Sichere Anlagemöglichkeiten von KBC Asset Management für Ihr Portfolio Axel Ullmann KBC Bank Deutschland AG Fondsvertrieb/Asset Management Zum Lesen vorm.

Präsentation zum Thema: "Sichere Anlagemöglichkeiten von KBC Asset Management für Ihr Portfolio Axel Ullmann KBC Bank Deutschland AG Fondsvertrieb/Asset Management Zum Lesen vorm."—  Präsentation transkript:

1 Sichere Anlagemöglichkeiten von KBC Asset Management für Ihr Portfolio Axel Ullmann KBC Bank Deutschland AG Fondsvertrieb/Asset Management Zum Lesen vorm Abschlag, beim Warten an Loch 7 oder nach dem Tunier

2 2 Viele Anleger haben ähnliche Probleme Unsere Erfahrung zeigt, dass sich viele Anleger sich über folgendes Gedanken machen : Meine Investments sollen möglichst sicher sein Risiko ist die Wahrscheinlichkeit Geld zu verlieren Welches der vielen Produkte ist das richtige für mich? Wie stelle ich mein Portfolio zusammen? Was macht Sinn für mich? Wie kann ich investieren ohne vom Markt überrascht zu werden? z.B. Was macht eigentlich der US Dollar? oder Sollte man jetzt in Anleihen investieren? Kennen Sie diese und ähnliche Punkte / Fragen …

3 3 Ihre Ziele sind uns wichtig, deshalb … arbeiten wir mit ausgewählten und qualifizierten Partnern – u.a. Bernd Schmidt, die Sie und Ihre Anlageziele kennen. sind Sicherheit und Risiko zentrale Themen bei uns versuchen wir mit wenigen, dafür marktgerechten Produkten zu arbeiten möchten wir Sie kennenlernen und hören Ihnen aufmerksam zu lassen unsere Ideen und Produkte regelmäßig hinterfragen Informieren Sie über neue Entwicklungen – bei uns und im Markt lassen Sie uns bitte wissen, woran Sie interessiert sind

4 4 Kapitalschutz brauch ich nicht, oder ? Kapitalschutzfonds verfolgen generell 2 Ziele: Je nach Konzept: Schutz* bzw. Absicherung des eingesetzten Kapitals ** Vermögensaufbau durch ertragreiche Anlagen; z.B. in Indices, Aktienkörbe, Währungen etc. Kapitalschutzprodukte bewirken: Verbesserung des Risiko- / Ertragsprofils Ihres Portfolios Ein mehr an Sicherheit für Ihr investiertes Kapital Breitere Diversifikation des Portfolios Kapitalschutzprodukte sind für alle Anlegergruppen, denen Ihr Vermögen wichtig ist, interessant Kapitalschutzfonds verbessern mein Portfolio * zum Laufzeitende ** abzüglich Kosten

5 5 Wie sollte ein gutes Portfolio aussehen? Eigentlich so wie ein guter Speiseplan Aktien EUR Aktien intl. Anleihen EUR A nleihen intl. Renten inflationsgesch. Immobilien Kapitalschutz Kasse Je ausgewogener die Ernährung, desto besser für Ihre Gesundheit selbiges gilt für Ihr Portfolio Vitamine Eiweiße Nährstoffe Mineralien Spurenelemente Kohlenhydrate Ballaststoffe Fette

6 6 Warum gerade jetzt Kapitalschutz ? Die Aktienmärkte haben sich von den Tiefstständen erholt. Die meisten Märkte bieten noch attraktive Chancen, die Luft wird aber dünner. Europäische Aktienmärkte haben noch Nachholpotential, da die Wirtschaft gerade erst anfängt zu boomen. Derzeit geringe Schwankungen der Märkte sind gut für die Auflage neuer Kapitalschutzprodukte Zinssteigerungen führen zu Kursverlusten bei den meistens an sicher erachteten Rentenmärkten. Kapitalschutzprodukte helfen bereits erzielte Gewinne absichern Andererseits ermöglichen Sie vorsichtigen Anlegern einen möglichst sicheren Einstieg in Aktien.

