Crowdfinanzierung für den Unternehmer und Kommunen

CrowdConcept Finanzsoftware für den Immobilien und Bausektor Expandieren Bauvorhaben sichern Ihre Finanzen jederzeit unter Kontrolle Finanzsoftware für den Immobilien und Bausektor

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Gliederung Einleitung– Kurzinfo zum Thema Crowdfinanzierung Daten und Fakten zum Markt 2016 Was ist Crowdfunding / Crowdinvesting? Unterschied Crowdfunding – Crowdinvesting Der Ablauf von Crowdfunding und Crowdinvesting aus Sicht eines Unternehmens Checkliste Welche Unterlagen brauche ich? Das Pitch-Video Welche Vorteile bietet Crowdfinance und welche Risiken verstecken sich darin? Angebot Konzepterstellung für Bauträger Webseite und Abwicklungssoftware Marketingberatung Marketingdurchführung 4 Opterra Software Development GmbH

1. Einleitung Crowdfinance ist eine noch relativ neue Finanzierungsmöglichkeit die über das Medium Internetplattformen mit Hilfe vieler privater Mikroinvestoren erfolgt. Diese sogenannte Schwarmfinanzierung (Crowdfunding) ist besonders für innovative Startups oder Projekte interessant, welche oft Schwierigkeiten haben einen Kredit von der Bank zu bekommen. Seit ca. zwei Jahren nutzen auch bereits etablierte Unternehmen, die ihr Wachstum finanzieren wollen, Crowdinvesting als einen neuen Weg. Nachdem in der Anfangsphase beim Crowdinvesting in Deutschland meist 50.000 € bis 100.000 € möglich waren, geht es mittlerweile auch bis in den Millionenbereich. Wie genau dieses neue Modell funktioniert, was Startups und bestehende Unternehmen alles beachten müssen, welche Dokumente bereitgestellt werden müssen, wird hier erläutert, um einen Überblick zu geben. Für einen erfolgreichen Start und Ablauf eines Crowdfundings oder Crowdinvestings steht Ihnen die Art & Construction mit ihrem Netzwerk aus Beratern gern beratend und konzipierend zur Seite. 5 Opterra Software Development GmbH

2. Crowdinvesting Markt 2016 Opterra Software Development GmbH 6

2. Crowdinvesting Energieprojekte 7 Opterra Software Development GmbH

2. Crowdinvesting Immobilienmarkt Art & Construction GmbH & Co. KG- Opterra Software Development GmbH 8

2. Volumenentwicklung 2011-2016 Art & Construction GmbH & Co. KG- Opterra Software Development GmbH 9

3. Kurze Definition für den groben Überblick Ausnahme: nicht Plattform-basierte Projekte Alles oder nichts Prinzip: Wird im gesetzten Finanzierungsrahmen das Budgetziel nicht erreicht ist das Projekt nicht erfolgreich. Die Investoren bekommen ihr Geld zurück und es wird nichts an den Projektinitiator ausgezahlt. Prinzipiell sind alle Finanzierungsformen möglich Tragfähiges Geschäftsmodell mit schnellem Markteinstieg als wesentliche Grundvoraussetzung Crowdfunding/ Crowdfinance richtet sich sowohl an Startups aber auch teilweise an bestehende Wachstumsunternehmen, die bankenunabhängig ihren Finanzierungsbedarf decken möchten Opterra Software Development GmbH 10

4. Was ist Crowdfunding/Crowdinvesting? Crowdinvesting ist eine neue Form der Finanzierung und bedeutet übersetzt Schwarmfinanzierung. Kapitalsuchende Startups und Unternehmen stellen ihr Projekt auf einer Internetplattform vor und private Investoren können sich Projekte auswählen in die sie investieren wollen. Dabei zählen u.a. Rendite, aber vor allem die Identifikation mit der Geschäftsidee bzw. dem Unternehmen und bei Crowdfunding oftmals soziale Aspekte. Crowdfunding ermöglicht es Privatanlegern frühzeitig in ein Startup Unternehmen zu finanzieren. Für ein Startup Unternehmen ist eine bankenunabhängige, vergleichsweise einfache Finanzierungsform. 11 Opterra Software Development GmbH

