ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.G. – Vorgehensweise und Ablauf einer Wiederanlage – Jörg Erlebach, Direktionsbevollmächtigter Ablaufmanagement 06171/66 4439

Wiederanlagemanagement Unternehmensprofil Die ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.G. wurde 1830 gegründet und ist damit eines des traditionsreichsten Versicherungsunternehmen Deutschlands. Mit einem Versicherungsbestand von rund 54 Milliarden Euro Versicherungs- summe und jährlichen Beitragseinnahmen in Höhe von rund 1,2 Milliarden Euro zählen wir zu den großen deutschen Lebensversicherern. Jedes Jahr werden im Verbund der ALTE LEIPZIGER rund 25.000 Verträge mit einer Ablaufsumme von 600 – 700 Mio. EUR fällig (mit steigender Tendenz). Seite 2

Wiederanlagemanagement Agenda 1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler? 1.1 Vertrag – wiederanlagefähig 1.2 Vertrag – bedingt wiederanlagefähig 2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service und und welche Produkte bieten wir? 3. Ihr Kunde wünscht keine Wiederanlage – was ist zu tun? 4. Ihr Kunde wünscht eine Wiederanlage – welche Unterlagen benötigen Sie? 4.1 Wiederanlage – Leben 4.2 Wiederanlage – Investment 4.3 Wiederanlage – Bausparen 5. Ihre Ansprechpartner Seite 3

Wiederanlagemanagement 1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler? Seite 4

Wiederanlagemanagement 1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler? Drei Monate vor Vertragsablauf werden die Ablaufschreiben an Ihre Kunden versandt. Sie als zuständiger Ansprechpartner erhalten zeitgleich alle notwendigen Dokumente für die Abwicklung des LV-Ablaufes. Dabei unterscheidet die ALTE LEIPZIGER zwischen folgenden Versandarten: Vertragsablauf – wiederanlagefähig Vertragsablauf – bedingt wiederanlagefähig Unter “Bedingt wiederanlagefähigem” Vertragsablauf versteht man z. B. Verpfändungen, Rechte Dritter, Ablaufleistung unter 2.500 EUR etc. Wenn ein Vertrag solche Bedingungen aufweist, erhält der Kunde immer einen Hinweis auf die Ablaufleistung. Ansonsten bekommt Kunde nur ein Ankündigungsschreiben ohne Ablaufleistung. Seite 5

Wiederanlagemanagement 1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler? Vertragsablauf – Wiederanlagefähig Anschreiben an Kunden: Ihr Kunde erhält, drei Monate vor Ablauf, ein einziges Schreiben – ohne Hinweis auf die Ablaufleistung – mit der Bitte sich mit Ihnen zeitnah in Verbindung zu setzen. Seite 6

Wiederanlagemanagement 1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler? Vertragsablauf – wiederanlagefähig Sie als zuständiger Ansprechpartner erhalten zeitgleich folgende Dokumente: Kopie des Kundenanschreiben Vertragsdatenblatt (enthält alle Kunden – und versicherungsrelevanten Daten) Zahlungsauftrag (Original für Kunden) Bestätigung der Ablaufleistung für Kunden (Original für Kunden) Evtl. Kap.Ertr.Bescheinigung (Original für Kunden) Evtl. Krankenkassenbesch. (Original für Kunden) Evtl. Rückantw. KrkBesch. (Original für Kunden) Da der Kunde bei wiederanlagefähigem Geschäft ausschließlich das Ankündigungsschreiben und keinen Zahlungsauftrag erhält, ist ein Kontakt zwischen Ihnen und dem Kunden unbedingt erforderlich. Seite 7

Wiederanlagemanagement 1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler? Vertragsablauf – bedingt wiederanlagefähig Ihre Kunden erhalten – drei Monate vor Ablauf – folgende Dokumente zugesandt: Anschreiben mit Hinweis auf Ablaufleistung Zahlungsauftrag Evtl. Kap.Ertr.Bescheinigung Evtl. Krankenkassenbesch. Evtl. Rückantw. KrkBesch Hier bekommt Ihr Kunde einen Zahlungsauftrag zugesandt, d.h. er kann selbst- ständig tätig werden. Trotzdem kann ein bedingt wiederanlagefähiger Vertrag durchaus wieder angelegt werden, z.B. bei einer Direktversicherung. Seite 8

