student Riester-Rente: (wahlweise!)
AM Leben 6 RG mit Beitragsbefreiung bei BU: Anlage mit Ausweis der garantierten Renten + Rentenfaktoren und Sparzielabsicherung im Falle der Berufsunfähigkeit - DWS Premium Rente: Chance auf Rendite

14 5. Azubi / Student VL: Badenia ImmoFit
Kleines Geld (sichere Geldanlage, zinsgünstiges Darlehen) Nachverzinsung bei Darlehensverzicht (ZinsPlus 600%) Mind Euro Bausparsumme Wohnungsbauprämie! VL: Investment VL-Sparplan DWS Top Dividende

15 6. Azubi / Student Fondsempfehlung als Ansparplan:
Grundbesitz Global (sicher) DWS Top Dividende (Risiko) Wichtig: Dies ist eine Empfehlung der Direktion 220 (1/2017) Jeder Vermögensberater muss selbst die Fonds nach den Ansprüchen des Kunden wählen und beraten.

16 Einstieg Berufsleben 6 4 5 3 2 1

17 1. Einstieg Berufsleben Zinskontoplus
TopZinsPaket ab mind Euro Einmalanlage db Ansparplan mind. Mtl. 25 Euro in folgende Fonds: Grundbesitz Global (sicher) DWS Top Dividende (Risiko) Wichtig: Dies ist eine Empfehlung der Direktion 220 (1/2017) Jeder Vermögensberater muss selbst die Fonds nach den Ansprüchen des Kunden wählen und beraten. Ansparen: Badenia ImmoFit = mind BSS Kleines Geld (sichere Geldanlage, Zinsbonus 600%)

18 2. Einstieg Berufsleben VASP:
Absicherung der Arbeitskraft (BU) (50/70) mind Euro mtl. + Einstieg Todesfallabsicherung Euro + Pflegeoption (Höhe wie BU-Rente) mit Einstieg Altersversorgung! Vorteil: Flexibler Vertrag der sich der Lebenssituation bei Bedarf anpasst! Dynamische Sparzielabsicherung! Central: Mein Gesundheitsplan: Plan 2 EKTZ wegen Absicherung Krankentagegeld nach 6 Wochen!

19 3. Einstieg Berufsleben Young & Home Unfall-Aktiv mit 1000% Progression + Einbau Unfallrente Baustein Haftpflicht, Hausrat und Glas als Anwartschaft mitversichert! Kfz-Versicherung: Young & Drive ab 18. bis 30. Lebensjahr, fahren mit allen Autos der Familie die bei der AM versichert sind; Schadenfreie Jahre sammeln!!

20 4. Einstieg Berufsleben Riester-Rente: (wahlweise!)
AM Leben 6 RG mit Beitragsbefreiung bei BU: Anlage mit Ausweis der garantierten Renten + Rentenfaktoren und Sparzielabsicherung im Falle der Berufsunfähigkeit - DWS Premium Rente: Chance auf Rendite

21 5. Einstieg Berufsleben Badenia ImmoFit =
Kleines Geld (sichere Geldanlage, Modernisierung) Entscheidung folgt am Schluss, ob Darlehen oder Nachverzinsung (ZinsPlus 600%) Netto x 20 = Bausparsumme Max Euro Bausparsumme Badenia ImmoStart = Großes Geld (Grundstein für die eigenen vier Wände!) mind BSS Netto x 10 = Bausparsumme

22 6. Einstieg Berufsleben Fondsempfehlung als Ansparplan:
Grundbesitz Global (sicher) DWS Top Dividende (Risiko) Wichtig: Dies ist eine Empfehlung der Direktion 220 (1/2017) Jeder Vermögensberater muss selbst die Fonds nach den Ansprüchen des Kunden wählen und beraten.