Welche Vorteile bietet Crowdinvesting Die Geschäftsidee wird vielen potentiellen Investoren gleichzeitig vorgestellt Keine langwierige Investorensuche nötig → Konzentration auf Umsetzung des Konzepts standardisierte Verträge reduzieren den rechtlichen und organisatorischen Aufwand Anstatt Fremdkapital durch Darlehen aufzunehmen besteht die Möglichkeit Eigenkapital durch stille Gesellschafter zu erhöhen Wirtschaftliches Eigenkapital über Crowdinvesting online einwerben Opterra Software Development GmbH 12

Risiken / Nachteile: Schwarzer-Schwan-Effekt: Nicht immer wird eine gute Idee wahrgenommen, was dazu führt dass viele Ideen ihr Funding-Ziel nicht erreichen Es zählt nicht immer die bessere Idee, sondern das Design und eine ansprechende Vermarktung wirken anziehend auf Investoren Ideen die zu komplex sind, um in einem kurzen Video den Investoren erklärt werden zu können, haben bei Crowdfunding meist weniger Erfolg Wenn die angestrebte Fundingsumme nicht erreicht wird, wird auch das bisher schon erreichte Kapital nicht ausgezahlt Alles oder nichts Prinzip. An diese muss man sich nicht zwingend halten. Opterra Software Development GmbH 13

5. Der Ablauf von Crowdfinance aus Sicht der Startups/ Unternehmen Geeignete Plattform ausfindig machen Kontaktaufnahme Projekt ins Internet stellen Bereitstellen aller Dokumente zur Information der Investoren Überzeugen der Investoren: Interessantes Video, Beiträge Transparenz gegenüber den Investoren Breitschaft zum regen Austausch mit den Investoren Opterra Software Development GmbH 14

6. Checkliste Welche Unterlagen und Informationen muss ich als Unternehmen bereitstellen um mein Projekt auf einer Plattform präsentieren zu können Businessplan Finanzplanung mit Kapitalbedarfsplanung Aussagekräftige Informationen über Markt, Wettbewerb, Produkte und Leistungen, Vertrieb und Marketing, Management, USP und Finanzen für Investor-Pitch Video Weitere Unterlagen nach Absprache mit den Verantwortlichen der Plattform Wo kann ich das Video machen lassen und was muss ich beachten? Das Video darf nicht zu lang sein, max. 3 - 5 min Es muss interessant gestaltet und vor allem verständlich sein Da die Investoren bei Crowdfunding / Crowdinvesting erst durch eine gute Präsentation des Projektes überzeugt werden müssen, empfiehlt es sich ein professionelles Video anfertigen zu lassen. Opterra Software Development GmbH 15

Vorteile Durch die gestärkte Eigenkapitalbasis erhält das Unternehmen ein besseres Rating und damit erleichterten Zugang zu weiterem Kapital „Crowd-Value“: hinter den Investoren stehen viele einzelne Unterstützer die sich für das Projekt interessieren, welche zu Multiplikatoren werden, wenn sie sich mit ihrem privaten und beruflichen Netzwerk über die Geschäftsidee austauschen. →Durch „Crowd-Value“ wird der Bekanntheitsgrad gesteigert und sorgt für Rückenwind im Markt Sie bekommen direkte Resonanz von der Crowd und können ihr Geschäftsmodell bei Bedarf anpassen Emotionale Beziehung der Investoren zu dem Unternehmen Als beliebtes Thema in den Medien sorgt Crowdfunding für zusätzliche Aufmerksamkeit Unabhängig von banküblichen Sicherheiten und Bonitäten Art & Construction GmbH & Co. KG- Opterra Software Development GmbH 16