7 7 Wer ist eigentlich KBC ? KBC (Kredietbank Cera) Groep NV: ist ein führender Finanzkonzern ( Bank und Versicherung) aus dem Herzen Europas Das Unternehmen gehört einer Marktkapitalisierung von mehr als EUR 32 Mrd. zu den Top 10 Banken in der Euro-Zone Weltweit tätigiges Unternehmen mit Belgien und Osteuropa als Kernmärkte In Deutschland aktiv mit Firmenkundengeschäft, Private Banking (über Merck Fink) und Asset Management Internationale Ratings: Standard & Poors A+, Moody´s Aa3

8 8 …. über 50 Jahre im Anlagegeschäft KBC Asset Management ist die Fondsgesellschaft des KBC Konzerns Aktiv im Fondsgeschäft seit 1948 mit ca. 300 Mitarbeitern Derzeit werden ca. EUR 130 Mrd. in mehr als 900 Fonds und Mandaten verwaltet. Ein disziplinierter und erfolgreicher Investmentprozess liegt allen Produkten zugrunde Langjährige Erfahrung im Bereich strukturierter ( Fonds-) Anlagen mit Kapitalschutz; KBC gehört hier zu den Marktführern in Europa und bietet interessante und innovative Konzepte an. Zwei interessante Produktvorschläge finden Sie auf den nächsten Seiten

9 9 Access Fund Quality Stocks 2 Potential des Aktienmarktes optimal nutzen Der Anleger nutzt das positive Umfeld für den Aktienmarkt und eröffnet sich nennenswerte Ertragschancen ohne Begrenzung. Aktienkorb statt Aktienindex Die Anlage erfolgt in einem aus 20 Qualitätsaktien bestehenden Aktienkorb, mit attraktiv erachtetem Entwicklungspotential Asset Allocation: mehr Chancen – begrenztes Risiko Mit diesem Kapitalschutzfonds verbessert der Anleger das Risiko/- Ertragsprofil seiner Vermögensanlagen. Anlagehorizont: 4-5 Jahre Für eine Investition am Aktienmarkt sollte mindestens ein mittelfristiger Anlagehorizont gewählt werden. Keine Finanzinnovation ! Anteilige Zinserträge sind wie bei Fonds üblich zu versteuern, Kursgewinne fließen dem Anleger nach Ablauf der Spekulationsfrist steuerfrei zu. ( gem. aktueller Steuerrechtsauffassung – Stand September 2004 )

10 10 Access Fund Rebalanced World Safe Innovatives Wertsicherungskonzept mit 90%igem Absicherungslevel Das Produkt nutzt ein viele von Investmentmöglichkeiten bei gleichzeitig deutlich begrenztem Verlustrisiko. Portfolio basiert auf einem Dachfondskonzept Bewährte Form der Vermögensverwaltung mit breitem Anlagespektrum in einer Vielzahl von Zielfonds. Dynamische Anlagestrategie und aktives Management Portfoliomanager passen das Portfolio den Märkten an. Dynamisches Management ermöglicht gute Partizipation in steigenden Märkten. Bewährtes Anlagekonzept jetzt auch in Fondsform Im belgischen Heimatmarkt betreut KBC bereits mehr als EUR 5,0 Mrd. in diesem Anlagekonzept Ansparfähiges Fondsprodukt Die meisten Garantieprodukte sind nicht ansparfähig. Dieses Produkt ist exzellent für einen Sparplan und als langfristiges Investment geeignet.

11 11 Wir helfen Ihnen gerne weiter … Ihr Finanzberater vor Ort: Bernd Schmidt CFP B. S. Vermögensplanung Kaiser-Friedrich-Promenade 20 61348 Bad Homburg v.d.H. Tel.: +49 (0)6172 / 9009-0 Fax : +49 (0)6172 / 9009-99 bschmidt@zukunftssicherung.de www.zukunftssicherung.de Ihr Ansprechpartner bei KBC: Axel Ullmann CEFA KBC Bank Deutschland AG Voltastraße 81 60486 Frankfurt / Main Tel.: +49 (0)69 / 756193-28 Fax: +49 (0)69 / 756193-60 axel.ullmann@kbc.be www.kbcfonds.be

12 12 Fragen und Anmerkungen … Hier haben Sie Platz für Ihre Notizen …