20.01.20101 Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Sachsen mbH Beteiligungen als Instrument der Wirtschaftsförderung 20.Januar 2010 Referent: Klaus.

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1 20.01.20101 Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Sachsen mbH Beteiligungen als Instrument der Wirtschaftsförderung 20.Januar 2010 Referent: Klaus Fürwitt

2 20.01.20102 gegründet 1992 Gesellschafterstruktur: vorrangig Kredit- institute, sächsische Kammern und Verbände Geschäftsgegenstand: Übernahme stiller und direkter Beteiligungen –zur Finanzierung von Existenzgründungen, Innovationen, Unternehmensfestigungen und Unternehmensnachfolgen Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Sachsen mbH Stärkung der Eigenkapitalbasis

3 20.01.20103 Beteiligungsprogramme MBG ExistExistenzgründung MBG KompaktEntscheidung in 4 Wochen MBG KlassikWachstum MBG GenerationUnternehmensnachfolge MBG IdeeInnovationsfinanzierung MBG Genussbilanzielles Eigenkapital MBG DirektDirektbeteiligungen

4 20.01.20104 MBG Exist Existenzgründungsfinanzierung Beteiligungsbetrag von T 50 bis T 2.500 Laufzeit in der Regel 10 Jahre, endfällig Festentgelt 1. bis 3. Jahr mind. 5,25% p.a. ab 4. Jahr mind. 6,90% p.a. gewinnabhängiges Entgelt 1. bis 3. Jahr mind. 1,00% p.a. ab 4. Jahr mind. 2,00% p.a. Vereinbarung einer Mehrerlösklausel

5 20.01.20105 MBG Kompakt Finanzierung von Wachstum, Investitionen und Warenlager Beteiligungsbetrag von T 50 bis T 200 Laufzeit in der Regel 15 Jahre, endfällig Festentgelt mind. 6,90% p.a. gewinnabhängiges Entgelt mind. 2,00% p.a. Bearbeitung innerhalb von 4 Wochen

6 20.01.20106 MBG Klassik Finanzierung von Wachstum, Investitionen und Warenlager Beteiligungsbetrag von T 200 bis T 2.500 Laufzeit in der Regel 10 Jahre, endfällig Festentgelt mind. 6,90% p.a. gewinnabhängiges Entgelt mind. 2,00% p.a. Vereinbarung einer Mehrerlösklausel

7 20.01.20107 MBG Generation Finanzierung von Unternehmensnachfolgen Beteiligungsbetrag T 50 bis T 2.500 Laufzeit 8 bis 15 Jahre, endfällig Festentgelt mind. 6,90% p.a. gewinnabhängiges Entgelt mind. 2,00% p.a. ggf. Vereinbarung einer Mehrerlösklausel Verkäuferdarlehen

8 20.01.20108 MBG Idee Innovationsfinanzierung etablierter Unternehmen Beteiligungsbetrag von T 50 bis T 300 Laufzeit 8 bis 10 Jahre, endfällig Festentgelt mind. 6,90% p.a. gewinnabhängiges Entgelt mind. 2,00% p.a. Vereinbarung einer Mehrerlösklausel

9 20.01.20109 MBG Genuss KfW-Genussrechtsprogramm für bonitätsstarke Unternehmen nicht an KMU-Kriterien gebunden (Umsatz 5 Mio. bis 150 Mio.) bilanzielles Eigenkapital Beteiligungsbetrag von T 500 bis T 2.000 Laufzeit 7 Jahre, endfällig Genussrechtsvergütung: - laufende Basisvergütung - jährliche gewinnabhängige Ausschüttung

10 20.01.201010 MBG Direkt Übernahme von Geschäftsanteilen Beteiligungshöhe max. 49% am Gesellschaftskapital individuelle Vereinbarung möglicher Exit- Strategien in der Regel Kombination mit einer stillen Beteiligung

11 20.01.201011 Anforderungen fachliche Qualifikation des Unternehmers tragfähiges Unternehmenskonzept angemessene Eigenmittelausstattung nachhaltige Marktchancen Teilhaftung der tätigen Gesellschafter (außer bei MBG Direkt und MBG Genuss)

12 20.01.201012 Vorteile für Unternehmen Beteiligung stärkt die Eigenkapitalbasis Verbesserung der Bilanzrelationen, des Ratings und der Bonität günstige und kalkulierbare Beteiligungsentgelte keine Stellung dinglicher Sicherheiten keine unternehmerische Mitbestimmung der MBG Signalwirkung für weitere Finanzierungspartner

13 20.01.201013 Risikoentlastung bei gleichzeitiger Verbesserung der Sicherheitenposition Wachstumsspielraum durch zusätzlichen Finanzierungspartner verbessertes Rating gleichzeitige Verbürgung von Krediten durch die Bürgschaftsbank Sachsen möglich Bearbeitung aus einer Hand Vorteile für Hausbank

14 20.01.201014 Finanzierungsbeispiel Existenzfestigung: Einlagerung und Digitalisierung von Dokumenten, Archivierung

15 20.01.201015 Investitions- und Finanzierungsplan Bauliche InvestitionenT 4.780 GrundstückT 170 AußenanlagenT 225 Maschinen u. EinrichtungenT 2.080 GesamtT 7.255 MBG-BeteiligungT 750 Zuschüsse/ZulagenT 2.480 HausbankT 2.880 Eigenmittel T 1.145 GesamtT 7.255

16 20.01.201016 Geschäftszahlen 2009 42 Beteiligungen mit einem Volumen von 12,9 Mio. bewilligt darunter 3 Direktbeteiligungen Gesamtbestand: 289 Beteiligungen mit einem Volumen von 103 Mio.

17 20.01.201017 Kontakt Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Sachsen mbH Anton-Graff-Straße 20 01309 Dresden Telefon:(0351) 4409-305 E-Mail: info@mbg-sachsen.de