Marktsegment- Immobilienbranche Voraussetzungen: - innovatives und skalierbares Geschäftsmodell, welches sich durch Neuerungen . - Das Projektunternehmen hat die Konzeptphase bereits hinter sich gelassen Finanzierungsform: partiarisches Nachrangdarlehen Höchst-Fundingsumme: 2,5 Mio Euro Mindestinvestment: Investitionen zwischen 500 und 10 000€ Kosten für das Unternehmen: Marketingpauschale in Höhe von 15.000 Euro Erfolgsabhängige Provision in Höhe von 10% der gesammelten Investitionssumme. Hiervon wird die Marketingpauschale zu 50% in Abzug gebracht. Art & Construction GmbH & Co. KG- Opterra Software Development GmbH 17

Ablauf Ablauf für Projekte aus dem Immobilienbereich: direkte Bewerbung mit einem Executive Summary per E-Mail an Bekannte Interessenten Abwicklung des Crowdinvestings: Beteiligungserwerb und die Zahlungsabwicklung werden unmittelbar über die Plattform geregelt. Weder den Investoren noch dem Projektunternehmen entsteht ein Verwaltungsaufwand, denn die Beteiligungen der Investoren werden gepoolt und das Projektunternehmen hat mit der Crowdplattform nur einen einzigen Ansprechpartner. Dem Projektunternehmer entsteht kein Verwaltungsaufwand, denn die Crowdplattform poolt die Beteiligungen der Investoren und dient dem Projektunternehmen als zentraler Ansprechpartner. Der Beteiligungserwerb und die Zahlungsabwicklung werden unmittelbar über die Plattform durchgeführt Opterra Software Development GmbH 18

Erfolgskoncept Erfolgskonzept Projekte aus den Immobilienbereich Anspruch an Immobilienkonzept Lage Ausstattung Nutzungskonzept Anspruch an Projektgesellschaft Finanzierungskonzept Opterra Software Development GmbH 19

Tipps für Corporate Videos Storytelling-Branding in Recruiting-Filmen Ohne ein gutes Team wird auch die beste Geschäftsidee nicht zum Erfolg führen. Umso wichtiger, dass man sich als Unternehmen im heutigen Markt als attraktives Unternehmen präsentiert. Dabei sollten Videos zur Kapitalbeschaffung aber alles andere als plakativ sein. Denn mit einer langatmigen Bildästhetik von Stockfotos lockt heute niemand mehr Kapitalgeber hinter dem Schreibtisch hervor.. Entscheident ist ein sogenannter Teaser die neugierig machen und den Hintergrund der Geschichte erklären. Zuschauer erkennen außerdem schnell Ungereimtheiten: Ton, Bild und Charaktere müssen zur Mission des Unternehmens passen, sonst kaufen potentielle Bewerber die Botschaften des Videos nicht ab. Art & Construction GmbH & Co. KG- Opterra Software Development GmbH 20

PR steht weit oben Ohne PR geht es in der Start-up-Welt nicht. Es gibt zu viele Unternehmen, die um Aufmerksamkeit buhlen. Deswegen muss der erste Aufschlag in Sachen PR sitzen. Ross und Reiter nennen: Wer ist wer, was ist der Geschäftszweck, (Name des Start-ups, Projektunternehmen die vollständigen Namen der Gründer und Beteiligten). Als Mailabsender der Mail bitte nicht info@euerstart.de nehmen (Kommunikation bedeutet Wir kommunizieren gerne mit Menschen). Wichtig einen Link in die Mail packen (Hilft ungemein). Fotos von Gründern oder dem Team nicht IMG_2054 nennen, sondern mit Firmenname und den Namen der Gründer betiteln. (Hilft uns, die Bilder wiederzufinden) Infos nicht gleichzeitig via Mail, Facebook-, Xing- und/oder LinkedIn-Nachricht schicken (Ein Kanal reicht). 21 Opterra Software Development GmbH