Wiederanlagemanagement 1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler? Vertragsablauf – bedingt wiederanlagefähig Sie als zuständiger Ansprechpartner erhalten zeitgleich folgende Dokumente: Kopie des Kundenanschreibens Kopie des Zahlungsauftrag Vertragsdatenblatt Evtl. Kap.Ertr.Bescheinigung Evtl. Krankenkassenbesch. Evtl. Rückantw. KrkBesch Seite 9

Wiederanlagemanagement 2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service und welche Produkte bieten wir? Seite 10

Wiederanlagemanagement 2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service und welche Produkte bieten wir? Der Verbund der ALTE LEIPZIGER bietet Ihnen eine breit gestreute Palette für Kapitalanlagen: sofort beg. Rentenversicherung aufgeschobene Rentenversicherung Fondsgeb. Rentenversicherung Kapitaldepot Tagesgeld Festgeld Sparbriefe Auswahl aus ca. 7.000 Investmentfonds: - Aktienfonds - Rentenfonds - Geldmarktfonds - Immobilienfonds - Dachfonds - gemischte Fonds Auszahlplan über Investmentfonds Auszahlplan mit garantiertem Zins Seite 11

Wiederanlagemanagement 2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service und welche Produkte bieten wir? Für Ihre Kunden bieten wir Ihnen eine Übersicht über unsere Kapitalanlagen. Die Broschüre ist als Druckstück erhältlich oder über das Vermittlerportal der ALTE LEIPZIGER downloadbar. Druckstücknummer: UV 242 Seite 12

Wiederanlagemanagement 2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service und welche Produkte bieten wir? Alle Antragsformulare, aktuelle Informationen etc. erhalten Sie über unser Vermittlerportal (offen) unter: Vermittlerportal/Leben/private Altersversorgung/Wiederanlage Hier finden Sie alles rund um das Thema Wiederanlage: alle Infos und Fakten Broschüre Kapital- und Wiederanlage Alle notwendigen Anträge für Leben, Bauspar und Investment Alle Formulare wie z.B. Meldung WA fremder LV, Servicebögen etc. Seite 13

Wiederanlagemanagement 2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service und welche Produkte bieten wir? Der Kunde möchte ein Angebot von Ihnen. Über unser Angebotsprogramm E@sy Web Leben haben Sie die Möglichkeit individuelle Berechnungen für Ihren Kunden zu erstellen. Diese sind selbstverständlich als Pdf-Datei abspeicherbar. Über das Investmentportal der ALTE LEIPZIGER Trust haben Sie die Möglichkeit aus 6.500 Fonds auszuwählen, Fondsportraits zu erstellen und z.B. eigene Musterdepots für Ihre Kunden zu erstellen. Auf der Internetseite der ALTE LEIPZIGER informieren wir regelmäßig über die aktuellen Konditionen unserer Tages- und Festgelder, sowie der Sparbriefe. Seite 14

Wiederanlagemanagement 2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service und welche Produkte bieten wir? Gerne unterstützen wir Sie und erstellen Ihnen auf Wunsch strategische Anlagevorschläge in Kombination mit mehreren Anlage- produkten. Diese Anlagevorschläge erhalten Sie von uns in gebundener Form – direkt zur Aushändigung an Ihren Kunden. Sie erhalten das Angebot vorab als Datei per E-Mail. Selbstverständlich unterstützen wir Sie auch bei Ihrem Kundentermin – direkt vor Ort – mit unserem Know-How. Bitte wenden Sie sich hierzu an die Abt. Ablaufmanagement: Herr Jörg Erlebach 06171 / 66 – 4439 oder Frau Ramona Ivan 06171 / 66 – 3943 Seite 15

Wiederanlagemanagement 3. Ihr Kunden wünscht keine Wiederanlage – was ist zu tun? Seite 16

Wiederanlagemanagement 3. Ihr Kunden wünscht keine Wiederanlage – was ist zu tun? Bitte senden Sie den – vom Kunden unterschriebenen – Zahlungsauftrag, zusammen mit dem Original Versicherungsschein, zurück an die ALTE LEIPZIGER Lebensversicherungs a.G. Abteilung …………. Alte Leipziger Platz 1 61440 Oberursel Folgende Zusätze im Adressfeld bitte angeben: bei Privatkundenvertrag - Adresszusatz: Abteilung scp (Service Center Privatkunden) bei Firmenkundenvertrag - Adresszusatz: Abteilung bav (Betriebliche Alterversorgung) Die Abteilung ist auf der Kopie des Kundenanschreibens ersichtlich. Seite 17