23 Zwischen 30 und 49 Jährige 7 4 5 6 3 2 1

24 1. Zwischen 30 und 49 Jährige Zinskontoplus
TopZinsPaket 3 x Netto (mind Euro) 1% db Ansparplan mind. Mtl. 25 Euro in folgende Fonds: Grundbesitz Global (sicher) DWS Top Dividende (Risiko) Wichtig: Dies ist eine Empfehlung der Direktion 220 (1/2017) Jeder Vermögensberater muss selbst die Fonds nach den Ansprüchen des Kunden wählen und beraten.

25 2. Zwischen 30 und 49 Jährige VASP:
Absicherung der Arbeitskraft (50/70) mind Euro mtl. (1. Berufsgruppe 1-2 BU oder 2. Berufsgruppe 3-4 GF inkl Schwere Krankheiten) + Todesfallabsicherung (2 Jahresnettoeinkommen + Verbindlichkeiten) + Pflegeoption (Höhe wie BU/GF-Rente) mit Altersversorgung! Vorteil: Flexibler Vertrag der sich der Lebenssituation bei Bedarf anpasst! Dynamische Sparzielabsicherung! Central: Mein Gesundheitsplan: Plan 2 EKTZ wegen Absicherung Krankentagegeld nach 6 Wochen!

26 3. Zwischen 30 und 49 Jährige Vermögenssicherungspolice:
Unfall Netto / mind Euro mit folgenden Summen multiplizieren: Grundsumme x 44 Tod x 12 KHTG x 0,01 UV-Rente x 0,23 (falls BU nicht möglich!) Haftpflicht / Hausrat / Glas / evtl. Wohngebäude Rechtsschutz! Kfz-Versicherung: Vorteil AM: z. B. Fahrer-Plus und Einschluss der groben Fahrlässigkeit!

27 4. Zwischen 30 und 49 Jährige Riester-Rente: (wahlweise!)
AM Leben 6 RG mit Beitragsbefreiung bei BU: Anlage mit Ausweis der garantierten Renten + Rentenfaktoren und Sparzielabsicherung im Falle der Berufsunfähigkeit - DWS Premium Rente: Chance auf Rendite (mind. 25 Jahre Laufzeit!)

28 5. Zwischen 30 und 49 Jährige Basis-Rente (Rürup-Rente):
AM Leben BasisRente Vermögensaufbau (BRVA) Staatlich subventionierter Aufbau einer privaten Altersversorgung! Ledig mind. Jahresbruttoeinkommen: Euro Verheiratet mind. Jahreseinkommen: Euro

29 6. Zwischen 30 und 49 Jährige Badenia ImmoFit =
Kleines Geld (sichere Geldanlage, Modernisierung) Entscheidung folgt am Schluss, ob Darlehen oder Nachverzinsung (ZinsPlus 600%) Netto x 20 = Bausparsumme Max Euro Bausparsumme Badenia ImmoStart = Großes Geld (Grundstein für die eigenen vier Wände!) mind BSS Netto x 10 = Bausparsumme

30 7. Zwischen 30 und 49 Jährige Fondsempfehlung als Ansparplan:
Grundbesitz Global (sicher) DWS Top Dividende (Risiko) Wichtig: Dies ist eine Empfehlung der Direktion 220 (1/2017) Jeder Vermögensberater muss selbst die Fonds nach den Ansprüchen des Kunden wählen und beraten.

31 50+ 7 4 5 6 3 2 1

32 1. 50+ Zinskontoplus TopZinsPaket 3 x Netto (mind. 3.000 Euro)
1% db Ansparplan mind. Mtl. 25 Euro in folgende Fonds: Grundbesitz Global (sicher) DWS Top Dividende (Risiko) Wichtig: Dies ist eine Empfehlung der Direktion 220 (1/2017) Jeder Vermögensberater muss selbst die Fonds nach den Ansprüchen des Kunden wählen und beraten.

