1 FINTECH – The new Art of Investing Schipfe 7 8001 Zürich Schweiz Tel. +41 43 497 38 00 Mob. +41 79 222 24 32 Fax +41 43 497 38 04

Präsentation zum Thema: "1 FINTECH – The new Art of Investing Schipfe 7 8001 Zürich Schweiz Tel. +41 43 497 38 00 Mob. +41 79 222 24 32 Fax +41 43 497 38 04"—  Präsentation transkript:

1 1 FINTECH – The new Art of Investing Schipfe 7 8001 Zürich Schweiz Tel. +41 43 497 38 00 Mob. +41 79 222 24 32 Fax +41 43 497 38 04 ilardo@ilardoassetmgmt.ch www.ilardoassetmgmt.ch Antonino Ilardo CEO und Delegierter des Verwaltungsrats

2 2 Der neue Brand -Die Schweiz ist neutral -Politisch stabil -Zentrale Lage -Tiefe Steuern -Zuverlässig und gut organisiert -Jederzeit Bargeldbezug -Kein direkter Zugriff ausländischer Steuerbehörden Wir stellen uns den Anforderungen und haben die Lösung für Sie bereit. Neu auch grenzüberschreitend für alle Global Players. Schweiz – Hort der Sicherheit und der Innovation

3 3 Das Umfeld Zurzeit findet unter den Stichworten „Social Media“ und „ FINTECH “ (Finance Technology) ein Innovationssprung statt. Viele Banking- Dienstleistungen werden neu definiert. Dazu zählen Technologien im Bereich des E-Commerce, Mobile-Payment, Crowdlending, Crowdinvesting und dem Assetmanagement. Dies führt dazu, dass in Zukunft viele Dienstleistungen nur noch elektronisch angeboten werden.

4 4 Anforderungen Die heutige Kunden-Generation hat einen neuen Anspruch an Transparenz und Flexibilität. Der zeitgemässe Vermögensverwalter agiert schnell, effektiv und transparent. Er ermöglicht eine unabhänige aber trotzdem massgeschneiderte Lösung und ist ihr proffessionelles Bindeglied zu allen neuen Technologien. Dieses Next Generation Angebot optimiert Innovation, Fortschritt, Cleverness, Coolness und Smartness.

5 5 Kunde der Zukunft Was charakterisiert den „Next Generation Kunden“? Er / Sie ist selbstsicher, schnell, kompetent, global und anspruchsvoll: 1. Kommunikation: Der Kunde will via Facebook, Twitter, Skype oder WhatsApp jederzeit mit der Bank in Kontakt treten können. 2. Private Equity oder Crowdinvesting: Er / Sie möchte erleichterten Zugang zu Plattformen wie c-crowd, kickstarter wo für neu gegründete Unternehmen oder Projekte Gelder gesucht werden.

6 6 Kunde der Zukunft 3.Tools: Es gibt unzählige Abfrageprogramme, die für die Kunden einen Mehrwert generieren. Man kann mit ihnen Stammdaten abfragen, Business News erhalten, Portfolios erstellen, Zahlungen erfassen, Charts erstellen, Währungen umrechnen usw.

7 7 Kunde der Zukunft 4. Crowdlending: Eine weitere Form der Kreditvergabe wird über sog. Social-Lending-Plattformen zwischen Kapitalgeber und -nehmer direkt abgewickelt. Hier wird nicht ein bestimmtes Projekt finanziert, sondern es wird nur Geld gesprochen. Als Beispiel gibt es cashare.ch, auxmoney.com oder ratesetter.com.

8 8 Kunde der Zukunft 5.Asset Management: Der Vermögensverwalter der Zukunft stellt den Kunden die Plattformen zur Verfügung, damit er / sie die Anlagen selber verwalten können. Als Beispiel seien hier True Wealth (Schweizer Internetbank), BlackRock (vollautomatische Asset Allocation auf ETF Basis) genannt. Auch gibt es Communities wie etwa Wikifolio auf denen direkt via Investmentprodukte in Anlagestrategien von bekannten Tradern investiert werden kann.