Wiederanlagemanagement 4. Ihr Kunde wünscht eine Wiederanlage – welche Unterlagen benötigen Sie? Seite 18

Wiederanlagemanagement 4. Ihr Kunde wünscht eine Wiederanlage – welche Unterlagen benötigen Sie? 4.1 Wiederanlage – sofortbeginnende Rentenversicherung Zahlungsauftrag fällige Lebensversicherung Original Versicherungsschein eventuell Krankenkassenbescheinigung (z.B. bei fälliger Direktversicherung) zusätzlich Unterlagen Wiederanlage: Neuantrag Rentenversicherung Anlage Technische Daten (im Angebotsprogramm E@sy Web Leben enthalten) Übersicht Aushändigung aller Unterlagen an Kunden (im Angebotsprogramm E@sy Web Leben enthalten) Seite 19

Wiederanlagemanagement 4. Ihr Kunde wünscht eine Wiederanlage – welche Unterlagen benötigen Sie? 4.2 Wiederanlage – Investmentfonds Zahlungsauftrag fällige Lebensversicherung Original Versicherungsschein eventuell Krankenkassenbescheinigung (z.B. bei fälliger Direktversicherung) zusätzlich Unterlagen Investment: Depoteröffnungsantrag FFB – Fondsdepot oder Depoteröffnungsantrag FFB – Fondsdepot plus Servicebögen Wiederanlage (abrufbar im Vermittlerportal oder erhältlich bei Abt. Ablaufmanagement) evtl. Freistellungsauftrag evtl. Formular Auszahlplan Seite 20

Wiederanlagemanagement 4. Ihr Kunde wünscht eine Wiederanlage – welche Unterlagen benötigen Sie? 4.3 Wiederanlage – Bausparprodukte (Tagesgeld, Festgeld, Sparbriefe) Zahlungsauftrag fällige Lebensversicherung Original Versicherungsschein eventuell Krankenkassenbescheinigung (z.B. bei fälliger Direktversicherung) zusätzlich Unterlagen Wiederanlage: Neuantrag Tagesgeldkonto oder Neuantrag Kapitalanlagen bei Festgeld oder Sparbrief oder Neuantrag Kapitalauszahlplan evtl. Freistellungsauftrag Seite 21

Wiederanlagemanagement 4. Wohin senden Sie die Unterlagen zur Wiederanlage? Zahlungsauftrag fällige Lebensversicherung Original Versicherungsschein eventuell Krankenkassenbescheinigung (z.B. bei fälliger Direktversicherung) Unterlagen Wiederanlage – Leben Unterlagen Wiederanlage – Bauspar Bitte senden an: ALTE LEIPZIGER Lebensversicherungs a.G Abteilung …………. bei Privatkundenvertrag - Adresszusatz: Abteilung scp (Service Center Privatkunden) bei Firmenkundenvertrag - Adresszusatz: Abteilung bav (Betriebliche Alterversorgung) Alte Leipziger Platz 1 61440 Oberursel Unterlagen Wiederanlage – Investment – Bitte ausschließlich an: ALTE LEIPZIGER Trust Investmentgesellschaft mbH Seite 22

Wiederanlagemanagement 5. Ihre Ansprechpartner Seite 23

Wiederanlagemanagement Ihre Ansprechpartner Vertriebsunterstützung: Ihr zuständiger Accountmanager Leben vor Ort oder Ihre zuständige Vertriebsdirektion Vertragsauskünfte: bei Privatverträgen: Service Center Privatkunden – Direktion ALTE LEIPZIGER Tel.Nr. 06171/66 – Durchwahl des jeweiligen Sachbearbeiters E-Mail: scp@alte-leipziger.de bei Firmenverträgen: Abteilung betriebliche Alterversorgung Direktion ALTE LEIPZGER E-Mail: bav@alte-leipziger.de Fragen Rund um das Thema Wiederanlage/Angebotserstellung etc.: Abteilung Ablaufmanagement Herr Jörg Erlebach 06171/66 – 4439 Frau Ramona Ivan 06171/66 – 3943 E-Mail: ablaufmanagement@alte-leipziger.de Seite 24

Wie wünschen Ihnen viel Erfolg und freuen uns auf eine gemeinsame Zusammenarbeit rund um das Thema Wiederanlage Seite 25