Kleinanlegerschutzgesetz Die Bundesregierung hat mit Verabschiedung des Kleinanlegerschutz die Möglichkeiten zur Beteiligung über das Internet ausgeweitet. Damit sollen Fälle wie Prokon verhindert werden. Noch wichtiger als Gesetze sind aber die handelnden Menschen. Daher Prüfen die anbietenden Plattformen die Projektinitiatoren genau und lassen sich nicht von hohen Renditeversprechen blenden. Die Art & Construction unterstützt Sie nach bestem Wissen und sorgt dafür, dass die Unternehmen auf Ihrer Plattform keine leeren Versprechen geben. Unterstütz durch renommierte Kollegen aus den Bereichen Betriebswirtschaft, Steuern, und Architektur prüfen wir die anbietenden Projektunternehmen. 22 Opterra Software Development GmbH

Start der Kapitaleinwerbung Erstellen des Gesamtkonzeptes Projekterfassung Ausarbeiten der Marketingstrategie Erstellen der Webseite- Marketingmodul Erstellen-Anpassen der Softwareanwendung Vorhandene Software in Funktion und Design anpassen Finalstellung Finalisierung des Geamtpaketes Opterra Software Development GmbH 23

Schritte bis zur Onlinestellung -Erstellen Pflichtenheft Ist schon getan Softwareanwendung besteht Anpassen an Kundenwunsche Design und Anwendungsänderungen werden mit dem Kunden abgestimmt Testphase ca. 14 Tage Gesamtdauer ca. 3 Monate ab Auftragserteilung Opterra Software Development GmbH 24

Vorteile der Opterra Software Development Crowdfunding Expertise seit 2014 Intelligente Anwendung im Einsatz Webbasierte Anwendung Flexible Lösung: individuelle Lösung für Ihre Ansprüche Hosting in der Cloud oder auf Ihrem Server kundenspezifische Integration ins Intranet Sichere Technologie: aktuelle Sicherheitsstandards SSL-Verschlüsselung aller Datenübertragungen gebaut nach ihren Datenschutz-Vorgaben ISO zertifizierte Server in Deutschland tägliche Datensicherung Verlässlicher Partner:: persönlicher Ansprechpartner individuelle Beratung Umfangreicher Service: Begleitung im laufenden Betrieb Workshops/Schulungen zu Bedürfnissen, Anforderungen, Umgang, Praxisleitfaden Strategieentwicklung für optimalen Einsatz der Plattform Opterra Software Development GmbH 25

Angebot Vorhandene Software in Design und ggf. Anwendung anpassen Erstellen Marketingkonzept und leiten des Projektes Analysieren der Projektunterlagen Erstellen des Marketingkonzeptes Erstellen der Texte und selektieren der Bilder Einstellen der Daten auf Webseite und Anwendungssoftware Nutzungsanwendung gemäß Art der Kapitaleinwerbung (Nachrangdarlehen) Designanpassen nach Kundenwunsch Testphase abschließend 14 Tage vor Onleinstellung Art & Construction GmbH & Co. KG- Opterra Software Development GmbH 26

Marketingvorteil durch die Crowd Nutzen für Crow Projekt Unternehmer oder Kommunen Marketingeffekt – (Medien-) Aufmerksamkeit aufgrund der eigenen Plattform Community Building – Kundenbindung + Markenstärkung Wettbewerbsvorteile – durch Produktentwicklung mit dem Kunden Kundenzentrierte Produktentwicklung – schafft Nähe und Treue Art & Construction GmbH & Co. KG- Opterra Software Development GmbH 27

Das perpetuum mobile Bindeglied zwischen Produkt- Marketing – Kunden ist die Softwareanwendung. Sie ist das perpetuum Mobilie, dass ihr Produkt bewegt. Opterra Software Development GmbH 28