9 9 Die Innovation Unser Ansatz: 1.Mit der Erarbeitung von massgeschneiderten Investmentlösungen, gekoppelt mit langjähriger Investmenterfahrung bieten wir, die Ilardo & Partner Asset Management AG, eine individuelle Betreuung und Beratung an, die über die reine Vermögensverwaltung weit hinausreicht. Für diese Expertise nutzen wir für den nächsten Innovationsschritt die FINTECH Anlagestrategie. 2.Wir wenden die, auf den neuesten Standards basierenden quantitativen Modelle, der renommiertesten „Money Managers“ an.

10 10 Die Innovation 3. Wir bieten drei FINTECH Anlageprofile an: Income, Balanced und Growth. In jeder Strategie erstellen wir ein Mandat, das entweder ausschliesslich aus ETF’s oder durch zusätzliche Einzeltitel ergänzt wird. 4. Die Portfolios werden vollautomatisch mit Hilfe des quantitativen Modells rebalanced. Wir informieren unsere Kunden mittels Factsheet und Depotauszug über die Entwicklung.

11 11 Die Innovation Die Wahl des Anlageprofils erfolgt in einem persönlichen Gespräch: Wir definieren gemeinsam die wichtigsten Eckpfeiler für eine erfolgreiche Strategie: - Risikobereitschaft - Liquiditätsbedürfnisse -> Mit der FINTECH Technologie reduzieren wir die Kosten auf ein Minimum, nämlich auf 0.8% p.a. all-in. Die Anlagen sind dabei transparent und die neueste «State of the Art- Technologie» konsequent optimiert <- Zeithorizont - Anlageziel - Anlagestrategie

12 12 Beispiel Factsheet

13 13 Schipfe 7 8001 Zürich Schweiz Tel: +41 43 497 38 00 Fax:+41 43 497 38 04 Mail: ilardo@ilardoassetmgmt.ch www.ilardoassetmgmt.ch Copyright©2015 Ilardo & Partner Asset Management AG

14 14 MANAGED ETF PORTFOLIOS CONSERVATIVEBALANCEDAGGRESSIVE CODE ISIN CODE EUR Money Market10.00% EBMMEXDE000A0Q4RZ9iShares eb.rexx Money Market UCITS ETF (DE)10.00% Bonds63.00%47.20%28.50% IEGEDE000A0RM462iShares Euro Government Bond 0-1yr UCITS ETF14.30%3.70%0.00% IBGSDE000A0J21A7iShares Euro Government Bond 1-3yr UCITS ETF3.70%0.00% SEGADE000A0YBRZ7iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF15.00% 13.50% RXRGDE0006289465iShares eb.rexx Government Germany UCITS ETF15.00% IBCXDE0002511243iShares Euro Corporate Bond Large Cap UCITS ETF0.00%9.80%0.00% IRCPDE000A1J7CL2iShares Euro Corporate Bond Interest Rate Hedged15.00%0.00% SHYUIE00B4PY7Y77 iShares $ High Yield Corporate Bond UCITS ETF3.70% Developed Equity23.20%35.30%43.50% IMEUIE00B1YZSC51iShares MSCI Europe UCITS ETF6.80%9.00%11.30% MVEUDE000A1KB2C1iShares MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF3.70%6.00%7.50% CSPXIE00B5BMR087iShares Core S&P 500 UCITS ETF9.00%11.30% IUSEIE00B3ZW0K18iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF3.70%5.30%6.00% SJPADE000A0YBR53iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF0.00%3.70% CSPXJIE00B52MJY50iShares Core MSCI Pacific ex Japan UCITS ETF0.00% 3.70% Emerging Equity0.00%3.70%8.30% EMIMIE00BKM4GZ66iShares Core MSCI Emerging Markets imi UCITS ETF3.70%8.30% Non Traditional3.80% 9.70% IWDPDE000A0LGQL5 iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF3.80% 9.70% 100.00%