33 2. 50+ Risikoabsicherung: Sicherheitspolice: Todesfallabsicherung
(2 Jahresnettoeinkommen + Verbindlichkeiten) VASP mit Schweren Krankheiten Euro + PO mit mtl Euro + Todesfallschutz mit Euro Central: Mein Gesundheitsplan: Plan 2 + PlanA EKTZ wegen Absicherung Krankentagegeld nach 6 Wochen! Pflegeabsicherung: central.pflege (Pflege-Bahr) central.pflege.plus (Höhe Tagegeld mind. 15 Euro)

34 3. 50+ Vermögenssicherungspolice:
Unfall Netto / mind Euro mit folgenden Summen multiplizieren: Grundsumme x 44 Tod x 12 KHTG x 0,01 UV-Rente x 0,23 Haftpflicht / Hausrat / Glas / evtl. Wohngebäude Rechtsschutz! Kfz-Versicherung: Vorteil AM: z. B. Fahrer-Plus und Einschluss der groben Fahrlässigkeit!

35 4. 50+ Riester-Rente: AM Leben 6 RG: Solide Anlage mit Ausweis der garantierten Rente

36 5. 50+ Basis-Rente (Rürup-Rente):
AM Leben BasisRente Vermögensaufbau (BRVA) Staatlich subventionierter Aufbau einer privaten Altersversorgung! Ledig mind. Jahresbruttoeinkommen: Euro Verheiratet mind. Jahreseinkommen: Euro

37 6. 50+ Badenia ImmoFit = Kleines Geld (sichere Geldanlage, Modernisierung) Entscheidung folgt am Schluss, ob Darlehen oder Nachverzinsung (ZinsPlus 600%) Netto x 20 = Bausparsumme Max Euro Bausparsumme

38 7. 50+ Fondsempfehlung als Ansparplan: Grundbesitz Global (sicher)
DWS Top Dividende (Risiko) Wichtig: Dies ist eine Empfehlung der Direktion 220 (1/2017) Jeder Vermögensberater muss selbst die Fonds nach den Ansprüchen des Kunden wählen und beraten.

39 Rentner 6 4 5 3 2 1

40 1. Rentner Zinskontoplus TopZinsPaket 3 x Netto (mind. 3.000 Euro)
1% db Ansparplan mind. Mtl. 25 Euro in folgende Fonds: Grundbesitz Global (sicher) DWS Top Dividende (Risiko) Wichtig: Dies ist eine Empfehlung der Direktion 220 (1/2017) Jeder Vermögensberater muss selbst die Fonds nach den Ansprüchen des Kunden wählen und beraten.

41 2. Rentner Central: central.pflege (Pflege-Bahr)
central.pflege.plus (Höhe Tagegeld mind. 15 Euro)

42 3. Rentner Vermögenssicherungspolice:
Unfall Netto / mind Euro mit folgenden Summen multiplizieren: Grundsumme x 44 Tod x 12 KHTG x 0,01 Haftpflicht / Hausrat / Glas / evtl. Wohngebäude Rechtsschutz! Kfz-Versicherung: Vorteil AM: z. B. Fahrer-Plus und Einschluss der groben Fahrlässigkeit!

43 4. Rentner Geldanlage kurzfristig bis 1 Jahr:
Parkdepot + evtl. Parkdepot PLUS Geldanlage mittelfristig und langfristig: VEP und TopZinsPaket (siehe Folie 1.Rentner)

44 5. Rentner Badenia ImmoFit =
Kleines Geld (sichere Geldanlage, Modernisierung) Entscheidung folgt am Schluss, ob Darlehen oder Nachverzinsung (ZinsPlus 600%) Netto x 20 = Bausparsumme Max Euro Bausparsumme

45 6. Rentner Fondsempfehlung als Ansparplan: Grundbesitz Global (sicher)
DWS Top Dividende (Risiko) Wichtig: Dies ist eine Empfehlung der Direktion 220 (1/2017) Jeder Vermögensberater muss selbst die Fonds nach den Ansprüchen des Kunden wählen und beraten.