Marketing und IT Marketing Technologie Grundlage für die Entwicklung war das Marketing und die sich geänderten Gesetze (Kleinanlegerschutzgesetz) Entsprechen den Anforderungen an den Markt, die Kunden (Investoren) wurde die Strukture entwickelt. Dabei wurde darauf geachtet eine schlankes Konzept zu entwickeln das keine weiteren Module benötigt. Technologie Unsere Crowdfunding Software wurde praxisnah entwickelt. Von Beginn an wurde das Marketing in den Vordergrund gestellt. Die Technologie konzentriert sich ausschließlich auf Webbasierte Anwendungen. Dabei wurde darauf geachtet, dass der Käufer in der Lage ist die Software zu betreiben. Ein wichtiges Modul ist Wordpress. Dieses Content Management System „CMS“ ist weitverbreitet und kooperiert mit vielen am Markt genutzten Anwendungen. Das Konzept der Anwendung richtete sich von beginn an den späteren Nutzer. Unsere technische Lösung ist sehr flexibel und modular aufgebaut und kann sich so einfach Ihren individuellen Kundenwünschen anpassen. Gerne beraten wir Sie in einem persönlichen Gespräch. Eine genaue Funktionsübersicht senden wir ihnen gerne auf Wunsch zu. Opterra Software Development GmbH 29

Angebot Dokumenten Service Erstellen der Dokumentation gem. Auflagen des Kleinanlegerschutzgesetztes Anpassen der Dokumente für die Plattform und Das Projekt Darlehensvertrag Verbraucherinformationsblatt AGB Risikohinweise Etc. Lieferung aller notwendigen Dokumente und zusätzlicher Texte. Alle Dokumente sind Rechtssicher geprüft durch Fachanwalt. Opterra Software Development GmbH 30

Angebot CrowdConcept BASIK Erstellen des Marketingkonzeptes Crowd Concept BASIK Basis Funktionen Secupay Einbindung Leichte Designanpassungen Anpassen der Dokumente Verträge und Projektdokumente Pauschal 8.000,00 Euro 12.000,00 Euro 2.000,00 Euro Art & Construction GmbH & Co. KG- Opterra Software Development GmbH 31

Angebot CrowdConcept Pro Erstellen des Marketingkonzeptes Crowd Concept Pro erweiterte Funktionen Secupay Einbindung eigene Designentwicklung Anpassen der Dokumente Verträge und Projektdokumente Pauschal 8.000,00 Euro Ab 17.000,00 Euro 2.000,00 Euro Opterra Software Development GmbH 32

Leistungsspektrum Referenz der Opterra Software Development GmbH Branche: IT –Entwicklung- Marketing Consulting Zusammenfassung: Team bestehend aus international 42 Mitarbeitern Intensives, langjähriges Engagement in allen Bereichen der IT und der Beratung. Programmierung individuelle Softwareentwicklung Web-APP Programmierung Mobile APP Programmierung IT-Analysen Coaching der Systemadministratoren Managementberatung Opterra Software Development GmbH 33

Hervorragende Kenntnisse

Softwareangebote Diese Softwareanwendungen wurden mit Unterstützung von zwei Universitäten Entwickelt. Webbasierte Online Softwareanwendung für den Finanzbereich Webbasierte Online Softwareanwendung Schulischen Bereich Nachhilfe sowie öffentliche Schulen Webbasierte Online Softwareanwendung Arbeitsmarkt-Private JOB Center Opterra Software Development GmbH

Sigmund J. Lex Muhammad Junaid Mohammad S. Hossan Opterra Software Development GmbH Grafenberger Allee 113 40237 Düsseldorf Die Geschäftsführer Sigmund J. Lex Dipl. Betr.-Wirt (MBA) Finanzen-Unternehmensentwicklung Muhammad Junaid IT-Ingenieur Backend Development Mohammad S. Hossan Frontend Development   Kontakt: Mobil  DE  + 49 152 07705 176 office@Opterra-sd.eu www.Opterra-sd.eu